Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г

Вид материала

Документы

Подобный материал:

• Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 декабря 2002, 2026.96kb.
• Г. Г. Онищенко Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 декабря 2001, 1056.14kb.
• Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 декабря 2002 г. N 4068 центральный банк российской, 2648.93kb.
• Рабочая программа дисциплины конституционное право, 951.23kb.
• Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 декабря 1995, 660.71kb.
• Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 декабря 2001, 1332.4kb.
• Зарегистрировано в Минюсте РФ 20 февраля 2007, 765.21kb.
• Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 декабря 1995, 2527.78kb.
• Рабочая программа дисциплины административное право Российской Федерации, 900.39kb.
• Негосударственное образовательное частное учреждение высшего профессионального образования, 2398.68kb.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

В ходе проверки, а при необходимости и вне ее Банк России вправе запросить любые документы (в том числе составленные третьими лицами), необходимые для проверки соответствия активов, представленных банком, требованиям Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)

Если при проверке активов выявлена недостоверность представленных банком сведений в соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 настоящего приложения и (или) банк не представил запрошенные Банком России документы, необходимые для проверки соответствия представленных банком активов требованиям Банка России, Банк России вправе:

направить банку отказ во включении соответствующих активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

вправе потребовать от банка замены (представления дополнительного) обеспечения в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором и настоящим приложением, и (или) приостановить право банка на получение кредитов Банка России (в случае если активы находятся в залоге по кредиту Банка России).

Активы, которые в результате проведенной Банком России проверки признаны не соответствующими требованиям Банка России, исключаются из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы находятся в залоге по кредиту Банка России - после прекращения залога, при условии, что они не были реализованы Банком России и на день прекращения залога указанные активы не соответствовали требованиям Банка России), о чем банк уведомляется Банком России в произвольной письменной форме.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.6. Не позднее 5 рабочих дней после принятия от банка активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения, территориальное учреждение Банка России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Банк России вправе направить банку сообщение о согласии включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, часть активов. Не принятые Банком России активы возвращаются уполномоченному представителю банка с составлением акта приема-передачи.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У)

В указанном сообщении Банк России указывает единицы активов, которые Банк России согласен включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, и их стоимость, определенную в порядке, установленном настоящим Положением, с учетом поправочных коэффициентов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.7. Основанием для отказа Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.7.1. несоответствие указанных активов критериям, установленным подпунктами 3.2.1, 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, а также наличие у Банка России информации об указанных активах, свидетельствующей о возможности возникновения повышенных рисков при принятия указанных активов в обеспечение кредитов Банка России;

3.7.2. отсутствие в сопроводительном письме банка, названном в пункте 3.1 настоящего приложения, информации, предусмотренной пунктом 3.2 настоящего приложения;

3.7.3. предоставление банком в Банк России активов, которые не указаны в сопроводительном письме, названном в пункте 3.1 настоящего приложения, или которые не могут быть идентифицированы в качестве активов, указанных в данном сопроводительном письме;

3.7.4. несовершение банком на векселях, переданных в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России, в установленный срок именного индоссамента в пользу Банка России;

3.7.5. инициированное банком или Банком России расторжение генерального кредитного договора;

3.7.6. приостановление права банка на получение кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором (Банк России может не применять данное основание с учетом причин приостановления права банка на получение кредитов Банка России).

(пп. 3.7.6 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)

3.8. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить какую-либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является ненадлежащее представление банком по указанной единице активов информации, предусмотренной приложением 5 к настоящему Положению, банк вправе в течение 10 рабочих дней после получения отказа Банка России принять указанную единицу активов, представить недостающие документы с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом банка, в котором должно быть указано, какие документы и для какой единицы активов представляются банком. После истечения указанного выше срока дополнительные документы от банка не принимаются и соответствующие активы подлежат возврату банку.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.9. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить какую-либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является невыполнение критериев, установленных пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе не позднее 10 рабочих дней после получения указанного отказа Банка России направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме) о повторной проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иной организации, обязанной по соответствующему векселю (кредитному договору). При этом в соответствующем письме, подписанном уполномоченным должностным лицом банка, должно быть указано:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.9.1. в отношении какой единицы активов банк просит провести повторную проверку;

3.9.2. организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;

3.9.3. подлежит ли данная организация проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие критериям 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения (в последнем случае к письму банка должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению);

3.9.4. подтверждено, что указанная организация соответствует критериям, установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения.

3.10. В случаях когда в целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет в Банк России векселя и Банк России направил банку сообщение о согласии включить указанные векселя в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк не позднее 10 рабочих дней со дня получения данного сообщения совершает на указанных векселях именной индоссамент в пользу Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.10.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, облигаций, соответствующих критериям, установленным Банком России, банк осуществляет их перевод на раздел "Блокировано Банком России" своего счета депо, открытого в депозитарии, определенном Банком России для осуществления депозитарных операций в соответствии с настоящим Положением (далее - Депозитарий). Информация о Депозитарии публикуется в "Вестнике Банка России". Для каждого основного счета банка должен быть открыт отдельный раздел "Блокировано Банком России".

Указанный раздел "Блокировано Банком России" должен соответствовать следующим критериям:

оператором данного раздела является Банк России;

данный раздел не используется при проведении операций в соответствии с Положением Банка России N 236-П;

раздел открыт на счете депо, открытом на основании договора, содержащего обязанности Депозитария, предусмотренные абзацами двадцать шестым - двадцать девятым пункта 1.1 Положения Банка России N 236-П, что подтверждено представленной в территориальное учреждение Банка России, в котором открыт корреспондентский счет банка, копией соответствующего договора (дополнительного соглашения к указанному договору) в трех экземплярах;

раздел открыт на счете депо, на котором Банк России вправе открывать и закрывать разделы, необходимые для осуществления депозитарных операций, связанных с залогом облигаций и обращением Банком России взыскания на облигации, находящиеся в залоге, при проведении операций в соответствии с настоящим Положением, присваивать им номера, направлять поручения депо к данным разделам, получать отчеты (выписки) об операциях по данным разделам (в том числе по информационным запросам), что подтверждено представленной в территориальное учреждение Банка России, в котором открыт корреспондентский счет банка, копией соответствующей доверенности (с отметкой Депозитария) в двух экземплярах. Наименования разделов, которые должны быть указаны в данной доверенности, доводятся Банком России до банка в произвольной письменной форме.

(п. 3.10.1 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.11. Права требования по кредитным договорам включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, с первого рабочего дня, следующего за днем направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии включить указанные права требования в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России; векселя включаются в состав указанных активов с первого рабочего дня, следующего за днем совершения банком на соответствующих векселях именного индоссамента, предусмотренного пунктом 3.10 настоящего приложения; облигации включаются в состав указанных активов с момента получения подразделением Банка России, осуществляющим предоставление кредитов Банка России, обеспеченных указанными облигациями, информации, предоставленной Банку России Депозитарием, о переводе указанных облигаций в раздел "Блокировано Банком России", соответствующий критериям, установленным пунктом 3.10.1 настоящего приложения.

(п. 3.11 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.12. При получении документального подтверждения несоответствия принятых Банком России активов критериям, установленным настоящим Положением, если соответствующие активы не являются обеспечением кредита Банка России (в том числе внутридневного кредита), Банк России незамедлительно по получении документального подтверждения указанного несоответствия исключает соответствующие активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и не позднее следующего рабочего дня письменно в произвольной форме уведомляет об этом банк. Облигации, исключенные из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, возвращаются банку путем перевода на основании поручения депо Банка России из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в основной раздел указанного счета депо или иной раздел счета депо банка, указанный в его заявлении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.13. При получении сообщения Банка России об исключении какой-либо единицы активов из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, по причине несоответствия указанных активов критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иного лица, обязанного по соответствующему векселю (кредитному договору). В соответствующем письме банка должна быть указана информация, указанная в пункте 3.9 настоящего приложения. Кроме того, в случае, предусмотренном в пункте 3.9 настоящего приложения, к указанному письму должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.14. При восстановлении соответствия активов, исключенных из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, критериям, установленным Банком России, указанные активы не позднее следующего рабочего дня после дня получения Банком России (подразделением, исключившим активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) документального подтверждения указанного факта включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы не были возвращены банку).

(п. 3.14 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.15. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У.

3.16. При нарушении условий обеспеченности непогашенного кредита Банка России при наличии активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободных от использования в качестве обеспечения кредитов Банка России, последний отбирает указанные активы в залог в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 3.5 генерального кредитного договора, в количестве, достаточном для восстановления условий обеспеченности кредита Банка России. Если активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, отобраны для обеспечения заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или заявки банка на участие в кредитном аукционе, указанные активы до момента предоставления кредита Банка России в соответствии с указанным заявлением или заявкой могут быть отобраны для восстановления обеспеченности кредита Банка России. При этом Банком России осуществляется переформирование обеспечения по указанному заявлению или заявке без учета активов, отобранных для восстановления обеспеченности кредита Банка России.

В случае недостаточности указанных выше активов для восстановления обеспеченности кредита Банка России Банк России отбирает в залог по кредиту, обеспеченность которого нарушена, все активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободные от обеспечения кредитов Банка России, а также направляет банку требование о замене обеспечения (представлении дополнительного обеспечения).

Залог активов, не соответствующих требованиям Банка России, прекращается только в случае восстановления обеспеченности соответствующего кредита Банка России, прекращения обязательств банка перед Банком России по указанному кредиту или реализации указанных активов в ходе обращения Банком России взыскания на предмет залога. По итогам замены обеспечения (отбора дополнительного обеспечения) Банк России направляет банку новое Извещение с указанием всех активов, являющихся обеспечением соответствующего кредита Банка России (в том числе активов, не соответствующих требованиям Банка России, залог которых не прекратился) и уведомление о произведенном переформировании обеспечения. Если в результате переформирования обеспечения залог ряда активов прекратился, соответствующая информация также включается в указанное уведомление.

(п. 3.16 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.17. В случаях когда Банк России направил банку требование о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения по причине несоответствия активов, находящихся в залоге по кредиту Банка России, критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе в сроки, установленные для замены обеспечения, совершить действия, предусмотренные пунктом 3.9 настоящего приложения.

3.18. Банк вправе в любой рабочий день направить в Банк России (территориальное учреждение Банка России, включившее активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) заявление (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о возврате одной или нескольких единиц активов, ранее принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России и не находящихся в залоге по кредиту Банка России. Указанное заявление должно содержать информацию об активах, которые банк просит вернуть, достаточную для идентификации соответствующих активов. Под возвратом прав требования по кредитным договорам понимается возврат соответствующих кредитных договоров и договоров, обеспечивающих исполнение требований банка по указанным кредитным договорам (если они представлялись банком в Банк России). Под возвратом облигаций понимается их перевод на основании поручения депо Банка России на основной раздел счета депо банка или иной раздел, указанный в заявлении банка. Заявление о возврате активов в части возврата какой-либо единицы активов оставляется без рассмотрения, если в Банке России на рассмотрении находится ранее поступившее другое заявление о возврате указанной единицы активов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.19. В случае если активы, которые просит вернуть банк, являются на момент рассмотрения заявления банка о возврате активов обеспечением внутридневного кредита Банка России, или Заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке, или Заявки банка на участие в кредитном аукционе, Банк России приостанавливает рассмотрение заявления банка о возврате соответствующих активов до конца операционного дня (если активы являются обеспечением внутридневного кредита Банка России) или до окончания рассмотрения указанных выше Заявления (Заявки) банка, и в случае если по окончании периода приостановления соответствующие активы не подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, направляет банку сообщение в произвольной письменной форме о согласии удовлетворить указанную заявление. Одновременно с направлением указанного сообщения Банк России исключает соответствующие активы из состава активов, принятых Банком России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У.

Если активы, которые банк просит вернуть, находятся в залоге или подлежат использованию в качестве залога, Банк России проверяет возможность исключения указанных активов из состава залога (состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов на активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободные от обеспечения внутридневного кредита, обеспечения Заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки банка на участие в кредитном аукционе. Отбор активов для замены осуществляется в порядке, аналогичном указанному в пункте 3.16 настоящего приложения.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

В случае возможности исключения активов, указанных в заявлении банка, из залога (из состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов с сохранением обеспеченности кредита Банка России Банк России не включает исключенные (замененные) (ставшие свободными от залога) активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и не позднее первого рабочего дня, следующего за днем исключения (замены) активов, направляет банку уведомление о готовности вернуть банку соответствующие активы (кроме облигаций), а также, если замененные активы находились в залоге, новое Извещение с указанием переформированного обеспечения кредита Банка России.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

В случае невозможности исключения активов из залога или замены активов, находящихся в залоге (подлежащих использованию в качестве залога), Банк России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение об отказе в возврате соответствующих активов.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.20. Возврат Банком России векселей и кредитных договоров осуществляется лицу, надлежащим образом уполномоченному банком, и оформляется актом приема-передачи, подписываемым уполномоченными лицами Банка России и банка. При возврате векселей Банком России на них совершается именной индоссамент в пользу банка с оговоркой "без оборота на Банк России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.21. Активы, находившиеся в залоге по кредиту Банка России, не позднее дня, следующего за днем полного погашения указанного кредита Банка России, включаются Банком России в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, если соответствующие активы не были реализованы Банком России и соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением.

(п. 3.21 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.22. В случае расторжения генерального кредитного договора Банк России в день приостановления своих обязательств по предоставлению кредитов банку исключает активы, предоставленные банком, из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в рамках расторгаемого генерального кредитного договора, и направляет банку уведомление об этом (в произвольной письменной форме).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)

3.23. В целях обеспечения кредитов Банка России поручительствами банк - потенциальный поручитель может обратиться в Банк России (территориальное учреждение Банка России по месту нахождения корреспондентского счета банка - потенциального поручителя) с письменным ходатайством о заключении с Банком России соглашения об обеспечении кредитов Банка России поручительствами, предусмотренного приложением 3.1 к настоящему Положению (далее - Соглашение), с указанием банка, за которого он намерен поручиться (далее по тексту настоящего пункта - банк).

Банк России не позднее 15 рабочих дней со дня получения указанного ходатайства направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о согласии на заключение Соглашения или об отказе в заключении Соглашения. Сообщение о согласии на заключение Соглашения направляется способом, позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.