Решением Совета директоров Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»
| Вид материала | Решение |
- Утвержден Правлением Общества с ограниченной ответственностью " Хоум Кредит энд Финанс, 4370.38kb.
- Публичная безотзывная оферта Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит, 201.57kb.
- Хоум Кредит энд Финанс Банк, 55.84kb.
- Хоум кредит энд финанс банк, ООО, 6.82kb.
- Home Credit & Finance Bank, 9.11kb.
- Курсовая работа на тему: «Исследование функций в системе управления», 492.04kb.
- Информация для Финансово-экономического факультета о заявках на практику, поступивших, 48.43kb.
- Паспортные данные: серия, номер, кем и когда выдан, 12.91kb.
- Дело №2-11 -2/11 решение именем российской федерации, 107.06kb.
- Новости российских страховых компаний, 194.9kb.
УТВЕРЖДЕНО
Решением Общего собрания участников
ООО «ХКФ Банк»
Протокол № 82 от 02.03.2004
ПОЛОЖЕНИЕ
о ревизионной комиссии ООО «ХКФ Банк»
Настоящее положение разработано в соответствии с требованиями Законов РФ «Об обществах с ограниченной ответственностью», «О банках и банковской деятельности» и Устава Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит эннд Финанс Банк».
1. Ревизионная комиссия ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее – комиссия) является контрольно–ревизионным органом и создается для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью.
2. Ревизионная комиссия, избирается Общим собранием участников Банка сроком на один год в количестве трех человек.
Досрочное прекращение полномочий членов ревизионной комиссии возможно только по решению Общего собрания участников Банка.
3. Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
4. Комиссия осуществляет свою деятельность во взаимодействии с подразделениями и службами Банка, органами управления Банка.
5. Комиссия в своей деятельности руководствуется Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, и распоряжениями Президента Российской Федерации, постановлениями и распоряжениями Правительства Российской Федерации, приказами, инструкциями и иными нормативными правовыми актами Центрального Банка России, настоящим Положением, а также правовыми актами субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
6. Основной задачей деятельности Комиссии является осуществление в пределах своей компетенции контроля за деятельностью Банка в части соблюдения им действующего законодательства, правил и инструкций, регулирующих совершение различных банковских операций, обеспечения сохранности денежных средств и ценностей, постановки бухгалтерского учета и отчетности, а также контроля за целевым использованием расходуемых банком средств, полнотой получения доходов, своевременности и правильности исполнения нормативных указаний Банка России.
Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком Законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества.
Результаты деятельности Комиссии служат действенным средством выявления имеющихся недостатков в работе и укрепления служебной дисциплины.
7. Комиссия в соответствии с возложенной на нее задачей выполняет следующие основные функции:
а) осуществляет последующий контроль за соблюдением Банком действующего законодательства и нормативных актов Центрального Банка России, своевременным, целевым и рациональным использованием и сохранностью имущества и денежных средств Банка;
б) проводит в пределах своей компетенции ревизии и тематические проверки поступления и расходования денежных средств, использования этих средств, а также доходов от имущества Банка (в том числе от ценных бумаг);
в) проводит документальные ревизии и проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка;
г) осуществляет в необходимых случаях контроль за своевременностью и полнотой устранения нарушений в финансово-хозяйственной деятельности Банка, а также возмещения виновными лицами и организациями причиненного ущерба;
д) координирует свою деятельность с деятельностью других органов контроля в целях устранения параллелизма и дублирования в проведении ревизий и проверок, обеспечения их комплексности и периодичности;
е) соблюдает режим секретности проводимых управлением работ, в том числе при обработке с использованием технических средств документов, составляющих коммерческую и банковскую тайну;
8. Комиссия имеет право:
а) проверять в Банке денежные, бухгалтерские и другие документы, относящиеся к проверке, фактическое наличие и правильность использования денежных средств, ценных бумаг и материальных ценностей;
б) запрашивать в установленном порядке в службах и подразделениях Банка, в органах управления Банка и у ответственных исполнителей данные, необходимые для осуществления своих функций;
в) получать от должностных, материально ответственных и других лиц Банка объяснения, в том числе письменные, по вопросам, возникающим в ходе ревизий;
г) требовать от руководителей Банка обязательного проведения инвентаризации имущества и обязательств, при выявлении фактов нарушений или злоупотреблений ставить вопрос перед органами управления и исполнительными органами Банка о наложении взысканий на виновных лиц;
д) привлекать в установленном порядке для участия в проведении ревизий и проверок специалистов Банка, а также привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.
е) принимать в процессе ревизий и проверок совместно с Председателем Правления и руководителями структурных подразделений меры по устранению выявленных нарушений финансовой дисциплины и неэффективного расходования средств, а также давать обязательные указания об устранении этих нарушений, о возмещении причиненного ущерба и привлечении к ответственности виновных лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации;
ж) в случаях выявления нарушений законодательства, фактов хищений денежных средств и материальных ценностей, а также злоупотреблений ставить перед руководством Банка вопрос об отстранении от работы должностных лиц, виновных в этих нарушениях;
з) информировать Общее собрание участников и Совет Банка о выявленных в ходе ревизий и проверок нарушениях и ставить вопрос о принятии мер по устранению этих нарушений и их последствий, а также наказанию виновных лиц в соответствии с компетенцией этих органов.
9. Члены Комиссии должны знать и соблюдать методы и приемы проведения ревизии проверяемых участков работы, объективно и принципиально освещать выявленные ревизией факты нарушений общегражданского законодательства и нормативных документов Банка России, проявлять принципиальность в оценке выявленных недостатков с обязательным отражением их в акте ревизии.
10. Комиссию возглавляет Председатель, избираемый Общим собранием участников банка.
11. Председатель Комиссии:
а) осуществляет руководство деятельностью Комиссии на основе единоначалия и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на него задач и функций;
б) представлять Комиссию в органах управления Банка;
в) осуществляет в пределах своей компетенции иные полномочия, предусмотренные Уставом Банка и решениями Общего собрания.
12. Председатель Комиссии принимает меры к тому, чтобы лица, ответственные за сохранность ценностей, а в соответствующих случаях и другие работники Банка присутствовали при проверке состояния пропускного режима, инвентаризации материальных ценностей и других аналогичных действиях.
13. Члены Комиссии:
а) при осуществлении ревизий и проверок имеют право прохода во все здания и помещения, занимаемые Банком, по письменному распоряжению Председателя Правления Банка;
б) при проведении ревизий и проверок не должны вмешиваться в оперативную деятельность ревизуемых подразделений.
14. Ревизии проводятся таким образом, чтобы не нарушался нормальный ход текущей работы Банка.
15. Председатель Правления и руководители структурных подразделений обязаны создать надлежащие условия для проведения членами Комиссии ревизий и проверок, предоставлять им необходимые помещения, а также обеспечивать выполнение работ по делопроизводству.
В случае отказа должностных лиц предоставить необходимые документы либо в случае возникновения иных препятствий при проведении ревизий и проверок Председатель ревизионной комиссии сообщает об этих фактах в органы управления Банка.
16. Результаты ревизий оформляются актами. Изложение акта ревизии должно быть объективным, кратким и ясным. Выявленные недостатки и нарушения описываются обязательно со ссылкой на конкретные положения (статьи, пункты) соответствующих инструкций, положений или иных нормативных актов.
17. Серьезные упущения и нарушения должны получать в акте исчерпывающее отражение с указанием характера нарушения, его последствий, причин появления, конкретных должностных лиц, в результате действия или бездействия которых они были допущены, а также рекомендации руководству банка о мерах по их устранению. Акт ревизии должен обязательно содержать общее заключение ревизионной комиссии о положении дел на каждом обревизованном участке работы. Акт ревизии не должен дублировать сведения, содержащиеся в текущей и годовой Отчетности.
18. Члены ревизионной комиссии принимают меры для того, чтобы выявленные ими нарушения и недостатки были устранены уже в процессе ревизии. О проведенных в период ревизии мероприятиях по устранению выявленных нарушений и недостатков в работе делается соответствующая запись в акте ревизии.
19. При установлении повторяющихся недостатков и нарушений, выявленных предыдущей ревизией, Председатель ревизионной комиссии выясняет причины такого положения дел, о чем указывается в акте ревизии и отчете ревизионной комиссии.
20. Акты подписывается Председателем и членами ревизионной комиссии, руководителем и главным бухгалтером Банка, а также должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей. При наличии разногласий по акту со стороны работников Банка акт подписывается ими с одновременным приложением к акту письменных возражений или замечаний.
21. Члены ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
22. Ревизионная комиссия представляет Общему собранию участников отчет о проделанной работе, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
Для осуществления своих функций ревизионная комиссия наделена правом внеочередного созыва Общего собрания участников банка и/или Совета банка.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 5
УСТАВ ООО «ФИНАНСОВЫЕ ИННОВАЦИИ»
УТВЕРЖДЕН
решением Учредителя
ООО "Финансовые инновации"
от "09" июля 2004 г.
УСТАВ
Общества с ограниченной ответственностью
"Финансовые инновации"
Москва
2004 г.
Общество с ограниченной ответственностью "Финансовые инновации" (далее именуемое "Общество") учреждается в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом, утвержденным решением единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью "Хоум Кредит энд Финанс Банк" (ООО «ХКФ Банк»), компанией, учрежденной и осуществляющей свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, находящейся по адресу: 124482, Российская Федерация, г. Москва, Зеленоград, корп. 317А (далее именуемая "Учредитель" или "Участник").
СТАТЬЯ 1
НАИМЕНОВАНИЕ И МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ
1.1 Полное фирменное наименование Общества на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью "Финансовые инновации"; на английском языке: "Financial Innovations" Limited Liability Company. Сокращенное фирменное наименование Общества на русском языке: ООО "Финансовые инновации" и на английском языке: "Financial Innovations" LLC.
1.2 Место нахождения и почтовый адрес Общества: 124482, Российская Федерация, г. Москва, Зеленоград, корп. 317А. Офис и единоличный исполнительный орган Общества (Председатель Правления) будут размещаться по данному адресу после регистрации Общества в качестве юридического лица.
1.3 Общество может в любой момент изменить свое место нахождения или почтовый адрес в установленном законом порядке.
СТАТЬЯ 2
ПРАВОВОЙ СТАТУС ОБЩЕСТВА
2.1 Общество является юридическим лицом в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью" и другими законодательными актами Российской Федерации. Термин "российское законодательство" означает все действующие законы и иные нормативные акты, а также международные договоры, действующие на территории Российской Федерации. Деятельность Общества регулируется российским законодательством и настоящим Уставом.
2.2 Общество приобретает права и обязанности юридического лица с момента его государственной регистрации.
2.3 Общество имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
2.4 Общество несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Участник Общества не отвечает по обязательствам Общества и несет риск убытков в связи с деятельностью Общества только в пределах стоимости внесенного им вклада. Общество не отвечает по обязательствам своего Участника.
2.5 С момента государственной регистрации Общество имеет все права и несет все обязанности, необходимые для осуществления видов деятельности, установленных в Статье 3 настоящего Устава.
2.6 В соответствии со Статьей 2.5 настоящего Устава Общество вправе в том числе:
2.6.1 самостоятельно совершать от своего имени сделки с российскими и иностранными юридическими и физическими лицами, государствами и международными организациями;
2.6.2 совершать сделки, связанные с покупкой и продажей ценных бумаг и производных ценных бумаг в соответствии с российским законодательством;
2.6.3 приобретать, владеть, арендовать, производить реконструкцию, строить, продавать или иным образом отчуждать имущество, которое включает, в частности, земельные участки, здания, сооружения, оборудование, ценные бумаги, имущественные и неимущественные права;
2.6.4 устанавливать правила ведения учета, бухгалтерской отчетности и амортизации в пределах, установленных российским законодательством;
2.6.5 создавать филиалы, открывать представительства и учреждать дочерние и зависимые общества в Российской Федерации и за ее пределами;
2.6.6 осуществлять экспортные и/или импортные операции;
2.6.7 выдавать доверенности;
2.6.8 получать и предоставлять займы в любой валюте и на любую сумму в соответствии с российским законодательством;
2.6.9 предоставлять и принимать выраженные в любой валюте залоги, гарантии и иные финансовые обязательства;
2.6.10 иметь круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование; иметь штампы и бланки со своим фирменным наименованием, собственную эмблему, а также товарные знаки, зарегистрированные в установленном порядке, и другие средства индивидуализации; и
2.6.11 открывать все виды банковских счетов в банках и иных финансовых учреждениях в России (и, если это разрешено российским законодательством, за границей) в рублях и иностранной валюте, а также совершать операции с указанными счетами.
2.7 Общество выполняет государственные мероприятия по мобилизационной подготовке в соответствии с Законодательством.
СТАТЬЯ 3
ЦЕЛИ И ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБЩЕСТВА
3.1 Целью деятельности Общества является извлечение прибыли на коммерческой основе. Предметом деятельности Общества является торговая, посредническая и консультационная деятельность в Российской Федерации в соответствии с российским законодательством.
3.2 Общество может осуществлять любые другие виды деятельности, которые не запрещены российским законодательством.
3.3 Общество может осуществлять деятельность, для осуществления которой требуется специальное разрешение (лицензия), только после получения такого специального разрешения.
СТАТЬЯ 4
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УЧАСТНИКА ОБЩЕСТВА
4.1 Участник имеет право:
4.1.1 участвовать в управлении делами Общества в соответствии с настоящим Уставом и российским законодательством;
4.1.2 получать информацию о деятельности Общества и знакомиться с его бухгалтерскими книгами и иной документацией Общества в соответствии с настоящим Уставом;
4.1.3 принимать участие в распределении прибыли;
4.1.4 продавать или иным образом уступать свою долю в уставном капитале Общества либо ее часть третьим лицам в порядке, установленном статьей 7 настоящего Устава и российским законодательством; и
4.1.5 получать в случае ликвидации Общества часть имущества (или его стоимость), оставшегося после расчетов с кредиторами.
4.2 Участник имеет и другие права, предусмотренные российским законодательством.
4.3 Участник Общества обязаны:
4.3.1 вносить вклады в уставный капитал Общества в порядке, в размерах, в составе и в сроки, которые предусмотрены учредительными документами и российским законодательством;
4.3.2 вносить вклады в имущество Общества; и
4.3.3 не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Общества.
4.4 Участник также несет и другие обязанности, предусмотренные российским законодательством.
4.5 Участник может иметь дополнительные права и обязанности, предоставленные ему по решению Участника.
СТАТЬЯ 5
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ
5.1 Уставный капитал Общества ("Уставный капитал") составляет 10 000 (Десять тысяч) рублей и состоит из 1 (одной) доли.
Уставный капитал оплачивается в рублях в порядке, установленном в Статье 5.3 настоящего Устава.
5.2 При учреждении Общества Учредитель приобретает 1 (одну) долю в Уставном капитале Общества номинальной стоимостью 10 000 (Десять тысяч) рублей, что составляет 100% (Сто процентов) Уставного капитала.
5.3 Учредитель должен оплатить не менее половины Уставного капитала на дату государственной регистрации Общества. Оставшаяся часть Уставного капитала должна быть оплачена в течение 1 (одного) года с даты государственной регистрации Общества.
5.4 Уставный капитал Общества может быть увеличен или уменьшен в соответствии с российским законодательством. Увеличение Уставного капитала Общества допускается только после полной оплаты Учредителем своего вклада в Уставный капитал. Увеличение Уставного капитала Общества может быть оплачено в рублях, в иностранной валюте, ценными бумагами, другими вещами или имущественными правами либо иными правами, имеющими денежную оценку Участником или третьим лицом, которое в результате такого вклада становится участником Общества. Дополнительные вклады Участника и(или) третьих лиц, принимаемых в Общество, могут быть внесены в течение 6 (шести) месяцев с даты принятия решения об увеличении уставного капитала.
5.5 Оценка неденежных вкладов в Уставный капитал Общества производится Участником в соответствии с российским законодательством.
5.6 Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов Общества окажется меньше его Уставного капитала, Общество обязано объявить об уменьшении своего Уставного капитала и зарегистрировать такое уменьшение в порядке, установленном российским законодательством. Если при этом стоимость чистых активов Общества окажется меньше минимального размера Уставного капитала, установленного российским законодательством на дату государственной регистрации Общества, Общество подлежит ликвидации.
5.7 Уменьшение Уставного капитала Общества допускается только после уведомления всех кредиторов Общества. При этом кредиторы Общества вправе потребовать досрочного прекращения или исполнения соответствующих обязательств Общества и возмещения всех причиненных им убытков.
СТАТЬЯ 6
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ
6.1 Участник вправе раз в год, раз в полгода и ежеквартально принимать решение о распределении чистой прибыли Общества Участнику.
СТАТЬЯ 7
ПЕРЕХОД ДОЛИ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ ОБЩЕСТВА
7.1 Участник Общества имеет право продать либо иным образом уступить свою долю (часть доли) третьим лицам без согласия Общества. Уступка доли (части доли) совершается в простой письменной форме. Уступка доли до ее полной оплаты допускается лишь в той части, в которой она уже оплачена.
7.2 Общество должно быть письменно уведомлено о состоявшейся уступке доли (части доли) в уставном капитале с представлением доказательств такой уступки. Приобретатель доли (части доли) в уставном капитале Общества осуществляет права и обязанности участника Общества с момента уведомления Общества об указанной уступке.
СТАТЬЯ 8
ВЫХОД УЧАСТНИКА ИЗ ОБЩЕСТВА
8.1 Участник вправе в любой момент выйти из Общества независимо от согласия Общества. В случае выхода из Общества единственного Участника Общество подлежит ликвидации.
СТАТЬЯ 9
ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ОБЩЕСТВОМ
9.1 Органами управления Общества являются Участник, Правление (коллегиальный исполнительный орган) и Председатель Правления (единоличный исполнительный орган).
СТАТЬЯ 10
УЧАСТНИК
10.1 Высшим органом управления Общества в силу решений, принятых в соответствии с настоящим Уставом и российским законодательством, является Участник в лице его надлежащим образом уполномоченных представителей. Участник принимает решения по входящим в его компетенцию вопросам, перечисленным в Статье 10.4 настоящего Устава. Такие решения имеют обязательную силу для Общества.
10.2 Годовое решение Участника ("Годовое решение Участника") принимается один раз в год, не ранее чем через два месяца и не позднее чем через четыре месяца после окончания финансового года Общества. Годовым решением Участника утверждается годовой баланс Общества и счет прибылей и убытков, а также могут решаться другие вопросы, входящие в компетенцию Участника.
10.3 Решение Участника, не являющееся Годовым решением Участника, является внеочередным решением Участника и может быть принято в любое время по усмотрению Участника.
10.4 К исключительной компетенции Участника относятся следующие вопросы:
10.4.1 определение основных направлений деятельности Общества, а также принятие решений об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций;
10.4.2 изменение Устава Общества, в том числе изменение размера Уставного капитала Общества;
10.4.3 увеличение Уставного капитала Общества за счет дополнительных вкладов Участника;
10.4.4 увеличение Уставного капитала Общества на основании заявления третьего лица, которое, в результате внесения такого вклада, принимается в Общество;
10.4.5 увеличение Уставного капитала Общества за счет имущества Общества на основании данных бухгалтерской отчетности Общества за год, предшествующий году, в течение которого принято такое решение;
10.4.6 утверждение денежной оценки неденежных вкладов в Уставный капитал Общества, вносимых Участником и принимаемыми в Общество третьими лицами;
10.4.7 принятие решения о внесении вкладов в имущество Общества;
10.4.8 образование коллегиального исполнительного органа - Правления и единоличного исполнительного органа Общества - Председателя Правления (и назначение его заместителей, при наличии таковых), досрочное прекращение полномочий членов Правления, Председателя Правления (и его заместителей, при наличии таковых), а также принятие решения о передаче полномочий исполнительного органа коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю (далее "Управляющий"), утверждение Управляющего и условий договора с ним;
10.4.9 избрание ревизора (ревизионной комиссии) Общества и досрочное прекращение его полномочий;
10.4.10 назначение аудиторской проверки, назначение/утверждение аудитора Общества и определение размера оплаты его услуг;
10.4.11 утверждение годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов Общества;
10.4.12 принятие решения о распределении чистой прибыли Общества;
10.4.13 утверждение документов, регулирующих внутреннюю деятельность Общества (внутренних документов Общества);
10.4.14 принятие решения о размещении Обществом облигаций и иных ценных бумаг;
10.4.15 утверждение решения о согласии на передачу Участником в залог всей или части его доли в Уставном капитале Общества третьему лицу;
10.4.16 принятие решений об утверждении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;
10.4.17 принятие решений о реорганизации или ликвидации Общества;
10.4.18 назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов;
10.4.19 создание филиалов и открытие представительств Общества, принятие решения об участии в деятельности другого общества; и
10.4.20 принятие решений по иным вопросам, предусмотренных российским законодательством и настоящим Уставом.
10.5 Решения Участника составляются в письменной форме в соответствии с требованиями российского законодательства.
СТАТЬЯ 11
ПРАВЛЕНИЕ
11.1 Правление является коллегиальным исполнительным органом Общества и состоит минимум из трех членов, избираемых Участником на неопределенный срок. Участник в любой момент может принять решение об увеличении количества членов Правления и, соответственно, об избрании новых членов Правления. Участник может также в любой момент принять решение об отстранении от должности одного или нескольких членов Правления и об избрании новых членов Правления. Количество членов Правления не может быть более 8 (восьми) человек.
11.2 Председатель Правления (единоличный исполнительный орган Общества) также является членом Правления. Положения настоящей статьи 11 Устава применяются к Председателю Правления постольку, поскольку это не противоречит положениям статьи 12 настоящего Устава.
11.3 Правление осуществляет руководство текущими делами Общества в соответствии с Законодательством и настоящим Уставом и выполняет решения Участника. В компетенцию Правления входят вопросы, не отнесенные Законодательством и настоящим Уставом к компетенции Участника.
11.4 Любая сделка, совершаемая от имени Общества вне зависимости от суммы сделки, может быть совершена только при условии ее одобрения Правлением. Такое одобрение считается полученным, если:
11.4.1 правление принимает решение об одобрении соответствующей сделки большинством голосов; или
11.4.2 сделка совершается за подписью не только Председателя Правления (либо иного уполномоченного лица), но и одного из членов Правления.
11.4.3 Заседания Правления проводятся по мере необходимости и созываются Председателем Правления по собственной инициативе, а также по требованию любого члена Правления или Участника.
11.4.4 Председатель Правления уведомляет членов Правления о созыве заседания Правления не менее чем за 3 (три) календарных дня до его проведения. В случае необходимости срок уведомления может быть сокращен при условии, что все члены Правления в письменной форме подтвердят свое согласие на проведение заседания до истечения указанного 3-дневного срока. Уведомление о созыве заседания Правления должно быть составлено на русском языке и должно содержать сведения о повестке дня, времени и месте проведения заседания. Направление уведомления осуществляется по факсу или по электронной почте, в любом случае с подтверждением получения. Заседание Правления может проводиться без направления уведомления в случае согласия всех членов Правления на проведение заседания без направления уведомления.
11.4.5 Заседания Правления могут проводиться как по месту нахождения Общества, так и в любом другом месте по решению Правления.
11.4.6 Заседания Правления могут также проводиться посредством средств телефонной связи при условии, что все члены Правления имеют возможность слышать друг друга.
11.4.7 Заседание Правления правомочно, если на нем присутствуют не менее 60% всех членов Правления. В случае отсутствия кворума заседание переносится на то же время и на тот же день следующей недели и проводится в том же месте, если только Председатель Правления не определит иное место и время проведения заседания.
11.4.8 Каждый член Правления обладает 1 (одним) голосом при решении вопросов на заседании Правления. Передача права голоса члена Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления, не допускается.
11.4.9 До тех пор, пока Правление состоит из трех членов, все решения Правления принимаются единогласно. В случае увеличения количества членов Правления решения Правления принимаются большинством голосов членов Правления. В случае равного распределения голосов, Председатель Правления имеет право решающего голоса.
11.4.10 Заседания Правления проводятся на русском языке. Протокол заседания Правления составляется на русском языке и подписывается Председателем Правления.
СТАТЬЯ 12
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ
12.1 Председатель Правления Общества ("Председатель Правления") является единоличным исполнительным органом Общества и назначается Участником, который также вправе в любой момент прекратить полномочия Председателя Правления. Председатель Правления может иметь одного или нескольких заместителей, полномочия которых определяются решением Участника об их назначении.
12.2 Председатель Правления организует исполнение принятых Участником решений.
12.3 Председатель Правления наделен всеми полномочиями по осуществлению текущего руководства Обществом в пределах, предусмотренных настоящим Уставом, решениями Участника и российским законодательством, в том числе:
12.3.1 без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;
12.3.2 выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия прав и полномочий Председателя Правления, предусмотренных настоящим Уставом;
12.3.3 издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;
12.3.4 подписывает финансовые документы, а также открывает и использует банковские счета;
12.3.5 осуществляет иные полномочия, не отнесенные Уставом Общества или российским законодательством к компетенции Участника.
12.4 Порядок деятельности и принятия решений Председателем Правления определяется Участником и российским законодательством.
12.5 Председатель Правления обязан регулярно предоставлять Участнику отчеты о деятельности Общества, осуществлять контроль за деятельностью всех иных должностных лиц Общества и руководство всеми работниками Общества.
СТАТЬЯ 13
КРУПНЫЕ СДЕЛКИ
13.1 Для совершения Обществом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Обществом прямо или косвенно имущества, стоимость которого составляет более 25% (двадцати пяти процентов) стоимости имущества Общества, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дате принятия решения о совершении такой(их) сделки(сделок), требуется предварительное согласие Участника .
СТАТЬЯ 14
БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ ОБЩЕСТВА
14.1 Официальный годовой бюджет Общества, его финансовые планы и бухгалтерская отчетность, в частности, бухгалтерский баланс и счет прибылей и убытков, ведутся с расчетом в рублях. По решению Председателя Правления для внутренних целей указанные документы могут быть подготовлены Обществом также на английском языке с расчетом в иностранной валюте.
14.2 Финансовый год Общества начинается ежегодно 1 января и заканчивается 31 декабря. Первый финансовый год Общества начинается в день его государственной регистрации и заканчивается 31 декабря 2004 года, если иное не предусмотрено российским законодательством.
14.3 Годовым решением Участника утверждаются финансовые результаты деятельности Общества, а также его годовой отчет и бухгалтерский баланс после проверки и утверждения указанных документов назначенным Участником аудитором в соответствии с требованиями российского законодательства. Общество обязано ежеквартально предоставлять Участнику бухгалтерский баланс, счет прибылей и убытков и иную текущую информацию Общества, предоставление которой является обязательным в соответствии с российским законодательством.
СТАТЬЯ 15
АУДИТОР ОБЩЕСТВА
15.1 Общество назначает аудитора в случае принятия Участником решения о его назначении либо если этого требует российское законодательство. Аудитор проверяет финансовую и экономическую деятельность Общества в соответствии с требованиями Участника и положениями российского законодательства.
СТАТЬЯ 16
ДОКУМЕНТЫ ОБЩЕСТВА
16.1 Общество хранит документы по месту нахождения Общества: 124482, Российская Федерация, г. Москва, Зеленоград, корп. 317А.
16.2 В целях реализации государственной социальной и экономической политики Общество несет ответственность за сохранность документов, имеющих научное или историческое значение, и за передачу таких документов на государственное хранение. Общество в установленном порядке хранит и использует документы по кадровому составу.
16.3 По требованию Участника, аудитора или другого заинтересованного лица, Общество обязано в разумные сроки предоставить соответствующему лицу возможность ознакомиться с учредительными документами Общества с изменениями и дополнениями к ним. По требованию Участника Общество обязано предоставить Участнику копии действующего Устава, книг с протоколами Общества и иных документов в соответствии с российским законодательством.
СТАТЬЯ 17
СРОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ ОБЩЕСТВА
17.1 Общество создается без ограничения срока деятельности.
17.2 Общество может быть реорганизовано или ликвидировано добровольно в соответствии с решением Участника или по решению суда или арбитражного суда в соответствии с российским законодательством.
17.3 В случае, если ликвидация проводится не по решению суда или арбитражного суда, Участник назначает ликвидационную комиссию, которая составляет отчет, перечень рекомендаций и представляет на рассмотрение Участника промежуточный ликвидационный баланс. После утверждения отчета активы Общества должны быть проданы и вырученные от продажи средства использованы, в первую очередь, для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с российским законодательством. Оставшаяся часть средств передается Участнику.
17.4 Если имеющегося у Общества имущества недостаточно для удовлетворения всех требований кредиторов, вырученные от продажи имущества Общества средства распределяются между кредиторами пропорционально суммам, причитающимся каждому кредитору, с учетом требований действующего законодательства, устанавливающих очередность удовлетворения требований кредиторов.
17.5 Ликвидация считается завершенной, а Общество считается прекратившим свое существование после внесения записи о ликвидации в Единый государственный реестр юридических лиц.
17.6 При реорганизации Общества все документы передаются правопреемнику Общества. В случае ликвидации Общества при отсутствии правопреемника документы по кадровому составу передаются на хранение в архив административного округа, на территории которого находится Общество. Передача и упорядочение документов осуществляются Обществом за счет своих средств в соответствии с требованиями архивных органов.
СТАТЬЯ 18
ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА ОБЩЕСТВА
18.1 По решению Участника Общество может создавать филиалы и открывать представительства.
18.2 На момент государственной регистрации настоящего Устава Общество не имеет филиалов и представительств.
Подписано "09" июля две тысячи четвертого года в 2 (двух) экземплярах на русском языке.
От имени ООО "ХКФ Банк"
___________________________
Председатель Правления
А.В.Лыков
118944/02
ПРИЛОЖЕНИЕ № 6
ОБРАЗЕЦ СЕРТИФИКАТА ОБЛИГАЦИЙ
ОБРАЗЕЦ
Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»
124482, Москва, Зеленоград, корп. 317 А
СЕРТИФИКАТ ЦЕННЫХ БУМАГ
облигации неконвертируемые процентные документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 03 в количестве 3 000 000 штук номинальной стоимостью 1 000 рублей каждая со сроком погашения в 1 820-й (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с даты начала размещения Облигаций, размещаемые по открытой подписке.
Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг: ______________
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг: _______________ 200__г.
Настоящий сертификат удостоверяет право на 3 000 000 (три миллиона) Облигаций номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая и общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (три миллиарда) рублей.
Объем выпуска Облигаций, имеющий государственный регистрационный номер _________________ составляет
3 000 000 (три миллиона) Облигаций номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая и общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (три миллиарда) рублей.
Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обязуется обеспечить права владельцев Облигаций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.
ОБЛИГАЦИИ РАЗМЕЩАЮТСЯ ПУТЕМ ОТКРЫТОЙ ПОДПИСКИ
Настоящий сертификат депонируется в Некоммерческом партнерстве «Национальный депозитарный центр» («НДЦ»), зарегистрированном по адресу: Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4
осуществляющем обязательное централизованное хранение сертификатов Облигаций.
Лицо, предоставившее обеспечение по облигациям: Общество с ограниченной ответственностью «Финансовые инновации»
Председатель Правления __________________ / Гонтаренко А.П. /
Общества с ограниченной ответственностью «Финансовые инновации»
“___” _________________ 200_г.
М.П.
| _________________ Лыков А.В. Председатель Правления Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» _________________ 200_г. м.п. | _________________ Гордеева Т.В. Главный бухгалтер Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» _________________ 200_г. |
ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЛАДЕЛЬЦАМИ ОБЛИГАЦИЙ ПРАВ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ИМ ОБЛИГАЦИЯМИ
Права владельцев Облигаций.
Облигация удостоверяет право владельца облигации на получение от кредитной организации – эмитента в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигаций, а также право на получение процента от номинальной стоимости облигаций (купонного дохода), на условиях определенных Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг.
Владелец Облигаций имеет право требовать возмещения номинальной стоимости Облигаций и выплаты причитающегося ему накопленного купонного дохода по Облигациям в следующих случаях:
1) Просрочка более чем на 7 (семь) дней исполнения Эмитентом своих обязательств выплатить купонный доход по Облигациям или иным облигациям Эмитента, выпущенным на территории Российской Федерации, с даты выплаты соответствующего купонного дохода, установленной в соответствии с Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг;
2) Объявление Эмитентом о своей неспособности выполнять финансовые обязательства в отношении Облигаций выпуска или в отношении иных облигаций, выпущенных Эмитентом на территории Российской Федерации.
3) Просрочка более чем на 10 (десять) рабочих дней исполнения Эмитентом своих обязательств погасить облигации Эмитента серии 01 (государственный регистрационный номер 40100316В) или иные облигации Эмитента, выпущенные на территории Российской Федерации с даты погашения соответствующих облигаций, установленной в соответствии с Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг;
4) Просрочка более чем на 20 (двадцать) дней исполнения Эмитентом своих обязательств по обслуживанию привлеченных кредитов и/или векселей и/или выданного обеспечения, в случае когда сумма неисполненного (ненадлежащее исполненного) обязательства составляет более 10 000 000 (десяти миллионов) евро (или эквивалента данной суммы в других валютах).
Владелец Облигаций имеет право требовать возмещения номинальной стоимости Облигаций и выплаты причитающегося ему накопленного купонного дохода по Облигациям на следующий день после наступления любого из вышеуказанных событий.
Облигация удостоверяет право ее владельца требовать приобретения Облигации в случаях, предусмотренных в Проспекте ценных бумаг и Решении о выпуске ценных бумаг.
Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения.
В случае неисполнения и/или ненадлежещего исполнения Эмитентом своих обязательств по Облигациям владельцы Облигаций имеют право обратиться к Обществу с ограниченной ответственностью «Финансовые инновации» (далее – “Поручитель”), предоставившему обеспечение по Облигациям выпуска в соответствии с условиями оферты о предоставлении обеспечения в форме поручительства для целей выпуска Облигаций.
Сведения о лице, предоставившем обеспечение по ценным бумагам выпуска:
Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Финансовые инновации»
Сокращенное наименование: ООО «Финансовые инновации»
Место нахождения : 124482, Российская Федерация, г.Москва, Зеленоград, корп. 317А
Почтовый адрес: 124482, Российская Федерация, г.Москва, Зеленоград, корп. 317А
ИНН: 7735505850
Поручитель, предоставивший обеспечение, несет солидарную с Эмитентом ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Эмитентом обязательств по Облигациям.
С переходом прав на Облигацию к ее приобретателю переходят права по предоставленному поручительству в том же объеме и на тех же условиях, которые существуют на момент перехода прав на Облигацию. Передача прав, возникших из предоставленного поручительства, без передачи прав на Облигацию, является недействительной.
Сведения об обеспечении исполнения обязательств по Облигациям выпуска и порядок действий владельцев и/или номинальных держателей Облигаций в случае отказа Эмитента от исполнения своих обязательств по Облигациям настоящего выпуска, их неисполнения или ненадлежащего исполнения описаны в п. 10.4 Решения о выпуске и п.5.5. Проспекта ценных бумаг.
Владельцы облигаций вправе осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
Учет и удостоверение прав на Облигации, депозитарный учет операций с Облигациями, включая случаи обременения Облигаций, осуществляется Некоммерческим партнёрством "Национальный депозитарный центр" (далее – НДЦ) и депозитариями, являющимися депонентами по отношению к нему (далее именуемые совместно - "Депозитарии").
Депозитарий, осуществляющий централизованное хранение:
Полное наименование: Некоммерческое партнерство "Национальный депозитарный центр"
Сокращенное наименование: НДЦ
Место нахождения: Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4
Почтовый адрес: 125009, Москва, Средний Кисловский пер., д. 1/13, стр. 4
ИНН: 7706131216
Телефон: (095) 956-2790, (095) 956-2791
Номер лицензии: 177-03431-000100
Дата выдачи: 04.12.2000
Срок действия: бессрочная лицензия
Лицензирующий орган: ФКЦБ России
Порядок размещения Облигаций выпуска.
Профессиональным участником рынка ценных бумаг, оказывающим Эмитенту услуги по размещению облигаций выпуска является Закрытое акционерное общество «Райффайзенбанк Австрия» (далее - "Андеррайтер"). Подробная информация об Андеррайтере приведена в разделе «Информация о привлекаемых к размещению ценных бумаг посредниках» п.12. Решения о выпуске и п. 5.7. Проспекта ценных бумаг.
Облигации размещаются посредством подписки путем проведения торгов организатором торговли на рынке ценных бумаг. Подробная информация об организаторе торговли на рынке ценных бумаг приведена в п. 9 (б) Решения о выпуске и п. 5.8. Проспекта ценных бумаг.
Сделки при размещении Облигаций заключаются на ФБ ММВБ путём удовлетворения адресных заявок на покупку Облигаций, поданных с использованием торговой и клиринговой систем ФБ ММВБ и ЗАО ММВБ соответственно в соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам и иными нормативными документами ФБ ММВБ и ЗАО ММВБ (далее – Правила).
Заключение сделок по размещению Облигаций начинается в дату начала размещения Облигаций после определения процентной ставки первого купона Облигаций (см. «Порядок определения процентной ставки по первому купону») и подписания Финансовым консультантом Сводного реестра, составленного Организатором торговли на рынке ценных бумаг, и заканчивается в дату окончания размещения Облигаций выпуска.
В случае если потенциальный покупатель не является Участником торгов ФБ ММВБ, он должен заключить соответствующий договор с любым брокером, являющимся Участником торгов ФБ ММВБ, и дать ему поручение на приобретение Облигаций.
Потенциальный покупатель Облигаций, являющийся Участником торгов ФБ ММВБ, действует самостоятельно.
Потенциальный покупатель облигаций обязан открыть соответствующий счёт депо в НДЦ или в другом депозитарии, являющемся депонентом по отношению к НДЦ. Порядок и сроки открытия счетов депо определяются положениями регламентов соответствующих депозитариев.
Процентная ставка по первому купону определяется путем проведения конкурса на ФБ ММВБ среди потенциальных покупателей Облигаций в дату начала размещения Облигаций выпуска.