Решением Совета директоров Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»

Вид материала

Решение

Содержание Система внутренних документов банка Система организации и управления банка Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка ПРИЛОЖЕНИЕ 1 к Организационному порядку ООО «ХКФ Банк»

Подобный материал:

• Утвержден Правлением Общества с ограниченной ответственностью " Хоум Кредит энд Финанс, 4370.38kb.
• Публичная безотзывная оферта Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит, 201.57kb.
• Хоум Кредит энд Финанс Банк, 55.84kb.
• Хоум кредит энд финанс банк, ООО, 6.82kb.
• Home Credit & Finance Bank, 9.11kb.
• Курсовая работа на тему: «Исследование функций в системе управления», 492.04kb.
• Информация для Финансово-экономического факультета о заявках на практику, поступивших, 48.43kb.
• Паспортные данные: серия, номер, кем и когда выдан, 12.91kb.
• Дело №2-11 -2/11 решение именем российской федерации, 107.06kb.
• Новости российских страховых компаний, 194.9kb.

СИСТЕМА ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ БАНКА

5. Внутренние документы Банка


5.1. Система внутренних документов Банка включает в себя:

• Учредительные документы Банка (Устав, Учредительный договор);
  
• Организационный порядок Банка;
  
• Внутренние нормативные акты – внутренние документы Банка, регулирующие его внутреннюю деятельность;
  
• Иные документы Банка, регулирующие отдельные сферы деятельности Банка, принятые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями органов государственной власти Российской Федерации, Уставом Банка и решениями органов управления Банка.
  

2. Внутренние документы Банка, регулирующие деятельность сотрудников или отдельных структурных подразделений Банка при проведении банковских операций или осуществлении Банком текущей хозяйственной деятельности, утверждаются и вводятся в действие Правлением Банка, за исключением тех внутренних документов Банка, принятие которых Уставом Банка или настоящим Организационным порядком отнесено к компетенции других органов управления Банком.
   

2. Проекты внутренних нормативных актов Банка, принятие которых отнесено к компетенции Общего собрания участников Банка, после подготовки Правлением Банка выносятся на одобрение Совета директоров Банка и после этого на утверждение Общим собранием участников Банка.
   

СИСТЕМА ОРГАНИЗАЦИИ И УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

6. Основы организации и управления Банка

1. Банк состоит из отдельных структурных подразделений, комитетов, комиссий и проектных групп, наделенных определенными функциями, обеспечивающими его деятельность. Подразделениями Банка являются:
   

• Внутренние структурные подразделения Банка - службы, отделы, другие подразделения, действующие, как правило, на постоянной основе, имеющие внутреннюю структуру, в которых работники занимают должности в соответствии со штатным расписанием и трудовыми договорами;
  
• Внутренние структурные подразделения Банка, находящиеся вне места его нахождения - дополнительные офисы и кредитно-кассовые офисы Банка. Дополнительные офисы и кредитно-кассовые офисы Банка действуют на основании Положений, утвержденных Правлением Банка;
  
• Обособленные структурные подразделения Банка - филиалы и представительства.
  
• Подразделения Банка, действующие постоянно, участие в работе которых работников Банка и других лиц не основано на занятии в них определенной должности в соответствии со штатным расписанием и трудовым договором – Кредитный комитет, Комитет по управлению рисками и Комиссия по внутреннему аудиту. Порядок их деятельности регламентируется Советом директоров Банка;
  
• Подразделения Банка, действующие временно, имеющие либо не имеющие четкой внутренней структуры, участие в работе которых работников Банка и других лиц не основано на занятии в них определенной должности в соответствии со штатным расписанием и трудовым договором – комиссии, комитеты, проектные группы и др. Проектная группа создается в целях выработки предложений по разработке новых банковских продуктов и по продвижению услуг Банка клиентам. Проектная группа создается при Правлении Банка. Правление Банка ставит общую задачу перед Проектной группой, определяет состав группы и ее руководителя, назначает члена Правления, ответственного за работу Проектной группы, рассматривает отчеты о работе Проектной группы. Порядок их деятельности регламентируется Правлением Банка.
  

2. Организационная структура Банка приведена в Приложении 1 к настоящему Организационному порядку.
   

3. Споры, возникшие по поводу компетенции структурных подразделений Банка, находящихся в ведении одного члена Правления, решаются им самим. Споры, возникшие между членами Правления или между структурными подразделениями, находящимися в ведении разных членов Правления, решаются Правлением Банка.
   

7. Решения Правления, приказы и распоряжения по Банку

1. Оперативное управление деятельностью Банка осуществляется на основании решений Правления, оформляемых протоколами заседаний Правления Банка, приказов и распоряжений, издаваемых Председателем Правления Банка и Первым заместителем Председателя Правления и распоряжений, издаваемых членами Правления Банка, в рамках их компетенции.
   
2. Приказы и распоряжения подписываются Председателем Правления Банка после их визирования Первым заместителем Председателя Правления Банка в случаях, предусмотренных Порядком подписания и визирования документов.
   

3. В целях оперативного управления деятельностью отдельных структурных подразделений, члены Правления, ответственные за работу этих структурных подразделений могут самостоятельно издавать распоряжения, в рамках своей компетенции. Распоряжения, касающиеся организации работы внутри структурных подразделений, могут издаваться начальниками соответствующих структурных подразделений.
   

7.4. Главный бухгалтер Банка издает распоряжения, касающиеся вопросов бухгалтерского учета и отчетности, которые обязательны для всех работников Банка.


8. Руководящие работники Банка

1. Руководящими работниками Банка являются Председатель Правления Банка, Первый заместитель Председателя Правления Банка, другие члены Правления Банка, начальники структурных подразделений Банка и их заместители.
   

2. Руководящие работники Банка обязаны при управлении соответствующими структурными подразделениями Банка формировать задания и давать указания подчиненным им работникам, организовывать и контролировать их работу. При этом их права и обязанности определяются Уставом, настоящим Организационным порядком, действующим Положением о внутреннем трудовом распорядке Банка, положениями о соответствующих структурных подразделениях Банка, а также трудовыми договорами, заключенными с данными руководящими работниками. Объем этих прав и обязанностей ограничивается сферой деятельности соответствующего структурного подразделения Банка.
   

3. В отсутствие начальника структурного подразделения Банка его права и обязанности исполняет его заместитель, а в его отсутствие - уполномоченный работник этого структурного подразделения Банка, назначаемый распоряжением члена Правления, ответственного за работу данного структурного подразделения.
   

4. В отсутствие лиц, указанных в предыдущем пункте настоящего Организационного порядка, их права и обязанности исполняет Председатель Правления Банка или член Правления Банка, ответственный за работу этого структурного подразделения.
   

5. В целях качественного и бесперебойного выполнения стоящих перед структурными подразделениями Банка задач их начальники обязаны обеспечить квалифицированную взаимозаменяемость работников Банка.
   

8. Работники Банка
   

9.1. Каждый работник Банка обязан добросовестно и неукоснительно выполнять свои должностные инструкции и предписания внутренних документов Банка, а также распоряжения начальников соответствующих структурных подразделений Банка. Порученная работа должна выполняться качественно и в установленные сроки.


9.2. Работники Банка могут выступать от его имени при условии выдачи им соответствующей доверенности. Объем полномочий и ответственности работников Банка вытекает из круга их обязанностей или из выданной им доверенности.


9.3. Каждый работник Банка имеет право вносить предложения по улучшению работы Банка в любой сфере его деятельности.


9.4. Другие права и обязанности, полномочия и ответственность работников Банка вытекают из действующего Трудового кодекса Российской Федерации, Положения о правилах внутреннего трудового распорядка Банка, должностных инструкций и трудовых договоров работников Банка.


10. Определение сферы деятельности структурных подразделений Банка

1. Сфера деятельности структурных подразделений Банка определяется как совокупность функций, общих для всех структурных подразделений и функций, связанных с конкретной профессиональной деятельностью соответствующего структурного подразделения Банка.
   

2. Общая сфера деятельности структурных подразделений Банка включает в себя следующие виды деятельности:
   

• Разработка планов, графиков, отчетов, подготовка аналитических материалов, выработка точек зрения, замечаний, сводок, сообщений и проведение учета проведенной работы и ее результатов;
  
• Сбор необходимой достоверной информации и документов от других структурных подразделений Банка для обеспечения собственной деятельности;
  
• Передача необходимой достоверной информации и документов другим структурным подразделениям Банка для обеспечения их деятельности;
  
• Сотрудничество с остальными структурными подразделениями Банка, Комитетами, комиссиями, проектными группами и др.;
  
• Взаимодействие с государственными органами власти и управления, другими организациями, предприятиями, учреждениями и физическими лицами;
  
• Обеспечение прогрессивных методов и инициативное развитие деятельности, вытекающей из сферы деятельности структурных подразделений Банка;
  
• Участие в подготовке проектов внутренних документов Банка и их обсуждение;
  
• Организация в рамках своей компетенции повышения профессионального мастерства и внутрибанковского обучения для работников Банка;
  
• Соблюдение защиты и сохранности коммерческой и банковской тайны работниками Банка;
  
• Обеспечение соблюдения техники безопасности и предписаний по безопасности и охране здоровья при работе;
  
• Создание контрольных механизмов и проверка их функциональности в деятельности Банка, относящейся к полномочиям структурных подразделений Банка.
  

3. Каждое структурное подразделение Банка осуществляют свою деятельность в рамках своей компетенции.
   

4. Профессиональная сфера деятельности отдельных структурных подразделений Банка определяется Положениями об отдельных структурных подразделениях Банка, приведенными в Приложении 2 к настоящему Организационному порядку.
   

11. Способ представления Банка и подписания документов от его имени


11.1. От имени Банка выступают:

• Председатель Совета Банка;
  
• Председатель Правления Банка;
  
• Первый заместитель Председателя Правления Банка, члены Правления Банка и другие работники Банка, которые представляют интересы Банка на основании доверенности.
  

11.2. Подписание документов от имени Банка производится таким образом, что к напечатанному или написанному наименованию Банка присоединяют свою подпись лица, которые имеют полномочия выступать от имени Банка с указанием их фамилии инициалов и должности.


11.3. Способ подписания и визирования документов от имени Банка и круг работников Банка, уполномоченных на это, определяются Порядком подписания документов и корреспонденции, исходящей из Банка, являющимся Приложением 3 к настоящему Организационному порядку.


12. Оценка деятельности членов Правления Банка и руководящих работников Банка


12.1. Председатель Правления Банка и Первый заместитель Председателя Правления Банка регулярно (один раз в год на очередном Общем собрании или, при необходимости, на внеочередных собраниях) отчитываются о своей работе перед Общим собранием участников Банка.


12.2. Члены Правления Банка регулярно (не реже одного раза в год) отчитываются о своей работе перед Советом директоров Банка.


12.3. Другие руководящие работники Банка регулярно (с периодичностью, устанавливаемой Правлением или Положением о соответствующем структурном подразделении) отчитываются о своей работе перед Правлением Банка.

4. Для подготовки регулярной отчетности должен быть установлен срок, не менее 2-х недель для подготовки отчета перед Общим собранием участников Банка и не менее 1-ой недели для подготовки отчета перед Советом директоров или Правлением Банка.
   

КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА


13. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка

13.1. С целью контроля за финансово-хозяйственной деятельностью в Банке создается и действует Система внутреннего контроля. Система внутреннего контроля – совокупность систем органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России, внутренними документами Банка. Система внутреннего контроля Банка действует в соответствии с Положением об организации внутреннего контроля в ООО «ХКФ Банк», утверждаемого Общим собранием участников Банка после одобрения Советом директоров Банка по предложению Правления Банка.

13.1. Система органов внутреннего контроля включает в себя:

• Органы управления Банка в соответствии с учредительными документами Банка
  
• Ревизионную комиссию;
  
• Службу внутреннего контроля Банка;
  
• Структурных подразделений Банка или отдельных сотрудников в соответствии с Положением об организации внутреннего контроля в ООО «ХКФ Банк»
  

14. Заключительные положения


14.1. Настоящий Организационный порядок обязателен для всех структурных подразделений Банка и работников Банка. Руководящие работники Банка обязаны ознакомить своих подчиненных с настоящим Организационным порядком и обеспечить его соблюдение.


14.2. Контроль за соблюдением настоящего Организационного порядка осуществляет Служба внутреннего контроля Банка.


14.3. Настоящий Организационный порядок утверждается Общим собранием Банка с одобрения Совета директоров и вводится в действие Приказом Председателя Правления в максимально возможные сроки, не противоречащие действующему законодательству.


14.4. Изменения и дополнения к Настоящему Организационному порядку Банка осуществляются Общим собранием участников Банка на основании предложений Правления Банка, одобренных Советом директоров Банка.


14.5. Все приложения к настоящему Организационному порядку Банка являются его неотъемлемой частью.


15. Приложения


1. Организационная структура ООО «ХКФ Банк»

2. Положения о структурных подразделениях ООО «ХКФ Банк»

3. Порядок подписания и визирования документов ООО “ХКФ Банк”

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

к Организационному порядку ООО «ХКФ Банк»

УТВЕРЖДЕНО

Общим собранием участников Протокол № 84 от 31.03.2004

В