Решением Совета директоров Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк»

Вид материала

Решение

Содержание УТВЕРЖДЕН Общим собранием участников ООО «ХКФ Банк» Протокол № 85 от 14.04.2004 ОДОБРЕН Организационный порядок Система организации управления банком Система внутренних документов банка Контроль за финансово-хозяйственной Организационный порядок Система организации управления банком Правление Банка

Подобный материал:

• Утвержден Правлением Общества с ограниченной ответственностью " Хоум Кредит энд Финанс, 4370.38kb.
• Публичная безотзывная оферта Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит, 201.57kb.
• Хоум Кредит энд Финанс Банк, 55.84kb.
• Хоум кредит энд финанс банк, ООО, 6.82kb.
• Home Credit & Finance Bank, 9.11kb.
• Курсовая работа на тему: «Исследование функций в системе управления», 492.04kb.
• Информация для Финансово-экономического факультета о заявках на практику, поступивших, 48.43kb.
• Паспортные данные: серия, номер, кем и когда выдан, 12.91kb.
• Дело №2-11 -2/11 решение именем российской федерации, 107.06kb.
• Новости российских страховых компаний, 194.9kb.

УТВЕРЖДЕН

Общим собранием участников

ООО «ХКФ Банк»

Протокол № 85 от 14.04.2004

ОДОБРЕН

Советом ООО «ХКФ Банк»

Протокол № 131 от 14.04.2004


ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ

Приказом Председателя Правления

№ 190 от 14.04.2004

ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПОРЯДОК

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК»


СОДЕРЖАНИЕ

Стр.


1. Вводные положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . 3

СИСТЕМА ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ

2. Система управления Банком . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3


3. Органы управления Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . 3


4. Руководство Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . 4

СИСТЕМА ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ БАНКА

5. Внутренние документы Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

СИСТЕМА ОРГАНИЗАЦИИ И УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

6. Основы организации и управления Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . 7


7. Решения Правления, приказы и распоряжения по Банку . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8


8. Руководящие работники Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8


9. Работники Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9


10. Определение сферы деятельности структурных подразделений Банка . . . . . . . . . . . . .. . 9


11. Способ представления Банка и подписания документов от его имени . . . . . . . . . . . . . . . . 10


12. Оценка деятельности членов Правления Банка

и руководящих работников Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . 10


КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА


13. Контроль за финансово-хозяйственной

деятельностью Банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10


14. Заключительные положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . 11


15. Приложения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПОРЯДОК

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕСТВЕННОСТЬЮ

«ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК»


1. Вводные положения

1. Организационный порядок Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее – «Организационный порядок») вместе с Уставом ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее – «Банк») в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации устанавливает систему организации управления Банком, систему внутренних документов Банка, систему организации Банка - его организационную структуру, полномочия и функции структурных подразделений Банка, ответственность руководящих и иных работников Банка, способ представления Банка и подписания документов от его имени, систему контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка.
   

2. Организационный порядок состоит из общей части, Организационной структуры Банка, Положений об отдельных структурных подразделениях Банка и Порядка подписания и визирования документов.
   

3. Организационный порядок вводится в действие приказом Председателя Правления Банка после его одобрения Советом Банка и утверждения Общим собранием участников Банка.
   

4. Внесение изменений и дополнений в настоящий Организационный порядок возможно по инициативе лиц, входящих в органы управления Банка, указанных в п.3.1 Организационного порядка, которые выносят текст предполагаемых изменений и дополнений для рассмотрения на заседание Совета директоров Банка. Совет директоров Банка рассматривает предполагаемые изменения и дополнения в Организационный порядок и, в случае одобрения данных изменений и дополнений, направляет их на утверждение Общего собрания Банка. Все изменения и дополнения к настоящему Организационному порядку вводятся в действие приказом Председателя Правления Банка после их одобрения Советом директоров Банка и утверждения Общим собранием участников Банка.
   

СИСТЕМА ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ

2. Система управления Банком


2.1. Система управления Банка состоит из органов управления Банка, действующих на основании Устава Банка, нормативных актов Российской Федерации, нормативных актов и предписаний Банка России, внутренних документов Банка. Решения органов управления Банка оформляются соответствующими Протоколами коллегиальных органов управления, приказами и распоряжениями Председателя Правления Банка и распоряжениями членов Правления Банка, которые обязательны для работников Банка.


3. Органы управления Банка

1. Органами управления Банка являются:
   

• Общее собрание участников Банка;
  
• Совет директоров Банка;
  
• Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган);
  
• Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган).
  

2. Полномочия органов управления Банка определены действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и настоящим Организационным порядком.
   

3. Порядок проведения Общих собраний участников Банка и принятия ими решений устанавливается Уставом Банка. Порядок проведения заседаний Совета директоров и Правления Банка и принятия ими решений устанавливается Уставом Банка и регламентами заседаний, которые Совет директоров и Правление утверждают самостоятельно.
   

4. Руководство Банка


4.1. Руководство текущей деятельностью осуществляется Руководством Банка. Руководством Банка являются:

• Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган);
  
• Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган);
  
• Первый заместитель Председателя Правления Банка;
  
• Заместители Председателя Правления Банка и другие члены Правления.
  

Руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с Уставом осуществляется Председателем Правления Банка и Правлением Банка, которые подотчетны Общему собранию участников и Совету директоров Банка. Членами Правления по должности являются Председатель Правления, его заместители и главный бухгалтер Банка, которые назначаются Советом директоров Банка в соответствии с Уставом Банка.

Основные полномочия Правления Банка определены Уставом Банка, настоящим Организационным порядком и трудовыми договорами, заключаемыми с членами Правления. В случае противоречия прав и обязанностей членов Правления, указанных в Уставе Банка и в настоящем Организационном порядке с правами и обязанностями, указанными в трудовых договорах членов Правления, Устав Банка и настоящий Организационный порядок имеют преимущественную силу. В случае противоречия между Уставом и Организационным порядком Устав имеет преимущественную силу.

2. Правление Банка:
   

• Предварительно при необходимости рассматривает вопросы, которые в соответствии с Уставом Банка подлежат рассмотрению на Общем собрании участников Банка или на Совете директоров Банка, а также подготавливает по ним соответствующие материалы, предложения и проекты решений;
  
• По просьбе председателя Ревизионной комиссии Банка обеспечивает подготовку материалов, необходимых для ее работы;
  
• Осуществляет оперативное руководство структурными подразделениями Банка в соответствии со стратегией и финансовым планом, утвержденным Советом директоров;
  
• Проводит анализ последствий, связанных с изменением законов и внешних условий в работе Банка;
  
• Осуществляет предупредительные меры для минимизации отрицательных последствий из-за изменений внешних условий;
  
• Организует разработку и выносит на рассмотрение Совета директоров Банка вопросы об осуществлении Банком новых видов банковских услуг;
  
• Определяет условия проведения активных и пассивных операций Банка;
  
• Принимает решения по вопросам, связанным с финансовыми обязательствами Банка в рамках лимитов, установленных в соответствии с внутренними документами Банка
  
• Рассматривает проекты внутренних нормативных документов по вопросам деятельности Банка и представляет их на рассмотрение Совета директоров Банка и на утверждение Общего собрания участников Банка;
  
• Рассматривает материалы ревизий, проверок, а также отчеты структурных подразделений Банка и принимает решения по результатам рассмотрения;
  
• Готовит предложения о выпуске ценных бумаг Банка и о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка и представляет их на рассмотрение Совета директоров Банка и на утверждение Общего собрания участников Банка;
  
• Принимает решение о выделении средств на спонсорскую и благотворительную деятельность в рамках финансового плана, утвержденного Советом директоров Банка;
  
• Решает вопросы подбора, расстановки и подготовки кадров;
  
• Определяет численность сотрудников Банка, разрабатывает и утверждает штатное расписание Банка;
  
• Утверждает размер премий сотрудников в соответствии с внутренними документами Банка;
  
• Рассматривает и утверждает должностные инструкции работников Банка, инструкции и положения, регламентирующие деятельность сотрудников Банка;
  
• В процессе текущей деятельности Банка формирует комитеты, комиссии, проектные группы, другие аналогичные подразделения и утверждает документы, регламентирующие их деятельность;
  
• Обеспечивает эффективное взаимодействие с фирмами, взаимосвязанными с участниками Банка;
  
• Решает другие вопросы, вынесенные на рассмотрение Правления Советом директоров Банка или членами Правления Банка;
  
• Решает иные вопросы, возникающие в ходе текущей деятельности Банка, которые не входят в компетенцию других органов управления Банка.
  

2. Председатель Правления Банка:
   

• Осуществляет оперативное руководство работой Банка;
  
• Без доверенности действует от имени Банка, представляет его во всех учреждениях, предприятиях и организациях;
  
• Выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия в соответствии с внутренними документами Банка;
  
• Заключает договоры и совершает от имени Банка иные правовые сделки в соответствии с действующим законодательством РФ, Уставом Банка и внутренними документами Банка;
  
• Издает приказы о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;
  
• Созывает очередные и внеочередные Общие собрания участников Банка;
  
• Назначает начальника службы внутреннего контроля Банка после утверждения его кандидатуры Советом директоров Банка;
  
• Обеспечивает подготовку необходимых материалов и предложений для рассмотрения Общим собранием участников Банка, Советом директоров Банка и Ревизионной комиссией Банка, обеспечивает выполнение принятых этими органами решений;
  
• Осуществляет иные полномочия, необходимые для обеспечения деятельности Банка, за исключением тех, которые в соответствии с Уставом Банка отнесены к компетенции Общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка, Правления Банка и Ревизионной комиссии Банка.
  

2. Первый заместитель Председателя Правления Банка:
   

• Действует от имени Банка, представляет его во всех учреждениях, предприятиях и организациях на основании доверенности;
  
• Замещает Председателя Правления Банка во время его отсутствия без соответствующего решения Правления Банка;
  
• Отвечает за деятельность закрепленных за ним решением Правления Банка структурных подразделений, дает указания относительно выполнения этими структурными подразделениями возложенных на них функций и задач, контролирует их выполнение и несет за это ответственность;
  
• Визирует доверенности на членов Правления, а также все иные документы, предусмотренные настоящим Организационным порядком или другими внутренними документами Банка перед их подписанием Председателем Правления Банка;
  
• На основании доверенности подписывает от имени Банка договоры и представляет Банк в других правовых сделках.
  
• Подписывает документы, в том числе платежные, в соответствии с настоящим Организационным порядком;
  

• Издает приказы о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;
  

• Осуществляет иные действия в соответствии с условиями Трудового договора.
  

2. Члены Правления Банка:
   

• Действуют от имени Банка, представляют его во всех учреждениях, предприятиях и организациях на основании доверенности Банка;
  
• Отвечают за деятельность структурных подразделений Банка, отнесенных к их ведению решением Правления, дают указания относительно выполнения этими структурными подразделениями возложенных на них функций и задач, контролируют их выполнение и несут за это ответственность. Главный бухгалтер Банка, кроме выше указанных полномочий, дает указания по вопросам бухгалтерского учета и отчетности, обязательные для всех работников Банка;
  
• На основании доверенностей подписывают от имени Банка договоры и представляют Банк в других правовых сделках;
  
• Подписывают документы, в том числе платежные, в соответствии с настоящим Организационным порядком. Главный бухгалтер Банка подписывает документы в порядке и в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, банковскими правилами или внутренними нормативными актами Банка;
  
• Осуществляют иные действия в соответствии с условиями Трудового договора.
  

2. Правление Банка и все члены Правления Банка осуществляют свою деятельность, строго придерживаясь следующих принципов:
   

• Четкого разграничения сферы ответственности каждого члена Правления;
  
• Закрепления за каждым членом Правления структурных подразделений Банка, за организацию работы которых он персонально отвечает;
  
• Невмешательства членов Правления (кроме Председателя Правления) в вопросы, которые относятся к компетенции других членов Правления;
  
• Активного участия каждого члена Правления в коллективном обсуждения вопросов, вынесенных на рассмотрение Правления, а также активного участия в их предварительной проработке и последующем исполнении принятых по ним решений;
  
• Отчетности каждого члена Правления о своей работе перед Правлением Банка в порядке и в сроки, устанавливаемые Правлением или Председателем Правления;
  
• Предварительного обсуждения на Правлении всех вопросов, принятие решений по которым вызывает затруднение у члена Правления, отвечающего за его решение;
  
• Вопросы, решение которых отнесено к компетенции разных членов Правления или вопросы, по которым компетенция членов Правления не определена, подлежат предварительному обсуждению на заседании Правления Банка;
  
• Ответственность за подготовку вопросов к обсуждению на Правлении, а также контроль за исполнением решений по этим вопросам лежит персонально на члене Правления, в чьей компетенции находится решаемый вопрос или на том члене Правления, которому поручено решение такого вопроса;
  
• Предварительного обсуждения вопросов на заседании Правления, принятые решения по которым затрагивают работу разных подразделений Банка, а также по тем вопросам, которые требуют проведения подготовительных мероприятий;
  
• Неукоснительного соблюдения всеми членами Правления внутренних документов Банка, а также Приказов, распоряжений или поручений Председателя Правления.
  

Распределение обязанностей между членами Правления, а также определение сферы их компетенции в соответствии с настоящим Организационным порядком определяются на заседаниях Правления и закрепляются Протоколами заседаний Правления.