Устав коммерческого топливно-энергетического межрегионального банка реконструкции и развития

Вид материала

Документы

Содержание Порядок регистрации акционеров. Ценные бумаги банка. Резервный фонд. дивиденды.

Подобный материал:

• Итоги работы топливно-энергетического комплекса Московской области в осенне-зимний, 347.86kb.
• Кредитные организации города Калуги, 45.8kb.
• Задачи и методы финансового анализа ресурсов коммерческого банка 21 Глава Оценка эффективности, 630.42kb.
• Устав акционерного коммерческого банка, 690.74kb.
• Н. В. Колоскова баланс коммерческого банка: его сущность, значение, методы анализа, 1252.31kb.
• Темы курсовой работы «организация деятельности коммерческого банка» для студентов очной, 88.42kb.
• Стратегия развития топливно-энергетического комплекса свердловской области до 2020, 807.08kb.
• Европейский банк реконструкции и развития, 11.29kb.
• Положение о Ревизионной комиссии Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк», 288.26kb.
• Финансовое планирование деятельности коммерческого банка Управление активами банка, 30.08kb.

Глава 9. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ.

ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ АКЦИОНЕРОВ.


9.1. Держателем реестра акционеров Банка может быть Банк или профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (регистратор).

Реестродержатель обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в системе ведения реестра в соответствии с законодательством Российской Федерации с момента его государственной регистрации.

В реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, принадлежащих им, государственный регистрационный номер каждого выпуска акций, иные сведения, предусмотренные нормативными актами Российской Федерации, а также отражается движение акций Банка.

9.1.1. В случае, если количество акционеров Банка превысит 50 (пятьдесят), Банк передает реестр профессиональному регистратору и поручает ему осуществлять функции по ведению и хранению реестра акционеров Банка. При этом Банк не освобождается от ответственности за ведение и хранение реестра.

9.2. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано своевременно, в течение десяти рабочих дней в установленном Банком порядке, сообщать об изменении своих данных. В случае непредставления акционером информации об изменении его данных: местонахождения или местожительства, учредительных документов юридического лица, данных документа, удостоверяющего личность физического лица, других данных, отраженных в системе ведения реестра, Банк не несет ответственность за убытки, причиненные в связи с этим акционеру.

9.3. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр.

Сделки, связанные с отчуждением акций, подлежат обязательной регистрации в системе ведения реестра акционеров.

Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд.

9.4. Внесение записи в реестр осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней с момента предоставления необходимых документов или в иной, более короткий срок, установленный правовыми актами Российской Федерации.

9.5. Банк вносит изменения в реестр, отражающие движение акций, в случаях одновременного наличия следующих условий:

9.5.1. Получения передаточного распоряжения, подписанного зарегистрированным лицом или его представителем, или иных документов, которые в соответствии с действующим законодательством являются основанием для внесения изменений в реестр;

9.5.2. Соответствия количества акций определенной категории, указанного в передаточном распоряжении количеству акций этой категории, записанному на лицевом счете зарегистрированного лица, выдавшего передаточное распоряжение;

9.5.3. Проведения проверки подписи зарегистрированного лица и получения положительного результата;

9.5.4. Отсутствие ограничений или нарушений ограничений в отношении передачи акций, установленных законом, настоящим Уставом, или вступившим в законную силу решением суда.

9.6. По требованию акционера или номинального держателя акций реестродержатель обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка. Выписка из реестра не является ценной бумагой, но подтверждает владение указанным в выписке лицом определенным числом акций Банка.


Глава 10. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЭМИССИОННЫЕ

ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА.


10.1. Банк может выпускать облигации, опционы и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

10.2. Размещение облигаций, опционов и иных эмиссионных ценных бумаг Банка производится по решению Совета директоров, в котором определяются необходимые условия эмиссии, в соответствии с установленными федеральными законами правилами размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, опционов и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством открытой подписки осуществляется по решению Совета директоров Банка, за исключением случаев, предусмотренных п. 8.2. настоящего Устава.

Облигация удостоверяет право ее владельца требовать от Банка погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки.

Опцион закрепляет право его владельца на покупку в предусмотренный в нем срок и/или при наступлении указанных в нем обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе.

Банк размещает облигации и опционы только после полной оплаты уставного капитала.

10.3. Банк вправе выпускать облигации, обеспеченные залогом определенного имущества Банка, либо облигации под обеспечение, предоставленное Банку для целей выпуска облигаций третьими лицами, и облигации без обеспечения.

10.4. B решении о выпуске облигаций определяются номинальная стоимость облигации, вид (именные, на предъявителя), форма выпуска (документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), форма погашения (денежная или иным имуществом), вид обеспечения (с указанием конкретного имущества), возможность конвертации и досрочного погашения, иные условия.

Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

10.5. Банк не вправе размещать облигации, опционы и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют указанные ценные бумаги.

10.6. Утерянная именная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются в судебном порядке.

10.7. Количество акций определенной категории (типа), право на приобретение которых предоставляют опционы Банка, не может превышать 5% акций этой категории (типа), размещенных на дату представления документов для государственной регистрации выпуска опционов.


Глава 11. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА.

РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД. ДИВИДЕНДЫ.


11.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

11.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка, распределяется между акционерами в виде дивидендов, а также используется на другие цели в соответствии с действующим законодательством.

11.3. Банк в установленном законом и нормативными актами Банка России порядке направляет средства в обязательные резервы и уплачивает страховые взносы в фонд обязательного страхования вкладов.

11.4. Порядок формирования и расходования фондов Банка устанавливается в соответствии с действующим законодательством РФ на основании утвержденных положений об этих фондах.

11.5. Банк формирует резервный фонд в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Размер резервного фонда Банка должен составлять не менее 15 (пятнадцать) процентов от размера зарегистрированного уставного капитала Банка. До достижения установленного размера резервного фонда Банк ежегодно отчисляет в него не менее 5 процентов от чистой прибыли.

Резервный фонд Банка предназначен для покрытия убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.

Банк вправе в текущем году осуществлять расходование резервного фонда на цели, указанные в настоящем пункте, только в части, сформированной за счет прибыли предшествующих лет, после утверждения отчислений из прибыли предшествующих лет Общим собранием акционеров Банка.

11.6. Источником выплаты дивидендов является прибыль Банка после налогообложения (чистая прибыль). Чистая прибыль Банка определяется по данным бухгалтерской отчетности. Решения о выплате годовых дивидендов, размере дивиденда по каждой категории (типу) акций, дате и форме его выплаты утверждаются годовым Общим собранием акционеров по рекомендации Совета директоров Банка. Размер годового дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.

Объявленные по каждой категории (типу) акций дивиденды могут выплачиваться денежными средствами или иным имуществом.

Срок и порядок выплаты дивидендов определяются решением годового Общего собрания акционеров Банка по рекомендации Совета директоров одновременно с решением вопроса о выплате дивидендов.

Список лиц, имеющих право получения годовых дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров. Для составления списка лиц, имеющих право получения годовых дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям определенных категорий (типов), а также о выплате дивидендов в неполном размере по привилегированным акциям с определенным размером дивиденда с соблюдением требований Федерального закона «Об акционерных обществах», нормативных актов Банка России и настоящего Устава. Такое решение не влечет за собой формирование долга Банка перед владельцами этих акций.

Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не были размещены или находятся на балансе Банка (приобретены и/или выкуплены Банком по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации).

11.7. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:

- до полной оплаты всего уставного капитала Банка;

- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;

- если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;

- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по обыкновенным акциям, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов по привилегированным акциям, размер дивиденда по которым определен Уставом Банка.

11.8. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:

- если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;

- если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;

- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

По прекращении вышеуказанных обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам объявленные дивиденды.

11.9. Банк обязан выплатить объявленные по акциям каждой категории (типа) дивиденды.

11.10. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.


Глава 12. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ БАНКА.


12.l. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, средствами его фондов и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, участием Банка в системе страхования вкладов, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

12.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами для кредитных организаций.

12.3. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и в порядке, установленном Банком России, Банк депонирует в Банке России в установленных им размерах часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы (в том числе по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств), а также создает резервы на покрытие возможных убытков в соответствии с нормами гражданского законодательства.

Банк ведет учет своих обязательств перед вкладчиками, участвует в системе обязательного страхования вкладов физических лиц, формировании фонда обязательного страхования вкладов в порядке и на условиях, установленных Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

12.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренными федеральными законами.

12.5. Сведения, составляющие банковскую тайну: справки по операциям, счетам, вкладам юридических и физических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также сведения о самих клиентах, предоставляются Банком им самим или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставляются только в случаях, порядке и объемах, предусмотренных законом.

12.6. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы обязаны строго соблюдать банковскую тайну, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется Правлением Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

12.7. Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

12.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней, устанавливаются Правлением Банка.

Глава 13. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА


13.1. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

13.2. Банк ведет статистическую, бухгалтерскую, налоговую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России и собственной учетной политикой.

13.3. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки статистической информации.

13.4. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, сроки и порядке, определенными действующим законодательством Российской Федерации и соответствующими указаниями Банка России.

13.5. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Банк России в установленные им сроки.

Банк обязан публиковать по формам и в сроки, установленные Банком России, следующую информацию о своей деятельности: ежеквартально - бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных потерь по операциям Банка; ежегодно - бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) о их достоверности.

13.6. Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности, должна быть подтверждена Ревизионной комиссией Банка. Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Советом директоров Банка не позднее 30 дней до даты проведения годового Общего собрания акционеров.

Годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией утверждаются Общим собранием акционеров и подлежат публикации в печати.

13.7. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным Федеральным законом «Об акционерных обществах», в порядке и в случаях, установленных этим законом.

13.8. Банк обязан раскрывать информацию, предусмотренную Федеральным законом «Об акционерных обществах», в порядке и в случаях, установленных этим законом.

Банк обязан вести учет аффилированных лиц и представлять отчетность о них в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

13.9. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам, внебюджетным фондам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей; своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством Российской Федерации.

При осуществлении банковской деятельности Банк представляет иным государственным органам и/или уполномоченным ими организациям бухгалтерскую отчетность в случаях, определяемых законодательством Российской Федерации.

13.10. Банк обязан хранить документы, перечень которых определен действующим законодательством Российской Федерации, по месту нахождения своих исполнительных органов или в ином месте, доступном для акционеров, кредиторов Банка и иных заинтересованных лиц.

13.11. Состав документов Банка и сроки их хранения определяются в порядке, предусмотренном Федеральным законом “Об акционерных обществах”, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, а также примерным перечнем документов, образующихся в деятельности кредитной организации, утвержденным Федеральной архивной службой России.

В целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики Банк обеспечивает учет, сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу Банка. Документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение в порядке, установленном Архивным фондом Российской Федерации.

Уничтожение документов Банка допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения, осуществленной Экспертной комиссией Банка, и на основании надлежащим образом составленных, согласованных и утвержденных актов о выделении к уничтожению документов, не подлежащих постоянному хранению.


Глава 14. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ.


14.1. Органами управления Банком являются:

- Общее собрание акционеров;

- Совет директоров;

- Правление - коллегиальный исполнительный орган;

- Председатель Правления - единоличный исполнительный орган.


Глава 15. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ БАНКА.


15.1. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

Банк обязан ежегодно проводить Общее собрание акционеров.

Компетенция, порядок принятия решений Общим собранием акционеров определяются Гражданским кодексом Российской Федерации, Законом “Об акционерных обществах”.

К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

15.1.1. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

15.1.2. Реорганизация Банка;

15.1.3. Ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

15.1.4. Определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

15.1.5. Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

15.1.6. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций, за исключением случаев, когда Уставом это отнесено к компетенции Совета директоров Банка;

15.1.7. Уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

15.1.8. Дробление и консолидация акций;

15.1.9. Приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

15.1.10. Назначение (освобождение от должности) председателя Правления Банка;

15.1.11. Определение количественного состава Ревизионной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;

15.1.12. Утверждение аудитора Банка;

15.1.13. Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков), а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

15.1.14. Определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

15.1.15. Избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

15.1.16. Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом;

15.1.17. Принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

15.1.18. Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка, формируемых в соответствии с настоящим Уставом Общим собранием акционеров;

15.1.19. Решение иных вопросов, отнесенных к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

15.2. На Общем собрании акционеров председательствует Председатель Совета директоров Банка. В случае его отсутствия на собрании председательствует один из членов Совета директоров Банка по выбору Совета директоров Банка. В случае отсутствия членов Совета директоров Банка или их отказа председательствовать, Общее собрание акционеров Банка выбирает председательствующего на Общем собрании акционеров из числа акционеров Банка.

15.3. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными.

На годовом Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков), а также распределении прибыли, в том числе выплате (объявлении) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров.

Годовое собрание акционеров Банка проводится ежегодно не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.

15.4. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Два) процентов голосующих акций на дату внесения предложения, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа - председателя Правления Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).

Направление предложений в повестку дня собрания и предложений о выдвижении кандидатов в органы управления Банка может быть осуществлено представителем акционера с подписанием им предложений и обязательным приложением доверенности (копии доверенности, удостоверенной в установленном порядке).

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов в органы управления могут быть внесены путем направления почтовой связью по адресу (месту нахождения) единоличного исполнительного органа или адресу (месту нахождения) постоянно действующего исполнительного органа Банка, содержащемуся в едином государственном реестре юридических лиц; вручения под роспись лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, Председателю Совета директоров или иному лицу, уполномоченному принимать письменную корреспонденцию, адресованную Банку.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также сведения о его трудовой деятельности за последние пять лет. Кроме того, в предложении о выдвижении кандидатов в Совет директоров и на должность председателя Правления Банка должны быть указаны сведения об их деловой репутации, соответствующей квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.

Совет директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания срока, установленного абзацем первым настоящего пункта. Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня Общего собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Мотивированное решение Совета директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия.

Решение Совета директоров об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд.

Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам.

Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров акционерами Банка, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Совет директоров Банка вправе включать в повестку дня общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению.

15.5. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными. Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка, аудитора, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Созыв внеочередного Общего собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется Советом директоров Банка.

Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров.

В случае, если в течение установленного действующим законодательством и настоящим Уставом срока Советом директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное Общее собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее собрание акционеров, обладают предусмотренными действующим законодательством и настоящим Уставом полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего собрания акционеров в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров, созываемого по требованию Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка.

15.6. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка.

В случае передачи акций после даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании, и до даты проведения Общего собрания, лицо, включенное в этот список, обязано выдать приобретателю доверенность на голосование или голосовать на Общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя акций.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания акционеров и более чем за 50 (Пятьдесят) дней до даты проведения Общего собрания акционеров, если иной срок не предусмотрен действующим законодательством.

Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее 1 (Один) процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с письменного согласия этих лиц.

По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение трех дней обязан предоставить ему выписку из списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащую данные об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.

15.7. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения, если иной срок не предусмотрен Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров, предлагаемая повестка дня которого содержит вопрос об избрании членов Совета директоров, должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения.

В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись.

15.8. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя.

15.9. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры (акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Общее собрание, проводимое в форме собрания, открывается, если ко времени начала его проведения имеется кворум хотя бы по одному из вопросов, включенных в повестку дня Общего собрания.

Общее собрание, к моменту открытия которого имелся кворум лишь по отдельным вопросам повестки дня, не может быть закрыто, если к моменту окончания регистрации зарегистрировались лица, регистрация которых обеспечивает кворум для принятия решения по иным вопросам повестки дня Общего собрания акционеров.

В случае, если ко времени начала проведения Общего собрания нет кворума ни по одному из вопросов, включенных в повестку дня Общего собрания, открытие Общего собрания переносится на срок не более чем на 2 часа.

Перенос открытия Общего собрания более одного раза не допускается.

При отсутствии кворума для проведения годового Общего собрания акционеров должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня.

Повторное Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами голосов размещенных голосующих акций Банка.

Сообщение о проведении повторного Общего собрания акционеров осуществляется в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах».

15.10. Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка - один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров может осуществляться бюллетенями для голосования.

Решение по порядку ведения Общего собрания акционеров принимается в порядке, предусмотренном настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах» для принятия решений по другим вопросам, включенным в повестку дня Общего собрания акционеров.

15.11. За исключением случаев, установленных федеральными законами, правом голоса на Общем собрании акционеров по вопросам, поставленным на голосование, обладают акционеры – владельцы обыкновенных акций Банка, а также акционеры – владельцы привилегированных акций Банка в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Голосующей акцией Банка является обыкновенная акция или привилегированная акция, предоставляющая акционеру - ее владельцу право голоса при решении вопроса, поставленного на голосование.

Решение Общего собрания акционеров принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании, если Федеральным законом «Об акционерных обществах» не предусмотрено большее количество голосов.

Решения по вопросам, указанным в пунктах 15.1.2, 15.1.6, 15.1.8, 15.1.9, 15.1.16-15.1.18. настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров Банка.

Решения по вопросам, указанным в пунктах 15.1.1-15.1.3, 15.1.5, 15.1.9 настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

l5.12. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. Датой проведения общего собрания, проводимого в форме заочного голосования, является дата окончания приема бюллетеней для голосования.

Не может проводиться в форме заочного голосования Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы об утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков), распределении прибыли, в том числе выплате (объявлении) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года.

Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка, проводимого в форме заочного голосования, осуществляется только бюллетенями для голосования.

15.13. Не позднее 15 дней после закрытия Общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при проведении Общего собрания в форме заочного голосования составляется протокол об итогах голосования.

Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего собрания акционеров.

15.14. Не позднее 15 дней после закрытия Общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при проведении Общего собрания в форме заочного голосования составляется протокол Общего собрания акционеров в двух экземплярах, которые подписываются председательствующим на Общем собрании акционеров и секретарем Общего собрания акционеров и хранятся в делах исполнительного органа Банка.

В протоколе Общего собрания акционеров указываются:

- дата проведения Общего собрания акционеров;

- вид Общего собрания (годовое или внеочередное);

- форма проведения Общего собрания (собрание или заочное голосование);

• место и время проведения Общего собрания акционеров;
  
• время начала и время окончания регистрации лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
  

- общее количество голосов, которыми обладают акционеры-владельцы голосующих акций общества;

- количество голосов, которыми обладают акционеры, принимающие участие в собрании;

- почтовый адрес, по которому направлялись заполненные бюллетени для голосования при проведении Общего собрания в форме заочного голосования, а также при проведении Общего собрания в форме собрания, если голосование по вопросам, включенным в повестку дня Общего собрания, могло осуществляться путем направления заполненных бюллетеней;

- формулировки решений, принятых Общим собранием по каждому вопросу повестки дня Общего собрания;

- председатель (президиум) и секретарь собрания, повестка дня собрания.

В протоколе Общего собрания акционеров Банка должны содержаться основные положения выступлений и имена выступавших, вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним, решения, принятые собранием.

К протоколу Общего собрания акционеров приобщаются:

• протокол счетной комиссии об итогах голосования на Общем собрании акционеров;
  
• документы, принятые или утвержденные решениями Общего собрания.
  

15.15. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров с нарушением требований действующего законодательства, Устава Банка, в случае, если он не принимал участия в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении.