Geum.ru

01011 Україна, м. Київ, Арсенальна пл

Вид материалаДокументы

Содержание


2. Відповідність обсягу активів і зобов’язань Банку за строками погашення
Подобный материал:
1   ...   15   16   17   18   19   20   21   22   23

2. Відповідність обсягу активів і зобов’язань Банку за строками погашення


Таблиця строків активів і пасивів станом на 01/01/2007 р.

(тис.грн.)

Назва показника
Строки погашення
Разом

на вимогу
від 2 до 7 днів
від 8 до 31 дня
від 32 до 92 днів
від 93 до 183 днів
від 184 до 274 днів
від 275 до 365 (366) днів
від 366 до 548 днів
від 549 до 730 днів
від 2 до 3 років
від 3 до 5 років
від 5 до 10 років
понад 10 років

АКТИВИ










































Готівкові кошти
679
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
679

Кошти НБУ у т.ч.
1 761
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 761

кошти на вимогу
1 761
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 761

Кошти в інших банках у т.ч.:
98 570
0
177
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
98 747

кошти на вимогу
97 763
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
97 763

кошти банків у розрахунках
807
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
807

довгострокові кредити
0
0
177
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
177

Операції з клієнтами у т. ч.:
118
0
0
0
33 042
0
86
0
0
0
0
0
0
33 246

кредити, надані фізичним особам
118
0
0
0
0
0
51
0
0
0
0
0
0
169

нараховані доходи за операціями з клієнтами

0
0
0
0
33 042
0
35
0
0
0
0
0
0
33 077

Операції з цінними паперами у т.ч.:
1 101
0
0
0
0
0
0
23 563
0
0
0
0
0
24 664

акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж
1 101
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 101

боргові цінні папери в портфелі банку на продаж
0
0
0
0
0
0
0
23 563
0
0
0
0
0
23 563

Дебіторська заборгованість
20
0
19
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
39

Нематеріальні активи
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
100
0
0
100

Основні засоби
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
610
0
5 734
6 344

Інші активи
0
0
0
187
0
0
0
0
0
0
0
0
0
187

Усього активів, у т.ч.
102 249
0
196
187
33 042
0
86
23 563
0
0
710
0
5 734
165 767

чутливі до зміни процентної ставки
118



177









51
23 563















23 909


Таблиця строків активів і пасивів станом на 01/01/2007 (продовження)

(тис.грн.)

Назва показника
Строки погашення
Разом

на вимогу
від 2 до 7 днів
від 8 до 31 дня
від 32 до 92 днів
від 93 до 183 днів
від 184 до 274 днів
від 275 до 365 (366) днів
від 366 до 548 днів
від 549 до 730 днів
від 2 до 3 років
від 3 до 5 років
від 5 до 10 років
понад 10 років

ЗОБОВ’ЯЗАННЯ










































Кошти інших банків у т.ч.
1 446
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 446

кошти на вимогу
1 446
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 446

Кошти суб’єктів господарювання у т.ч.:
1 719
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 719

кошти суб’єктів господарювання на вимогу

1 718
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 718

нараховані витрати за коштами суб’єктів

1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1

Кошти фізичних осіб у т.ч.:
1 854
0
22 765
226
116
0
1 143
44
0
0
0
0
0
26 148

кошти фізичних осіб на вимогу
1 769
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 769

короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб
0
0
330
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
330

довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб
0
0
22 435
226
116
0
1 143
0
0
0
0
0
0
23 920

нараховані витрати за коштами фізичних осіб
85
0
0
0
0
0
0
44
0
0
0
0
0
129

Кошти небанківських фінансових установ у т.ч.:
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1

на вимогу
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1

Субординований борг банку у т.ч.:
0
0
0
0
0
0
0
0
11 995
0
0
0
0
11 995

субординований борг банку

0
0
0
00
0
0
0
0
10 100
0
0
0
0
10 100

нараховані витрати за субординованим боргом
0
0
0
0
0
0
0
0
1 895
0
0
0
0
1 895

Кредиторська заборгованість
3 718
8
40
0
0
0
2 715
0
0
0
0
0
0
6 481

Усього зобов’язань з них:
8 738
8
22 805
226
116
0
3 858
44
11 995
0
0
0
0
47 790

чутливі до зміни процентної ставки
0
0
22765
226
116
0
1 143
0
10 100
0
0
0
0
34 350

Невідповідність (Активи – Зобов’язання)
93 511
(8)
(22609)
(39)
32926
0
(3772)
23519
(11995)
0
710
0
5 734
117 977


Таблиця строків активів і пасивів станом на 01/01/2007 (продовження)

(тис.грн.)


КАПІТАЛ
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
126631
126 631

Усього пасивів
8738
8
22805
226
116
0
3858
44
11995
0
0
0
126631
174 421

Невідповідність (Активи   Пасиви)
93511
(8)
(22609)
(39)
32926
0
(3772)
23519
(11995)
0
710
0
(120897)
(8 654)

Зобов’язання за всіма видами гарантій та з кредитування
0
0
0
133
0
0
0
0
0
0
0
0
0
133

Усього позабалансові зобо’язання

0
0
0
133
0
0
0
0
0
0
0
0
0
133

Невідповідність (Активи   Зобов’зання – Позабалансові зобов’язання)
93511
(8)
(22609)
(172)
32926
0
(3772)
23519
(11995)
0
710
0
5 734
117 844

Невідповідність (Активи   Пасиви – Позабалансові зобов’язання)
93511
(8)
(22609)
(172)
32926
0
(3772)
23519
(11995)
0
710
0
(120897)
(8 787)


Згідно з класифікацією за строками погашення активи Банку перевищують його зобов’язання майже у більшості встановлених часових проміжках. Проте за періоди зі строком погашення з 2 по 92 дні та з 275 по 365 днів та з 549 по 730 днів зобов’язання Банку перевищують відповідні за строками погашення активи, що зумовлює підвищення ризику коротко- та довгострокової ліквідності Банку.