Geum.ru

01011 Україна, м. Київ, Арсенальна пл

Вид материалаДокументы

Содержание


Вик. Карнаушенко І.А.  241-70-67
Строки погашення
01. Готівкові кошти у т.ч.
02. Кошти НБУ у т.ч.
04. Кошти в інших банках у т.ч.
05. Операції з клієнтами у т. ч.
06. Операції з цінними паперами у т.ч.
07. Дебіторська заборгованість
09. Нематеріальні активи
10. Основні засоби
15. Усього активів (I) з них
17. Кошти інших банків у т.ч.
19. Кошти суб’єктів господарювання у т.ч.
20. Кошти фізичних осіб у т.ч.
21. Кошти небанківських фінансових установ у т.ч.
24. Субординований борг банку у т.ч.
25. Кредиторська заборгованість
27. Транзитні рахунки
30. Усього зобов’язань (II) з них
31. Невідповідність (I)-(II)
...
Полное содержание
Подобный материал:
1   ...   15   16   17   18   19   20   21   22   23



Голова Правління Жуков А.Я.


Головний бухгалтер Вічева Н.О.


Вик. Карнаушенко І.А.  241-70-67


Таблиця 33.2. Ризик ліквідності за 2005 рік.

Показники
Строки погашення
Разом

на

вимогу
від 2 до 7 днів
від 8 до 31 днів
від 32 до 92 днів
від 93 до 183 днів
від 184 до 274 днів
від 275 до 365 днів
від 366 до 548 днів
від 549 до 2 років
понад 2 роки до 3 р.
понад 3 роки до 5 р.
понад 5 рок. до 10
понад 10 років

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

01. Готівкові кошти у т.ч.
1 025
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 025

1.1. Банкноти та монети
1 025
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 025

02. Кошти НБУ у т.ч.
491
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
491

2.1. Кошти на вимогу
491
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
491

04. Кошти в інших банках у т.ч.:
1 039

0



0
0
0
252
0
0
0
0
0
0
1 291

4.1. Кошти на вимогу
175
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
175

4.2. Кошти банків у розрахунках
864
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
864

4.10. Довгострокові кредити
0
0
0
0
0
0
252
0
0
0
0
0
0
252

05. Операції з клієнтами у т. ч.:
0
0
762
50
12 871
15 817
58 592
122 817
15 272
15 284
23 423
0
0
264 888

5.1. Кредити, які надані суб’єктам господарської діяльності
0
0
0
0
12 800
14 328
49 472
103 900
12 810
15 100
23 300
0
0
231 710

5.6. Кредити, що надані фізичним особам
0
0
160
20
62
0
365
29
173
184
123
0
0
1 116

5.9. Нараховані доходи за операціями з клієнтами

0
0
602
30
9
1 489
8 755
18 888
2 289
0
0
0
0
32 062

06. Операції з цінними паперами у т.ч.:
1 126
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 126

6.3. Акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж
1 126
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 126

07. Дебіторська заборгованість
12
1
24
114
0
0
0
0
0
0
0
0
0
151

09. Нематеріальні активи
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
198
0
0
198

10. Основні засоби
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
958
0
7 007
7 965

14. Інші активи
0
0
0
330
0
0
0
0
0
0
0
0
0
330

15. Усього активів (I) з них:
3 693
1
786
494
12 871
15 817
58 844
122 817
15 272
15 284
24 579
0
7 007
277 465

15.1 Чутливі до зміни процентної ставки
0
0
762
50
12 871
15 817
58 844
122 817
15 272
15 284
23 423
0
0
265 140

17. Кошти інших банків у т.ч.
29 601
0
0
0
21 853
0
5 961
0
0
0
0
0
0
57 415

17.1 Кошти на вимогу
29 601
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
29 601

17.7. Кредити-овердрафт
0
0
0
0
0
0
5 961
0
0
0
0
0
0
5 961

17.10. Довгострокові кредити
0
0
0
0
20 000
0
0
0
0
0
0
0
0
20 000

17.11. Нараховані витрати за коштами інших банків
0
0
0
0
1 853
0
0
0
0
0
0
0
0
1 853

19. Кошти суб’єктів господарювання у т.ч.:
21 335
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
21 335

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

19.1 Кошти суб’єктів господарювання на вимогу

21 335
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
21 335

20. Кошти фізичних осіб у т.ч.:
6 527
0
71
808
676
175
0
23 336
1 171
0
0
0
0
32 764

20.1 Кошти фізичних осіб на вимогу
6 524
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6 524

20.2 Короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб
0
0
0
797
0
0
0
0
0
0
0
0
0
797

20.3 Довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб
0
0
0
11
676
175
0
23 336
1 149
0
0
0
0
25 347

20.4 Нараховані витрати за коштами фізичних осіб
3
0
71
0
0
0
0
0
22
0
0
0
0
96

21. Кошти небанківських фінансових установ у т.ч.:
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1

21.1 На вимогу
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1

24. Субординований борг банку у т.ч.:
0
0
0
0
0
955
0
0
0
10 100
0
0
0
11 055

24.1 Субординований борг банку

0
0
0
0
0
0
0
0
0
10 100
0
0
0
10 100

24.2 Нараховані витрати за субординованим боргом
0
0
0
0
0
955
0
0
0
0
0
0
0
955

25. Кредиторська заборгованість
3 704
61
46
0
0
0
1 537
0
0
0
0
0
0
5 348

27. Транзитні рахунки
0
6
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6

30. Усього зобов’язань (II) з них:
61 168
67
117
808
22 529
1 130
7 498
23 336
1 171
10 100
0
0
0
127 924

30.1 Чутливі до зміни процентної ставки
0
0
0
808
20 676
175
5 961
23 336
1 149
10 100
0
0
0
62 205

31. Невідповідність (I)-(II)
(57475)
(66)
669
(314)
(9 658)
14 687
51 346
99 481
14 101
5 184
24 579
0
7 007
149 541

32. Капітал банку
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
155 027
155 027

33. Усього пасивів (III)
61 168
67
117
808
22 529
1 130
7 498
23 336
1 171
10 100
0
0
155 027
282 951

34. Невідповідність (I)-(III)
(57475)
(66)
669
(314)
(9 658)
14 687
51 346
99 481
14 101
5 184
24 579
0
(148020)
(5 486)

35. Зобов’язання за всіма видами гарантій та з кредитування
0
0
0
0
0
0
0
119
0
0
0
0
0
119

38. Усього позабалансові зобо’язання (IV)
0
0
0
0
0
0
0
119
0
0
0
0
0
119

39. Невідповідність (I)-(II+IV)
(57475)
(66)
669
(314)
(9 658)
14 687
51 346
99 362
14 101
5 184
24 579
0
7 007
149 422

40. Невідповідність (I)-(III+IV)
(57475)
(66)
669
(314)
(9 658)
14 687
51 346
99 362
14 101
5 184
24 579
0
(148020)
(5 605)



Голова Правління Жуков А.Я.


Головний бухгалтер Вічева Н.О.


Вик. Карнаушенко І.А.  241-70-67Примітка 34. Процентний ризик


Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за 2006 рік.



Рядок
Найменування статті

UAH
EUR
USD
RUR

1
2
3
4
5
6






















АКТИВИ












1
Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку
0%
0%
0%
0%

2
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються НБУ, і цінні папери, емітовані НБУ
-
-
-
-

3
Кошти в інших банках
0,51%
0%
0,2%
0%

4
Цінні папери в торговому портфелі банку
-
-
-
-

5
Цінні папери в портфелі банку на продаж
21,4%
-
-
-

6
Кредити та заборгованість клієнтів
9,02%
-
11,26%
-

7
Цінні папери в портфелі банку до погашення
-
-
-
-




ЗОБОВ’ЯЗАННЯ












8
Кошти банків
0%
-
-
-

8.1.
У тому числі кредити, які отримані від НБУ
-
-
-
-

9
Кошти клієнтів
0,14%
0%
8,28%
0%

10
Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком
-
-
-
-

11
Боргові цінні папери, емітовані банком
-
-
-
-



Голова Правління Жуков А.Я.


Головний бухгалтер Вічева Н.О.


Вик. Карнаушенко І.А.

241-70-67


Таблиця 34.2.Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за 2005 рік.



Рядок
Найменування статті

UAH
EUR
USD
RUR

1
2
3
4
5
6






















АКТИВИ












1
Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку
0%
0%
0%
0%

2
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються НБУ, і цінні папери, емітовані НБУ
-
-
-
-

3
Кошти в інших банках
5%
-
0,03%
-

1
2
3
4
5
6



















4
Цінні папери в торговому портфелі банку
-
-
-
-

5
Цінні папери в портфелі банку на продаж
0%
-
-
-

6
Кредити та заборгованість клієнтів
12,3%
-
9,3%
11,0%

7
Цінні папери в портфелі банку до погашення
-
-
-
-




ЗОБОВ’ЯЗАННЯ












8
Кошти банків
11,5%
-
-
-

8.1.
У тому числі кредити, які отримані від НБУ
-
-
-
-

9
Кошти клієнтів
0,3%
1,0%
7,2%
1,0%

10
Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком
-
-
-
-

11
Боргові цінні папери, емітовані банком
-
-
-
-



Голова Правління Жуков А.Я.


Головний бухгалтер Вічева Н.О.


Вик. Карнаушенко І.А.

241-70-67


Примітка 35. Операції пов’язаних сторін


Рядок
Найменування статті
2006 рік
2005 рік

1
2
3
4

1
Кредити, що надані банком (загальна сума )
0
1 061

2
Кредити, що надані пов’язаним сторонам, у тому числі:
0
130

2.1.
Кредити, надані юридичним особам
0
0

2.2.
Кредити, надані фізичним особам
0
130

3
Поточні кредити на кінець року, що надані пов’язаним сторонам
51
598

4
Середньозважена процентна ставка, за кредитами, що надані банком
9,00%
17,73%

5
Середньозважена процентна ставка, за кредитами, що надані пов’язаним сторонам
9,50%
8,00%

6
Прострочені кредити, що надані пов’язаним сторонам, на кінець року
0
47

7
Депозити, що залучені банком (загальна сума)
8
3 725

8
Депозити, що залучені від пов’язаних сторін, у тому числі:
2
4

8.1
Депозити, залучені від фізичних осіб
2
4

8.2
Депозити, залучені від юридичних осіб
0
0

9
Депозити, що залучені від пов’язаних сторін, на кінець року
23 746
23 747

10
Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені банком
0,83%
3,17%

11
Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені від пов’язаних сторін
0,10%
0,10%

12
Гарантії, що отримані банком
0
0

13
Гарантії, що надані банком
0
0

14
Суми дебіторської заборгованості
0
0

15
Суми кредиторської заборгованості
0
0

16
Орендні платежі отримані
0
0

17
Орендні платежі сплачені
0
0

18
Операції з цінними паперами, що придбані
0
0

19
Операції з цінними паперами, що реалізовані (продані)
0
0


Сума виплат провідному управлінському персоналу за звітний рік склала 1 545 тис. грн., аналогічні виплати за попередній звітний період становили 1 348 тис. грн. Збільшення виплат у звітному році у порівнянні з минулим звітним періодом на 196 тис. грн. пов’язано із значним звільненням персоналу в 2006 році та додатковими, у зв’язку з цим, виплатами компенсації за невикористані відпустки та вихідної допомоги в результаті скорочення штату відповідно до вимог законодавства.


Голова Правління Жуков А.Я.


Головний бухгалтер Вічева Н.О.

Вик. Карнаушенко І.А.

241-70-67