Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році
| Вид материала | Закон |
СодержаниеЗвіт про власний капітал АТ «ЗЛАТОБАНК» за 2011 рік (тис. грн.) Примітка 1 «Облікова політика» |
- Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.
- Інформація про наукову І науково-технічну діяльність Ужгородського національного університету, 712.19kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.
Звіт про власний капітал АТ «ЗЛАТОБАНК»
за 2011 рік (тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Примітки | Належить акціонерам материнського банку | Частка меншості | Усього власного капіталу | |||
| статутний капітал | резервні та інші фонди банку (примітка 27) | нерозпо- ділений прибуток | усього | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Залишок на 1 січня 2010 року | | 192 500 | 416 | 4 193 | 0 | 0 | 197 109 |
| 2 | Вплив переходу на нові та/або переглянуті стандарти і тлумачення, що забезпечують контекст, у якому слід читати стандарти | 3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Скоригований залишок на 1 січня 2010 року | | 192 500 | 416 | 4 193 | 0 | 0 | 197 109 |
| 4 | Цінні папери в портфелі банку на продаж: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.1 | Результат переоцінки до їх справедливої вартості | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Продаж або втрати від зменшення корисності | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Основні засоби та нематеріальні активи: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5.1 | Результат переоцінки | 14 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5.2 | Реалізований результат переоцінки | 14 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Результат переоцінки за операціями хеджування | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7 | Накопичені курсові різниці | 27 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8 | Відстрочені податки | 32 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Чистий дохід/(збиток), що визнаний безпосередньо у складі власного капіталу | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 10 | Прибуток/(збиток) за рік | Ряд.25 Звіту про прибутки та збитки | 0 | 0 | 146 | 0 | 0 | 146 |
| 11 | Усього доходів/(збитків), що визнані за рік | Ряд.25 Звіту про прибутки та збитки | 0 | 0 | 146 | 0 | 0 | 146 |
| 12 | Емісія акцій | 26 | 40 000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 40 000 |
| 13 | Власні акції, що викуплені в акціонерів: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13.1 | Викуплені | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13.2 | Продаж | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13.3 | Анулювання | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 14 | Об'єднання компаній | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15 | Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати | 35 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16 | Розподіл прибутку до резервних фондів | | 0 | 1 888 | (1 888) | 0 | 0 | 0 |
| 17 | Залишок на кінець дня 31 грудня 2010 року | | 232 500 | 2 304 | 2 451 | 0 | 0 | 237 255 |
| 18 | Скоригований залишок на початок 2011року | | 232 500 | 2 304 | 2 451 | 0 | 0 | 237 255 |
| 18.1 | Коригування Зміна облікової політики | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 18.2 | Виправлення помилок | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19 | Цінні папери в портфелі банку на продаж: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19.1 | Результат переоцінки до їх справедливої вартості | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19.2 | Продаж або втрати від зменшення корисності | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20 | Основні засоби та нематеріальні активи: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20.1 | Результат переоцінки | 14 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20.2 | Реалізований результат переоцінки | 14 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21 | Результат переоцінки за операціями хеджування | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 22 | Накопичені курсові різниці | 27 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23 | Відстрочені податки | 32 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | Чистий дохід/(збиток), що визнаний безпосередньо у складі власного капіталу | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 25 | Прибуток/збиток за рік | Ряд.25 Звіту про прибутки та збитки | 0 | 0 | 1 237 | 0 | 0 | 1 237 |
| 26 | Усього доходів/(збитків), що визнані за рік | | 0 | 0 | 1 237 | 0 | 0 | 1 237 |
| 27 | Емісія акцій | 26 | 30 000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 30 000 |
| 28 | Власні акції, що викуплені в акціонерів: | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 28.1 | Викуплені | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 28.2 | Продаж | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 28.3 | Анулювання | 26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 29 | Об'єднання компаній | | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 30 | Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати | 35 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 31 | Розподіл прибутку до резервних фондів | | 0 | 73 | (73) | 0 | 0 | 0 |
| 32 | Залишок на кінець дня 31 грудня 2011 року | | 262 500 | 2 377 | 3 615 | 0 | 0 | 268 492 |
За станом на кінець дня 31 грудня 2011 року сума нарахованих і неотриманих доходів яка є складовою частиною залишку балансового рахунку 5040 склала 41 490 тис. грн., а відповідна сума витрат, що мають бути сплачені складає – 19 814 тис. грн.
За станом на кінець дня 31 грудня 2010 року сума нарахованих і неотриманих доходів яка є складовою частиною залишку балансового рахунку 5040 склала 12 689 тис. грн., а відповідна сума витрат, що мають бути сплачені складає – 11 747 тис. грн.
| "19" березня 2012 року |  |
| | |
Примітка 1 «Облікова політика»
Примітка 1.1 «Основна діяльність».
Під час виконання своїх функцій, Банк керується наступними нормативно-правовими актами:
Закон України «Про банки і банківську діяльність»
Закон України «Про акціонерні товариства»
Закон України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»
Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» № 15-93 від 19.02.1993 р.
Закон України «Про заставу»
Закон України «Про іпотеку»
Закон України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень»
Закон України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»
Закон України «Про цінні папери і фондовий ринок»
Закон України 28 листопада 2002 року N 249-IV «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»
Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року N 22 «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті»
Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року N 492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах»
Постанова Правління Національного банку України від 10 грудня 2004 року N 620 «Про затвердження Правил Національної системи масових електронних платежів»
Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року N 320 «Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті»
Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 1998 р. N 118 «Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривні»
Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні» N 174 від 01.06.2011 р.
Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2007 року N 496 «Про затвердження Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні та внесення змін до деяких нормативно-правових актів»
Постанова Правління Національного банку України від 18 червня 2003 року N 254 «Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності в банках України»
Постанова Правління Національного банку України від 20 березня 1998 року N 114 «Про затвердження Положення про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України»
Постанова Правління Національного банку України від 08.09.2011 N 306 «Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України»: Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів; Положення про порядок подання відомостей про структуру власності.
Постанова Правління Національного банку України від 15.08.2011 р. N 281 «Про затвердження Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій»
Постанова Правління Національного банку України від 13 липня 2010 року N 327 «Про затвердження Положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України»
Постанова Правління Національного банку України від 02 лютого 2007 року N31 «Про затвердження Положення про порядок формування резерву під операції банків України з цінними паперами»
Постанова Правління Національного банку України від 27 грудня 2007 року N 481 «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України»
Постанова Правління Національного банку України від 6 липня 2000 року N 279 «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків»
Постанова Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року N 368 «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні»
Постанова Правління Національного банку України від 04 березня 2009 року N 116 «Про встановлення мінімального розміру регулятивного капіталу банків у гривнях на 2009 рік»
Постанова Правління Національного банку України від 10 серпня 2005 року N 280 «Про врегулювання питань іноземного інвестування в Україну»
Постанова Правління Національного банку України від 29 січня 2003 року N 36 «Про здійснення операцій з цінними паперами українських емітентів»
Постанова Правління Національного банку України від 16 грудня 2002 року N 508 «Про затвердження положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України»
Постанова Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 року N 516 «Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами»
Постанова Правління Національного банку України від 15 березня 2004 N 104 «Методичні вказівки з інспектування банків "Система оцінки ризиків"
Постанова Правління Національного банку України від 27 грудня 2007 року N 480 «Про затвердження Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України»
Постанова Правління Національного банку України від 02 квітня 2007 року N 112 «Про затвердження Правил організації захисту електронних банківських документів з використанням засобів захисту інформації Національного банку України»
Постанова Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року N 189 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу».
Структура банку включає Головний банк та 29 відділень. Протягом звітного періоду відбулися зміни в організаційній структурі Банку – відкрито 8 безбалансових відділень (у містах Запоріжжі, Павлограді, Полтаві, Сімферополі, Донецьку, Стрию, Кременчуці, Львові). Структурні підрозділи Банку є повнофункціональними точками продажу, які надають приватним і корпоративним клієнтам повний спектр банківських послуг на найвищому якісному рівні.
Відповідно до Бізнес-плану діяльність Банку в 2011 році була спрямована на підвищення кредитно-інвестиційної активності за рахунок забезпечення клієнтів високоякісними та надійними фінансовими продуктами й послугами.
Для досягнення поставленої мети вирішувалися наступні завдання:
збільшення портфеля комерційних кредитів;
оптимізація структури активів і пасивів;
підвищення ефективності залучених коштів.
Протягом року основним видом діяльності Банку було надання кредитів юридичним та фізичним особам. Так, сума кредитів наданих юридичним особам у загальній сумі активів складає 73,1%, а кредити надані фізичним особам складають 5,6 % в загальній сумі активів.
Протягом звітного періоду операції на міжбанківському ринку носили короткостроковий характер та були направленні здебільшого на операції SWAP . Так сума короткострокових кредитів наданих іншим банкам склала 21,5% в загальній сумі активів.
Основну суму пасивів банку складають залучені від фізичних та юридичних осіб строкові кошти, що у процентному співвідношенні складає 32,5% й 14,5% всіх зобов’язань банку.
У звітному році від інших банків кошти залучалися здебільшого на короткий термін. Сума залучених коштів від інших банків у загальних зобов’язаннях банку складає 23,0%.