Ия коммерческого права зарубежных стран необходимо установить природу отношений, регулируемых им, и присущие указанным отношениям методы правового регулирования
| Вид материала | Документы |
- Тема предмет и метод коммерческого права. Источники коммерческого права коммерческое, 96.43kb.
- Контрольные вопросы к экзамену по курсу «История государства и права зарубежных стран», 33.09kb.
- Вопросы для подготовки к государственному экзамену, 111.95kb.
- Курс коммерческого права разработан с учетом тенденций развития российского законодательства, 1872.86kb.
- Предмет, методы и источники конституционного права зарубежных стран предмет и методы, 718.47kb.
- «внешнее выражение права», 207.92kb.
- Рабочая программа (аннотация) по истории государства и права зарубежных стран, 63.69kb.
- Тематика курсовых работ по курсу «Теория государства и права», 156.94kb.
- План Предмет конституционного права зарубежных стран. Источники конституционного права, 618.57kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины б 3 «История государства и права зарубежных стран», 992.12kb.
Вексельное законодательство достаточно обширно и включает не только национальные нормы, но и большое число международных унифицированных актов, ориентированных на регулирование вексельных отношений. Основная идея таких актов состоит в том, чтобы создать максимальную защиту вексельного кредитора. Задача унификации вексельных отношений остро встала еще в начале прошлого века, однако решить ее в достаточной мере удалось только в 1930 г., когда в Женеве была принята Конвенция о единообразном законе о переводном и простом векселе. Приложением к этой Конвенции является Единообразный закон о простом и переводном векселе, который для стран, подписавших Конвенцию, является актом собственного национального законодательства. Кроме этого акта существуют и другие примеры унификации вексельного законодательства на международном уровне.
В Германии в 1993 г. был принят специальный Закон о векселях, который определяет основные вопросы регулирования переводных и простых векселей. В этом акте нашла свое отражение позиция континентального вексельного законодательства. В Англии и США, как и в других странах общего права, существует свой вариант регулирования вексельных отношений, который основывается главным образом на английском Законе о векселях 1882 г. Кроме того, в США действуют нормы о векселе, закрепленные в Единообразном торговом кодексе.
Правовая природа векселя может быть различной. В странах континентального права вексель — это денежная ценная бумага, а в странах общего права — это оборотный документ (или, точнее, инструмент).шз Вексель содержит денежное обязательство на определенную сумму. В противном случае (если эта сумма не определена) документ не может быть квалифицирован как вексель. При этом в континентальной системе юридически определенной признается уже исчисленная сумма, в то время как в английском законодательстве признается даже математически определимая сумма векселя.
Денежное обязательство, вытекающее из векселя, по континентальному праву должно быть абстрактным, в то время как английскому праву не известна категория абстрактных обязательств, и если обязательство не оформлено в виде акта, оно будет действительным только при наличии встречного удовлетворения.
Особое внимание следует обращать на форму векселя. В соответствии со ст. 1 немецкого Закона о векселях вексель должен обладать следующими реквизитами: наименование «вексель»; ничем не обусловленное предложение уплатить определенную денежную сумму; наименование плательщика; указание срока платежа; место; наименование того, кому или приказу кого должен быть совершен платеж; указание даты и места составления векселя; подпись векселедателя. Отсутствие одного из указанных реквизитов лишает документ вексельной силы, за исключением отдельных изъятий законодательства.
Английский закон предъявляет более упрощенные формальные требования к векселю и признает необходимыми: безусловный приказ о платеже денежной суммы; наименование плательщика; наименование лица, которому или приказу которого должен быть совершен платеж, или указание на то, что вексель выставлен на предъявителя; подпись векселедателя. Векселем признается любой письменный документ, который подписан его составителем и содержит безусловное обещание или приказ заплатить определенную денежную сумму.
Все векселя делятся на три вида: 1) предъявительские, право на получение платежа по которым имеет любой предъявитель документа; 2) ордерные, право на получение платежа по которым имеет первое лицо, поименованное в документе; 3) именные, где такое право принадлежит только указанному в векселе лицу.
В отличие от принципов континентальной системы в Англии и США допускается возможность векселя на предъявителя, поскольку здесь оборотными документами признаются только предъявительский и ордерный вексель. Практика использования именных векселей здесь значительно меньше, чем в Европе.
Трассант, выдавая вексель ремитенту, становится перед ним обязанным, отвечая за платеж и за акцепт векселя. Тратты предъявляются для акцепта трассату, который учиняет на векселе свою подпись с добавлением слова «акцептовано». С этого момента трассат отвечает за платеж по векселю. При отсутствии платежа трассант несет регрессную ответственность перед ремитентом.
При передаче прав на получение платежа происходит расширение круга субъектов вексельных отношений. Передача возможна
в порядке общегражданской цессии. Для передачи права требования по ордерному векселю необходимо помимо передачи бумаги совершить на ней передаточную надпись, называемую индоссаментом. Эта передача возможна, даже если вексель выдан без прямой оговорки о приказе. Если векселедатель поместил в векселе слова «не приказу» или какое-либо равнозначное выражение, вексель может быть передан только в форме и с последствиями обыкновенной цессии. Индоссамент может быть совершен даже в пользу плательщика, либо в пользу векселедателя, либо в пользу любого другого обязанного по векселю лица. Эти лица могут индоссировать вексель далее. Индоссамент носит безусловный характер. Всякое ограничивающее его условие считается недействительным. Индоссамент должен быть написан на векселе и подписан индоссантом. При этом индоссамент может не указывать лицо, в пользу которого он сделан, или может состоять из одной подписи индоссанта (такой индоссамент называется бланковым). В этом случае индоссамент должен быть написан на обороте векселя или на добавочном листе.
Надежность векселя повышается при создании отношений вексельного поручительства (аваль), посредством которого платеж вексельной суммы может быть обеспечен полностью или в части. Это обеспечение дается третьим лицом или даже одним из лиц, подписавших вексель. Аваль устанавливается на самом векселе словами «считать за аваль» и подписывается тем, кто дает аваль. Для аваля обычно достаточно одной лишь подписи, поставленной авалистом на лицевой стороне векселя, кроме подписей плательщика или векселедателя. В авале обязательно следует указать, за чей счет он дан, поскольку при отсутствии такой записи он считается данным за векселедателя. Авалист отвечает так же, как и тот, за кого дан аваль. Аваль действителен даже в том случае, если то обязательство, за которое авалист поручился, окажется ничтожным. Оплачивая вексель, авалист приобретает права, вытекающие из векселя, против того, за кого он поручился. В отличие о континентальной системы в Англии не существует вексельного поручительства, хотя в США есть возможность предоставления гарантии платежа по оборотному документу.
Вексельные отношения прекращаются платежом. Вексель может быть выдан сроком: по предъявлении, в определенный срок от предъявления или составления либо конкретно на определенный день. Вексель сроком по предъявлении оплачивается при его предъявлении. Он предъявляется к платежу в течение одного года со дня его составления, но векселедатель может сократить или увеличить этот срок. Также сроки могут быть сокращены индоссантами. Векселедатель может установить, что вексель сроком по предъявлении не может быть предъявлен к платежу ранее определенного срока. Векселедержатель не может отказаться от принятия частичного платежа, но не обязан принимать платеж по векселю до наступления срока. Плательщик, который платит до наступления срока, делает это на свой страх и риск.
В случае отказа в акцепте тратты, векселедержатель может предъявить иск к векселедателю и плательщику и регрессный иск к другим вексельным должникам. Отказ в платеже должен быть удостоверен актом, составленным в публичном порядке, и совершен в сроки, установленные для предъявления к акцепту. Векселедержатель должен известить своего индоссанта и векселедателя о неплатеже по векселю. Все выдавшие, акцептовавшие, индоссировавшие вексель или поставившие на нем аваль несут солидарную ответственность перед векселедержателем. При этом векселедержатель имеет право потребовать исполнения одновременно от всех этих лиц, от каждого в отдельности или от нескольких из них, не будучи принужден соблюдать при этом последовательность, в которой они обязались. Требование, предъявленное к одному из обязанных по векселю, не препятствует предъявлению требования к другим, даже если они обязались позднее. Векселедержатель в порядке регресса может требовать не только сумму векселя, но и проценты на нее, если они были оговорены, а также издержки по протесту.
Что касается простого векселя, то он обладает многими качествами, аналогичными переводному векселю, именно поэтому они регулируются одними и теми же нормативными актами. Принципиальное различие между ними состоит в том, что переводной вексель является приказом, адресованным векселедателем другому лицу, в то время как простой вексель является обещанием самого векселедателя. Как и в случае с переводным векселем, обещание уплаты должно здесь быть безусловным, и из текста обещания должно следовать намерение произвести уплату, а не просто указание на будущий факт уплаты. При этом континентальное законодательство и английская
судебная практика идентично оценивают это свойство векселя. В отношениях по простому векселю участвуют два субъекта: векселедатель (он же плательщик) и векселедержатель (получатель платежа). Однако от этой классической схемы возможны отклонения, например, когда векселедатель выдает простой вексель, подлежащий оплате ему самому или его же приказу.
Понятие и виды чеков. Чек — это безусловный приказ клиента банку, ведущему его счет, выплатить определенную сумму предъявителю чека, его приказу или другому лицу, указанному в чеке. В этих отношениях участвуют три лица: чекодатель (лицо, выписывающее чек), банк-плательщик и чекодержатель (ремитент). Чеки в отличие от векселей всегда являются средствами платежа, и поэтому в таких отношениях обязательно участие кредитной организации. Отличие переводного векселя от чека заключается в том, что если вексель может быть выставлен на любое лицо, то чеки выставляются только на банк, где у чекодателя имеется особый счет. После предъявления чека банк обязан выплатить указанную в нем сумму из средств, хранящихся на счете чекодателя. В различных правовых системах правовая природа чека оценивается по-разному, что нашло свое отражение в особенностях чекового законодательства.
В Англии чековое обращение регулируется Законом о векселях 1882 г., который положен в основу законодательства о чеках всех стран общей системы права. Другая группа стран регулирует чековые отношения на основании унифицированного международного акта — Единообразного чекового закона, который был принят в 1931 г. на основе Женевской чековой конвенции. Присоединившиеся к этой Конвенции страны строят свое внутреннее чековое законодательство на ее основании (например, Германия, где действует свой Закон о чеках 1933 г.). Другие страны не присоединились к Конвенции и имеют иной вариант чекового регулирования.
В странах континентального права чек является ценной бумагой. Реализовать зафиксированное в нем право можно только путем его предъявления. В английском праве чек — это оборотный инструмент, разновидность переводного векселя (отличие заключается в том, что чек может выставляться только на банк). Содержанием чека является приказ чекодателя банку заплатить ремитенту или его приказу определенную сумму по предъявлении чека к оплате. Банк выплачивает деньги из средств, внесенных чекодателем на свой счет. Отношения между чекодателем и банком имеют в своей основе чековый договор, в соответствии с которым чекодатель распоряжается принадлежащими ему средствами и выставляет чеки на банк, а банк их оплачивает. Тем самым если банк не оплачивает чек, то перед чекодержателем становятся обязаны как банк-плательщик, так и чекодатель.
Чек как любая ценная бумага имеет целый ряд обязательных реквизитов, которые за некоторыми исключениями являются одинаковыми в общей и континентальной системе права: чековую метку; безусловный приказ платить определенную денежную сумму; наименование плательщика; обозначение места платежа; дату выдачи чека; место выдачи чека; подпись чекодателя.
Все чеки делятся на ордерные, предъявительские и именные. При этом наиболее оборотоспособньш является предъявительский чек, который передается путем простого вручения. В отличие от них ордерные чеки передаются путем вручения с предварительно совершенным индоссаментом.
Обычный круг лиц чековых отношений может быть расширен в процессе передачи чека по индоссаменту или предоставления гарантии платежа по чеку (аваль). Каждый новый индоссамент создает нового чекового должника, который будет нести солидарную с чекодателем ответственность в случае неоплаты чека банком. Индоссамент на чеке может быть бланковым и именным. Первый состоит только из одной подписи индоссанта, и документ передается другому лицу путем вручения. Именной индоссамент содержит помимо такой подписи указание на индоссатора. Платеж по чеку может быть обеспечен полностью или в части суммы посредством аваля. Это обеспечение дается третьим лицом (за исключением плательщика) или даже одним из лиц, подписавших чек. Аваль ставится на чеке или на дополнительном листе, выражается словами «считать за аваль» и подписывается авалистом. Для аваля достаточно лишь одной подписи, поставленной авалистом на лицевой стороне чека, если только подпись не поставлена чекодателем. В авале должно быть указано, за чей счет он дан. При отсутствии такого указания он считается данным за чекодателя. Авалист отвечает так же, как и тот, за кого он дал аваль. Его обязательство действительно даже в том случае, если обязательство, за которое он поручился, окажется ничтожным.
Оплачивая чек, авалист приобретает права, вытекающие из чека, против того, за кого он поручился, и против тех, кто в силу чека обязан перед этим последним.
В континентальной системе права чек нельзя предъявить к акцепту, поскольку чек выставляется только на банк. В Англии по Закону о векселях акцептованный чек рассматривается как переводной вексель, а в США акцепт чека освобождает чекодателя и всех предшествующих индоссантов от ответственности по чеку.
Чек должен быть оплачен банком по первому требованию и в полной сумме, но в пределах определенных сроков. Чек, предъявляемый к оплате до наступления дня, указанного как день его выставления, оплачивается в день предъявления. Чек, который оплачивается в стране его выставления, должен быть предъявлен к платежу в течение восьми дней. Чек, который оплачивается не в той стране, где он выставлен, должен быть предъявлен к оплате в течение двадцати дней. Английский Закон о векселях рассматривает этот срок иным образом: чек должен предъявляться в течение разумного срока, длительность которого в каждом отдельном случае зависит от фактических обстоятельств. Совершение платежа освобождает плательщика от ответственности, даже если чек на предъявителя был похищен.
Отказ банка оплатить чек должен быть публично удостоверен, что делается посредством протеста. Опротестование чека дает право его держателю предъявить требования о платеже к чековым должникам в порядке регресса. Протест или равнозначный акт должны быть совершены до истечения срока для предъявления чека. Держатель должен известить своего индоссанта и чекодателя о неплатеже. Каждый индоссант должен в свою очередь сообщить об этом своему индоссанту с указанием наименований и адресов тех, кто послал предшествующее извещение. Если будет послано извещение лицу, поставившему свою подпись на чеке, такое же извещение должно быть послано и его авалисту. В случае, если какой-либо индоссант не указал свой адрес, достаточно, чтобы извещение было послано тому индоссанту, который ему предшествует. Извещение может быть сделано в любой форме, даже путем простого возвращения чека. Тот, кто обязан послать извещение, должен доказать, что он послал извещение в срок.
Существует несколько разновидностей чеков, используемых на практике. Для проведения безналичных расчетов используются расчетные чеки, которые не предполагают выплату по ним наличными. Широкое распространение получили так называемые кроссированные чеки, на лицевой стороне которых проведены две перечеркивающие чек линии. В таком кроссе (месте) вписывается только название банка или компании. Также для чековых расчетов используются чековые книжки с лимитированными чеками, которые выписываются только на сумму, не превышающую предела, указанного в чеке.
Банковские безналичные расчеты являются самой популярной операцией в коммерческих отношениях. Для их организации банк сначала должен мобилизовать соответствующие средства путем заключения с клиентом разнообразных депозитных договоров и договоров на расчетное обслуживание. В дальнейшем на базе таких соглашений банк проводит расчеты по поручению клиента. Депозитный договор и договор на расчетное обслуживание принадлежат к группе пассивных банковских операций. Банковские безналичные расчеты могут быть нескольких видов: банковский перевод, инкассо, аккредитив и расчеты по пластиковым картам.
Банковский перевод — самая простая форма банковских расчетов. В странах общей системы права расчетные отношения этой группы регулируются в основном судебными прецедентами, а в Европе им посвящен целый блок специального законодательства ЕС. В числе основных нормативных актов здесь можно назвать Рекомендацию 87/598/ЕЕС от 8 декабря 1987 г. о Европейском кодексе поведения в сфере электронных платежей и Рекомендацию 88/590/ЕЕС от 17 ноября 1988 г., касающуюся платежных систем и, в частности, отношений между держателем карты и эмитентом. Правила, относящиеся к защите интересов потребителей и клиентов при совершении международных банковских переводов, изложены главным образом в Директиве 97/5/ЕЕС от 27 января 1997 г. о трансграничных кредитных переводах.
Система безналичных расчетов с помощью дебетовых и кредитовых поручений, передаваемых по системам межбанковской и почтовой связи, получила название «жиро» {giro). Она применяется
в таких странах, как Бельгия, Германия, Франция, Голландия, Австрия и Финляндия. Название «жиро» происходит от греческого слова «gyms» — круг, кругооборот. В Европе помимо банковских систем «жиро» существуют почтовые системы жиро-расчетов, которые используют для переводов сеть почтовых отделений. Так, в Германии значительная часть расчетов осуществляется через государственную почту. В США же система жиро-расчетов вообще отсутствует, а в Англии ее развитие происходит параллельно с системой расчетов чеками.
В этих расчетах участвуют четыре стороны: плательщик, получатель средств, банк плательщика (эмитент) и банк получателя (исполняющий банк). Таким образом, перевод — это поручение плательщика своему банку заплатить со своего счета определенную сумму получателю через исполняющий банк. Банковский перевод от банка плательщика в банк получателя передается посредством телеграфа, по почте или с использованием других современных средств коммуникации, на основании специального договора между банками о корреспондентских отношениях. Поручение своего клиента банк-эмитент адресует банку-корреспонденту. Платежное поручение составляется на основе указаний перевододателя, затем банк-эмитент составляет соответствующее платежное поручение банку получателя. Клиентские поручения выполняются банком за счет перевододателя.
Для организации международных платежей существует несколько международных расчетных систем, среди которых ведущее место занимает система «SWIFT», в Англии роль таких систем выполняют «BACS» и «CHAPS». Банкам, подключившимся к такой системе и заключившим соответствующий договор, предоставляется возможность реализовывать межбанковские корреспондентские отношения наиболее выгодным для себя и клиента образом.
Инкассовые расчетные отношения устанавливаются между четырьмя участниками: плательщик средств, получатель средств, банк плательщика и банк получателя. Инкассо могут быть двух основных видов: чистое инкассо и документарное инкассо.
Для обобщения практики использования инкассовых расчетов Международной Торговой Палатой в 1995 г. были подготовлены Международные правила по инкассо.
Чистое инкассо применяется в основном при расчетах неторгового характера. Это операция, по которой банк обязуется получить деньги с третьего лица на основании платежного требования, выставленного его клиентом. При документарном инкассо банк должен предъявить плательщику полученные от своего клиента (получателя средств) документы, в число которых обычно входят акты приемки и товарораспорядительные документы. Плательщик получает эти документы только после уплаты соответствующей суммы. Если плательщик и получатель средств обслуживаются в разных банках, то инкассирующий банк направляет инкассо с комплектом документов в адрес банка-корреспондента (банку плательщика). После этого инкассирующий банк ждет, когда в его адрес от банка плательщика поступит почтовое или телеграфное извещение об уплате плательщиком соответствующей суммы против инкассированных документов (это является основанием для зачисления денег на счет получателя).
Аккредитивная форма расчетов используется в основном в тех случаях, когда плательщик и получатель не имеют длительных коммерческих отношений, и поэтому расчетные операции между ними подвержены определенному риску. В этих отношениях кроме плательщика и получателя участвуют два банка: банк-эмитент (банк плательщика) и исполняющий банк (банк получателя средств). В соответствии с условиями договора, который заключили стороны, плательщик дает своему банку поручение открыть аккредитив, т. е. обособить на своем счете некоторую сумму, которая подлежит оплате получателю. Но перечисление этой суммы на счет получателя возможно только в том случае, если последний надлежащим образом исполнит условия договора между плательщиком и получателем и представит в исполняющий банк против выставленного аккредитива соответствующие документы, подтверждающие исполнение договора. При этом банк обязан проверить только внешние формальные признаки документов, не рассматривая фактическое соответствие товаров, работ и услуг сведениям, изложенным в документах. В случае представления в банк документов, не соответствующих условиям аккредитива, банк обязан их отклонить. Банк не несет ответственность за отказ в принятии документов, отступающих хотя бы в незначительной степени от условий аккредитива.
В США и Японии применяется так называемый «чистый аккредитив» {clean credit), смысл которого заключается в том, что деньги могут быть получены получателем без предъявления товарораспорядительных документов. Такой аккредитив является своеобразной гарантией получателя средств. Однако наиболее распространенной формой аккредитива все же является документарный аккредитив, по которому деньги предоставляются только против надлежащих документов. Для унификации национальных норм об аккредитивах под эгидой Международной Торговой Палаты подготовлены Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, которые представляют собой систематизированные правила делового оборота и банковской практики, относящейся к аккредитивным сделкам.
Аккредитивы также делятся на отзывные или безотзывные. При выборе сторонами отзывного аккредитива банк-эмитент вправе изменить или отменить аккредитив без предварительного уведомления получателя средств. В этом случае получатель средств не может предъявлять к нему какие-либо требования, связанные с получением платежа. Все указания банка-эмитента об отзыве или изменении аккредитива вступают в силу лишь с момента получения исполняющим банком соответствующих уведомлений. До этого момента аккредитив считается открытым на прежних условиях, и исполняющий банк обязан осуществлять по нему соответствующие операции. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов предусматривают, что при отсутствии в аккредитиве указания о том, является ли он отзывным или безотзывным, аккредитив считается отзывным.
При безотзывном аккредитиве исполняющий банк принимает на себя обязательство платить независимо от отзыва или изменения аккредитива плательщиком. Такое обязательство носит гарантийный характер и укрепляет уверенность кредитора в надлежащем исполнении договора.
Расчеты платежными картами. В настоящее время во всем мире широко распространены расчеты с помощью банковских платежных карт. Основное регулирование этих правоотношений обычно проводится на уровне договоров между банками и клиентами. Вместе с тем в ряде стран существуют специальные и общие акты, регулирующие эти расчеты. Так, в Англии к числу таких актов статутного регулирования можно отнести Закон о потребительском кредите 1974 г., Закон о поставках товаров и услуг 1982 г., Закон о честной торговле 1973 г. В ЕС существует целый блок законодательных актов, ориентированных на регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. К ним относятся Рекомендация 87/598/ЕЕС от 8 декабря 1987 г. о Европейском кодексе поведения в сфере электронных платежей, регулирующая отношения между финансовыми институтами, трейдерами и учреждениями услуг и потребителями, и Рекомендация 88/590/ЕЕС от 17 ноября 1988 г., касающаяся платежных систем и, в частности, отношений между держателем карты и эмитентом.
Существует несколько разновидностей платежных карт:
— классические кредитные карты, которые служат приобретению товаров; расчет по ним проводится против подписи держателя карты на специальном документе; держатель такой карты обязан в дальнейшем возместить произведенные расходы эмитенту;
— Т&Е карты, карты «путешествий и развлечений» {Travelling and Entertainment Cards) характеризуются тем, что держатель карты обязан оплатить долг эмитенту карты без промедления после выставления счета; по такой карте кредит не предоставляется;
— чековые карты от имени эмитента гарантируют оплату чеков держателя карты при соблюдении ряда условий; таким условием может быть территория действия карты (так, «еврочековая» карта гарантирует оплату чеков, выписанных и оплачиваемых в пределах Европы);
— дебетовая карта служит средством оплаты товаров в розничной торговле; в ее отношении обязательна предварительная авторизация; такая карта не предполагает кредитных услуг;
— карты для получения наличных в банкомате, которые также именуют «cash cards».
При этом следует иметь в виду, что одна банковская карта может отвечать сразу нескольким указанным признакам. Так, карта
может быть кредитной или дебетовой и одновременно позволять снимать наличные в банкоматах. Эмитирующий карту банк обязан обеспечить надлежащую работу банкомата и адекватное выполнение им команд держателя карты, поддерживать банкомат в исправном состоянии и обеспечить предоставление банкоматом достаточной информации для правильного обслуживания счета клиента.
При использовании карты для расчета за товары отношения между держателем карты и банком усложняются участием в них продавца и процессингового центра, который аккумулирует информацию о платежах по картам. Таким образом, общая схема взаимоотношений сторон при таких расчетах включает несколько договоров:
— договор между держателем карты и банком-эмитентом;
— договор купли-продажи между держателем карты и продавцом;
— договор между продавцом товара и банком-эквайером об аренде и обслуживании банкомата;
— договор между банком-эквайером и банком-эмитентом о проведении платежа.
Договор факторинга применяется в международной практике уже дольно давно. Первоначально он возник в США в конце XIX в., но широкое распространение получил только в конце 1950-х гг. Причиной тому были неблагоприятные экономические факторы (усиление инфляции и неустойчивость экономики большинства стран в это время). Положение требовало быстрой реализации продукции, перевода капитала в денежную форму. Для решения этих задач раньше обычно использовали вексельные расчеты, однако это не всегда гарантировало оперативность и возмещение затрат на производство продукции. Так, при неуплате по векселю векселедержатель вынужден был обращаться в суд, что, естественно, не ускоряло расчеты, а делало их более сложными. Кроме того, не все фирмы были заинтересованы в судебном разбирательстве. В качестве выхода из этой ситуации и стал применяться факторинг. Он вводил в отношения продавца и покупателя посредника — специализированную компанию, которая регулировала возникающие между сторонами споры по оплате векселей и других товарных документов. В эти отношения постепенно стали включаться банки, а крупные промышленные предприятия начали создавать специализированные отделы факторинга.
В настоящее время факторинговые фирмы действуют во всех странах (как на национальном рынке, так и в международном обороте), выступая посредниками в отношениях между предпринимателями различных государств. Как правило, они тесно связаны с банками либо являются их дочерними фирмами. Популярность факторинга в международной торговле позволила 28 мая 1988 г. в г. Оттаве подписать разработанную УНИДРУА Конвенцию о международном факторинге. При этом специального законодательства о факторинге в большинстве стран не существует.
С экономической точки зрения факторинг — это особым образом организованная торговля долгами. Факторинг всегда связан с реализацией неоплаченных расчетных документов (счетов-фактур), возникающих между производителями и потребителями в процессе реализации товаров и услуг. Участниками факторинговых отношений в экономическом смысле являются три лица: фирма-поставщик, фирма-приобретатель (клиент) и фактор (факторинговая фирма). Фирма-поставщик в рамках заключенной с приобретателем сделки является кредитором, поскольку ей принадлежит право требования оплаты по договору. Приобретатель же является должником: лицом, обязанным произвести оплату по сделке. Посредником в отношениях между кредитором и должником выступает фактор, основное содержание финансовых услуг которого сводится к тому, чтобы удовлетворять права кредитора, т. е. гарантированно оплачивать его счета из средств, взыскиваемых фактором с должника.
Эти экономические отношения опосредуются специальными договорами, среди которых центральное место занимает договор факторинга. Договор факторинга относится к группе посреднических договоров. Фактор оказывает здесь два вида услуг. Во-первых, это услуги в проведении расчетных операций между поставщиком и приобретателем; они составляют основу факторинговых отношений. Во-вторых, он часто оказывает целый комплекс так называемых дополнительных услуг, направленных на то, чтобы стороны имели возможность выполнить свои обязательства по основной сделке.
Договор факторинга заключается между поставщиком и фактором и предполагает распределение между сторонами взаимных обязанностей. Поставщик передает фактору права требования в отношении своих контрагентов по договору. Тем самым поставщик производит уступку своих прав на получение платежей от покупателя. За это фактор обязуется немедленно, по первому требованию поставщика производить
платежи против его коммерческих счетов или актов приемки вне зависимости от того, имеются ли в этот момент деньги у покупателя. Таким образом, фактор, выступая посредником в платеже между поставщиком и получателем, является для поставщика надежным гарантом оплаты договора получателем. С технической точки зрения эта операция выглядит как покупка фактором коммерческих счетов у поставщика и последующее предъявление их покупателю. Следовательно, договор факторинга является не только общим основанием для предъявления поручений поставщика фактору, но и сам регламентирует механизм документооборота между фактором и поставщиком.
Для того чтобы оптимизировать риск фактора, договор факторинга обычно фиксирует общую сумму счетов, предъявляемых поставщиком к оплате, а также общий срок, в течение которого такие платежи могут производиться фактором. Сокращению рисков фактора также способствует детальный анализ фактором финансового состояния поставщика (подписание соглашения возможно только после этого). В результате заключения договора на протяжении всего срока его действия только фактор получает право быть посредником в расчетах между поставщиком и покупателем, и поставщик уже не имеет права воспользоваться услугами других факторов.
Фактор также изучает платежеспособность клиента (фирмы-получателя). Для организации такой проверки поставщик должен обязательно информировать фактора о подписании соответствующего соглашения между поставщиком и получателем. Получатель также заинтересован в такой проверке, поскольку включение фактора в его отношения с поставщиком дает ему целый ряд преимуществ. Если фактор принимает поручение поставщика, это означает не только немедленную оплату этого поручения, но и является важной гарантией платежа для клиента (фирмы-получателя). Если в результате изучения финансового состояния покупателя выяснится, что покупатель не может оплатить сделку, фактор сообщает об этом поставщику. Однако это обстоятельство не обязательно препятствует осуществлению платежа фактора поставщику, поскольку в этом случае они могут достигнуть специального соглашения, по которому фактор хотя и примет соответствующие счета от поставщика, но их оплата будет произведена только после оплаты клиента.
Договор факторинга включает ряд стандартных условий: обязательство фактора о переводе права требования по обязательству на фактора; порядок принятия фактором конкретных поручений (т. е. процедура согласования таких поручений, их одобрение или отказ выполнить); обязательство фактора открыть поставщику специальный счет для перечисления на него фактором средств за оплату счетов. Особенностью факторинговой процедуры является и то, что фактор совсем не обязан производить платежи по абсолютно всем счетам. Фактор имеет право по своему усмотрению (но, естественно, в рамках договора) отклонить любой конкретный счет, выставленный поставщиком.
Преимущества факторинга очевидны в первую очередь для поставщика, поскольку участие фактора приводит к быстрому получению им платежа. Кроме того, заключение такого договора страхует поставщика от потерь, связанных с неплатежеспособностью получателя, от задержек в оплате и других негативных обстоятельств, сопутствующих отношениям сторон. Посредничество фактора переводит поэтапную оплату в оплату немедленную, единовременную, что выгодно поставщику. Таким образом, применение факторинга ускоряет получение платежей, гарантирует погашение задолженности, снижает расходы по ведению счетов и обеспечивает своевременность поступления платежей поставщику при временных финансовых затруднениях у покупателя.
Естественно, эта услуга удорожает сделку между поставщиком и получателем, но при этом существенно сокращает риски несвоевременной оплаты. Кроме того, немедленное получение поставщиком денег существенно сокращает его нужды в оборотных средствах. Благодаря факторингу поставщик имеет возможность расширить сбыт своей продукции, применяя во взаимоотношениях с покупателями различные схемы оплаты. В этом случае, имея абсолютную гарантию того, что платежи в его адрес поступят своевременно, поставщик может допустить коммерческое кредитование своих контрагентов.
Фактор несет в этих отношениях известные риски, поскольку в случае неоплаты счета покупателем все неблагоприятные последствия ложатся непосредственно на него и он лишается права регрессного требования к поставщику. С учетом этого вознаграждение
фактора по договору может быть существенным и обычно складывается из двух частей. Первую составляет комиссия за выполнение поручения, которая исчисляется в процентах от размера оплачиваемого счета. Вторая — это стоимость услуг по кредитованию поставщика, зависящая в первую очередь от срока, в течение которого клиент возместит фактору его затраты, а также от средней ставки банковского процента. Эта ставка может колебаться в зависимости от экономических условий (в первую очередь от учетной ставки центрального банка).
Современный факторинг можно разделить на два основных вида. Первый вид факторинга (наиболее простой) используется в основном в европейских странах и сводится к тому, что фактор оплачивает коммерческие счета поставщика {old line factoring). В этих случаях продавцы и покупатели используют такую форму расчетов, как открытый счет. Поставщик отгружает продукцию покупателю, отправляя в его адрес товарные документы, а суммы долга относит в дебет счета, открытого им на имя покупателя. По открытому счету покупатель погашает свою задолженность в сроки, установленные договором.
В практике американских фирм широко применяется другой вид факторинга, который связан с тем, что фактор открывает поставщику кредит в размере общей суммы платежей в адрес поставщика {new style factoring). Таким образом, американский вид факторинга — это аналог коммерческого кредитования, финансовая операция, хотя между факторингом и кредитом есть принципиальные различия. Эти различия для продавца заключаются в том, что он получает платеж немедленно, что, естественно, выгоднее, чем получение векселя, поскольку при его немедленном учете в банке он теряет на учетной ставке банка, чего не происходит при продаже счета-фактуры по факторингу. Для покупателя приобретение товара в долг при коммерческом кредите и факторинговый кредит отличаются меньше. Однако и здесь факторинг имеет свои преимущества, поскольку покупатель получает возможность вернуть долг через более длительный срок. Разрешается также частичное погашение долга, что стимулирует покупку товаров по факторингу.
В зависимости от специальных условий различают конвенционный (открытый) и конфиденциальный (скрытый) факторинг. В первом случае поставщик открыто указывает на своих счетах, что требование продано фактору. При конфиденциальном же факторинге никто из контрагентов поставщика не осведомлен о кредитовании его продаж факторинговой компанией. Стоимость таких операций выше, чем конвенционных.
Очень часто в роли фактора выступает банк или парабанковская организация. Банки, развивая факторинговые отношения, получают возможность расширить круг своих операций, а следовательно, существенно увеличить размер своей прибыли при одновременном усилении контактов со своими клиентами. С экономической точки зрения для банка операция факторинга является разновидностью активной кредитной операции, схожей по своей сущности с учетом векселя. В ее основе лежит покупка банком счетов-фактур (платежных требований) поставщика на отгруженную продукцию и передача поставщиком банку права требования платежа с покупателя продукции. Факторинговые операции в банковской практике называются факторинговым кредитом поставщика. Сфера применения факторинга в банковской деятельности обширна и может включать в себя даже такой договор, по которому фактор получает право требовать возврата выданного кредита. Обычно банковский факторинг сопровождается целым спектром дополнительных услуг со стороны банка, и его важной характерной особенностью является то, что банк всегда принимает на себя риск возможного неплатежа клиента.
Дополнительные услуги фактора помимо обязанности производить платеж имеют большое практическое значение. Они отличают факторинг от обычной уступки права требования. Эти дополнительные услуги весьма разнообразны и предоставляют дополнительные выгоды контрагенту фактора. Благодаря им поставщик может не обращаться в многочисленные специализированные организации и не нести в связи с этим дополнительные расходы. В число таких услуг включаются: предоставление информации о финансовом положении контрагентов, различные исследования, прогнозы рынка, подбор потенциальных клиентов и другие бухгалтерские, информационные, рекламные, сбытовые и юридические услуги. Клиенты факторинговой компании могут отказаться от дополнительного штата служащих, выполняющих те же функции, что и фактор. Это создает экономию средств, которая в сочетании с выгодами от кредитования компенсирует достаточно высокую стоимость факторинга.
Если фактором является банк, он обычно передает своим партнерам данные о кредитоспособности их клиентов, способствует быстрейшей оплате счетов, гарантирует возмещение долга, оказывает давление на клиентов, принуждая их выполнять необходимые требования. Также в число дополнительных услуг может быть включено кредитование фактором тех программ поставщика, которые связаны с поставкой и обеспечивают по ней необходимую прибыль. В условиях международной торговли подобные услуги чрезвычайно необходимы, поскольку позволяют продавцу на незнакомом ему рынке решать с помощью фактора практически все вопросы организации торговли. В этих условиях фактор становится главным партнером поставщика, фирмой, которая комплексно выполняет задачи по обеспечению работы производителя, продажи товара, выполнения услуг. В таких отношениях фактор может действовать как в рамках национального рынка, так и осуществлять международный факторинг, обслуживая нескольких производителей в различных странах. Такой характер деятельности фактора обусловливает необходимость его связей с другими факторинговыми организациями на территории экспортера или импортера.
ГЛАВА 10
АНТИМОНОПОЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
§ 1. Механизм антимонопольного регулирования
Правовая защита конкуренции. Конкуренция является необходимой предпосылкой и условием рыночной экономики развитых зарубежных стран. Наряду с частной собственностью и свободой предпринимательства конкуренция — один из основных факторов экономического развития. Благодаря свободной конкуренции обеспечиваются низкие цены на товары и услуги и высокое качество последних.
Конкуренция означает состязательность участников рынка, когда их самостоятельные действия эффективно ограничивают возможность каждого из них односторонне (монопольно) воздействовать на общие условия обращения товаров на соответствующем рынке.
Из этого следует, во-первых, что конкуренция представляет собой объективно необходимый регулирующий фактор рыночной экономики, основанной на свободе предпринимательства, а во-вторых, что она является антиподом монополизма в экономике, который стремится подавить конкуренцию. Если монополистическая деятельность не ограничивается законом, то это ведет к сворачиванию конкуренции, свободы предпринимательства и рыночной экономики в целом.
Таким образом, правовая защита конкуренции осуществляется посредством антимонопольного регулирования, которое проявляется в:
а) специальном антимонопольном законодательстве;'
б) системе органов и методов антимонопольного регулирования;
в) установленной законом ответственности за нарушения антимонопольного законодательства.
Прежде чем дать характеристику каждого из выделенных компонентов антимонопольного регулирования в той или иной стране, отметим, что доктрина выделяет две системы антимонопольного регулирования: американскую и европейскую.
Американская система антимонопольного регулирования строится на принципе запрещения монополии, который означает, что предусмотренные законом акты монопольной деятельности считаются незаконными как таковые, независимо от оценки степени их воздействия на конкуренцию. Этот принцип закреплен антимонопольным законодательством США, Канады, Аргентины и ряда других стран. Законодательство указанных стран нередко предусматривает исключения из принципа запрещения монополии, когда те или иные акты монополизма признаются противоправными на основе «разумных правил» оценки, т. е. с учетом степени их воздействия на конкурентную среду.
Европейская система антимонопольного регулирования строится на принципе контроля и регулирования монополистической деятельности. Этот принцип означает, что создание монополий и осуществление ими соответствующей деятельности допускается, но лишь постольку, поскольку это не нарушает свободу конкуренции. Следовательно, в таких случаях каждый акт монополистической деятельности подлежит оценке с точки зрения степени его воздействия на конкуренцию. Законом предусматривается и создается специальная система антимонопольных органов и механизм контроля монополистической деятельности. При установлении факта нарушения или угрозы нарушения конкуренции монополистическая деятельность признается незаконной. Принцип контроля и регулирования закреплен антимонопольным законодательством большинства европейских стран, а также Японии и ряда других стран, включая Россию. Однако законодательством указанных стран предусмотрены исключения из рассматриваемого принципа, т. е. запреты определенной монополистической деятельности.
Источники антимонопольного регулирования. Широкомасштабное антимонопольное регулирование в западных странах началось в конце XIX в. после промышленных революций, явившихся результатом бурного экономического развития, обострения конкуренции и первых проявлений экономического монополизма.
Сначала антимонопольное законодательство стало развиваться в США, где были приняты антитрестовские законы, послужившие примером для принятия соответствующего законодательства другими странами.
В 1890 г. был принят Закон Шермана (Sherman Act), которым запрещалась деятельность, направленная на монополизацию рынка, предусматривались наказания за соответствующие нарушения, министерству юстиции поручались расследование антитрестовских дел и передача их в суд. Закон Шермана был весьма эффективным инструментом поддержания государством конкуренции, однако он не охватывал ряд отраслей экономики, где также проявлялась монополизация рынка, поэтому позже были приняты еще два антитрестовских закона: Закон Клейтона (Clayton Act) 1914 г. и Закон о Федеральной торговой комиссии (Federal Trade Commission Act) 1914 г.
В Законе Клейтона (впоследствии в него были внесены многочисленные поправки) закреплялись правила о недопустимости нечестных способов конкуренции и предусматривались дополнительные виды запрещенной нечестной торговой практики (дискриминация в ценах, связывающие контракты и др.), а также меры борьбы с антиконкурентными слияниями компаний.
Весьма активную политику в области антитрестовского регулирования осуществляют антимонопольные органы (Министерство юстиции и Федеральная торговая комиссия), которые издают нормативные руководства и принимают решения (приказы) по конкретным делам, приобретающие характер источников права — административных прецедентов.
Важнейшим источником права в США выступает судебная практика (судебные прецеденты). Суды, рассматривая антимонопольные дела, вправе вынести решение о конституционности норм антитрестовского законодательства, актов административных органов, законности поведения участников рынка.
Разрешая дела, суды нередко формулируют понятия и доктрины в области антимонопольного регулирования. Примером может служить правило разумности, сформулированное главным судьей Верховного Суда США Уайтом в 1911 г., в соответствии с которым во всех сомнительных случаях нужно оценить плюсы и минусы и принять решение о роспуске компании либо о запрете тех или иных ее действий только тогда, когда их вред конкуренции превышает выгоды, получаемые обществом от этой деятельности. Тем самым был смягчен принципиальный запрет монополизации рынка, предусмотренный Законом Шермана, и фактически введено в практику правило о допустимости монополии компании (нескольких связанных компаний), при условии недопустимости злоупотребления ею своим доминирующим (монопольным) положением на рынке. Правило разумности и некоторые другие правила, выработанные судебной практикой США, впоследствии были восприняты другими странами, включая Россию.
Под непосредственным влиянием американского антитрестовского законодательства после Второй мировой войны развивалось антимонопольное законодательство Японии, где в 1947 г. был принят Закон № 54 о запрете частной монополии и поддержании честной торговли. Этим Законом была также создана Комиссия честной торговли, наделенная полномочиями по принятию нормативных актов, регулирующих антимонопольную торговую практику.
Американское антитрестовское законодательство оказало сильное влияние также на германское антимонопольное законодательство. В Германии в 1957 г. был принят Закон против ограничения конкуренции (Картельный закон, Kartellgesetz), который запретил антиконкурентные соглашения между участниками рынка, злоупотребление доминирующим положением и другие виды монополистической деятельности.
В Великобритании защита конкуренции издавна осуществляется судами в соответствии с нормами общего (прецедентного) права.
После Второй мировой войны было принято несколько законов, в их числе: Закон о честной торговле {Fair Trading Act) 1973 г. и Закон о конкуренции {Competition Act) 1998 г., принятый в развитие права ЕС об ограничении монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции.
Во Франции вследствие сильного вмешательства государства в экономику конкуренция долгое время была развита недостаточно. Положение изменилось после издания Ордонанса 1986 г., который положил начало дерегулированию экономики, свободе ценообразования и развитию рынка как главного регулятора экономических отношений. Был создан специальный антимонопольный орган — Конкурентный совет.
В настоящее время конкурентные отношения во Франции регулируются нормами кн. 4 «О свободе ценообразования и конкуренции» ФТК 2000 г. Кодекс не запрещает монополии, но устанавливает государственный контроль над процессами слияния и иных форм концентрации капитала в определенных законом случаях.
В Европейском Союзе нормы о защите конкуренции содержатся в основополагающем акте — Римском договоре об учреждении Европейского Экономического Сообщества 1957 г., в котором установлен запрет антиконкурентных соглашений, злоупотребления доминирующим положением, демпинговых цен, субсидирования государственных предприятий. Антимонопольные нормы содержатся также в актах Совета и Комиссии ЕС — регламентах (постановлениях), директивах, решениях (прецедентах). Источником антимонопольного регулирования являются также решения судов ЕС.
Органы антимонопольного регулирования. Применение антимонопольного законодательства осуществляется специальными органами антимонопольного регулирования, а также судами общей и специальной юрисдикции.
Антимонопольный контроль осуществляется по-разному. В одних странах (США, Франция, Япония и др.) участники рынка не обязаны извещать антимонопольные органы о своих соглашениях монопольного характера. Контрольные функции осуществляются лишь в случае возбуждения антимонопольного дела заинтересованным лицом или государственным органом. В других странах (Германия, Великобритания, Испания и др.) действует процедура обязательного уведомления антимонопольного органа о заключенных соглашениях монопольного характера. Иногда такие соглашения регистрируются в специальном реестре для информирования конкурентов и потребителей.
В ряде стран (США, Великобритания, Швеция и др.) преимущественное значение для разрешения споров в сфере антимонопольного регулирования имеют судебные процедуры, возбуждаемые после предварительного рассмотрения дела в административном органе, решение которого оказалось не выполненным ответчиком. В других странах (Германия, Франция, Япония и др.) разрешение споров осуществляется административными органами, решения которых могут быть обжалованы в суд.
В США функции антимонопольного регулирования возложены на Антитрестовское управление Министерства юстиции и Федеральную торговую комиссию. Компетенция указанных органов частично совпадает. В то же время у них имеются и исключительные полномочия. Например, Антитрестовское управление уполномочено в сфере своей компетенции на ведение как гражданских, так и уголовных дел, а Федеральная торговая комиссия — только на ведение гражданских дел. Существует также определенное разделение дел между Управлением и Комиссией по отраслям и сферам экономики. Важной особенностью процедуры рассмотрения дел антимонопольными органами является то, что в случае, если ответчик по делу не возражает против предъявленных ему претензий в нарушении антитрестовского законодательства, между ним и антимонопольным органом может быть заключено мировое соглашение. До 80 % антитрестовских расследований заканчивается мировыми соглашениями, которые после проверки их законности подлежат утверждению федеральным окружным судом.
Антимонопольным органом Японии является Комиссия честной торговли, которая осуществляет антимонопольный контроль, рассматривает жалобы о нарушении антимонопольного законодательства, издает приказы о прекращении нарушений, о разделении
бизнеса и др. Приказы Комиссии могут быть обжалованы в Высший Суд г. Токио, наделенный исключительной юрисдикцией по рассмотрению антимонопольных дел, а затем в Верховный Суд.
В Германии полномочия по антимонопольному регулированию и контролю возложены на Федеральное картельное ведомство. При министерстве экономики создан также совещательный орган — Монопольная комиссия, задачей которой является анализ тенденций концентрации предпринимательской деятельности и результатов контроля за монополистами.
В Великобритании функции антимонопольного регулирования и контроля осуществляют Государственный секретарь (министр) торговли и промышленности, Комиссия по конкуренции (совещательный орган при Государственном секретаре), Главный директор управления честной торговли, Административный суд ограничительной практики. Полномочия между ними распределены следующим образом. Комиссия по конкуренции в случае обращения к ней Государственного секретаря или Главного директора готовит и публикует официальные доклады о случаях монополизации какого-либо товарного рынка, их влиянии на конкуренцию и меры по исправлению положения. Генеральный директор уполномочен расследовать случаи монополизации и антиконкурентного поведения. Если ему не удается склонить правонарушителей к заключению мирового соглашения, он обращается в Суд ограничительной практики, решение которого может быть обжаловано в Верховный Суд Великобритании, а затем в Палату Лордов.
Дела об антиконкурентных действиях во Франции рассматривает Конкурентный совет. Решение Совета может быть обжаловано в Парижский апелляционный суд. По вопросам слияния компаний предусмотрена иная процедура принятия решений и их обжалования: окончательное решение выносит не Конкурентный совет, а министр экономики, действия которого могут быть обжалованы не в суд, а в Государственный совет.
В Европейском Союзе антимонопольный контроль осуществляется Комиссией ЕС, которая получает уведомления о монополистических действиях и соглашениях, проводит проверки и рассматривает дела о правонарушениях, применяет санкции к правонарушителям.
Санкции за нарушения антимонопольного законодательства. Антимонопольным законодательством развитых стран предусмотрены различные виды санкций: гражданско-правовые (признание недействительными соглашений, возмещение потерпевшему убытков); административно-правовые (предписания об устранении последствий правонарушения, наложение запрета на антиконкурентные действия, административные штрафы); уголовно-правовые.
Антитрестовское законодательство США предусматривает возможность возмещения потерпевшему убытков. В определенных случаях потерпевшие — частные лица могут получить возмещение убытков в тройном размере. Министерство юстиции и Федеральная торговая комиссия полномочны издавать приказы, налагающие запрет на антиконкурентные действия. Уголовные санкции варьируются: штраф от 50 тыс. до 1 млн долларов США; лишение свободы до трех лет.
В Японии предусмотрена безвиновная гражданско-правовая ответственность в виде возмещения убытков. Комиссия честной торговли полномочна осуществлять административное воздействие на правонарушителей. За наиболее серьезные монополистические действия предусмотрена уголовная ответственность.
Законодательство Германии предусматривает лишь гражданскую и административную ответственность. Обычными санкциями являются признание недействительными картельных соглашений и возмещение причиненных убытков. В случае незаконного отказа в приеме в профессиональный союз (ассоциацию) потерпевший может потребовать также возмещения морального вреда. В качестве административных санкций выступают административные штрафы.
В Великобритании гражданско-правовыми санкциями за нарушения антимонопольного законодательства являются признание антиконкурентного соглашения недействительным и возмещение причиненных убытков. Антимонопольные органы вправе вынести постановление о запрете антиконкурентных действий, наложить на правонарушителя штраф, выдать предписание о принудительном разделении фирмы.
Во Франции законодательством предусмотрены все виды ответственности. За антиконкурентные действия гражданско-правовая ответственность наступает в виде возмещения причиненных убытков. Административная ответственность может выражаться в обязательных для исполнения предписаниях Конкурентного совета (о прекращении антиконкурентной деятельности, о запрете заключения антиконкурентной сделки, об изменении характера деятельности
фирмы и др.), а также в наложении денежных штрафов. Уголовная ответственность выражается в штрафах.
Нормами конкурентного права Европейского Союза предусмотрены гражданско-правовые санкции в виде возмещения причиненных убытков и административные штрафы до 1 млн евро или сверх этой суммы, но не более 10 % товарооборота предприятия.