Geum.ru

Учебно-методический комплекс Для студентов всех форм обучения (спецкурс) (специальность 030501(65)-(021100)

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


Планы семинарских занятий для студентов
Подобный материал:
1   2   3   4

Планы семинарских занятий для студентов


Занятие № 1


Занятие 1. Судебно-арбитражная практика по банковским сделкам как учебный курс. Понятие банковской деятельности


ВОПРОСЫ:

  1. Понятие банковской деятельности как вида предпринимательской деятельности. Понятие и виды банковских операций.
  2. Субъекты банковской деятельности. Понятие банковской системы РФ.
  3. Правовое положение Центрального банка РФ
  4. Понятие и особенности правосубъектности кредитной организации. Виды банковских лицензий.
  5. Понятие и правовое положение банка как универсальной кредитной организации.
  6. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций. Характеристика расчетных небанковских кредитных организаций и организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
  7. Характеристика источников регулирования банковской деятельности.


Нормативные акты:

Конституция Российской Федерации 1993 г. // Российская газета. 25 декабря 1993 г.

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 1. // Собрание законодательства РФ. 1994.№32. ст.3301

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 3// Собрание законодательства РФ. 2001. №49. ст. 4552

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 1 декабря 1999 г. N140-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»;

Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 года N 63-ФЗ// КонсультантПлюс.;

Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 2004. N 15.

Положение ЦБР от 18 июля 2000г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Нормативные акты по банковской деятельности. - Выпуск №7. - 2000г.

Приказ ЦБР от 15 сентября 1997г. № 02-395 «О Положении Банка России», «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» // Экспресс-Закон - октябрь 1997г. - № 42.


Акты высших судебных органов

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Конституционного Суда РФ от 17 декабря 1996 г. № 20-П по делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции" // Консультант Плюс;

Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности п.2 ст.14 Федерального закона «О судебных приставах « в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-мансийского автономного округа» // "Вестник Конституционного Суда РФ", N 4, 2003

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.


Литература:


Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. Ред. Е.А. Павлодский. М.2006.

*1 Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д.А. Калимов, Р.Р. Томкович. М.: Амалфея, 2003.

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.


Занятие 2. Правовое регулирование кредитных отношений


ВОПРОСЫ:


1. Договор займа: общая характеристика. Основные критерии разграничения договора займа и смежных договоров.

2. Понятие и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования.

3. Понятие и содержание кредитного договора. Основные отличия договора займа и кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору, ее правовое значение.

4. Исполнение и изменение условий кредитного договора. Способы предоставления кредитов.

5. Особенности кредитования по кредитной линии и овердрафту. Особенности потребительского и ипотечного кредитования.

6. Правовые формы предоставления кредитов Банком России.

7. Договор финансирования под уступку денежного требование: понятие, элементы, особенности исполнения. Соотношение договора факторинга с кредитным договором и договором цессии.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России от 31 августа 1998г. №54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».// Собрание Вестник Банка России. 1998. № 70-71.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров. Приложение к письму ВАС РФ от 26.01.1994 г. N ОЩ-7/ОП-48 // Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 9.11.2004 № 9929/04// Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 25.11.2003 № 11884/02// Консультант Плюс.

Постановление Президиума ВАС РФ от 17.12.2002 № 4174/00// Консультант Плюс.

Определение Верховного Суда РФ № 44-Впр02-4 // Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за III квартал 2002 года (по гражданским делам) (утв. постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 4 декабря 2002 г.) // Консультант Плюс.


ЛИТЕРАТУРА:


* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д.А. Калимов, Р.Р. Томкович. М.: Амалфея, 2003.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристъ, 200.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Белов В.А. Денежные обязательства. М.: Центр ЮрИнфоР, 2001.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. М.: Статут.,2007.

*Витрянский В.В. Договор займа. Общие положения и отдельные виды договора. М., 2004.

Витрянский А.А. Кредитный договор. Понятие, порядок заключения и исполнения. М., 2005.

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. Ред. Е.А. Павлодский. М.2006.

Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. -М.: Статут, 1999

Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. - М.: Статут, 2003

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.

Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и

Флейшиц Е. А. Расчетные и кредитные правоотношения - М.: Госюриздат, 1956.

* Шевченко Е.Е. Договор финансирования под уступку денежного требования в системе гражданского права Российской Федерации. М.: Ось-89, 2005.


Занятие 3. Банковский вклад (депозит).


ВОПРОСЫ:
  1. Понятие и содержание договора банковского вклада. Право на привлечение денежных средств во вклады. Операции по вкладам.
  2. Виды банковских вкладов и порядок оформления договора. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.
  3. Особенности субъектного состава договора банковского вклада. Отличие в режиме банковских вкладов физических и юридических лиц. Вклады в пользу третьих лиц.
  4. Проценты на вклад и порядок их изменения.
  5. Особенности обеспечения и судебной защиты прав вкладчиков.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть 3// Собрание законодательства РФ. 2001. №49. ст. 4552

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» // КонсультантПлюс.;

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // КонсультантПлюс..

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций, утв. письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20 //КонсультантПлюс;

Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. от N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами". // Вестник Банка России. 2003. № 24.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».

Положение ЦБР от 18 июля 2000г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Нормативные акты по банковской деятельности. - Выпуск №7. - 2000г.


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1.07.96. №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части 1 ГК РФ» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 9.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами».// Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1998. № 11.

Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 г. №4-П "По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года "О банках и банковской деятельности" в связи с жалобами граждан О.Ю.Веселяшкиной, А.Ю.Веселяшкина и Н.П.Лазаренко" // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №3.

Определение Верховного Суда РФ от 22.08.2003 №4-ВОЗ-24.

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 26.03.2007 по делу N А43-11540/2006-20-309


Литература:


Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристъ, 200.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

Витрянский В.В. Договорное право. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты. М., Статут. 2006

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. -М.: Статут, 1999

Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 1996.

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.


Занятие 4. Институт банковского счета


ВОПРОСЫ:
  1. Понятие и содержание договора банковского счета. Порядок и основания заключения договора банковского счета.
  2. Понятие «банковский счет». Виды счетов. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Правовой режим денег на счете.
  3. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Операции по счету. Бесспорное списание денег со счета. Приостановление операций и арест денежных средств на банковском счете.
  4. Расторжение договора банковского счета и закрытие счетов.

5. Понятие банковской тайны. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

6. Судебно-арбитражная практика по заключению, исполнении и расторжению договора банковского счета.


Нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2.// Собрание законодательства РФ. 1995. №5. ст.410

Закон РФ от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» Собрание законодательства РФ Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. 492.

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.

Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»;

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // КонсультантПлюс..

Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 21. Ст. 1957.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-Ф «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

Положение Банка России от 09 октября 2002 г. №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 69.

Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным // КонсультантПлюс.

Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» // Вестник Банка России. 2005. № 17.

Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».// Информационно- справочная система «Консультант -плюс».


Акты высших судебных инстанций

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1999. № 7.

О некоторых вопросах списания денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента. - Письмо Президиума ВАС РФ от 1 октября 1996 г. N 8. // Консультант Плюс;

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 07.02.2007 N Ф08-125/2007 по делу N А63-3869/2005-С2

Постановление ФАС Центрального округа от 30.03.2007 по делу N А23-1470/06Г-4-117

Определение Верховного Суда РФ от 20.07.2004 № ГКПИ2004-808

Решение Верховного Суда от 26.02.2004 № ГКПИ04-163


Литература:

Агарков М.М. Основы банкового права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. - М.: Издательство БЕК, 1994.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. М.: Учеб.-консульт. центр "ЮрИнфоР", 2000;

Блохин Р.А. Понятие и виды безналичных расчетов: гражданско-правовые сделки в банковской сфере: Монография. - М., 1999.

*Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5. Т.2. Договоры о банковском вкладе, банковском счета, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари, М.: Статут.2007. // Консультант Плюс.

*Витрянский В.В. Договорное право. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты. М., Статут. 2006

*Витрянский В.В. Правовая природа договора банковского счета. //Хозяйство и право, 2006, № 2

Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004,

*Гражданское право: в 2 т. Т.1: Учебник. /Отв. ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

*Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 2: Учебник / Отв. Ред. проф. Е.А. Суханов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: Юридическая фирма «Контракт», Издательский Дом «Инфра - М», 2000

* Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

*Курбатов А.Я. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение // Хозяйство и право. 2001. N 8

*Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. // Законодательство, 1999. № 1.

*Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц, Дис. … канд. юрид. Наук, М. 2007.

Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России // Информационно-справочная система КонстультантПлюс.

*Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. - М.: «Статут», 1999.