I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3883.7kb.
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента
наименование высшего органа управления кредитной организации – эмитента:
Высшим органом управления Эмитента является Общее собрание акционеров.
Общие собрания акционеров Банка могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров .
Годовое Общее собрание акционеров должно быть проведено с 01 марта по 30 июня в год, следующий за отчетным финансовым годом.
На Годовом Общем собрании акционеров решаются вопросы: об избрании Совета директоров, Ревизионной комиссии, утверждение аудитора Банка, утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределении прибыли, в том числе выплате (объявлении) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и убытков Банка по результатам финансового года.
Годовое Общее собрание акционеров Банка вправе рассмотреть любой вопрос, который в соответствии с действующим законодательством относится к компетенции Общего собрания акционеров и включен в повестку дня с соблюдением необходимых процедур.
Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
Созыв внеочередного Общего собрания акционеров осуществляется Советом директоров Банка. Внеочередное общее собрание акционеров проводится в течение 40 дней с момента предъявления требования о проведении собрания.
порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента:
Сообщение о проведении Общего собрания акционеров Банка должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В случаях, предусмотренных действующим законодательством, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее, чем за 50 календарных дней до даты его проведения.
В указанные сроки сообщение должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись.
лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок направления (предъявления) таких требований:
Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
Созыв внеочередного Общего собрания акционеров осуществляется Советом директоров Банка. Внеочередное общее собрание акционеров проводится в течение 40 дней с момента предъявления требования о проведении собрания.
Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров должно содержать всю информацию необходимую в соответствии с действующим законодательством. Совет директоров принимает решение о созыве внеочередного Общего собрания либо об отказе в его созыве в течение 5 дней с даты предъявления требования. Решение о созыве или мотивированное решение об отказе в созыве направляется лицам, требующим созыва, не позднее 3 дней с момента принятия такого решения.
В случае, если в течение установленного действующим законодательством и настоящим Уставом срока Советом директоров не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное Общее собрание может созываться органами и лицами, требующими его созыва.
порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента:
Поскольку общество состоит из одного лица (одним акционером приобретены все акции Банка), положения определяющие порядок и сроки подготовки, созыва и проведения Общего собрания акционеров, за исключением сроков проведения годового общего собрания акционеров, не применяются и определяются акционером самостоятельно.
лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок внесения таких предложений:
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, коллегиальный и единоличный исполнительный орган Банка, Ревизионную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.
лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами):
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания и более чем за 50 дней, а в случаях, установленных действующим законодательством, - более чем за 65 дней до даты проведения Общего собрания.
Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя.
Информация (материалы), подлежащая предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, определяется действующим законодательством и в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения Общего собрания должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка, а также доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения. Банк по требованию лица, имеющего право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляет ему копии данных документов.
Поскольку общество состоит из одного лица (одним акционером приобретены все акции Банка), положения определяющие порядок и сроки подготовки, созыва и проведения Общего собрания акционеров, за исключением сроков проведения годового общего собрания акционеров, не применяются и определяются акционером самостоятельно. В рассматриваемом случае при принятии решений по вопросам, относящимся к компетенции Общего собрания акционеров Банка, решения принимаются этим акционером единолично, оформляются письменно и подписываются акционером (физическим лицом), а в случае, если все голосующие акции акционерного общества принадлежат акционеру, являющемуся хозяйственным обществом, подписываются руководителем данного общества с проставлением оттиска печати данного общества.
Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной организации –эмитента) решений, принятых высшим органом управления эмитента, а также итогов голосования.
Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров. В протоколах общего собрания акционеров указывается место и время проведения Общего Собрания; общее количество голосов, которыми обладают Акционеры-владельцы голосующих акций Банка; количество голосов, которыми обладают Акционеры, принимающие участие в Общем Собрании; председатель и секретарь Общего Собрания; повестка дня; основные положения выступлений; вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним; решения, принятые Общим Собранием.
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
Таких организаций нет.
- Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом
За отчетный период таких сделок у Банка не было.
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента
Кредитные рейтинги ЗАО АКБ «Алеф-Банк»
присвоенные агентством AK&M
(рейтинг кредитоспособности по национальной шкале)
| Дата | Рейтинг |
| 24.07.2009 г. | A |
| 26.07.2010 г. | A |
24 июля 2009 г. на основании проведенной оценки Рейтинговое агентство AK&M присвоило, а 26 июля 2010 г. подтвердило ЗАО АКБ «Алеф-Банк» рейтинг кредитоспособности по национальной шкале «А» со стабильными перспективами. Рейтинг «А» означает, что ЗАО АКБ «Алеф-Банк» относится к классу заемщиков с высоким уровнем надежности. Риск несвоевременного выполнения обязательств низкий. В течение срока действия рейтинга кредитоспособность ЗАО АКБ «Алеф-Банк», по оценке экспертов Рейтингового агентства АК&M, вероятнее всего, останется на прежнем уровне.
В результате кредитного анализа среди прочих выявлены следующие основные факторы, поддерживающие рейтинговую оценку ЗАО АКБ «Алеф-Банк»:
АКБ «Алеф-Банк» характеризуется высоким уровнем достаточности и качества капитала. По состоянию на 1 июня 2010 года норматив достаточности капитала у Алеф-Банка (Н1) составлял 46.1%, что более чем в 2 раза выше значения этого показателя по банковской системе РФ в целом (19.2%). По состоянию на 1 июня 2010 года собственный капитал банка равняется 2.52 млрд. руб., что составляет 45% пассивов (по банковской системе данный показатель составляет 15%). Собственный капитал сформирован в основном из надежных источников: уставный капитал, эмиссионный доход, нераспределенная прибыль. Дополнительный капитал на 95% состоит из субординированного депозита.
В качестве важного фактора, поддерживающего рейтинговую оценку, можно выделить высокое качество кредитного портфеля АКБ «Алеф-Банк». Доли безнадежных ссуд и ссуды 4-й категории качества в структуре ссудного портфеля находятся на относительно невысоком уровне. С позитивной стороны кредитный портфель характеризует также низкая доля просроченной задолженности. Уровень просроченной задолженности по выданным кредитам у АКБ «Алеф-Банк» на 1 июня 2010 года составляет всего 0.81% к ссудной задолженности, что в 7 раз меньше уровня аналогичного показателя по банковской системе РФ (5.6%). При этом уровень просроченной задолженности в последнее время не увеличивается. Кроме того, число пролонгированных кредитов среди крупнейших заемщиков находится на невысоком уровне. Банк также характеризуется небольшим объемом требований по получению процентов и практически нулевым объемом просроченных процентных платежей.
Проведенный анализ ссудных активов выявил, что уровень резервирования находится на очень высоком уровне. Сформированные резервы на возможные потери по ссудам на 1 июня 2010 года составляли 902 млн. руб., что в 27 раз больше объема просроченной задолженности. Уровень резервирования в АКБ «Алеф-Банк» превышает средний уровень резервирования по стране в 5 раз. В целом можно сказать, что в текущей ситуации при сложившемся уровне просроченной задолженности и текущей структуре кредитного портфеля, созданные резервы покрывают кредитные риски.
Показатели ликвидности АКБ «Алеф-Банк» находятся на приемлемом уровне. Значение норматива мгновенной ликвидности на 1 июня 2010 года равнялось 62.6% (среднее значение за последние 6 месяцев – 51%), а значение норматива текущей ликвидности на туже дату – 91.5% (среднее значение за последние 6 месяцев – 95%). Объем ликвидных активов Алеф-Банка на отчетные даты соответствуют необходимому для поддержания ликвидности уровню. Доля денежных средств в активах АКБ «Алеф-Банк» на 1 апреля 2010 года составляла 3.0%, что примерно в 1.5 раза больше значения по банковской системе в среднем. На счетах других кредитных организаций (как в виде кредитов и депозитов, так и за счет остатков на корреспондентских счетах) 1 апреля 2010 года было сосредоточено почти 1.4 млрд. руб. Таким образом, можно говорить о значительном объеме ликвидных активов на балансе кредитной организации.
Среди факторов, сдерживающих рейтинговую оценку Алеф-Банка, можно выделить небольшой объем клиентской базы. Зависимость от сложившейся клиентской базы, особенно в условиях жесткой конкуренции со стороны крупнейших банков, которые могут проводить более гибкую политику по отношению к клиентам и обладают более дешевой ресурсной базой, является фактором риска в современных условиях. Однако стоит отметить, что среди клиентов Алеф-Банка есть ряд достаточно крупных предприятий из различных отраслей экономики (машиностроение, нефтехимия, металлургия и др.), деловые отношения с которыми имеют давнюю историю.
Алеф-Банку присущ значительный валютный риск. У банка достаточна большая валютная позиция. В 2008 и начале 2009 года в связи с ослаблением рубля это привело к значительной прибыли из-за переоценки иностранной валюты, однако в 2010 году и в 2006, 2007 годах это были причиной снижения прибыли. В первом квартале 2010 года операции с иностранной валютой принесли 95 млн. руб. убытка Банку. Однако стоит отметить, что прибыльность Банка была всегда положительной. Все последние 11 кварталов (2008, 2009 годы и 9 месяцев 2010 года) были закончены с прибылью. По итогам девяти месяцев 2010 года Банк получил прибыль в размере 40 490 тыс. руб.
Объект присвоения кредитного рейтинга
Кредитная организация – эмитент - АКБ «Алеф-Банк» (ЗАО)
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.
Рейтинговое агентство AK&M присвоило ЗАО АКБ «Алеф-Банк» рейтинг кредитоспособности по национальной шкале «А» со стабильными перспективами.
История изменения значений кредитного рейтинга:
24 июля 2009 года Рейтинговое агентство AK&M присвоило ЗАО АКБ «Алеф-Банк» рейтинг кредитоспособности по национальной шкале «А» со стабильными перспективами.
26 июля 2010 года Рейтинговое агентство AK&M подтвердило ЗАО АКБ «Алеф-Банк» рейтинг кредитоспособности по национальной шкале «А» со стабильными перспективами.
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга.
akmrating.ru
| Полное фирменное наименование организации, присвоившей кредитный рейтинг | Закрытое акционерное общество «Рейтинговое агентство «Анализ, Консультации и Маркетинг» |
| Сокращенное наименование | ЗАО «Рейтинговое агентство АК&М» |
| Место нахождения организации, присвоившей кредитный рейтинг | Россия, 119333, г. Москва, ул. Губкина д.3 |
Иные сведения о кредитном рейтинге.
Иных сведений кредитная организация – эмитент не имеет..
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Категория
Тип
(для привилегированных)
Номинальная стоимость,
руб.
1
2
3
4
5
10102119В
17.11.1992г.
обыкновенные
-
10
10102119В
31.03.1993г.
обыкновенные
-
10
10102119В
02.07.1993г.
обыкновенные
-
10
10102119В
28.03.1996г.
обыкновенные
-
10
10102119В
21.11.1997г.
обыкновенные
-
10
10102119В
19.08.1999г.
обыкновенные
-
10
10102119В
11.04.2000г.
обыкновенные
-
10
10102119В
01.07.2002г.
обыкновенные
-
10
10102119В
07.07.2005г.
обыкновенные
-
10
Количество акций, находящихся в обращении
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1
2
10102119B
112 581 720
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество акций, находящихся в размещении, шт.
1
2
-
-
Количество объявленных акций:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество объявленных, шт.
1
2
-
-
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество акций, находящихся на балансе, шт
1
2
-
-
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество акций, которые могут быть размещены в результате конвертации, шт
1
2
-
-
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Права, предоставляемые акциями их владельцам
1
2
-
-
| Индивидуальный государственный регистрационный номер | Права, предоставляемые акциями их владельцам |
| 1 | 2 |
| 10102119B | Акционер Банка - владелец обыкновенных акций банка:
|
Иные сведения об акциях.
Иные сведения об акциях у кредитной организации отсутствуют.