I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

Вид материала

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эм
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитен
Общее собрание акционеров
К компетенции Правления Банка в части внутреннего контроля относятся следующие вопросы
К компетенции Председателя Правления Банка по вопросам внутреннего контроля относятся
Ревизионная комиссия
Главный бухгалтер Банка
Служба внутреннего контроля Банка
Ключевым сотрудником Службы внутреннего контроля является Начальник СВК - Лежненко Леся Юрьевна (назначена на должность с 01.01.
Органы управления Банка и руководители структурных подразделений Банка
Работники всех структурных подразделений Банка
Структурное подразделение
Иные структурные подразделения
Комитет по управлению рисками
Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эми
Ревизионная комиссия ЗАО АКБ «Алеф-Банк»

Подобный материал:

1 ... 7 8 9 10 11 12 13 14 15

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента.

Выплата вознаграждений членам Совета Директоров за последний завершенный финансовый год и в текущий финансовый год (за 1-й квартал 2011 года) не осуществлялась.

Размер вознаграждений (в том числе заработная плата и премии) членам Правления Банка за последний завершенный финансовый 2010 год составил 10 834 538,57 руб.

Размер вознаграждений (в том числе заработная плата и премии) членам Правления Банка в текущем финансовом году (за 1-й квартал 2011 года) составил 4 685 760, 12 руб.

Других видов вознаграждений не выплачивалось. Существенных соглашений относительно выплат в адрес членов Совета Директоров и членов Правления Банка в текущем финансовом году не было.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

В соответствии с Уставом для контроля финансово-хозяйственной деятельности Банка Общим собранием акционеров избирается Ревизионная комиссия . Количество членов Ревизионной комиссии, порядок ее работы и компетенция определяются Положением о Ревизионной комиссии, утверждаемым Общим собранием акционеров.

Для проверки и подтверждения достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, имеющую право на осуществление аудиторской деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации. Общее собрание акционеров утверждает аудитора Банка ежегодно.

В целях достижения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок; эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками; достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) кредитной организации в информационной сфере), соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов кредитной организации, исключения вовлечения Банка и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России осуществляется внутренний контроль.

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Внутренний контроль в Банке осуществляется системой органов внутреннего контроля, в которую входят:

Органы управления Банка (Общее собрание акционеров, Совет директоров Банка, Правление Банка, Председатель Правления);
Ревизионная комиссия Банка;
Главный бухгалтер Банка (его заместители);
Руководитель (его заместитель) и Главный бухгалтер (его заместители) филиалов Банка;
Подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определенными внутренними документами Банка:
Служба внутреннего контроля Банка;
Ответственное должностное лицо (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Иные структурные подразделения или ответственные сотрудники Банка, действующие на основании внутренних документов Банка.

Общее собрание акционеров оценивает эффективность Системы внутреннего контроля созданной в Банке в соответствии с Уставом Банка.

Совет Директоров Банка решает следующие вопросы внутреннего контроля:

создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
рассмотрение показателей эффективности внутреннего контроля и обсуждение вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
рассмотрение документов по организации Системы внутреннего контроля, подготовленных Правлением и Председателем Правления банка, Службой внутреннего контроля, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;
принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами. Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
реализация мер, направленных на повышение эффективности деятельности Службы внутреннего контроля в целях соблюдения принципов управления операционным, правовым рисками и риском потери деловой репутации Банка (в т.ч. осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения).

К компетенции Правления Банка в части внутреннего контроля относятся следующие вопросы:

установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
осуществление проверки соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля Банка, а также анализ соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;
рассмотрение материалов и результатов периодических проверок органов внутреннего контроля.

К компетенции Председателя Правления Банка по вопросам внутреннего контроля относятся:

распределение обязанностей между подразделениями и работниками, отвечающими за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и осуществление контроля за их исполнением;
создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

Органы управления Банка (Совет директоров Банка, Председатель Правления и Правление Банка) при осуществлении контроля:

оценивают риски, влияющие на достижение целей, и принимают меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков. Для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков организация системы внутреннего контроля Банка своевременно пересматривается;
обеспечивают участие во внутреннем контроле всех работников Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
устанавливают порядок, при котором работники Банка доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений Банка информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;
принимают документы по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и работниками Банка и контролируют их соблюдение;
исключают принятие правил и (или) осуществление практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля.

Ревизионная комиссия избирается Общим собранием акционеров сроком до следующего годового собрания акционеров для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также по инициативе Ревизионной комиссии, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требования акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка. В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций, она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет Председатель Ревизионной комиссии.

Главный бухгалтер Банка (его заместители)- осуществляет постоянный последующий контроль совершенных Банком за день операций;

Руководитель (его заместитель) и Главный бухгалтер (его заместители) филиалов Банка- контролируют совершаемые в филиале операции , обеспечивают исполнение работниками филиалов требований законодательства и внутренних правил Банка;

Служба внутреннего контроля Банка- создана в целях: осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективности функционирования Банка; обеспечения контроля за соблюдением всеми работниками Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального законодательства и нормативных актов, включая постановления Правительства РФ, нормативных актов Банка России, иные регулятивные требования, а также стандартов деятельности и норм профессиональной этики, внутренних документов, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка; обеспечения контроля за оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности; разрешения конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка

Ключевым сотрудником Службы внутреннего контроля является Начальник СВК - Лежненко Леся Юрьевна (назначена на должность с 01.01.2010 года).

Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету Директоров Банка. Срок работы службы внутреннего контроля – более 10 лет.

Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции:

проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);
проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и из защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличия планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирования, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;
проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности предоставления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;
проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;
оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;
проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам, стандартам саморегулируемых организаций;
проверка процессов и процедур внутреннего контроля;
проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;
оценка работы службы управления персоналом Банка;
другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.

Служба внутреннего контроля действует под непосредственным руководством Совета директоров Банка и в своей деятельности подотчетна Совету директоров Банка. Служба внутреннего контроля ежеквартально отчитывается перед Советом директоров Банка о выполнении планов проверок и принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений. Копия отчета направляется Председателю Правления для целей контроля за принятием мер по устранению выявленных Службой внутреннего контроля нарушений.

Начальник службы внутреннего контроля несет дисциплинарную ответственность в соответствии с Трудовым кодексом РФ в случае неинформирования или несвоевременного информирования по вопросам, определенным Банком, Положением о Службе внутреннего контроля, Совета директоров Банка, Председателя Правления и Правления Банка.

С целью повышения эффективности внешнего аудита начальник СВК участвует в процедурах, проводимых ООО «Внешаудит консалтинг» в период проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка. Внешнему аудитору предоставляется доступ к заключениям Службы внутреннего контроля , аналогично Внешний аудитор информирует Службу внутреннего контроля о существенных рисках деятельности Банка.

Органы управления Банка и руководители структурных подразделений Банка:

оказывают содействие руководителю и служащим Службы внутреннего контроля в выполнении ними своих обязанностей;
организуют устранение выявленных нарушений законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов надзорных и контролирующих органов, внутренних правил и процедур, а также причин и условий, способствовавших совершению нарушения;

Работники всех структурных подразделений Банка:

оказывают руководителю и служащим Службы внутреннего контроля содействие в осуществлении ними своих функций;
незамедлительно доводят до сведения своего непосредственного руководителя и Начальника службы внутреннего контроля информацию о фактах нарушения законности и правил совершения операций (сделок) Банка, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики, а также факта нанесения ущерба Банку, вкладчикам, клиентам;
незамедлительно в письменном виде доводят до сведения своего непосредственного руководителя и Начальника службы внутреннего контроля факты нарушений нормативных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
незамедлительно доводят до сведения своего непосредственного руководителя и Начальника службы внутреннего контроля информацию о нарушениях работниками и клиентами Банка требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов на рынке ценных бумаг, внутренних правил и процедур Банка по вопросам профессиональной деятельности;
уведомляют Службу внутреннего контроля о возникшем конфликте интересов;
уведомляют Начальника Службы внутреннего контроля об участии работников Банка в сделках, в совершении которых они могут быть признаны заинтересованными лицами в соответствии законодательством Российской Федерации.

Структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма- Служба специального контроля осуществляет свою деятельность в соответствии с п.2 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Иные структурные подразделения или ответственные сотрудники Банка , осуществляющие функции внутреннего контроля , действующие на основании внутренних документов Банка, это:

- Комитет по управлению рисками;

- Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг;

- Аудитор-эксперт.

Комитет по управлению рисками обеспечивает контроль банковских рисков, контроль состояния ликвидности Банка, определяет потребности Банка в ликвидных средствах, определяет методики расчета рисков, возникающих у банка, управляет рисками, определяет баланс интересов между ликвидностью и доходностью. Комитет по управлению рисками является действующим на постоянной основе коллегиальным органом , созданным решением Правления Банка.

Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг отвечает за организацию и осуществление внутреннего контроля в отношении разных видов профессиональной деятельности Банка на рынке ценных бумаг; контролирует соблюдение Банком требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, законодательства о рекламе, внутренних правил и процедур.

Аудитор-эксперт- осуществляет внутренний аудит, осуществляет проверку бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка в целях выражения мнения о ее достоверности, с точки зрения соответствия совершаемых в Банке финансовых и хозяйственных операций законодательству РФ и нормативным актам Банка России на ежедневной основе, осуществляет независимую оценку информации о финансовом состоянии Банка в целом и по его структурным подразделениям. Аудитор-эксперт напрямую подотчетен Председателю Правления Банка.

Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.

Советом Директоров ЗАО АКБ «Алеф-Банк» (протокол Совета Директоров от 20.01.2011 № 1) утвержден «Порядок доступа к инсайдерской информации, правила охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением требований действующего законодательства в сфере противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком ЗАО АКБ «Алеф-Банк».

Адрес страницы в сети Интернет.

Документы Банка, устанавливающие правила по предотвращению использования служебной и инсайдерской информации в интернете на сайте ЗАО АКБ «Алеф-банк» не размещались.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Ревизионная комиссия ЗАО АКБ «Алеф-Банк»
ФИО			Левентас Ирина Борисовна
Год рождения			1979
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)			Всероссийский заочный финансово - экономический институт 2002 год, квалификация - экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С		организация				должность
1		2				3
01.04.2003		ООО «Банковский аудит и консалтинг" (с 16.02.2010 переименован в ООО «Ист-Вест бухгалтерский учет и консалтинг»)				Начальник департамента бухгалтерского обслуживания и финансового контроля.
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по		организация				должность
1	2		3				4
01.04.2003	По настоящее время		ООО «Банковский аудит и консалтинг" (с 16.02.2010 переименован в ООО «Ист-Вест бухгалтерский учет и консалтинг»)				Начальник департамента бухгалтерского обслуживания и финансового контроля.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента									Доли не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента									Доли не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента									Доли не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента									Доли не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента									Доли не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента									Доли не имеет
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.					Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации – эмитента и органов контроля за ее финансово - хозяйственной деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти					Не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)					Не занимала

ФИО			Тимофеева Елена Александровна
Год рождения			1974
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)			Московский институт стали и сплавов, экономист-менеджер в области цветной металлургии, 1998 г.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С		организация					должность
1		2					3
24.02.2011		ООО "АНП консалтинг"					Генеральный директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по		организация				должность
1	2		3				4
01.10.2004	20.11.2006		ЗАО "Скотт, Риггс и Флетчер (аудит)"				Начальник департамента налогового консалтинга и аудита
21.11.2006	30.04.2007		ООО "ТиЭсЭй консалтинг"				Заместитель генерального директора.
01.05.2007	21.02.2011		ООО "ТиЭсЭй консалтинг"				Заместитель генерального директора - главный аудитор
24.02.2011	По настоящее время		ООО «АНП консалтинг»				Генеральный директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента								Доли не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента								Доли не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента								Доли не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента								Доли не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента								Доли не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента								Доли не имеет
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.				Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации – эмитента и органов контроля за ее финансово - хозяйственной деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти				Не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)				Не занимала

Blog