Федеральное агентство морского и речного транспорта РФ федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Волжская государственная академия водного транспорта Кафедра гражданско-правовых дисциплин Чих Н.

Вид материала

Содержание

Примерная тематика рефератов (контрольных работ)
Вопросы по дисциплине «Банковское право России»

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Примерная тематика рефератов (контрольных работ)

С целью более глубокого изучения основных тем курса «Банковское право России» студентами дневной формы обучения готовится реферат для выступления на семинарах занятий (научного кружка, конференций и т.д.), а студентами заочной формы обучения (второго высшего образования)- контрольная работа.

В результате этой самостоятельной формы деятельности студентами приобретается и совершенствуется опыт изучения нормативных правовых актов, судебной практики, научной литературы, справочного и иного практического материала. Публичная защита проведенного исследования способствует умению находить, толковать и применять нормы права, публично отстаивать и защищать свои позиции с учетом имеющихся по той или иной теме проблем. В дальнейшем выбранная тема реферата (контрольной работы) может быть использована как основа дипломного исследования, которое предусмотрено на последнем курсе обучения и является обязательным для студентов всех видов обучения.

Выбор темы исследования студент осуществляет после ознакомления с их тематикой по согласованию с научным руководителем. Студент с разрешения преподавателя может самостоятельно сформулировать тему реферата (контрольной работы) с учетом своих интересов, настоящей и дальнейшей работы.

Подготовка реферата (контрольной работы) начинается с изучения нормативного материала, практики его применения, учебной и научной литературы с целью уяснения существующих проблем и выработки предложений по их решению. При составлении плана работы, который должен включать в себя введение, несколько параграфов, заключение, список использованных источников, важно, чтобы он был построен четко, логично и полно, соотносился с заявленной темой, не содержал повторений и неясностей. Во введении обосновывается актуальность темы, цели и задачи исследования, его объект и предмет, указывается нормативная, эмпирическая и научная базы исследования. Содержание работы должно включать анализ действующего законодательства, практику его применения, освещение проблемных и дискуссионных вопросов, пути их решения. В заключении кратко подводя итоги исследования, делаются основные выводы и предложения по совершенствованию законодательства и практики его применения.

Общий объем работы должен быть не менее 10 страниц машинописного текста с 1,5 межстрочным интервалом (без приложений). Используемые выдержки, цитаты и статистические данные должны иметь ссылки на источники, указываемые в сносках.

Научный руководитель после изучения работы при выявлении существенных недостатков может возвратить её на доработку. Работа, отвечающая предъявленным требованиям, допускается к защите, которая, как правило, должна проводиться публично с обсуждением выдвинутых положений и существующих проблем. По итогам доклада научный руководитель оценивает работу путем ее зачета.

Вопросы по дисциплине «Банковское право России»

(экзамену, контрольной работе, реферату)

1 . Понятие, предмет и метод банковского права.

Банковская деятельность: понятие, принципы, содержание, признаки.
Банковское право как наука и учебная дисциплина.
Источники банковского права России.
Банковские правоотношения: понятие, классификация, участники.
Нормы банковского права: понятие, содержание, виды.

7. Международные правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

8. Действие актов банковского законодательства во времени, в пространстве и по кругу лиц.

9. Кредитные организации: понятие, признаки, виды, правовой статус.

10.Правовые основы государственного регулирования банковской системы.

11. Возникновение и развитие банковской деятельности в обществе.

12. История, развитие и эволюция банковской деятельности за рубежом.

13. История и развитие банковской системы дореволюционной России.

14. Банковская система советского периода.

15. Становление банковской системы России в период перехода к рыночным отношениям.

16. Современная банковская система РФ и пути ее дальнейшего развития.

17. Правовой статус ЦБРФ (Банка России).

18. Банк России и осуществление государственной денежно-кредитной политики.

19. Банк России и правовое регулирование банковской деятельности.

20. Национальный банковский совет, и Совет директоров Банка России и их правовой статус.

Правовое положение кредитных организаций.
Порядок создания лицензирования и государственной регистрации кредитных организаций.
Понятие, порядок образования, виды и деятельность структурных подразделений кредитной организации.

24. Ассоциации банков, банковские холдинги и их правовой статус.

25. Понятие и виды банковских операции и сделок.

26. Правовое регулирование банкротства кредитных организаций.

27. Особенности и основные этапы банкротства кредитных организаций.

28. Антимонопольное регулирование банковской деятельности.

Особенности налогообложения кредитных организаций.
Пассивные операции коммерческих банков.

31. Активные операции коммерческих банков.

Понятие, виды и правовая характеристика банковских рисков.
Правовая характеристика резерва на возможные потери.

34.Правовое регулирование и основные направления деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

35. Правовое регулирование внутреннего контроля в кредитных организациях.

36. Банковский вклад (депозит): понятие, виды, участники.

37. Депозитные операции Банка России.

38. Правовое регулирование страхования банковских вкладов в России.

39. Понятие и виды банковских счетов.

40. Порядок открытия (закрытия) банковских счетов.

41.Основания и порядок ареста денежных средств, приостановление операций по счету.

42. Банковская тайна и ее правовое регулирование.

43. Понятие, основные характеристики и правовое регулирование электронных банковских услуг.

44. Правовая характеристика банковских расчетов.

45. Понятие, основные принципы и формы безналичных расчетов.

46. Расчетные документы: понятие, форма и содержание.

47. Правовое регулирование расчетов по платежным поручениям.

48. Правовое регулирование расчетов по аккредитиву.

49. Правовое регулирование расчетов чеками.

50. Правовое регулирование расчетов по инкассо.

51. Понятие банковских карт, их основные видь и правовой режим использования в РФ.

52. Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами.

53. Понятие и правовое регулирование расчетно-кассового обслуживания.

54. Особенности проведения межбанковских расчетов.

55. Международные расчеты в банковской деятельности.

56. Понятие, основные принципы и правовые основы банковского кредитования.

57. Основные виды кредитов и особенности их правового регулирования.

58. Порядок предоставления и погашения кредитов.

59. Правовые положения бюро кредитных историй.

60. Правовой статус Центрального каталога кредитных историй.

61. Кредитная история: понятие, значение, содержание.

62. Кредит в международной банковской деятельности.

63. Правовые способы обеспечения кредитных обязательств.

64. Ответственность за незаконное получение кредитов и уклонение от его погашения.

65. Валютные ценности: понятие, виды, правовой режим.

66. Понятие и виды валютных операций, их правовое регулирование.

67. Правовой режим осуществления валютных операций резидентами и нерезидентами.

68. Правовые основы инкассации денежных средств и других ценностей для кредитных организаций.

69. Правовой статус органов валютного регулирования, органов валютного контроля и агентов валютного контроля.

70. Валютный курс: понятие, правовой режим, определяющие факторы и методы регулирования.

71. Обменные пункты, виды и правовое регулирование осуществляемых ими валютных операций.

72. Паспорт валютной сделки: понятие функции, правовой режим.

73. Регистрация валюты резидентами: понятие, содержание, значение, правовые основы.

74. Операции и сделки с драгоценными металлами, совершаемые кредитными организациями, и их правовое регулирование.

75. Понятие и виды эмиссионных ценных бумаги и правовое регулирование их эмиссии.

76. Правовое регулирование операции кредитной организации с ценными бумагами.

77. Виды и порядок выпуска облигаций кредитными организациями.

78. Основания и порядок приостановления эмиссии ценных бумаг.

79. Порядок выпуска кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.

80.Операции кредитных организаций с векселями.

81. Понятие и правовой режим общего фонда банковского управления.

82. Понятие, виды и правовой режим электронных денежных средств.

83. Правовая характеристика систем электронных банковских расчетов в РФ.

84. Правовые основы операций кредитных организаций с электронными денежными средствами.

85. Электронные межбанковские расчеты и их правовой режим.

86. Правовое регулирование доверительных операций кредитных организаций.

87. Информационно-правовое регулирование банковской деятельности.

88. Проблемные вопросы правового регулирования электронной банковской деятельности в России.

89. Финансовые кризисы и пути их преодоления (правовой аспект).

90. Меры Банка России по преодолению последствий финансового кризиса для кредитных организаций.

Темы дипломных работ

по дисциплине «Банковское право России».

Понятие, предмет, метод и проблемы банковского права России.
Источники банковского права России.
Кредитные организации в РФ и их правовой статус.
Правовой статус Центрального банка РФ (Банка России).
Правовое регулирование банковских операций и сделок по законодательству РФ.
Правовые основы банкротства кредитных организаций в РФ.
Правовое регулирование банковского вклада (депозита) в РФ.
Правовое регулирование страхования банковских вкладов в России.
Правовые основы деятельности кредитных организаций в РФ по праводействию финансирования терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Банковская тайна и ее правовое регулирование в РФ.
Договор банковского счета и ответственность за его нарушения по законодательству РФ.
Договор банковского кредитования и ответственность за его нарушения по законодательству РФ.
Правовые основы расчетно-кассового обслуживания в РФ.
Правовые основы осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными металлами и драгоценными камнями в РФ.
Правовые основы осуществления доверительных операций кредитными организациями в РФ.
Правовая регламентация банковских расчетов в РФ.
Электронные банковские услуги кредитных организаций и их правовые основы в РФ.
Правовые основы валютных операций кредитными организациями в РФ.
Информационно-правовое регулирование банковской деятельности в РФ.
Правовое положение бюро кредитных историй в РФ.

Библиография

9.1 Нормативные правовые акты:

Международные правовые акты регулирующие банковскую деятельность.

Решение Экономического совета СНГ от 14.12.2007 г. «О деятельности Межгосударственного банка» (г.Москва).
Соглашение между ЦБ РФ и Госбанком Вьетнама об организации расчетов по внешнеэкономическим связям» от 26.08.1998 (г. Москва)
Соглашение между ЦБ РФ и Национальным банком Украины о межбанковских расчетах и сотрудничестве банковских систем» от 9.05.2998 (г. Киев)
Соглашение о сотрудничестве в области организации интегрированного валютного рынка государств-членов Европейского экономического общества от 25.01.2003 (г. Санкт-Петербург)
Соглашение между РФ и Международным банком реконструкции и развития (МЮРР) о займе для финансирования проекта содействия реструктурированию предприятий» от 6.10.1997 (г. Вашингтон).
Конвенция о Межгосударственном лизинге» от 25.11.1998 (г. Москва)
«Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге» от 28.05.1988 (г. Оттава)
«Соглашение о сотрудничестве государств- членов Европейского экономического сообщества на рынке ценных бумаг» от 18.06. 2004 (г.Астана)
«Конвенция о ценных бумагах на предъявителя, находящихся международном обращении» от 28.05.1970 (г.Гаага)
Постановление Совета Министров Союзного государства №26 от 21. 12. 2000 « О создании рынка ценных бумаг Союзного государства»
«Соглашение между Правительством РФ, ЦБ РФ и Правительством Киргизской Республики о мерах по обеспечению взаимной конвертируемости и стабилизации курсов российского рубля и киргизского сома» От 13.10.1995 (г. Бишкек).

Федеральное законодательство

Конституция РФ
ФКЗ от 21.07.1994 №1-ФКЗ «О Конституционном суде РФ» (в ред. от 21.05.2008)
ФКЗ от 17.12.1997 №2 ФКЗ «О Правительстве РФ» (в ред. от 21.05.2008)
Гражданский кодекс РФ
Бюджетный кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Таможенный кодекс РФ
Кодекс об административных правонарушениях РФ
Уголовный кодекс РФ
«О Центральном банке (банке России)» от 10.07.2002 №86-ФЗ
«О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 №359-1 (ред. от 3.06.2009)
«О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 № 40-ФЗ (ред. от 20.08.2004)
«О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ. (ред. от 22.07.2008)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных кредитным путем, и финансированию терроризма» от 7.08.2001 № 115-ФЗ.
«О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ (ред. от 6.12.2007)
«Об исполнительном производстве» от 2.10.2007 №229-ФЗ (ред. от 30.12.2008)
«О бухгалтерском учете» от 21.11.1996 № 129-ФЗ (в ред. от 3.11.2006)
«Об аудиторской деятельности» от 30.12.2008 №307-ФЗ
ФЗ «О банке развития» от 17.5.2007 № 82-ФЗ
«О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998г. №41-ФЗ (в ред. от 12.08.2005)
«Об ипотечных ценных бумаг» от 11.11.2003 № 152-ФЗ
«О защите конкуренции» от 26.07.2006 №153-ФЗ (ред. от 1.12.2007)
«О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003 №177-ФЗ (ред. от 13.03.2007)
«О кредитных историях» от 30.12.2004г. №218-ФЗ. (ред. от 21.07.2005)
«О переводном и простом векселе» от 11.03.1997г. № 48-ФЗ.

Указы президента РФ

«О совершенствовании работы банковской системы РФ» от 10.06.1994 №1184.
«Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров» от 21.03.1996г. №408.
«О порядке ввоза в РФ и вывоза из РФ драгоценных металлов и драгоценных камней» от 21.06.2001 №742.
«О некоторых мерах по упорядочению работы с внешним и внутренним валютным долгом РФ» от 31.01.1996 ( в ред. от 12.08.1996)
«О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» от 9.03.2004 №314 ( в ред. от 27.03.2006)

Постановления Правительства РФ.

«Об утверждении Положения о совершении сделок с природными драгоценными камнями на территории РФ» от 27.06.1996 №759.
«Об утверждении Правил совершения банками сделок купли-продажи мерных слитков драгоценных металлов с физическими лицами» от 30.06.1997г. №722.
«Об утверждении Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории РФ» от 30.06.1999 №756.
«Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках» от 27.05.2002 №351.
«Об утверждении Положения о представлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления» от 14.06.2002 №425.
«Об особенностях процедуры эмиссии облигаций ЦБ РФ» от 30.12.2003 №799.
«Об утверждении правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» от 8.01.2003 № 6 (ред. от 24.10.2005)
«Об утверждении инвестиционной декларации Внешэкономбанка о доверительном управлении средствами пенсионных накоплений» от 1.09.2003 №540 ( в ред. от 23.02.2007)
«Об утверждении Положения о Федеральной антимонопольной службе» от 30.06.2004 №331 ( в ред. от 8.02.2007)
«Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе» от 30.09.2004 № 506 (ред. от 14.03.2005)
«Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу» от 23.06.2004 №307.
«Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» от 15.06.2004 №278.
Вопросы Федеральной службы финансово-бюджетного надзора» от 8.04.204 №198.
«Об уполномоченных федеральных органах исполнительной власти в области страхования вкладов физических лиц в банках РФ» от 14.10.2004 № 548.
«О проведении валютных операций Службой внешней разведи РФ» от 20.12.2004 №813.
«Об утверждении Правил осуществления предварительной регистрации счета (вклада), открываемого в банке за пределами территории РФ» от 17.10.2005 №623..
«Об утверждении Правил представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ» от 28.12.2005 № 819.
«О мерах по реализации ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 29.04.2006 №260.
«Об утверждении Правил по обеспечению взаимодействия не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с ЦБ РФ» от 11.09.2006 №560
«О Федеральной таможенной службе» от 26.07.2006 №459.
«О проведении валютных операций Федеральным казначейством» от 26.11.2007. № 803.
«Об установлении величин активов кредитных организаций и совокупной доли кредитных организаций на товарном рынке в целях осуществления антимонопольного контроля» от 30.05.2007 №335.
«Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций агентам валютного контроля, за исключением уполномоченных банков». от 17.02.2007 №98.
«О проведении валютных операций ФСБ РФ» от 12.03.2008 №166.
«Об утверждении Правил предоставления органами и агентами валютного контроля в уполномоченный Правительством РФ орган валютного контроля (Федеральную службу финансово-бюджетного надзора) необходимых для осуществления его функций документов и информации» от 24.02.2009 №166.
«Об утверждении Положения о порядке предоставления из местного бюджета субсидий на возмещение расходов по оплате процентов по кредитам, выданным кредитными организациями в 2009 году физическим и (или) юридическим лицам на приобретение легковых, легких коммерческих и среднетоннажных автомобилей, произведенных на территории Нижегородской области» от 3.07.2009 №461.

Нормативные акты других министерств и ведомств РФ

Приказ Минфина РФ от 28.01.2000 № 14н «Об утверждении Порядка бухгалтерского учета и отчетности при осуществлении новации облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа III серии».
Приказ Минфина РФ от 29.08.2001 №68н «Об утверждении Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении».
Приказ Минфина РФ от 18.07.2003 №28-01-23/1489/СШ «Об утверждении программы проведения квалификационных экзаменов на получение квалификационного аттестата аудитора».
Приказ Минфина РФ от 12.04.2005 №56н «Об утверждении Положения о порядке представления Федеральной налоговой службой в делах о банкротстве банков прав требования к банку, перешедших к государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в результате выплаты указанной корпорацией возмещения по вкладам» ( зарег. в Минюсте РФ 31.05.2005 №6661)
Приказ ГТК РФ от 1.09.2003г. №949 «Об утверждении Правил ведения реестра банков и иных кредитных организаций»
Приказ ФНС России от (10.08.2006 № № САЭ-3-09/518@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и о наличии счетов в банках за пределами территории РФ»
Приказ ФНС РФ от 30.03.2007 N ММ-3-06/178@ "Об утверждении порядка представления банками информации о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, об операциях на счетах по запросам налоговых органов и соответствующих форм справок и выписки».
Приказ ФАС РФ от 15.10.2004 №140 «Об утверждении Правил рассмотрения дел о нарушениях на рынке банковских услуг антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг» от 15.10.2004. №140 ( ред. от 17.01.2006, зарег. В Минюсте РФ 10.11.2004 №6111).
Приказ ФАС РФ от 25.10.2005 №247 «Об утверждении Порядка определения доминирующего положения финансовых организаций на рынке банковских услуг» (зерег. в Минюсте РФ 23.11.2005 №7183)
Приках ФСФР РФ от 16.03.2005 №05-5/ПЗ-н «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» (ред. от 12.01.2006, зарег. в Минюсте РФ 26.04.2005 №6550)
Положение о порядке расчетно- кассового обслуживания подразделениями расчетной сети Банка России и кредитными организациями (филиалами) счетов органов исполнительной власти субъектах РФ и органов местного самоуправления, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджета субъекта РФ и местных бюджетов, утв. ЦБРФ 272-П, Минфином РФ №91н от 13.07.2005 (зарег. В Минюсте РФ 5.08.2005 №6879)
Приказ Минфина РФ от 11.12.2006г. №171н «Об утверждении Порядка приостановления территориальными органами Федерального казначейства операций по счетам, открытым федеральным учреждениям в учреждениях ЦБ РФ и кредитных организациях для учета операций со средствами, полученными от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности»
Приказ Минфина РФ от 3.09.2008 №89н «Об утверждении Правил обеспечения наличными деньгами получателей средств бюджетов бюджетной системы РФ»
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ (ФСФМ) от 14.07.2005 №108 «О должностных лицах ФСФМ, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях».
Приказ ФСФР России от 22.12.2005 № 05-87/пз-н "Об утверждении Порядка проведения аукционных торгов по продаже кредитных историй"
Приказ ФСФР России от 3.04.2007 №07-37/пз-н «Об утверждении Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами».
Приказ ФСФР России от 6.03.2007 №07-21/пз-н «Об утверждении Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов о порядке уплаты страховых вкладов» от 5.02.2004 №2 (ред. от 30.03.2006)
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 19.02.2004 №5 «О порядоке ведения реестра банков» (ред. от 23.03.2006).
Приказ Росстата от 7.08.2008 №184 «Об утверждении форм федерального статистического наблюдения для организации статистического наблюдения за ценами и финансами на 2009 год» от 07.08.2008 №184 (ред. от 8.12.2008г.)
Приказ Минпромторга РФ от 16.03.2009 №137 «О государственном реестре контрольно-кассовой техники»
Постановление Центризбиркома РФ от 18.04.2007 N 4/25-5 « О порядке открытия, ведения и закрытия специальных избирательных счетов для формирования избирательных фондов политических партий и их региональных отделений при проведении выборов депутатов государственной Думы Федерального собрания РФ»

Нормативные акты ЦБ РФ (Положения Банка России)

Положения

«О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории РФ и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами» от 1.11.1996 №50.
«О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации» от 8.09.1997 № 516-П (ред. от 1.12.2003)
«О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России», от 23.06.1998 №36-П.
«О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 №54-П (ред. от 27.07.2001, зарег. в Минюсте РФ 29.09.1998 №1619)
«О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России», от 12.03.1998 №20-П.
«О проведении Банком России переучетных операций» от 30.12.1998 №65-П»
«О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков», от 24.09.1999 №89-П (ред. от 30.11.2004)
«О порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж» от 16.06.1999 №77-п (ред. от 30.03.2004)
«О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» от 18.07.2000 №115-П.
«О порядке представления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами», утв. 3.10.2000 №122-П.
«Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» от 21.09.2001 №153-П (ред. от 16.12.2003)
«О порядке представления информации о банковских холдингах» от 19.09.2002 №197-П (зарег. в Минюсте РФ 18.10.2002 №3874)
«О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» от 9.10.2002 №199-П (ред. от 1.06.2004, зарег. в Минюсте РФ 25.11.2002 №3948)
«О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России» от 7.10.2002 №198-П (ред. от 8.08.2006, зарег. в Минюсте РФ 23.12.2002 №4069)
О проведении мониторинга предприятий Банком России» от 19.03.2002 №186-П (ред. от 24.12.2004)
«О безналичных расчетах в РФ» от 3.10.2002 №2-П. (в ред. от 22.01.2008, зарег в Минюсте РФ 23.12.2002 №4068)
«О консолидированной отчетности» от 30.07.2002 №191-П (ред. 18.02.2005, зарег. в Минюсте РФ 11.10.2002 №3857)
«О порядке проведения ЦБ РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» от 5.11.2002 №203-П (ред. от 21.07.2003, зарег. в Минюсте РФ 25.11.2002 №3947)
«О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения», от 4.06.2003 № 230-П. (в ред. от 6.06.2006, зарег. В Минюсте РФ 7.07.2003 №4868)
«Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», от 16.12.2003 №242-П. ( в ред. от 5.06.2006, зарег. В Минюсте РФ 11.06.2003 №4676)
«О порядке осуществления безналичных расчетов с физическими лицами в РФ» от 1.04.2003 №222-П ( в ред. от 30.11.2004, зарег. в Минюсте РФ 29.04.2003 №4468 № 5489)
«О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций» от 14.05.2003 №227-П (в ред. от 5.06.2006, зарег. в Минюсте РФ 11.06.2003 №4676)
«О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 4.08.2003 №236-П ( в ред. от 28.09.2005, зарег. в Минюсте РФ 29.08.2003 №5033)
«Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций» от 14.12.2004 №265-П.
«О порядке составления головной кредитной организацией банковской консолидированной группы консолидированной отчетности» от 05.01.2004 №246-П (ред. от 18.02.2005, зарег. в Минюсте РФ 29.01.2004 №5494)
«Об обязательных резервах кредитных организаций» от 29.03.2004 №255-П (ред. от 3.10.2005, зарег. в Минюсте РФ 23.04.2004 №5769)
«Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19.08.2004 №262-П (зарег. в Минюсте РФ 6.09.2004 №6005)
«Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12.2004 №266-П (зарег. в Минюсте РФ 25.03.2005 №6431)
«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 №254-П (ред. от 20.03.2006 зарег. в Минюсте РФ 26.04.2004 №5774)
«О временной администрации по управлению кредитной организацией» от 9.11.2005 №279-П (зарег. в Минюсте РФ 6.12.205 №7235)
«О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитной организации» от 19.04.2005 №268-П (зарег. в Минюсте РФ 24.05.2005 №6624)
«О порядке эмиссии облигаций Банка России» от 29.03.2006 №284-П.
«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», от 20.03.2006 №283-П.
«О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» от 26.03.2007 №302-П (зарег. в Минюсте РФ 29.03.2007 №9176)
«О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или закрытии счета, об изменении реквизита», от 7.09.2007 №311-П
«Об открытии накопительных счетов» от 26.03.2007 №302-П.
«О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения» от 16.10.2008 №323-П ( в ред. от 23.03.2009г.)

Нормативные акты ЦБ РФ (Банка России)

(Указния)

«Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия и уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства» от 12.02.1999 №500-У (в ред. от 15.06.2004)
«О порядке представления в банки России ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения её учредителей (участников)» от 1.03.2000 №749-У
«О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» от 31.03.2000 №766-У
Порядок представления и составления кредитными организациями годового отчета» от 13.12.2001 №1069-У
«О бизнес-планах кредитных организаций» от 5.07.2002 №1176-У
«О бухгалтерском учете операций предоставления и погашения кредитов Банка России (внутридневных кредитов, кредитов овернайт и ломбардных кредитов) в кредитных организациях» от 2.09.2002 №1190-У (зарег. В Минюсте РФ 18.10.2002 №3879)
«Об открытии физическими лицами-резиднтами счетов (вкладов) в банках за пределами РФ» от 30.03.2004 №1411-У (ред. от 25.08.2005, зарег. в Минюсте РФ 8.04.2004 №5732)
«О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» от 1.04.2004 №1417-У (зарег. в Минюсте РФ 13.04.2004 №5745)
«О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками», утв. 28.04.2004 №1425-У.
«О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России», утв. 28.07.2004 №1482-У
«Об публикации в вестнике Банка России» сообщения кредитной организации о принятом решении о реорганизации или уменьшении уставного капитала», от 11.08.2004 №1487-У (зарег. в Минюсте РФ 22.09.2004 №6040)
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» от 9.08.2004 №1485-У (зарег. в Минюсте РФ 24.08.2004 №5994)
«О применении требований законодательства РФ о рынке ценных бумаг и руководителям и членам совета директоров кредитных организаций- профессиональных участников рынка ценных бумаг» от 20.08.2004 №1492-У
«О порядке конкурентного отбора банков-агентов для осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц» от 17.11.2004 №1516-У (зарег. в Минюсте РФ 22.12.2004 №6228)
«О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета» от 17.12.2004 №1530-У (зарег. в Минюсте РФ 21.12.2004 №6215)
«Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации» от 22.12.2004 №1533-У (зарег. в Минюсте РФ 17.01.2005 №6259)
«О порядке предоставления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка» от 19.06.2003 №1292-У (ред. от 6.06.2006, зарег. в Минюсте РФ 15.07.2003 №4899)
«О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных», от 25.07.2003 №1311-У.
«О порядке проведения в соответствии размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 24.03.2003 №1260-У. (ред. от 28.10.2004, зарег. в Минюсте РФ 17.04.2003 №4429)
«Об особенностях проведения Банком России операций прямого РЕПО с кредитными организациями» от 30.12.2003 №1365-У (зарег. в Минюсте РФ 13.04.2004 №5741)
«Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания её достаточной для участия в системе страхования вкладов» от 16.01.2004 №1379-У (ред. от 10.03.2006, зарег. в Минюсте РФ 23.01.2004 №5485)
«О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в ЦБ РФ» от 16.01.2004 №1375-У (ред. от 19.12.2005, зарег. в Минюсте РФ 10.02.2004 №5534)
«О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)» от 7.02.2005 №1548-У, (зарег. в Минюсте РФ 28.03.2005 №6438)
«О формировании и размере резерва на возможные потери под операций кредитных организаций с резидентами оффшорных зон» от 22.06.2005 №1584-У (зарег. в Минюсте РФ 15.07.2005 №6799)
«О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов» от 6.02.2006 №1656-У.
«О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя» от 20.06.2007 №1843-У.
«Об оценке экономического положения банков» от 30.04.2008 №2005-У.

Нормативные акты ЦБ РФ (Банка России)

(Инструкции)

«О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями РФ» от 2.07.1997 №63.
«О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы» от 11.09.1997 №65-И.
«Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства». от 24.08.1998 №76-И.
«О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях» от 30.11.2000 №94-И
«О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ» от 25.08.2003 №105-И (ред. от 30.03.2007, зарег. в Минюсте РФ 26.09.2003 №5118)
«Об организации инспекционной деятельности ЦБ РФ (Банка России) от 1.12.2003 №108-И (ред. от 6.03.2009)
«О порядке принятия Банков России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензии на осуществление банковских операций» от 14.01.2004г. №109-И (ред. от 10.05.2006, зарег. в Минюсте РФ 13.02.2004 №5551)
«Об обязательной передаче части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ» от 30.03.2004 №111-И. (ред. от 29.03.2006 зарег. в Минюсте РФ 29.04.2004 №5779)
«Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 №110-И (ред. от 20.03.2006, зарег. в Минюсте РФ 6.02.2004 №5529)
«О порядке открытия, закрытия организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками ( в т.ч дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», утв. Инструкцией от 28.04.2004 №113-И
«О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» от 7.06.2004 №116-И (ред. от 16.12.2004, зарег. в Минюсте РФ 17.06.2004 №5854)
«Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» от 31.03.2004 №112-И (ред. от 18.02.2005, зарег. в Минюсте РФ 5.05.2004 №5783)
«Об установлении размеров (лимитов) отрытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями» от 15..07.2005 №124-И
«О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ» от 10.03.2006 №128-И (зарег. в Минюсте РФ 13.04.2006 №7687)
«Об открытии и закрытии банковских счетов по вкладам (депозитам) от 14.09.2006 №28-И (ред. от 14.05.2008)
«О порядке получения предварительного соглашения Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации» от 21.022007 №130-И.

Решения Конституционного суда РФ

(постановления и определения)

Постановление КС РФ от 23.12.1999 №4-П «По делу о проверке конституционности положения п.2 ст. 29 ФЗ от 3.02.1996 г. «О банках и банковской деятельности в связи с жалобами граждан «В-ной», «В-на» и «Л».
Постановление КС РФ от 3.07.2001. г. №10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений подпункта 3 п.2 ст.13 ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» и п. 1 и 2 ст. 26 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами ряда граждан.
Постановление КС РФ от 22.07.2002 г. №14-П «По делу о проверке конституционности ряда положений ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» п.5 и 6 ст. 120 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) в связи с жалобами граждан, жалобой региональной общественной организации «Ассоциация защиты прав акционеров и кладчиков и жалобой ОАО «Воронежское конструкторское бюро антенно-фидерных устройств»
Определение КС РФ от 04.03.1999 №50-О «По жалобе закрытого акционерного общества «Производственно-коммерческая компания «Пирамида» на нарушение конституционных прав и свобод пунктом 4 статьи 14 Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Определение КС РФ от 8.10.1999 г. №160-О «По жалобам гр-н «А.», «Б.», «Г» и других на нарушение их конституционных прав и свобод п.1 и 2 части 4 ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Определение КС РФ от 5.11.1999 №182-О «По запросу Арбитражного суда г.Москвы о проверке конституционности п. 1 и 4 части 4 ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Определение КС РФ от 3.02.2000 г. «По запросу Питкярантского городского суда Республики Карелия о проверке конституционности статьи 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Определение КС РФ от 13 апреля 2000 г. №164-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Н.Г.Лобанова на нарушение его конституционных прав и свобод положениями пункта 2 статьи 861 ГК. РФ и пункта 4 статьи 4 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России»
Определение КС РФ от 14.12.2000 г. №268-О «По запросу Верховного Суда РФ о проверке конституционности ч. 3 ст. 75 ФЗ «О ЦБ РФ (Банке России)
Определение КС РФ от 07.06.2001 №164-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Ищукова Евгения Петровича на нарушение его конституционных прав положениями Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»

Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ

Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 8.10.1998 № 13/14 «О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» в ред. от 4.12.2000)
Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, использованием и рассмотрением договоров банковского счета»
Постановление Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 4.12.2000 №33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей»

Решение Верховного Суда РФ.

Решение от 30.11.1999 № ГКПИ99-489 «Об оставлении без удовлетворения жалобы о признании незаконными пунктов 5.7 и 5.10 инструкции ЦБ РФ от 27.02.1995 №27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории РФ, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками».
Определение от 28.08.2001 № КАС01-319 «Об оставлении без изменения ВС РФ от 25.06.2001, которым отказано в удовлетворении заявления о признании частично недействительным Порядка ведения кассовых операций в РФ, утвержденного решением совета директоров центрального банка России от 22.09.1993 №40.»
Решение от 29.11.2004 № ГКПИ2004-1338 «О признании незаконными пп.2 п. 12.2, абз. 2 п. 12.5 и п. 12.7 Положения ЦБ РФ «О безналичных расчета в РФ» от 03.10.2002 № 2-П (с изм. от 03.03.2003 и 11.03.2004) в части возложения обязанности на взыскателей по составлению инкассового поручения при их обращении в банк (кредитную организацию) с исполнительным документом.»
Решение от 24.05.2005 №ГКПИ05-342 «Об отказе в удовлетворении заявления об оспаривании п. 1.1, 2.1, 2.3, 3.1 положения ЦБ РФ от 19.08.2004 №262-П, п.2.8 приложения 1, п.7 приложения 4 к положению ЦБ РФ от 19.08.2004 №262-П»
От 29.11.2004 № ГКПИ2004-1338 О признании незаконными пп.2 п.12.2, абз. 2 п. 12.5 и п. 12.7 Положения ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» от 03.10.2002 №2-П ( с изм. от 03.03.2003 и 11.06.2004) в части возложении обязанности на взыскателей по составлению инкассового поручения при их обращении в банк (кредитную организацию) с исполнительным документом.
От 24.05.2005 №ГКПИ05-342 «Об отказе в удовлетворении заявлении об оспаривании п. 1.1, 2.1, 2.3, 3.1 Положения ЦБ РФ от 19.08.2004 №262-П, п. 2.8 приложения 1, п. 7 приложения 4 к положению ЦБ РФ от 19.08.2004 №262-П»
От 29.12.2005 №КАС05-603 о признании недействующими преамбулы и пунктов 1 и 2 Указания ЦБ РФ от 16.07.2004 №1477 «О порядке признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов»
От 17.01.2006 №34-ВО5-19 «Если с условием о возможности уменьшения Сбербанков РФ процентной ставки по договору целевого вклада на детей, заключенного в 1994 г., вкладчик был ознакомлен, то это условие на основании ст. 422 ГК РФ сохраняет свою силу и после установления законодателем иных правил, обязательных для сторон.
От 24.04.2007 №ГКПИ06-1602 Пункт 4.3.1 Указания Банка России от 16.01.2004 г. №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания её устойчивой для участия в системе страхования вкладов» признан не противоречащим федеральному законодательству»
От 6.07.2007 №ГКПИ06-729 «Пункт 2.1.5 «положения о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003 №215-П признан не противоречащим федеральному законодательству.
От 16.09.2008 №5-ВО8-83 «Снижение банков процентной ставки по детскому целевому вкладу, внесенному в 1996г., признано соответствующим условиям заключенного договора по действующему законодательству»

Решения Высшего Арбитражного Суда РФ

От 4.04.2000 г. №4317/99 «Принимая решение об удовлетворении исковых требований, суд исходил из того, что спорное медесодержащее сырье не является драгоценным металлом и на него не распространяется действие Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории РФ»
От 29.02.2000 г. №6041/97 «Юридические лица не вправе перечислять находящиеся во вкладах (депозитах) денежные средства другим лицам. Однако это не лишает вкладчика возможности уступить третьему лицу свое право требования к банку о выплате вклада по договору уступки требования»
От 19.09.2000 г. №1873/00 «Судебными инстанциями неправильно определен объем и последствия признания недействительной оспариваемой сделки по продаже банком предприятию за рубли долларов США. Вывод о том, что сделка носила характер купли-продажи валюты, сделан без необходимой проверки и исследования обстоятельств, имеющих существенное значение, не изучены доводы сторон, связанные с эквивалентностью переданного по сделке исполнения и нанесением ущерба в результате ее совершения.
От 12.09.2000 г. №6285/98, 6286/98, 6287/98 «Условием для осуществления кредитными организациями операций с драгоценными металлами является наличие специальной лицензии (разрешения) Банка России. Судом не исследовано то обстоятельство, что у ответчика на момент совершения спорных сделок имелась лицензия Банка России на привлечение во вклад и размещение драгоценных металлов, а также на осуществление иных операций с ними, выдача которой была согласована с Минфином России; решение суда отменено»
От 12.09.2000г. №6278/98, 6288/98 «Обратившись с иском у банку о признании недействительными договоров купли-продажи золотых слитков и взыскании указанной суммы в порядке реституции, АО мотивировало свои требования тем, что банк не прошел регистрации в гос. инспекции пробирного надзора; на момент совершения спорных сделок у ответчика имелась лицензия Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами»
От 17.07.2001г. № 8697/01 «Удовлетворяя иск о взыскании основного долга за поставленные драгоценные металлы и процентов за пользование чужими денежными средствами , суд пришёл к обоснованному выводу о том, что ответчик обязан произвести расчет только в рублях, т.к. в соответствии с Положением о совершении сделок с драгоценными на территории РФ, утвержденным постановлением Правительства РФ от 30 июня 1994г. № 756, денежные обязательства, возникающие при совершении сделок с золотом, должны быть выражены и оплачены в валюте РФ»
От 10.01.2001 г. №5040/00 «При разрешении спора суд обоснованно указал, что к ответчику перешло не право собственности на валютные ценности, а право требования по кредитным договорам, исполнение по которым не создает обязанности платежей в иностранной валюте»
От 6.08.2002 г. №9772/01 «Законодательство РФ допускает возможность использования иностранной валюты для взыскания долга по решению суда»
От 4.07.2002 г. №10335/01 «Отказывая в иске о взыскании с банка штрафа за несообщение об открытии транзитного валютного счета налогоплательщику, суд исходил из того, что данный счет открывается уполномоченным банком без участия резидента в целях учета операций с иностранной валютой и не подпадает попадает под понятие счета, данное действующим налоговым законодательством.
Пост. Презид. от 15.11.2005 №5348/05 «Банки обоснованно включил в себестоимость оказываемых услуг по простым векселям с даты их составления, поэтому решение налоговой инспекции в части доначисления налога на прибыль, начисления дополнительных платежей и пеней признано недействительным.
От 27.03.2006 г. №12933/05 «Предписание об осуществлении валютных операций физическими лицами-резидентами через банковские счета в уполномоченных банках не распространяется на валютные операции, осуществляемые этими лицами за пределами РФ с использованием наличной иностранной валюты, вывезенной из РФ с соблюдением требований валютного законодательства.
От 12.12.2006 №10719/06 «Договор поручительства заключен в течение шести месяцев, предшествующих дате назначения Банком России временной администрации в кредитной организации, и исполнение сделки повлекло за собой предпочтительное удовлетворение требования одного из кредиторов перед другими кредиторами.
Пост. Презид. от 2.10.2007 №6629/07 «Настоятельность векселедателя простого векселя, признанная судом, учет векселедержателю право предъявить иск по всем обязанным по векселю лицам»
Пост. Презид. от 26.02.2008 №14716/07 «За неправомерное списание денежных средств на основании инкассового поручения налогового органа со счета юридического лица, признанного банкротом, банк несёт перед клиентом ответственность, предусмотренную гражданским законодательством»
Пост. Презид. от 22.04.2008 №17716/07 «Заявление о признании недействительным решения налогового органа о привлечении банка к налоговой ответственности по п.1 ст.135 НК РФ удовлетворено, т.к. банк, не имея подтверждения, что взыскиваемые суммы относятся к текущим платежам, правомерно возвратил инкассовые поручения налоговому органу.
Пост. Презид. от 10.02.2009 №9639/08 «Требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, предоставленное залогодателем, в отношении которого возбуждено дело о банкротстве, в обеспечение исполнения обязательств иного лица приравнивается к денежному требованию.

Blog

Содержание