Geum.ru

Федеральное агентство морского и речного транспорта РФ федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Волжская государственная академия водного транспорта Кафедра гражданско-правовых дисциплин Чих Н.

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
Т.7.Банковский счет и его правовое регулирование.
Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки.(т.10)
Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки (Т. 11)
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9

Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
  1. Литература: Основная: 1, 4, 13, 14, 17, 21, 25, 28, 31.

Дополнительная: 12, 56, 74, 80, 126, 139, 140, 149.

2. Тесты: 27, 41, 52, 53, 54, 55, 57, 84


Т.7.Банковский счет и его правовое регулирование.

Понятие и правовой режим банковских счетов. Порядок открытия и закрытия банковских счетов. Правовые основания операций по банковскому счету. Понятие и особенности договора банковского счета. Виды банковских счетов. Классификация банковских счетов. Расчетный счет и его назначение. Текущий счет и его назначение. Депозитный (вкладной) счет и его назначение. Ссудный счет, его назначение и виды. Бюджетный счет и его характеристика. Корреспондентский счет и предмет его правового регулирования. Корреспондентские субсчета и их правовой режим. Счет доверительного управления и его специфика. Специальный банковский счет и его специфика. Специальный карточный счет и его специфика. Депозитные счета судов, правоохранительных органов, службы судебных приставов, нотариусов и их назначение. Металлический счет и его назначение. Счета депо и учет ценных бумаг кредитными организациями. Основания и очередность списания денежных средств со счета при их недостаточности для удовлетворения предъявленных требований. Правовой режим приостановления операций по счету. Арест денежных средств на банковском счете. Правовой режим использования систем удаленного доступа к банковским счетам. Ответственность за нарушения договора банковского счета.

Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки.(т.7)
  1. Понятие и правовой режим банковских счетов.
  2. Порядок открытия и закрытия банковских счетов.
  3. Правовые основания операций по банковскому счету.
  4. Понятие и особенности договора банковского счета.
  5. Сроки и условия действия договора банковского счета.
  6. Виды банковских счетов.
  7. Классификация банковских счетов.
  8. Расчетный счет и его назначение.
  9. Текущий счет и его назначение.
  10. Депозитный (вкладной) счет и его назначение.
  11. Ссудный счет, его назначение и виды.
  12. Бюджетный счет и его характеристика.
  13. Корреспондентский счет и предмет его правового регулирования.
  14. Корреспондентские субсчета и их правовой режим.
  15. Счет доверительного управления и его специфика.
  16. Специальный банковский счет и его специфика.
  17. Специальный карточный счет и его специфика.
  18. Депозитные счета судов, правоохранительных органов, службы судебных приставов, нотариусов и их назначение.
  19. Металлический счет и его назначение.
  20. Счета депо и учет ценных бумаг кредитными организациями.
  21. Основания и очередность списания денежных средств со счета при их недостаточности для удовлетворения предъявленных требований.
  22. Правовой режим приостановления операций по счету.
  23. Арест денежных средств на банковском счете.
  24. Правовой режим использования систем удаленного доступа к банковским счетам.
  25. Ответственность за нарушения договора банковского счета.


Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
  1. Литература: Основная: 1, 4, 5, 14, 15, 17, 28, 31.

Дополнительная: 4, 6, 8, 31, 32, 33, 35, 36, 37.
  1. Тесты: 31, 51, 58, 60, 61, 65, 126.



Т.8. Правовая регламентация банковских расчетов, расчетно-кассового обслуживания и электронной банковской деятельности.

Понятие, принципы и способы расчетов. Расчетные правоотношения, их структура и содержание. Наличные и безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов и их правовое регулирование. Порядок осуществления безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты чеками. Расчеты по аккредитиву. Расчеты по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт. Вексельная форма расчетов. Безналичные расчеты физических лиц. Организация налично-денежного оборота в банках. Понятие и правовое регулирование расчетно-кассового обслуживания. Инкассация денежных средств (других ценностей) и ее правовое регулирование. Межбанковские расчеты, их основные формы и правовое регулирование. Правовое регулирование и формы международных банковских расчетов. Особенности банковских расчетов с использованием банковских карт. Правовой статус участников банковских расчетов с использованием банковских пластиковых карт. Порядок осуществления расчетов с пластиковыми картами. Понятие и правовое регулирование электронных межбанковских расчетов. Система электронных банковских расчетов. Новые информационные технологии и правовые проблемы развития электронных межбанковских расчетов. Понятие, виды и правовое регулирование электронной банковской деятельности. Осуществление кредитными организациями деятельности в информационной среде сети Интернет. Международное регулирование электронной банковской деятельности. Проблемные вопросы формирования законодательной базы электронной банковской деятельности в РФ.

Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки.(т.8)
  1. Понятие, принципы и способы расчетов.
  2. Расчетные правоотношения, их структура и содержание.
  3. Наличные и безналичные расчеты.
  4. Формы безналичных расчетов и их правовое регулирование.
  5. Порядок осуществления безналичных расчетов.
  6. Порядок расчета платежными поручениями.
  7. Порядок расчета чеками.
  8. Порядок расчета по аккредитиву.
  9. Порядок расчета по инкассо.
  10. Расчеты с использованием банковских карт.
  11. Вексельная форма расчетов.
  12. Безналичные расчеты физических лиц.
  13. Организация налично-денежного оборота в банках.
  14. Понятие и правовое регулирование кассового обслуживания.
  15. Инкассация денежных средств (других ценностей) и ее правовое регулирование.
  16. Межбанковские расчеты, их основные формы и правовое регулирование.
  17. Особенности банковских расчетов с использованием банковских карт.
  18. Правовой статус участников банковских расчетов с использованием банковских пластиковых карт.
  19. Понятие и правовое регулирование электронных межбанковских расчетов.
  20. Система электронных банковских расчетов.
  21. Новые информационные технологии и правовые проблемы развития электронных межбанковских расчетов.
  22. Понятие, виды и правовое регулирование электронной банковской деятельности.
  23. Осуществление кредитными организациями деятельности в информационной среде сети Интернет.
  24. Международное регулирование электронной банковской деятельности.
  25. Проблемные вопросы формирования законодательной базы электронной банковской деятельности в РФ.

Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
  1. Литература: Основная: 1, 4, 5, 15, 17, 23, 26, 30, 31.

Дополнительная: 4, 40, 61, 68, 77, 89, 98, 103, 104, 123, 127, 128, 146, 152, 153.
  1. Тесты: 14, 16, 17, 26, 31, 51, 64, 65, 66, 67, 68



Т.9.Банковское кредитование и его правовой режим.

Понятие, принципы и виды банковского кредитования. Правовая природа договора банковского кредитования. Содержание и форма кредитного договора. Последствия несоблюдения формы кредитного договора. Государственный банковский и коммерческий (товарный) кредит. Формы банковского кредита. Права и обязанности сторон по договору банковского кредитования. Порядок предоставления и возврата денежных средств по кредитному договору. Обеспечение обязательств заемщика. Залог как способ обеспечения банковских ссуд. Поручительство в кредитных отношениях. Банковская гарантия. Страхование кредитных рисков. Порядок образования и использования резерва на возможные потери по ссудам. Кредитная политика коммерческого банка. Контроль банка-кредитора по договору банковского кредитования. Основания досрочного расторжения договора кредитования. Ответственность сторон за нарушение договора банковского кредитования. Порядок кредитования Банком России кредитных организаций. Особенности кредитования индивидуальных заемщиков. Правовые возможности финансовой оценки потенциальных заемщиков кредитными организациями. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок предоставления информации бюро кредитных историй. Правовое положение бюро кредитных историй. Правовой статус Центрального каталога кредитных историй. Международные кредитные отношения и их эволюция. Международные организации и учреждения, осуществляющие денежно-кредитные операции. Современный этап развития мирового рынка кредитных капиталов. Место и роль России на международном кредитном рынке. Проблемные вопросы ответственности за кредитное мошенничество и незаконное получение кредита по законодательству РФ.

Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки.(т.9)
  1. Понятие, принципы и виды банковского кредитования.
  2. Правовая природа договора банковского кредитования.
  3. Содержание и форма кредитного договора.
  4. Последствия несоблюдения формы кредитного договора.
  5. Государственный кредит: понятие и правовые основы.
  6. Банковский кредит: понятие и правовые основы.
  7. Коммерческий (товарный) кредит и его основные отличия от банковского кредита.
  8. Общая характеристика форм банковского кредита.
  9. Контокоррентный кредит и его правовая характеристика.
  10. Онкольный кредит и его правовая характеристика.
  11. Вексельный кредит и его правовая характеристика.
  12. Дисконтный кредит и его правовая характеристика.
  13. Акцептный кредит и его правовая характеристика.
  14. Авальный кредит и его правовая характеристика.
  15. Бланковый кредит и его правовая характеристика.
  16. Гарантийный кредит и его правовая характеристика.
  17. Права и обязанности сторон по договору банковского кредитования.
  18. Порядок предоставления и возврата денежных средств по кредитному договору.
  19. Общая правовая характеристика обеспечения обязательств заемщика.
  20. Правовая характеристика залога.
  21. Правовая характеристика поручительства.
  22. Правовая характеристика банковской гарантии.
  23. Страхование кредитных рисков и его правовое регулирование.
  24. Правовое регулирование образования и использования резерва на возможные потери по ссудам.
  25. Основная характеристика кредитной политики коммерческого банка.
  26. Правовые основы контроля банка-кредитора по договору банковского кредитования.
  27. Правовые основания досрочного расторжения договора банковского кредитования.
  28. Ответственность сторон за нарушение договора банковского кредитования.
  29. Правовые основы и порядок кредитования Банком России кредитных организаций.
  30. Правовые основы, порядок и особенности кредитования индивидуальных заемщиков.
  31. Правовые возможности финансовой оценки потенциальных заемщиков кредитными организациями.
  32. Понятие и содержание кредитной истории.
  33. Правовое положение бюро кредитных историй.
  34. Правовой статус Центрального каталога кредитных историй.
  35. Порядок предоставления информации бюро кредитных историй.
  36. Международные кредитные отношения и их эволюция.
  37. Международные организации и учреждения, осуществляющие денежно-кредитные операции.
  38. Современный этап развития мирового рынка кредитных капиталов.
  39. Место и роль России на международном кредитном рынке.
  40. Проблемные вопросы ответственности за кредитное мошенничество и незаконное получение кредита по законодательству РФ.



Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
  1. Литература: Основная: 1, 4, 6, 13, 17, 19, 31.

Дополнительная: 3, 9, 10, 23, 27, 34, 47, 51, 59, 70, 79, 87, 93, 94, 99, 110, 115, 117, 132, 133, 135.
  1. Тесты: 11, 19, 22, 44, 47, 69, 70, 71, 72, 90.

Т.10 Доверительные операции кредитных организаций и нетрадиционные операции коммерческих банков. Правовое регулирование банковского маркетинга и менеджмента.

Понятие и правовые основы осуществления кредитными организациями доверительного управления имуществом. Доверительное управление имуществом юридических лиц. Обслуживание облигационного займа с передачей кредитной организации (доверенному лицу) права распоряжения имуществом (обеспечение займа). Агентские услуги для акционерных компаний. Платежные услуги. Хранение акций акционеров, передавших право голосования уполномоченным представителям. Временное управление делами компании при ее реорганизации или банкротстве. Специфика осуществления доверительных операций с Общими фондами банковского управления (ОФБУ). Правовые основы создания и деятельности ОФБУ. Доверительное управление имуществом физических лиц. Управление имуществом в пользу бенефициара (выгодоприобретателя). Управление имуществом несовершеннолетних по доверенности в порядке опеки и недееспособных лиц. Выполнение функций депозитария и консультанта в пользу физических лиц. Понятие, цели, задачи, содержание и сфера маркетинговой деятельности коммерческих банков. Правовое регулирование маркетинговой деятельности коммерческих банков. Понятие, принципы, цели, задачи и содержание банковского менеджмента. Правовое регулирование банковского менеджмента. Лизинговые операции и их правовые характеристики. Правовая природа факторинга, его содержание и виды. Правовое регулирование трастовых операций и проектного финансирования. Правовое регулирование депозитарной деятельности коммерческих банков. Правовое регулирование ипотечных операций коммерческих банков.

Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки.(т.10)
  1. Понятие и правовые основы осуществления кредитными организациями доверительного управления имуществом.
  2. Доверительное управление имуществом юридических лиц.
  3. Обслуживание облигационного займа с передачей кредитной организации (доверенному лицу) права распоряжения имуществом (обеспечение займа).
  4. Агентские услуги для акционерных компаний.
  5. Платежные услуги, оказываемые кредитными организациями.
  6. Хранение акций акционеров, передавших право голосования уполномоченным представителям.
  7. Временное управление делами компании при ее реорганизации.
  8. Временное управление делами компании при ее банкротстве.
  9. Осуществление доверительных операций с Общими фондами банковского управления (ОФБУ).
  10. Правовые основы создания и деятельности ОФБУ.
  11. Доверительное управление имуществом физических лиц.
  12. Управление имуществом в пользу бенефициара (выгодоприобретателя).
  13. Управление имуществом недееспособных лиц в порядке опеки.
  14. Управление имуществом несовершеннолетних в порядке опеки.
  15. Правовое регулирование функций депозитария и консультанта в пользу физических лиц.
  16. Лизинговые операции и их правовая характеристика.
  17. Правовая природа факторинга, его содержание и виды.
  18. Правовое регулирование трастовых операций.
  19. Правового регулирование проектного финансирования.
  20. Правовое регулирование депозитарной деятельности коммерческих банков.
  21. Правовое регулирование ипотечных операций коммерческих банков.
  22. Понятие, цели, задачи, содержание и сфера маркетинговой деятельности коммерческих банков.
  23. Правовое регулирование маркетинговой деятельности коммерческих банков.
  24. Понятие, принципы, цели, задачи и содержание банковского менеджмента.
  25. Правовое регулирование банковского менеджмента.

Задание: Решение ситуационных задач и тестов.
  1. Литература: Основная: 1, 4, 17, 24, 31.

Дополнительная: 73, 86, 90, 97, 109, 141, 149.
  1. Тесты: 70, 81, 85, 86, 87, 89.


Т.11 Правовые основы операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Понятие драгоценных металлов и драгоценных камней. Правовые основы осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Источники правового регулирования операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Классификация операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Основные банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями: покупка и продажа; привлечение во вклады от физических и юридических лиц; размещение от своего имени и за свой счет на депозитных счетах, открытых в других банках; предоставление займов; представление и получение кредитов в рублях и иностранной валюте под их залог; оказание услуг по их хранению и перевозке. Металлические счета ответственного хранения и обезличенные металлические счета. Договор металлического счета. Порядок определения массы и стоимости драгоценных металлов и драгоценных камней. Международные стандарты качества драгоценных металлов. Особенности совершения кредитными организациями сделок купли-продажи драгоценных металлов с физическими лицами. Особенности осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными камнями. Правовое регулирование экспорта драгоценных металлов и драгоценных камней. Понятие, функции и виды рынков золота. Объекты купли-продажи на рынке золота. Операции кредитных организаций на рынке золота. Уполномоченные банки как участники рынка золота и правовое регулирование их деятельности.


Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки (Т. 11)

  1. Понятие и виды драгоценных металлов и драгоценных камней.
  2. Правовые основы осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
  3. Источники правового регулирования операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
  4. Классификация операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
  5. Общая характеристика основных банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
  6. Покупка и продажа драгоценных металлов и драгоценных камней.
  7. Привлечение во вклады от физических и юридических лиц драгоценных металлов и драгоценных камней.
  8. Размещение драгоценных металлов и драгоценных камней от своего имени и за свой счет на депозитных счетах открытых в других банках.
  9. Предоставление займов в драгоценных металлах.
  10. Представление и получение кредитов под залог драгоценных металлов и драгоценных камней.
  11. Оказание услуг банками по хранению и перевозке драгоценных металлов и драгоценных камней.
  12. Правовая природа металлических счетов ответственного хранения и обезличенные металлические счета.
  13. Договор металлического счета: понятие, стороны, содержание, существенные условия.
  14. Порядок определения массы и стоимости драгоценных металлов и драгоценных камней.
  15. Международные стандарты качества драгоценных металлов.
  16. Особенности совершения кредитными организациями сделок купли-продажи драгоценных металлов с физическими лицами.
  17. Особенности осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными камнями.
  18. Правовое регулирование экспорта драгоценных металлов и драгоценных камней.
  19. Понятие, функции и виды рынков золота.
  20. Объекты купли-продажи на рынке золота.
  21. Операции кредитных организаций на рынке золота.
  22. Уполномоченные банки как участники рынка золота и правовое регулирование их деятельности.



Задание: Решение ситуационных задач и тестов.

Литература: Основная: 1, 3, 4, 5, 11, 12, 13, 14, 16, 17, 19, 28, 31; Дополнительная: 41, 66, 125.
  1. Тесты: 62, 80, 82, 83, 84, 87, 90.



Т. 12 Правовые основы деятельности кредитных организаций с валютными ценностями и ценными бумагами.

Понятие валюты и валютных ценностей. Виды валютных ценностей. Валютные курсы и порядок их установления Банком России. Валютные операции, их виды и принципы правового регулирования. Субъекты валютных операций и их правовой статус. Правовой статус резидентов (нерезидентов) на валютном рынке. Правовой режим и виды валютных счетов резидентов и нерезидентов. Валютные операции между резидентами. Валютные операции между нерезидентами. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Порядок лицензирования деятельности коммерческих банков в сфере валютных правоотношений. Виды лицензий на совершение банковских операций в иностранной валюте. Понятие, функции и особенности валютного рынка. Операции уполномоченных банков на валютном рынке. Порядок оформления уполномоченными банками паспортов сделки как документа валютного контроля. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты РФ. Правовой режим работы с наличной иностранной валютой в коммерческом банке. Правовое регулирование международных валютных расчетов в коммерческом банке и их основные формы. Правовое регулирование валютного контроля в коммерческих банках. Банк России как орган валютного регулирования и контроля. Понятие, функции и особенности рынка ценных бумаг. Понятие и виды ценных бумаг. Государственные и муниципальные ценные бумаги. Корпоративные ценные бумаги. Правовые основы деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Объекты банковских операций на рынке ценных бумаг. Долевые ценные бумаги – акции. Долговые ценные бумаги – облигации. Коммерческие ценные бумаги – векселя, депозитные и сберегательные сертификаты. Особенности эмиссии кредитными организациями акций, облигаций и опционов эмитента. Операции кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами. Виды, классификация и содержание банковских операций на рынке ценных бумаг.


Вопросы для семинарских занятий и самоподготовки. (Т.12)

  1. Понятие валюты и валютных ценностей.
  2. Виды валютных ценностей.
  3. Валютные курсы и порядок их установления Банком России.
  4. Валютные операции, их виды и принципы правового регулирования.
  5. Субъекты валютных операций и их правовой статус.
  6. Правовой статус резидентов (нерезидентов) на валютном рынке.
  7. Правовой режим и виды валютных счетов резидентов и нерезидентов.
  8. Валютные операции между резидентами.
  9. Валютные операции между нерезидентами.
  10. Валютные операции между резидентами и нерезидентами.
  11. Порядок лицензирования деятельности коммерческих банков в сфере валютных правоотношений.
  12. Виды лицензий на совершение банковских операций в иностранной валюте.
  13. Понятие, функции и особенности валютного рынка.
  14. Операции уполномоченных банков на валютном рынке.
  15. Порядок оформления уполномоченными банками паспортов сделки как документа валютного контроля.
  16. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты РФ.
  17. Правовой режим работы с наличной иностранной валютой в коммерческом банке.
  18. Правовое регулирование международных валютных расчетов в коммерческом банке и их основные формы.
  19. Правовое регулирование валютного контроля в коммерческих банках.
  20. Банк России как орган валютного регулирования и контроля.
  21. Понятие, функции и особенности рынка ценных бумаг.
  22. Понятие и виды ценных бумаг.
  23. Государственные и муниципальные ценные бумаги.
  24. Корпоративные ценные бумаги.
  25. Правовые основы деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг.
  26. Виды, классификация и содержание банковских операций на рынке ценных бумаг.
  27. Объекты банковских операций на рынке ценных бумаг.
  28. Долевые ценные бумаги – акции и их правовой режим.
  29. Долговые ценные бумаги – облигации и их правовой режим.
  30. Коммерческие ценные бумаги – векселя и их правовой режим.
  31. Депозитные и сберегательные сертификаты, их правовой режим.
  32. Порядок и особенности эмиссии кредитными организациями акций, облигаций и опционов эмитента.
  33. Правовое регулирование операций кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами.