Річний звіт 2010р. Ат «банк «таврика»
| Вид материала | Документы |
- Річний звіт 2011р. Ат «банк «таврика», 6227.04kb.
- Товариство з обмеженою відповідальністю, 96.22kb.
- Аудиторський висновок, 31.87kb.
- Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік, 2907.52kb.
- Процентні доходи, 39.75kb.
- Управління держгірпромнагляду, 497.55kb.
- Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007, 4374.78kb.
- Річний звіт про роботу секції «сільськогосподарські науки» придніпровського наукового, 243.37kb.
- Ассоциация российских банков, 55.19kb.
- Аудиторський звіт, 1210.06kb.
Примітка 4. Грошові кошти та їх еквіваленти
Таблиця 4.1. Грошові кошти та їх еквіваленти
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2010 рік | Попередній 2009 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Готівкові кошти | 38 982 | 28 708 |
| 2 | Кошти в Національному банку України (крім обов’язкових резервів) | 16 800 | 13 927 |
| 3 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку України | 32 708 | 14 495 |
| 4 | Кореспондентські рахунки та депозити „овернайт” у банках: | 77 646 | 38 884 |
| 4.1 | України | 47 925 | 33 294 |
| 4.2 | Інших країн | 29 721 | 5 590 |
| 5 | Кредити овернайт, що надані іншим банкам | 16 733 | 5 578 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (50) | (27) |
| 7 | Усього грошових коштів та їх еквівалентів | 182 819 | 101 565 |
Грошові еквіваленти, що забезпечені цінними паперами, придбаними за договорами репо, відсутні.
- дані за рядком 7 таблиці 4.1 Грошові кошти та їх еквіваленти зазначаються у рядку 1 Балансу, у рядках 55,56 Звіту про рух грошових коштів та у рядку 1 колонки Усього таблиці 28.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 28.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 28 Управління фінансовими ризиками.
З метою більш точного розкриття інформації у фінансовій звітності, здійснено перекласифікацію процентів, у сумі 38 тис.грн., нарахованих на залишки коштів обов`язкових резервів у Національному банку України за минулий 2009 рік. Зазначена сума процентів вилучена з рядка 4. «Кореспондентські рахунки та депозити «овернайт» у банках» та відображена в рядку «Кошти в Національному банку України (крім обов`язкових резервів)».
Виконавець:
Пустовіт К.М. 206-70-77
Таблиця 4.2. Аналіз змін резерву під знецінення коштів в інших банках
| Рядок | Рух резервів | Звітний 2010 рік | Попередній 2009 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Резерв під знецінення станом на 1 січня | (27) | (156) |
| 2 | Збільшення/зменшення резерву під знецінення протягом року | (23) | 129 |
| 3 | Курсова різниця | 0 | 0 |
| 4 | Списання за рахунок резерву | 0 | 0 |
| 5 | Залишок резерву під знецінення станом на 31 грудня | (50) | (27) |
Виконавець
Шульга Н.Ф. 206-70-76
Примітка 5. Торгові цінні папери
Таблиця 5.1. Торгові цінні папери
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2010 рік | Попередній 2009 рік | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | |
| | | Розрахунок статті (рахунки) | ||
| 1 | Боргові цінні папери: | 0 | 0 | |
| 1.1 | Державні облігації | 0 | 0 | |
| 1.2 | Облігації місцевих позик | 0 | 0 | |
| 1.3 | Облігації підприємств | 0 | 0 | |
| 1.4 | Векселя | 0 | 0 | |
| 2 | Акції підприємств | 121 | 308 | |
| 3 | Усього торгових цінних паперів | 121 | 308 | |
Дані рядку 3 колонки 3 та 4 Примітки 5 “Торгові цінні папери” дорівнюють даним рядку 2 відповідно колонкам 4 та 5 Додатку 3 “ Баланс станом на 31 грудня 2010 р.”
Аналіз цінового ризику торгових цінних паперів в розрізі концентрації географічного ризику наведено в примітці 28 “ Управління фінансовими ризиками” в таблиці 28.6., 28.7, аналіз активу за строками погашення в таблиці 28.10, 28.11.
На балансі банку відсутні цінні папери, які є об`єктом операцій репо.
Виконавець
Ушакова О.Г. 206-70-79
Примітка 6. Кошти в інших банках
Таблиця 6.1. Кошти в інших банках
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2010 рік | Попередній 2009 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Депозити в інших банках: | 87 933 | 32 873 |
| 1.1 | Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці | 87 933 | 32 873 |
| 1.2 | Довгострокові депозити | 0 | 0 |
| 2 | Договори купівлі і зворотного продажу („зворотній репо”) з іншими банками зі строком погашення більше ніж три місяці | 0 | 0 |
| 3 | Кредити, надані іншим банкам: | 355 932 | 186 732 |
| 3.1 | Короткострокові | 355 932 | 186 732 |
| 3.2 | Довгострокові | 0 | 0 |
| 4 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (692) | (154) |
| 5 | Усього коштів у банках за мінусом резервів | 443 173 | 219 451 |
- дані рядка 4 таблиці 6.1 Кошти в інших банках примітки 6 зазначаються у рядку 6 колонки 6 таблиці 6.2 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний рік та у рядку 6 таблиці 6.4 Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках примітки 6;
- дані рядка 5 таблиці 6.1 Кошти в інших банках примітки 6 зазначаються у рядку 4 Балансу, у рядку 7 таблиці 6.2 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний рік та таблиці 6.3 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за попередній рік примітки 6 та у рядку 4 колонки Усього таблиці 28.6 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за звітний рік та 28.7 Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов’язань за попередній рік примітки 28.
З метою більш точного розкриття інформації у фінансовій звітності, здійснено пере класифікацію по статті «Резерв під знецінення коштів в інших банках» (рядок 4.) за минулий 2009 рік. Сума резерву, у розмірі 31 тис. грн., сформованого під кошти, щодо яких є певні обмеження на їх використання та які обліковуються за балансовим рахунком 1502 «Кошти банків у розрахунках» і відповідно відображені у таблиці 10.1 «Інші фінансові активи» (рядок 7) примітки 10, також включені у суму, що відображена у цій таблиці за рядком 9 «Резерв під знецінення».
Виконавець :
Пустовіт К.М. 206-70-77
Таблиця 6.2 "Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний 2010рік"
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | | Розрахунок статті | |||
| 1 | Поточні і незнецінені: | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | В інших банках України | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | В інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 87 933 | 0 | 355 932 | 443 865 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Інші кошти в інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (89) | 0 | (603) | (692) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 87 844 | 0 | 355 329 | 443 173 |
Виконавець: Шульга Н.Ф. 206-70-76
Таблиця 6.3. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за попередній 2009рік
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | | Розрахунок статті | |||
| 1 | Поточні і незнецінені: | 32 873 | 0 | 186 732 | 219 605 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | В інших банках України | 32 873 | 0 | 186 732 | 219 605 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | В інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році2 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | 32 873 | 0 | 186 732 | 219 605 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Інші кошти в інших банках | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | 0 | 0 | (154) | (154) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 32 873 | 0 | 186 578 | 219 451 |
Виконавець: Шульга Н.Ф. 206-70-76