Инструкция №112 «О безналичных расчетах в республике Таджикистан»
| Вид материала | Инструкция |
- Центральный банк российской федерации 3 октября 2002 г. N 2-п положение о безналичных, 702.04kb.
- Программа Европейского Сообщества трасека для "Стран-участниц", 1095.65kb.
- Кодификатор форм оплаты, 13.41kb.
- Закон республики таджикистан "об образовании", 204.97kb.
- Программа полной переработки животноводческого сырья (кожи и шерсти) в Республике Таджикистан, 627.47kb.
- Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации», 148.94kb.
- Правительством Республики Таджикистан и под его гарантию, грантов, гуманитарной помощи, 177.48kb.
- Республики таджикистан закон, 248.44kb.
- Валютный курс, его формирование в современных условиях. 18. Валютное регулирование,, 183.38kb.
- План общие основы организации безналичных расчетов > действующие формы безналичных, 577.4kb.
Описание значений строк и полей в документах SWIFT
При обмене финансовыми сообщениями посредством SWIFT используются специально принятые формы, называемые типами сообщений. Типы сообщений
обьединяются в соответствующие категории.
Типам сообщений, относящимся к категории 1 - 9, присвоены трехзначные цифровые коды, причем первая цифра соответствует категории операции,
вторая цифра - код сообщения. Если вторая цифра равна 9, то это указывает на особый характер сообщения в каждой из категорий. Третья цифра определяет характер сообщения:
0 - уведомления;
2 - требования об анулировании;
5 - запросы;
6 - ответы.
Ниже приведена Таблица 1 Категорий и типов сообщений.
Категории и типы сообщений.
| Категория | Код сообщения | Тип сообщения |
| 0 | Системные сообщения | |
| 1 | Клиентские переводы и чеки | |
| | 0 | Клиентские переводы |
| | 1 | Чековое извещение |
| 2 | Переводы финансовых организаций | |
| | 0 | Банковский перевод |
| | 1 | Уведомление о приеме |
| 3 | Валютные операции | |
| | 0 | Валютный обмен и валютный опцион |
| | 2 | Фиксированные ссудные и депозитные сделки |
| | 3 | Ссудно-депозитная сделка, предусматривающая уведомление или требование |
| | 4 | Соглашение о будущих процентных ставках |
| | 5 | Процентные платежи по ссудно-депозитной сделке |
| | 6 | Обмен процентными платежами |
| 4 | Инкассо и документы по наличным | |
| | 0 | Извещение об оплате |
| | 1 | Подтверждение |
| | 2 | Запрос |
| | 3 | Изменение инструкций |
| | 5 | Документы по наличным |
| 5 | Ценные бумаги | |
| | 0 | Поручение на покупку |
| | 1 | Извещение/подтверждение покупки и продажи |
| | 2 | Инструкции по движению кредитов и ценных бумаг |
| | 3 | Подтверждение движения |
| | 5 | Корпоративные действия, подтверждения, претензии |
| | 6 | Корпоративные события |
| | 7 | Бюллетень и управление инвестициями |
| | 8 | Специальные сообщения |
| 6 | Драгоценные металлы и синдикаты | |
| | 0 | Драгоценные металлы |
| | 4 | Синдикаты |
| 7 | Документарные аккредитивы и гарантии | |
| | 0 | Эмиссия (заем, предпоручение и дополнение, изменение документарного аккредитива) |
| | 1 | Авизование документарного аккредитива третьего банка |
| | 2 | Переводы документарного аккредитива |
| | 3 | Подтверждения и поручения |
| | 4 | Гамбургское полномочие |
| | 5 | Поручения и полномочия |
| | 6 | Гарантии |
| 8 | Дорожные чеки | |
| | 0 | Продажа и расчет |
| | 1 | Возмещение |
| | 2 | Управление активом |
| 9 | Смешанные сообщения | |
| | 0 | Подтверждение дебетования |
| | 1 | Подтверждение кредитования |
| | 2 | Запрос балансового счета |
| | 3 | Извещения об изменении процентной ставки |
| | 4 | Выписка с клиентского счета |
| | 5 | Выписка ностро |
| | 7 | Выписка нетто |
| | 8 | Справка о состоянии |
| n | Общая группа | |
| | 9 | Оплата, проценты, расходы,Запросы аннулированияЗапросы и ответыЧастные сообщения свободного формата |
Наиболее часто используемыми категориями являются финансовые сообщения, относящиеся к Категории 1 и Категории 2 . Категория 1 - клиентские переводы и чеки. Сообщения этой категории связаны с платежами и информацией о них, когда заказчик или бенефициар, либо оба не являются финансовыми организациями, а также - Категория 2 - переводы финансовых организаций.
В Приложении 4а приведено описание значений строк для финансовых cообщений Категории 1 (например Msg Type=100).
Описание полей и их наименования для сообщений Категории 1 приведены в Таблице 2.
В Приложении 4б приведено описание значений строк для финансовых cообщений Категории 2 (например Msg Type=202).
Описание полей и их наименования для сообщений Категории 2 приведены в Таблице 3.
Строка 1:
Format = Swift означает, что это формат Swift;
Sub-Format = Input указывает, что это уходящий от нас документ.
Строка 2:
Msg Type = 100 Это номер типа сообщения.
Nature = Financial указывает на принадлежность к финансовому сообщению.
Строка 3:
Sender = - означает "Отправитель".
Строка 4:
BIC ( Банковский идентификационный код ) Отправителя. Наш BIC -NATJTJ22
Строка 5:
Приводится полное наименование банка Отправителя.
Строка 6-9:
Точный адрес Отправителя.
Строка 10:
Receiver - означает "Получатель".
Строка 11:
Первые 8-11 сочетание цифр с символами - BIC Получателя
Строка 12:
Наименование банка Получателя.
Строка 13-15:
Точный адрес Получателя.
Строка 16:
Transaction ref. - означает ссылку транзакции, то есть далее будет стоять ссылочный номер документа;
Related ref. - ссылочный номер полученного до этого от этого банка сообщения.
Строка 17:
Amount - сумма. Указывается переводимая сумма, а через запятую - код валюты и дата валютирования.
Строка 18:
Начиная со строки 18 и до конца набран TEXT - текст сообщения .
С двух сторон двоеточием (:) ограничен индекс поля, а далее набраны данные в соответствии с Наименованием поля, приведенным в Таблице 2.
Таблице 2.
| Статус | Индекс поля | Наименование поля |
| М | 20 | Ссылочный номер документа |
| М | 32A | Дата валютирования, Код валюты, Сумма |
| М | 50 | Плательщик |
| O | 52a (где а - это А или D) | Финансовый институт плательщика |
| O | 53a (где а - это А,B или D) | Корреспондент отправителя |
| O | 54a (где а - это А,B или D) | Корреспондент получателя |
| O | 56a | Банк посредник |
| O | 57a (А,B или D) | Счет института |
| М | 59 | Бенефициар |
| O | 70 | Детали платежа |
| O | 71A | Детали расходов |
| O | 72 | Информация отправителя к получателю |
М - обязательное поле ;
О - необязательное поле
Строка 1:
Format = Swift означает, что это фомат Swift;
Sub-Format = Input указывает, что это уходящий от нас документ.
Строка 2:
Msg Type = 202 Это номер типа сообщения.
Первая из трех цифр означает принадлежность документа к категории 2 или
"Переводы финансовых институтов";
Nature = Financial указывает на принадлежность к финансовому сообщению.
Строка 3:
Sender = - означает "Отправитель".
Строка 4:
BIC ( Банковский идентификационный код ) Отправителя. Наш BIC -NATJTJ22
Строка 5:
Приводится полное наименование банка Отправителя.
Строка 6-9:
Точный адрес Отправителя.
Строка 10:
Receiver - означает "Получатель".
Строка 11:
Первые 8-11 сочетание цифр с символами - BIC Получателя
Строка 12:
Наименование банка Получателя.
Строка 13-15:
Точный адрес Получателя.
Строка 16:
Transaction ref. - означает ссылку транзакции, то есть далее будет стоять ссылочный номер документа;
Related ref. - ссылочный номер полученного до этого от этого банка сообщения.
Строка 17:
Amount - сумма. Указывается переводимая сумма, а через запятую - код валюты и дата валютирования.
Строка 18:
Начиная со строки 18 и до конца набран TEXT - текст сообщения .
С двух сторон двоеточием (:) ограничен индекс поля, а далее набраны данные в соответствии с Наименованием поля, приведенным в Таблице 1.
Таблица 3
| Статус | Индекс поля | Наименование поля |
| М | 20 | Ссылочный номер документа |
| М | 21 | Возвратная ссылка |
| М | 32A | Дата валютирования, Код валюты, Сумма |
| O | 52а (где а-это А или D) | Финансовый институт плательщика |
| O | 53a ( где а-это А,B или D) | Корреспондент отправителя |
| O | 54a ( где а-это А,B или D) | Корреспондент получателя |
| O | 56a ( где а-это А или D) | Банк посредник |
| O | 57a ( где а-это А,B или D) | Счет института |
| М | 58а ( где а-это А или D) | Бенефициар |
| O | 72 | Информация отправителя к получателю |
М - обязательное поле ;
О - необязательное поле.
Приложение №4а
PAYMENT ORDER
1. Format = Swift Sub-Format = Input
2. Msg Type = 100 Nature = Financial
3. Sender =
4. NATJTJ22XXX LT : A
5. NATIONAL BANK OF TAJIKISTAN
6. 734025 DUSHANBE
7. DUSHANBE
8. TJ
9. TAJIKISTAN
10. Receiver =
11. CRESCHZZ80A LT : X
12. CREDIT SUISSE (FIRST BOSTON) (HEAD OFFICE)
13. ZURICH
14. CH
15. SWITZERLAND
16. Transaction ref. = 202 Related ref. =
17. Amount = 500,03 USD Value/Date = 000209
18.Text =
:20:202
:32А:000209USD500, 03
:50: JV СОМ. BANK Dushanbe, Tajikistan
:52A:NATJTJ22 : 53A:/098756-03 CRESCHZZ80A
:57A:DEUTDEFF
:59: /67453218 TJSCIBRD Tajprombank Dushanbe Tajikistan
:70:Payment in accordance with the-p/o
No.07 dd.19.01.00
exchange order 008 dd.19.01.00
:71A:BEN
:72:/BNF/in favor of Tajprombank
M. ALIMARDONOV
CHAIRMAN
Приложение №4б
PAYMENT ORDER
1. Format = Swift Sub-Format = Input
2. Msg Type = 202 Nature = Financial
3. Sender =
4. NATJTJ22XXX LT : A
5. NATIONAL BANK OF TAJIKISTAN
6. 734025 DUSHANBE
7. DUSHANBE
8. TJ
9. TAJIKISTAN
10. Receiver =1
11. DEUTDEFFXXX LT : X
12. DEUTSCHE BANK AG
13. FRANKFURT AM MAIN
14 . DE
15. GERMANY
16. Transaction ref. =156 Related ref. = NON REF
17. Amount = 350, USD Value/Date = 000125
18. Text =
:20:156
:21:NON REF
:32A:000125USD350,00
:52A:NATJTJ22
:53A:/234-6524
DEUTDEFF
:57A:MEESNL2A
:58A:/048573-752
NATJTJ22
:72:/BNF/transfer
M.ALIMARDONOV
CHAIRMAN