Додаткова інформація щодо фінансової звітності кб тов  «місто банк» за 2008 рік

Вид материала

Документы

Содержание Відповідність обсягу активів і зобов’язань Банку за строками погашення Невідповідність (І) - (ІІ) Капітал банку Усього пасивів (ІІІ) Невідповідність (І) - (ІІІ) Усього позабалансові зобов'язання (ІV)

Подобный материал:

• Аудиторський висновок незалежної аудиторської фірми тов аф “igk україна Аудит” Аудиторський, 20.11kb.
• Аудиторський звіт, 1210.06kb.
• Аудиторський висновок незалежної аудиторської фірми тов аф “igk україна Аудит” Аудиторський, 28.3kb.
• Інструкція про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, 593.74kb.
• Законом України "Про банки І банківську діяльність", 372.58kb.
• Висновок незалежного аудитора щодо річної фінансової звітності товариства з обмеженою, 232.26kb.
• Обліковий процес завершується складанням фінансової звітності про господарську діяльність, 1658.75kb.
• По фінансовій звітності товариства з обмеженою відповідальністю “Київська фондова компанія”, 175.99kb.
• Аудиторський висновок тов аф «каупервуд» щодо річної фінансової звітності публічного, 66.95kb.
• І. Загальні положення, 60.53kb.

Відповідність обсягу активів і зобов’язань Банку за строками погашення

Таблиця строків активів і пасивів (станом на 31/12/2008)

N з/п	Назва показника	Строк погашення
		на вимогу	овернайт (на 1 день)	від 2 до 7 днів	від 8 до 31 дня	від 32 до 92 днів	від 93 до 183 днів	від 184 до 274 днів	від 275 до 365 (366) днів	від 366 до 548 днів	від 549 до 730 днів	від 2 до 3 років	від 3 до 5 років	від 5 до 10 років	понад 10 років	усього
1	Готівкові кошти	11 281	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	11 281
1.1	банкноти та монети	11 281	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	11 281
2	Кошти в Національному банку України	30 225	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	30 225
2.1	кошти на вимогу	30 225	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	30 225
2.2	строкові вклади (депозити)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4	Кошти в інших банках	21 141	61 254	25 573	0	402	7 500	0	19 250	0	0	0	0	0	0	135 121
4.1	кошти на вимогу	21 141	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	21 141
4.2	депозити овернайт	0	23 100	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	23 100
4.3	кредити овернайт	0	38 154	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	38 154
4.4	короткостроковi кредити	0	0	25 523	0	402	7 500	0	0	0	0	0	0	0	0	33 426
4.5	довгостроковi кредити	0	0	0	0	0	0	0	19 250	0	0	0	0	0	0	19 250
4.6	нараховані доходи за коштами в інших банках	0	0	50	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	50
5	Операції з клієнтами	4 458	720	11 744	60 483	211 667	139 483	27 100	160 830	104 877	43 769	45 557	68 582	55 972	402	935 645
5.1	кредити, що надані суб'єктам господарювання	3 080	0	5 849	39 853	183 607	67 104	24 834	121 243	104 350	24 551	18 621	16 781	0	0	609 873
5.2	кредити, що надані фізичним особам	16	0	3 500	15 347	7 906	70 107	1 655	30 941	526	3 942	25 287	48 307	48 207	402	256 142
5.3	іпотечні кредити, що надані фізичним особам	0	0	0	2 327	0	0	0	4 081	0	15 276	1 614	3 306	7 766	0	34 369
5.4	Кредити,що наданў небанківським фінансовим установам	0	0	0	0	16 570	0	0	0	0	0	0	0	0	0	16 570
5.5	нараховані доходи за операціями з клієнтами	1 362	720	2 395	2 957	3 584	2 272	611	4 565	1	0	35	189	0	0	18 691
6	Операцiї з цiнними паперами:	39 504	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	39 504
6.1	акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком у торговому портфелі банку	27 377	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	27 377
6.2	борговi цiннi папери в торговому портфеплі банку	12 127	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	12 127
7	Дебіторська заборгованість	256	0	0	148	570	13	0	54	0	0	12	0	0	0	1 053
8	Нематеріальні активи	0	0	0	0	0	0	0	11	83	208	0	732	0	0	1 034
9	Основні засоби	0	0	0	0	0	0	0	0	9 778	2 321	148	5 453	5 959	114 341	138 001
10	Інші нараховані доходи	18	0	0	146	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	164
11	Транзитні рахунки	30	0	40	77	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	148
12	Інші активи	113	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	113
13	Усього активів (І)	107 027	61 975	37 357	60 855	212 639	146 995	27 100	180 145	114 738	46 298	45 718	74 767	61 932	114 743	1 292 289
	З них:		0
13.1	чутливі до зміни процентної ставки	15 223	61 254	34 872	57 526	208 485	144 711	26 490	175 515	104 876	43 769	45 522	68 393	55 972	402	1 043 010
14	Кошти НБУ	0	0	0	0	15 550	0	0	34 000	0	0	0	0	0	0	49 550
14.1	короткостроковi кредити та вклади (депозити)	0	0	0	0	15 550	0	0	34 000	0	0	0	0	0	0	49 550
15	Кошти інших банків	17 539	49 479	24 120	0	133 813	7 500	0	0	0	0	0	0	0	0	232 451
15.1	кошти на вимогу	17 539	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17 539
15.2	депозити овернайт	0	23 100	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	23 100
15.3	короткострокові вклади (депозити)	0	0	0	0	13 000	7 500	0	0	0	0	0	0	0	0	20 500
15.4	кредити овернайт	0	26 379	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	26 379
15.5	короткострокові кредити	0	0	24 006	0	120 813	0	0	0	0	0	0	0	0	0	144 819
15.6	нараховані витрати за коштами в інших банках	0	0	114	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	114
16	Кошти суб'єктів господарювання	76 460	0	210	6 242	1 298	68 321	143 900	73 098	6 163	0	54 882	33	0	0	430 607
16.1	кошти суб'єктів господарювання на вимогу	69 821	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	69 821
16.2	короткострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання	0	0	210	492	465	1 350	1 111	1	0	0	0	0	0	0	3 628
16.3	довгострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання	0	0	0	5 749	829	66 767	142 790	73 040	6 145	0	54 881	33	0	0	350 233
16.4	нараховані витрати за коштами суб'єктів господарювання	6 639	0	0	1	5	204	0	57	19	0	1	0	0	0	6 926
17	Кошти фізичних осіб	26 645	63	665	27 548	74 196	33 993	23 836	46 709	7 479	0	135 965	0	0	0	377 099
17.1	кошти фізичних осіб на вимогу	21 851	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	21 851
17.2	короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб	107	13	647	19 183	66 564	13 846	11 127	881	0	0	0	0	0	0	112 368
17.3	довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб	152	50	12	7 942	6 852	19 892	12 672	45 636	7 415	0	135 965	0	0	0	236 587
17.4	нараховані витрати за коштами фізичних осіб	4 535	0	6	423	781	255	37	192	64	0	0	0	0	0	6 292
18	Кошти небанківських фінансових установ	14 572	0	3 502	1 299	8 833	19 919	2 368	152	102	0	0	0	0	0	50 746
18.1	на вимогу	14 497	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	14 497
18.2	короткострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ	0	0	3 500	692	7 610	645	0	0	0	0	0	0	0	0	12 448
18.3	довгострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ	0	0	0	601	1 201	18 978	2 361	152	100	0	0	0	0	0	23 392
18.4	нараховані витрати за коштами небанківських фінансових установ	74	0	2	6	22	296	7	0	2	0	0	0	0	0	409
19	Кредиторська заборгованість	137	0	46	5	4	0	0	0	0	8 535	1	0	0	0	8 729
20	Транзитні рахунки	4	0	26	811	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	841
21	Кредитові суми до з’ясування	0	0	6	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	6
22	Усього зобов'язань (ІІ)	135 358	49 542	28 574	35 906	233 694	129 733	170 105	153 959	13 744	8 535	190 848	33	0	0	1 150 028
	З них:															0
22.1	чутливі до зміни процентної ставки	259	49 542	28 375	34 659	232 883	128 978	170 061	153 709	13 660	0	190 845	33	0	0	1 003 004
23	Невідповідність (І) - (ІІ)	-28 331	12 433	8 784	24 949	-21 055	17 262	-143 004	26 186	100 994	37 762	-145 130	74 734	61 932	114 743	142 261
24	Капітал банку	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	162 244	162 244
25	Усього пасивів (ІІІ):	135 358	49 542	28 574	35 906	233 694	129 733	170 105	153 959	13 744	8 535	190 848	33	0	162 244	1 312 272
26	Невідповідність (І) - (ІІІ)	-28 331	12 433	8 784	24 949	-21 055	17 262	-143 004	26 186	100 994	37 762	-145 130	74 734	61 932	-47 501	-19 983
27	Зобов'язання за всіма видами гарантій та з кредитування	0	0	12	0	202	1 198	74	178	323	452	16	412	43	0	2 910
28	Усього позабалансові зобов'язання (ІV):	0	0	12	0	202	1 198	74	178	323	452	16	412	43	0	2 910
29	Невідповідність (І) - (ІІ + ІV)	-28 331	12 433	8 771	24 949	-21 256	16 064	-143 078	26 009	100 671	37 310	-145 146	74 322	61 889	114 743	139 351
30	Невідповідність (І) - (ІІІ + ІV)	-28 331	12 433	8 771	24 949	-21 256	16 064	-143 078	26 009	100 671	37 310	-145 146	74 322	61 889	-47 501	-22 893

Згідно з класифікацією за строками погашення активи Банку перевищують його зобов’язання в переважній більшості встановлених часових проміжків. Проте за періоди зі строком погашення на вимогу, від 32 до 92 днів, від 184 до 274 та від 2 до 3 років зобов’язання Банку перевищують відповідні за строками погашення активи, що зумовлює підвищення ризику короткострокової та довгострокової ліквідності Банку.

Слід зауважити, що Банком 11/02/2008 року був порушений норматив Н6 (норматив короткотермінової ліквідності) і склав 15,67 % при мінімальному розмірі 20%.