Коммерческого Банка «Пульс Столицы»
| Вид материала | Отчет |
- Коммерческого Банка "Пульс Столицы", 1030.78kb.
- Коммерческого Банка «Пульс Столицы», 1033.63kb.
- Задачи и методы финансового анализа ресурсов коммерческого банка 21 Глава Оценка эффективности, 630.42kb.
- Н. В. Колоскова баланс коммерческого банка: его сущность, значение, методы анализа, 1252.31kb.
- Темы курсовой работы «организация деятельности коммерческого банка» для студентов очной, 88.42kb.
- Положение о Ревизионной комиссии Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк», 288.26kb.
- Финансовое планирование деятельности коммерческого банка Управление активами банка, 30.08kb.
- Курсовая работа на тему: Ликвидность коммерческого банка и методы управления, 489.6kb.
- Задачи и методы финансового анализа ресурсов коммерческого банка 21 Глава Оценка эффективности, 629.83kb.
- Совета Акционерного Коммерческого банка «авангард» открытого акционерного общества, 286.28kb.
М.П.
ООО КБ «Пульс Столицы»
Баланс за 31 декабря 2007 года
(в тысячах рублей)
| АКТИВЫ | | 2007 | 2006 |
| Денежные средства и их эквиваленты | 5 | 600 412 | 830 368 |
| Обязательные резервы на счетах в Банке России | | 12 627 | 19 426 |
| Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток | 6 | 49 113 | |
| Средства в других банках | 7 | 387 602 | 361 833 |
| Кредиты и дебиторская задолженность | 8 | 559 084 | 523 216 |
| Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 9 | 103 792 | 189 677 |
| Финансовые активы, удерживаемые до погашения | 10 | 23 320 | 24 393 |
| Прочие активы | 11 | 1 621 | 401 |
| Основные средства | 12.1. | 9 582 | 1 617 |
| Нематериальные активы | 12.2. | 888 | |
| Отложенный налоговый актив | | 9 427 | 8 331 |
| ВСЕГО АКТИВОВ | | 1 757 468 | 1 959 262 |
| | | | |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | | | |
| Средства других банков | 13 | (145 806) | (157 386) |
| Средства клиентов | 14 | (1 029 265) | (1 285 635) |
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 15 | (363 258) | (339 195) |
| Прочие обязательства | 16 | (1 552) | (1 602) |
| Резерв на возможные потери под обязательства условного характера | | (1 266) | (1 718) |
| Отложенное налоговое обязательство | | 0 | (425) |
| | | | |
| ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ | | (1 541 147) | (1 785 961) |
| | | | |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ (ДИФИЦИТ СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА) | | | |
| Обязательства перед участниками Банка, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью | 17 | (175 157) | (175 157) |
| Прибыль (убыток) прошлых лет | | 1 856 | 8 125 |
| Прибыль (убыток) за период | | (43 020) | (6 269) |
| Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала) | | (216 321) | (173 301) |
| | | | |
| ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА (ДЕФИЦИТА СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА) | | (1 757 468) | (1 959 262) |
Финансовая отчетность представленная на страницах с 6 по 57 утверждена Советом Директоров и подписана от имени Правления «30 » мая 2008 г.
Председатель Правления Банка Павлов А.Ю.
Главный бухгалтер Смирнова Г.П.
ООО КБ «Пульс Столицы»
Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года
(в тысячах рублей)
| | Примечание | 2007 | 2006 |
| | | | |
| Процентные доходы | 18 | 106 097 | 80869 |
| Процентные расходы | 18 | (22 633) | (19 710) |
| Чистые процентные доходы (чистые процентные расходы) | | 83 464 | 61 159 |
| Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения ) кредитного портфеля | | 2 331 | (27 685) |
| Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного порфеля | | 85 795 | 33 474 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток | 21 | (2 411) | 528 |
| Доходы за вычетом расходов по активам, удерживаемым до погашения | | (351) | |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи | | 17 444 | 5887 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | | 3 839 | 3334 |
| Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты | | 877 | (76) |
| Комиссионные доходы | 19 | 4 799 | 3449 |
| Комиссионные расходы | 19 | (404) | (298) |
| Изменение резерва на возможные потери по обязательствам кредитного характера | | (1 803) | (1 860) |
| Прочие операционные доходы | 20 | 5 225 | 3343 |
| Чистые доходы (расходы) | | 113 010 | 47 781 |
| Административные и прочие операционные расходы | 22 | (60 689) | (42 383) |
| Денежная прибыль (убыток) | | 0 | 0 |
| Операционные доходы (расходы) | | 52 321 | 5 398 |
| Прибыль (убыток) до налогообложения | | 52 321 | 5 398 |
| (Расходы) возмещение по налогу на прибыль | | (9 301) | 871 |
| ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ЗА ПЕРЕИОД | | 43 020 | 6 269 |
ООО КБ «Пульс Столицы»
Отчет об изменениях в чистых активах за год, закончившийся 31 декабря 2007 года
(в тысячах рублей)
| | Уставный капитал | Прочие резервы (фонды) | Нераспределённая прибыль (Накопленный дефицит) | Итого чистых активов |
| Остаток за 31 декабря 2003 года (до пересчета) | 3011 | | (2 183) | 828 |
| Изменение справедливой стоимости финансового актива, определенного в качестве имеющегося в наличии для продажи, при первом применении МСФО 39 | | | | 0 |
| Влияние изменений учетной политики и исправление ошибок, признанных в соответствии с МСФО | | | (3) | (3) |
| Остаток за 31 декабря 2003 года (после пересчета) | 3011 | 0 | (2186) | 825 |
| Чистая прибыль [ Убыток ] за 2004 г. | | | 664 | 664 |
| Итого доходы (расходы) за год | 0 | 0 | 664 | 664 |
| Увеличение размера уставного капитала | 49346 | | | 49346 |
| Остаток на 31 декабря 2004 года | 52357 | 0 | (1522) | 50835 |
| Чистая прибыль [ Убыток ] за 2005 г. | | | (6603) | (6603) |
| Итого доходы (расходы) за год | 0 | 0 | (6603) | (6603) |
| Увеличение размера уставного капитала | 70000 | | | 70000 |
| Остаток на 31 декабря 2005 года | 122357 | 0 | (8125) | 114232 |
| Чистая прибыль [ Убыток ] за 2006 г. | | | 6269 | 6269 |
| Итого доходы (расходы) за год | 0 | 0 | 6269 | 6269 |
| Увеличение размера уставного капитала | 52800 | | | 52800 |
| Остаток на 31 декабря 2006 года | 175157 | 0 | (1856) | 173301 |
| Прибыль [ Убыток ] за год г. | | | 43020 | 43020 |
| Итого доходы (расходы) за 2007 год | 0 | 0 | 43020 | 43020 |
| Дивиденды объявленные | | | | 0 |
| Остаток на 31 декабря 2007 года | 175157 | 0 | 41164 | 216321 |