Загальна інформація про діяльність банку
| Вид материала | Документы |
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.
- Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
Таблиця 38.1 Структура регулятивного капіталу
( тис. грн. )
| Ря-док | Найменування статті | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Основний капітал | 1596066 | 1242308 |
| 2 | Статутний капітал | 1550000 | 1200000 |
| 3 | Резервний фонд | 53758 | 43837 |
| 4 | Нематеріальні активи | (1046) | (1529) |
| 5 | Нараховані доходи, не сплачені понад 31 день, що зменшують прибуток | (6646) | (24) |
| 6 | Додатковий капітал, що приймається при розрахунку регулятивного капіталу | 1910 | 22252 |
| 7 | Додатковий капітал розрахований | 3404 | 22252 |
| 8 | Резерв під стандартну заборгованість | 1910 | 12356 |
| 9 | Переоцінка основних засобів | | - |
| 10 | Прибуток звітного року, що очікує затвердження | 1494 | 9920 |
| 11 | Прибуток минулих років | 9920 | 25221 |
| 12 | Субординований капітал | - | - |
| 13 | Відвернення | 3399 | - |
| 14 | Всього капітал | 1596071 | 1264560 |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Примітка 39. Потенційні зобов’язання банку
У примітці 39 відображені суми потенційних зобов’язань Банку за станом на кінець дня 31 грудня 2009 року, які не включаються до інших приміток річної фінансової звітності.
Станом на кінець дня 31 грудня 2009 року непередбачених зобов’язань, що пов’язані з виникненням податкових зобов’язань, у Банку немає.
Зобов’язання з капітальних вкладень не має.
Таблиця 39.1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовною орендою
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | До 1 року | 71 | 22 |
| 2 | Від 1 до 5 років | 6617 | 27200 |
| 3 | Понад 5 років | - | - |
| 4 | Усього | 6688 | 27222 |
.
У звіті зазначена інформація про події, які відбулися за станом на кінець дня 31 грудня звітного року.
а) розгляд справ у суді:
| Найменування позивача, який подав позов до банку. | Сума позову станом на кінець дня 31.12.2009 | Коротка характеристика справи |
| ЗАТ «Страхова компанія «Оранта-Життя» | 2 262 308,27 грн. | Про повернення вкладу та сплату штрафних санкцій. Рішенням Господарського суду м. Києва від 18.11.2009 у справі № 34/145 позовні вимоги задоволені частково в сумі 700 000,00 грн. - вклад, 145 815, 59 грн. - інфляційні втрати, 26 648,24грн. – 3% річних, 8 724,64 грн. - витрати по сплаті державного мита, 86,01 грн. - витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу |
| Акціонерне товариство закритого типу «Акціонерна страхова компанія «АСКО-Медсервіс» | 1 506 535,84 грн. | Про повернення вкладу. Рішенням Господарського суду м. Києва від 24.03..2009 у справі № 33/78 позовні вимоги задоволені в повному обсязі. 24.11.2009 затверджена мирова угода на стадії виконання судового рішення. |
| ВАТ «Родовід банк» | 5 396 672,56 грн. | Про проведення розрахунків. Справа № 34/361. Рішення не винесено. |
| ПП «Пронет» | 979 067,52 грн. | Справа №7/228. Рішенням Господарського суду м. Києва від 28.05.2009 позовні вимоги задоволені в повному обсязі. 10.09.2009 постановою Київського апеляційного господарського суду рішення залишене без змін. 10.12.2009 винесена ухвала про виправлення помилки в рішенні суду. |
| ТОВ «Підприємство з іноземними інвестиціями «Чорноморська інвестиційна група» | 148 804,09грн. | Стягнення орендної плати. Рішенням Господарського суду м. Києва від від 15.09.2009 у справі № 2/196 позовні вимоги задоволені частково в сумі 138 470,07 грн. – орендна плата, 5 188,52 грн. – пеня, 2 496,93 грн. - інфляція, 648,57 грн. – 3% річних, 1 468,04 грн. - витрати по сплаті державного мита, 312,50 грн. - витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу . 01.12.2009 постановою Київського апеляційного господарського суду рішення залишене без змін. Не виконане. |
| Фізична особа-підприємець Куценко Віктор Олександрович | 78 979,48 грн | Стягнення орендної плати. Рішенням Господарського суду м. Києва від 09.10.2009 у справі № 35/404 позовні вимоги задоволені в повному обсязі. Рішення не набрало законної сили , оскільки 06.11.2009 подана апеляційна скарга до Київського апеляційного господарського суду, постанова не прийнята. |
| Магомедова Марина Гамідівна | 921 412,11 грн. | Стягнення орендної плати. Рішення не прийняте. |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Таблиця 39.2. Структура зобов’язань, що пов’язані з кредитуванням
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Примітка | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Зобов’язання з кредитування, що надані | | 88058 | 517909 |
| 2 | Невикористані кредитні лінії | | - | - |
| 3 | Експортні акредитиви | | 210 | 706 |
| 4 | Імпортні акредитиви | | - | - |
| 5 | Гарантії видані | | - | 32000 |
| 6 | Резерв за зобов’язаннями, що пов’язані з кредитуванням | 17 | - | 1924 |
| 7 | Усього зобов’язань, що пов’язані з кредитуванням за мінусом резерву | | 88268 | 548691 |
д) активи, надані в заставу, та активи в заставі, щодо яких передбачені обмеження, пов’язані з володінням, користуванням та розпорядженням ними:
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Таблиця 39.3. Активи, надані в заставу
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | При-мітки | 2009 рік | 2008 рік | ||
| активи, надані в заставу | забезпечене зобов’язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов’язання | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Торгові цінні папери | 5,18 | - | - | - | - |
| 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 9, 18 | - | - | - | - |
| 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 10, 18 | - | - | - | - |
| 4 | Майнові права за кредитними договорами СВОП | 6, 13 | - | - | 295098 | 295000 |
| 5 | Застава надана Національному банку України | | 991888 | 585000 | - | - |
| 6 | Усього | | 981888 | 585000 | 295098 | 295000 |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Примітка 40 Облік хеджування
Примітка не надається у зв’язку з відсутністю даних
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Примітка 41. Справедлива вартість фінансових інструментів
Методики та припущення, що використовувалися для визначення справедливої вартості фінансових інструментів, які відображені за справедливою вартістю вказані у відповідних примітках до фінансової звітності. Нижче описані методики та припущення, що використовуються для визначення справедливої вартості фінансових інструментів, які ще не відображені за справедливою вартістю у фінансовій звітності.
Активи, справедлива вартість яких приблизно дорівнює балансовій вартості
Вважається, що балансова вартість ліквідних або короткострокових (до трьох місяців) фінансових активів та фінансових зобов’язань приблизно дорівнює справедливій вартості. Таке припущення застосовується також до депозитів за вимогою, ощадних депозитів без визначеного строку погашення та фінансових інструментів зі змінною процентною ставкою.
Фінансові інструменти з фіксованою ставкою
Справедлива вартість фінансових активів та зобов’язань з фіксованою ставкою, що відображаються за амортизованою вартістю, визначається шляхом порівняння ринкових процентних ставок на дату їх первісного визнання з поточними ринковими ставками, що пропонуються на аналогічні фінансові інструменти. Оціночна справедлива вартість процентних депозитів з фіксованою ставкою визначається на основі дисконтованих грошових потоків із застосуванням існуючих на грошовому ринку процентних ставок за борговими зобов’язаннями з аналогічними характеристиками кредитного ризику та строками погашення. Справедлива вартість випущених боргових інструментів, що котируються на біржі, визначається на основі встановлених ринкових цін. Якщо для випущених цінних паперів, що котируються, не існує ринкових цін, використовується модель дисконтованих грошових потоків на основі кривої доходності за поточною процентною ставкою з урахуванням залишкового періоду до погашення.
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |