Загальна інформація про діяльність банку
| Вид материала | Документы |
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.
- Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
Таблиця 37.10. Аналіз фінансових активів та зобов'язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2009 рік
( тис. грн. )
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та менше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 міс до 5 років | понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | Активи | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 259326 | - | - | - | - | 259326 |
| 2 | Кошти в інших банках | 65570 | 219587 | 267498 | 40 | - | 552695 |
| 3 | Кредити та заборгованість клієнтів | 55041 | 37 | 3859449 | 1086694 | 187 | 5001408 |
| 4 | Операції з цінними паперами | 142898 | - | - | - | - | 142898 |
| 5 | Інші фінансові активи | 1020 | 58 | 909 | 49880 | 19126 | 70992 |
| 6 | Усього фінансових активів | 523855 | 219682 | 4127856 | 1136613 | 19313 | 6027319 |
| | Зобов'язання | | | | | | |
| 7 | Кошти банків | 12306 | 211750 | 2496166 | - | - | 2720222 |
| 8 | Кошти клієнтів | 613892 | 34088 | 361436 | 648 | 301 | 1010365 |
| 9 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | 20972 | - | 20972 |
| 10 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 11 | Інші фінансові зобов’язання | 3764 | - | 7 | - | - | 3771 |
| 12 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 13 | Усього фінансових зобов’язань | 629962 | 245838 | 2857609 | 21620 | 301 | 3755330 |
| 14 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | 106107` | 26156 | (1270247) | (1114993) | (19012) | (2271989) |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Таблиця 37.11. Аналіз фінансових активів та зобов'язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2008 рік
( тис. грн. )
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та менше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 міс до 5 років | понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | Активи | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 100638 | - | - | - | - | 100638 |
| 2 | Кошти в інших банках | 173266 | 87160 | 9688 | 39 | | 270153 |
| 3 | Кредити та заборгованість клієнтів | 128595 | 61194 | 2002896 | 2329176 | 199 | 4522060 |
| 4 | Операції з цінними паперами | 326997 | - | - | - | - | 326997 |
| 5 | Інші фінансові активи | 4042 | 793 | 661 | - | - | 5496 |
| 6 | Усього фінансових активів | 733538 | 149147 | 2013245 | 2329215 | 199 | 5225344 |
| | Зобов'язання | | | | | | |
| 7 | Кошти банків | 246622 | 224343 | 1150400 | | | 1621365 |
| 8 | Кошти клієнтів | 1551802 | 41043 | 90964 | 5632 | 530 | 1689971 |
| 9 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 3332 | - | | 96960 | | 100292 |
| 10 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | |
| 11 | Інші фінансові зобов’язання | 213255 | - | 61 | - | - | 213315 |
| 12 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 13 | Усього фінансових зобов’язань | 2015011 | 265386 | 1241425 | 102592 | 530 | 3624944 |
| 14 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | 1281473 | 116239 | (771820) | (2226623) | 331 | (1600400) |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Примітка 38. Управління капіталом
Банк розглядає управління власним капіталом в коротко -, середньо - і довгостроковому періодах часу в майбутньому, що здійснюється на підставі внутрішніх регламентних документів (політик, положень, порядків, процедур, методик тощо) як невід’ємну складову процесу забезпечення належного рівня регулятивного капіталу.
Поточне і стратегічне управління власним капіталом забезпечує КУАП у затверджених Правлінням межах, відповідно до делегованих Правлінням повноважень і у визначеному Положенням про управління ризиком достатності капіталу та Положенням про КУАП порядку.
Головною метою управління власним капіталом є забезпечення безумовного дотримання, у прийнятних для Банка діапазонах, розміру регулятивного капіталу в коротко -, середньо - і довгостроковому періодах часу в майбутньому, за рахунок дотримання прийнятних обсягів і структури:
Основного капіталу;
Додаткового капіталу.
Основною функцією КУАП у межах поточного і стратегічного управління власним капіталом є забезпечення дотримання встановлених Національним банком України та Банку показників ризику достатності капіталу шляхом визначення параметрів пасивних операцій з клієнтами/контрагентами Банку на ринках капіталу.
Основною функцією Управління зовнішніх запозичень у межах поточного управління власним капіталом є підтримання у взаємодії з Управлінням цінних паперів структури та обсягів залучень з ринків капіталу у доведених КУАП діапазонах шляхом проведення відповідних операції на ринках капіталу.
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |