Дипломная Современные проблемы функционирования мировой валютной системы. Мировой финансовый кризис оглавление введение
| Вид материала | Диплом |
- Вопрос № Эволюция мировой валютной системы, 39.69kb.
- Тумашев А. Р. Мировой финансовый кризис: причины и последствия, 155.75kb.
- М. А. Портной Реформы мировой финансовой системы – мир на распутье, 150.27kb.
- Наступление капитала на права наемных работников тенденция, характерная для глобальной, 39.32kb.
- «Мировой финансовый кризис: пути разрешения проблемы и стабилизации экономической ситуации», 243.25kb.
- Понятия мировой валютной системы, 196.36kb.
- Учебно-методическое пособие содержание предисловие Теоретическая база функционирования, 722.34kb.
- Джаза. Бразилия, Германия, Франция, сша, Польша, Украина – всего шесть музыкальных, 403.69kb.
- Экономический кризис, разворачивающийся в настоящее время, войдет в историю как мировой, 52.45kb.
- Наши рекомендации по решению проблем, связанных с мировым 14 финансовым кризисом, 231.84kb.
Дипломная - Современные проблемы функционирования мировой валютной системы. Мировой финансовый кризис
ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение.....................................................................................................................3
Глава 1. Теоретические аспекты функционирования мировой валютной системы. Мировые финансовые кризисы: понятие, причины и последствия…………………7
1.1. Понятие валютных отношений и валютной системы. Национальные и мировая валютные системы: их связь и различия, элементы МВС……………..7
1.2. Становление и развитие мировой валютной системы. Виды валютных систем и их характеристика………………………………………………………20
1.3. Мировой финансовый кризис: общее понятие, классификация, признаки и причины……………………………………………………………………………33
Глава 2. Современное состояние и проблемы функционирования мировой валютной системы и национальной валютной системы РФ. Мировой финансовый кризис 2008 г. и его последствия………………………………….42
2.1. Экономический и валютный союз (ЭВС): переход от ЕВС, состояние и проблемы функционирования……………………………………………………42
2.2. Участие развивающихся стран в Ямайской валютной системе…………...52
2.3. Анализ современного состояния валютной системы РФ…………………..55
2.4. Мировой финансовый кризис 2008 г.: причины возникновения и проявления, влияние его на Россию и сценарий развития……………………...68
Глава 3. Основные направления совершенствования функционирования мировой валютной системы в условиях мирового финансового кризиса……..96
3.1. Проблемы и пути совершенствования системы международно-правового регулирования МВС………………………………………………………………96
3.2. Направления совершенствования существующей мировой (ямайской) валютной системы, основанные на уроках мирового финансового кризиса……………………………………………………………………………104
3.3. Пути преодоления мирового финансового кризиса в России……………109
Заключение...........................................................................................................112
Список литературы.............................................................................................120
Приложения……………………………………………………………………..124
Введение
Актуальность исследования. Мировая валютная система, являясь по существу основой функционирования международной экономики, опосредует практически все экономические отношения между странами.
Принимая во внимание то, что валютные отношения между странами связаны с обменными курсами валют, валютный фактор приобрел в последнее время столь большее значение и оказывает столь быстрое воздействие на национальные экономики отдельных государств и на положение в мире в целом. Поэтому его относят к разряду стратегических факторов, которые могут повлиять на существующее положение вещей в мире или дезорганизовать всю систему мирохозяйственных связей .
Актуальность темы дипломной работы заключается в том, что, несмотря на то, что в настоящее время существует очень много публикаций в научной, учебной литературе, а также в периодических экономических изданиях, ученые и специалисты, занимающиеся данным вопросом, не пришли к единому мнению о путях наилучшего функционирования мировой валютной системы.
Масштабные трансформации, проходящие в современной экономике, в немалой степени связаны с изменениями мировой валютной системы. Анализ качественных рубежей ее развития позволяет поставить вопрос о возможной приближающейся замене ныне действующего ее механизма функционирования на новый.
Особую актуальность проблема функционирования мировой валютной системы приобрела в условиях мирового финансового кризиса 2008 г.
Нынешний кризис вызван разрывом логической преемственности развития финансовых, демократических, институциональных основ глобальной экономической системы.
Несоответствие принципов мирового регулирования реалиям экономики нового качества привело к дестабилизации институтов инвестиционного банкинга; страновым дефолтам; беспрецедентному росту государственного регулирования рынков; снижению доверия к мировым экономическим регуляторам.
Несовершенство мировой валютно-финансовой системы и отставание процесса ее приспособления к условиям изменяющегося мира явились основными причинами происходящих катаклизмов на глобальных и региональных финансовых рынках.
Возникла необходимость в радикальном обновлении существующей системы мировой валюты посредством приведения ее в соответствие с основными критериями современной мировой экономической архитектуры, а именно демократичности, конкурентности, цивилизованности, легитимности и подотчетности мировому сообществом.
Наиболее сложным направлением антикризисной стратегии является подготовка реформирования современной мировой (ямайской) валютной системы с учетом длительности этого процесса, как показывает история реорганизации предыдущих трех мировых валютных систем – Парижской, Генуэзской, Бреттонвудской.
Вопросам исследования проблемы функционирования мировой валютной системы посвящено множество работ. В основном материал, изложенный в учебной литературе, носит общий характер, а в многочисленных монографиях по данной тематике рассмотрены более узкие вопросы данной проблемы. Однако, требуется учет современных условий при исследовании проблематики выбранной темы.
Особая значимость и недостаточная практическая разработанность проблемы функционирования мировой валютной системы в условиях мирового финансового кризиса определяют несомненную новизну данного исследования.
Объектом данного исследования является анализ современной проблемы функционирования мировой валютной системы и проблемы мирового финансового кризиса. При этом предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач данного исследования.
Целью исследования является изучение проблемы функционирования мировой валютной системы в условиях мирового финансового кризиса с точки зрения новейших отечественных и зарубежных исследований по данной проблематике и определении направлений ее совершенствования.
Задачи исследования. Для достижения поставленной цели потребовалось решить следующие задачи:
1) Изучить теоретические аспекты функционирования мировой валютной системы, рассмотреть понятие мирового финансового кризиса, их классификацию, признаки и причины
2) Проанализировать современное состояние функционирования мировой валютной системы и национальной валютной системы РФ. Исследовать причины возникновения и проявления мирового финансового кризиса 2008 г.,
3) На основании выявленных проблем наметить основные направления совершенствования функционирования мировой валютной системы на современном этапе развития мирового финансового кризиса.
Теоретическая и методологическая основа исследования. Для написания работы послужили базовая учебная литература, фундаментальные теоретические труды крупнейших мыслителей в области функционтрования валютных систем, результаты практических исследований видных отечественных и зарубежных авторов, статьи и обзоры в специализированных и периодических изданиях, посвященных мировой валютной системе и национальной системе РФ, справочная литература, прочие актуальные источники информации.
Среди отечественных авторов следует выделить таких как: Аникин А.В., Антонов В.А., Бункина М.К., Гейвандов Я.А., Красавина Л.Н., Круглов В.В., Кудрин А.Л., Петрова Е.А., Пищик В.Я., Платонова И.Н., Рыбалкин В.Е., Рябов Б.А., Суэтин А.А., Тeмниченко М.Ю., Шмелев Н.П., Хадонова А.Х., Щеголева Н.Г. и др.
Среди зарубежных авторов необходимо отметить таких как: Гринспен А., Пебро М. Сорос Д. и др.
Степень разработанности проблемы. В настоящее время существует очень много публикаций по исследуемой теме в научной, учебной литературе, а также в периодических экономических изданиях. Ученые и специалисты, занимающиеся данным вопросом, не пришли к единому мнению о путях наилучшего функционирования мировой валютной системы. Несмотря на обилие работ по данной проблематике, до настоящего времени все еще слабо исследованы особенности мировой валютной системы в условиях мирового финансового кризиса. В основном материал, изложенный в учебной и научной литературе, носит общий характер, а в многочисленных монографиях по данной тематике рассмотрены более узкие вопросы данной проблемы, но без учета влияния мирового финансового кризиса. Поэтому требуется учет современных социально-экономических и политических условиях при исследовании данной проблематики. Многие вопросы по исследуемой теме являются дискуссионными или проработаны недостаточно: совершенствование системы международно-правового регулирования МВС; совершенствование существующей мировой (ямайской) валютной системы, основанное на уроках мирового финансового кризиса; пути преодоления мирового финансового кризиса в России.
Эмпирическая база исследования. Эмпирическую базу исследования составили опубликованные в печатных изданиях эмпирические материалы со статистическим материалом, среди которых особо следует отметить следующие: Кудрин А.Л. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. 2009. № 1; Глазьев С., Гринберг Р., Дмитриева О. Глобальный кризис, его российское преломление и реакция федеральных властей. Российский экономический журнал №9-10 (2008); Шенаев В.Н. Мировой финансовый кризис в условиях многополярного мира // Бизнес и банки, 2008, № 44; 36. Делягин М. Антикризисная программа модернизации страны (о разработке института проблем глобализации). // Российский экономический журнал №9-10 (2008); Щеголева Н.Г. Развитие российского валютного рынка на современном этапе // Финансы и кредит, 2008, №2 и др.
А также интернет-публикации: Материалы Астанинского экономического форума G20 «Уроки кризиса: радикальная смена экономической парадигмы». // Интернет-публикация: myclub.info/; К вопросу о реформе мировой валютно-финансовой системы и перспективах доллара США // Интернет-публикация: d.ru/economy/144-dollar.php; Маслов О. Кризис мировой (долларовой) валютно-финансовой системы, мультивалютный мир и Первая глобальная Великая депрессия ХХI века. // Независимое Аналитическое Обозрение, 16.02.2008. Интенет-публикация: ektivy.info/osobaya_tema/ и др.
Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическая значимость исследования функционирования мировой валютной системы показывает возможность влияния результатов исследования на существующие концепции, подходы, идеи, теоретические представления в области теории функционирования валютных систем. Практическая значимость заключается в возможности использования на практике намеченных направлений совершенствования мировой валютной системы и путей преодоления мирового финансового кризиса в России.
Методы исследования. Основой настоящей работы, являются общенаучные методы исследования: диалектический, системный, классифицированный. Основным методом является метод анализа и обобщения научной и учебной литературы по проблеме функционирования мировой валютной системы в условиях мирового финансового кризиса, нормативно-правовой документации, анализ документов, архивов, статистического материала и т.д. Также был применеи метод изучения и обобщения отечественной и зарубежной практики; моделирование, сравнение, анализ.Комплексный характер работы основан на действующем законодательстве, подзаконных нормативных актах.
Структура работы. Работа имеет традиционную структуру и включает в себя введение, основную часть, состоящую из 3 глав, заключение, библиографический список и приложения.
Во введении обоснована актуальность выбора темы, поставлены цель и задачи исследования, охарактеризованы методы исследования и источники информации.
Глава первая (теоретическая) раскрывает теоретические аспекты функционирования мировой валютной системы и мировых финансовых кризисов:
- определены понятия валютных отношений и валютной системы.
- изучены национальные и мировая валютные системы, рассмотрены их связь и различия; рассмотрены элементы мировой валютной системы;
- определены основные этапы становление и развитие мировой валютной системы., дана характеристика видов валютных систем на каждом этапе ее эволюции;
- рассмотрены общее понятие мирового финансового кризиса, классификация кризисов, их признаки и причины возникновения.
В главе второй (практической) проанализировано современное состояние функционирования мировой валютной системы и национальной валютной системы РФ. Исследованы причины возникновения и проявления мирового финансового кризиса 2008 г., проведен анализ его влияния на Россию и рассмотрен возможный сценарий его развития.
В главе третей (рекомендательной), на основании выявленных проблем намечены основные направления совершенствования функционирования мировой валютной системы на современном этапе развития мирового финансового кризиса.
В заключении сформулированы необходимые выводы и предложения.
1. Теоретические аспекты функционирования мировой
валютной системы. Мировые финансовые кризисы:
понятие, причины и последствия.
1.1. Понятие валютных отношений и валютной системы. Национальные и
мировая валютные системы: их связь и различия, элементы МВС
Международные валютные отношения — совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме — в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.
Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.
Международные валютные отношения опосредствуют международные экономические отношения (МЭО), которые относятся как к сфере материального производства, т.е. к первичным производственным отношениям, так и к сфере распределения, обмена, потребления. Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Состояние валютных отношений зависит от развития экономики — национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, — партнерства и противоречий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.
Хотя валютные отношения вторичны по отношению к воспроизводству, они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное влияние. В условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов — динамики мирового производства, зарубежного уровня науки и техники, развития международной торговли, притока иностранных капиталов.
Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.
Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.
Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.
Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой — формой организации международных валютных отношений, закрепленной межгосударственными соглашениями.
Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.
Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран.
Связь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (табл. 1.1).
Таблица 2.1
Основные элементы национальной и мировой валютных систем
| Национальная валютная система | Мировая валютная система |
| Национальная валюта | Резервные валюты, международные счетные валютные единицы |
| Условия конвертируемости национальной валюты | Условия взаимной конвертируемости валют |
| Паритет национальной валюты | Унифицированный режим валютных паритетов |
| Режим курса национальной валюты | Регламентация режимов валютных курсов |
| Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль | Межгосударственное регулирование валютных ограничений |
| Национальное регулирование международной валютной ликвидности страны | Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности |
| Регламентация использования международных кредитных средств обращения | Унификация правил использования международных кредитных средств обращения |
| Регламентация международных расчетов страны | Унификация основных форм международных расчетов |
| Режим национального валютного рынка и рынка золота | Режим мировых валютных рынков и рынков золота |
| Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны | Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование |
Основой национальной валютной системы является национальная валюта - установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в международных операциях, называются валютой. После первой мировой войны возникло понятие девиза – любое платежное средство в иностранной валюте. Иностранная валюта используется в международных валютных, расчетных, кредитных и финансовых операциях, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории другого государства.
При сильной инфляции, экономической и политической нестабильности в стране национальную валюту вытесняет более стабильная иностранная валюта, в современных условиях - доллар, евро, происходит долларизация экономики.
Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства (табл.1.2)1.
Валюты стран мира приведены в Приложении 1 (табл.1).
Таблица 1.2
Виды валют
| Критерий классификации | Виды валют |
| 1. Степень конвертируемости валюты | Свободно конвертируемая Частично конвертируемая Неконвертируемая (замкнутая) Блокированная |
| 2. Степень использования в мировом обороте | Международная Ключевая Резервная Ведущая (доминирующая) |
| 3. Степень стабильности валюты | Твердая «Мягкая» |
| 4. Сфера применения | Валюта: цены платежа векселя, чека ценных бумаг клиринга интервенции и т.д. |
Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые, выполняя функции интернациональной меры стоимости, международного платежного и резервного средства, обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные). Эволюция функциональных форм мировых денег повторяет с известным отставанием путь развития национальных денег – от золотых к кредитным деньгам. Впервые использование наряду с золотом национальных валют в качестве мировых денег было узаконено в 1922 г., когда была создана Генуэзская валютная система. В результате этой закономерности мировая валютная система в XX в. базируется на одной или нескольких национальных валютах ведущих стран или международной валютной единице (СДР, экю, которую с 1999 г. заменил евро). Новая функциональная форма мировых денег - евро - одновременно служит единой национальной денежной единицей 12 стран Евросоюза.
Особой категорией конвертируемой национальной валюты является …………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………..