Учебно-методический комплекс (специальность 021100 Юриспруденция) Москва 2004

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Планы семинаров и практических занятий Фиксированное выступление Центрального банка рф Коммерческого банка Фиксированное выступление Политики государства Фиксированное выступление Тема 9. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД Темы рефератов Доклад: «Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств». Фиксированное выступление Банковских кредитов Фиксированное выступление Международного кредитования С ценными бумагами Темы рефератов Доклад: «Особенности налогообложения кредитных организаций». Фиксированное выступление Практическое занятие Вопросы и темы для самостоятельной работы студентов Методические рекомендации Контрольная работа ... Полное содержание

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс (специальность: 021100 «юриспруденция») Москва 2004, 332.83kb.
• Учебно-методический комплекс (специальность 021100 Юриспруденция) Москва 2004, 352.27kb.
• Учебно-методический комплекс (специальность 021100 Юриспруденция) Москва 2004, 331.32kb.
• Учебно-методический комплекс (специальность 021100 Юриспруденция) Москва 2004, 476.77kb.
• Учебно-методический комплекс (специальность 021100 Юриспруденция) Москва 2004, 838.22kb.
• Учебно-методический комплекс (Специальность 021100 «Юриспруденция») Москва 2005, 721.38kb.
• Учебно-методический комплекс (Специальность 021100 «Юриспруденция») Москва 2005, 911.75kb.
• Комплекс (Специальность 021100 «Юриспруденция») Москва 2005, 667.53kb.
• Учебно-методический комплекс Для специальности 030501 Юриспруденция Москва 2007, 652.79kb.
• Учебно-методический комплекс Для специальности 021100 Юриспруденция Согласовано: Рекомендовано, 629.1kb.

ПЛАНЫ СЕМИНАРОВ И ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ


Тема 5. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Объекты банковской деятельности.
   
2. Методы регулирования банковской деятельности. Структура банковского права (нормы, институты, части).
   
3. Банковские правоотношения: понятие, признаки, виды и основа­нию возникновения.
   
4. Правовой режим имущества банка.
   
5. Особенности банкротства кредитных организаций.
   
6. Понятие и элементы банковской системы.
   
7. Виды банковских систем.
   
8. Банк России как центр банковской системы.
   
9. Банки и небанковские кредитные организации как элементы банковской системы.
   
10. Участие иностранного капитала в банковской системе. Особенности статуса филиалов и представительств иностранных банков.
    
11. Объединения кредитных организаций (некоммерческие и коммерческие).
    

Доклад: «Правовые формы управления резервными фондами, основания и пределы использования этих фондов коммерческими банками».

Фиксированное выступление: «Инструменты обеспечения стабильности банковской системы: фонды обязательных резервов; экономические нормативы».

Темы рефератов:

1. Понятие банковской системы.

2. Структурные элементы банковской системы.

3. Понятие резервной системы.

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 6. ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.
   
2. Принципы осуществления расчетов банками.
   
3. Способы осуществления расчетов.
   

Доклад: «Понятие, принципы, виды и правовые основы международных межбанковских расчетов».

Фиксированное выступление: «Права и обязанности банка по расчетам платежными поручениями, по инкассо, аккредитивами и чеками».

Темы рефератов:

1. Правовые формы расчетов между клиентами.
   
2. Правила их регулирования.
   
3. Правовая природа и формы банковских расчетов.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 7. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Вопросы для семинарского занятия:

1. Договор банковского счета (понятие, виды, порядок заключения, необходимые условия, порядок прекращения).
   
2. Договор банковского вклада (понятие, порядок заключения, необходимые условия).
   
3. Порядок начисления процентов по вкладам (депозитам) и денежным средствам, находящимся на счетах.
   

Доклад: «Ответственность по договору банковского счета и по договору банковского вклада».

Фиксированное выступление: «Ограничение распоряжения и обращения на денежные средства, находящиеся на счете».

Темы рефератов:

1. Экономические нормативы.
   
2. Банковская тайна.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 8. ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ

ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие правовой формы государственной кредитно-денежной политики.
   
2. Содержание кредитно-денежной политики, основные направления кредитно-денежной политики, порядок и формы ее реализации.
   
3. Понятие государственного займа, права и обязанности сторон.
   

Доклад: «Правовые формы участия государства в международных отношениях с целью осуществления кредитно-денежной политики».

Фиксированное выступление: «Правовые формы получения и реализации иностранных кредитов».

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 9. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД

Вопросы для семинарского занятия:

1. Принятие денежных средств во вклады.
   

Доклад: «Правоотношения по банковскому вкладу».

Фиксированное выступление: «Лицензия на право привлечения денежных средств физических лиц во вклады».

Темы рефератов:

1. Вклад до востребования.
   
2. Вклад на определенный срок.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 10. ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Вопросы для семинарского занятия:

1. Правовой режим денежных средств на расчетных счетах.
   
2. Правовой режим денежных средств на текущих счетах.
   

Доклад: «Понятие договора банковского счета».

Фиксированное выступление: «Виды банковского счета».

Темы рефератов:

1. Депозитный счет.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 12. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие института обеспечения исполнения кредитных обязательств и возврата кредитов.
   
2. Резервные требования Банка России в системе обеспечения возврата кредитов.
   

Доклад: «Особенности использования залога для обеспечения кредитных обязательств».

Фиксированное выступление: «Особенности реализации заложенного имущества при банковском кредитовании».

Темы рефератов:

1. Поручительство в банковской практике.
   
2. Понятие и виды банковских гарантий.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 13. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА

БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие и виды банковских рисков.
   
2. Правовые средства минимизации банковских рисков.
   
3. Понятие хеджирования и страхования.
   

Доклад: «Страхование валютных рисков».

Фиксированное выступление: «Страхование ответственности заемщика».

Темы рефератов:

1. Виды страхования в банковской практике.
   
2. Страхование риска непогашения кредитов.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 14. СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие международного права кредитования и его виды.
   
2. Межгосударственное кредитование.
   
3. Межбанковское кредитование.
   
4. Возможности кредитования через третий банк.
   

Доклад: «Прекращение договора внешнеэкономического кредитования и ответственность по договору».

Фиксированное выступление: «Правовые акты, используемые в практике международного кредитования».

Темы рефератов:

1. Целевое кредитование.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 15. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ

МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТОВАНИЯ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Проблемы правоспособности банка в сфере рынка ценных бумаг.
   
2. Депозитарная деятельность банков.
   
3. Доверительное управление ценными бумагами.
   
4. Иные операции банков с эмиссионными ценными бумагами.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 16. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА

С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие и режим валютных операций.
   
2. Валютные рынки и валютные курсы.
   
3. Субъектный состав валютных операций.
   
4. Виды валютных операций.
   
5. Конверсионные сделки банков.
   
6. Операции банков с драгоценными металлами и камнями.
   

Доклад: «Понятие и виды валютной позиции».

Фиксированное выступление: «Незаконный оборот драгоценных металлов и камней».

Темы рефератов:

1. Расчеты на территории России в иностранной валюте.
   
2. Понятие агента валютного контроля.
   
3. Особенности правового положения коммерческих банков в валютных операциях.
   
4. Валютное законодательство, его цели, содержание, история становления и проблемы применения.
   
5. Валютные операции как источник прибыли банков.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 17. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Система правовых актов, регулирующих учет и отчетность в банках.
   
2. Банковский аудит.
   
3. Порядок и основания проведения банковского аудита.
   

Доклад: «Проблемы международной стандартизации».

Фиксированное выступление: «Основные тенденции правового регулирования банковской отчетности».

Темы рефератов:

1. Правовое значение и содержание бухгалтерского учета в банках.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.

Тема 18. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

Вопросы для семинарского занятия:

1. Особенности правового положения банка в налоговых отношениях.
   
2. Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков.
   
3. Налоговое планирование банковской деятельности.
   

Доклад: «Особенности налогообложения кредитных организаций».

Фиксированное выступление: «Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения, переоценка валютных счетов».

Практическое занятие: тестирование, опрос.


Тема 21. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ

ПРАВООТНОШЕНИЯХ

Вопросы для семинарского занятия:

1. Финансовая ответственность.
   
2. Налоговая ответственность.
   

Практическое занятие: тестирование, опрос.


ВОПРОСЫ И ТЕМЫ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

№ п/п	Вопросы и темы для самостоятельной подготовки.
1.	Банковское право – комплексная отрасль права.
2.	Предмет банковского права.
3.	Принципы банковского права.
4.	Банковское право как наука и учебная дисциплина.
5.	Система науки банковского права.
6.	Библиография банковского права.
7.	О юридических понятиях банковского права.
8.	Становление банковской системы России и ее нормативно-правовое регулирование.
9.	Формирование кредитной системы СССР.
10.	Перспективы дальнейшего реформирования банковской системы.
11.	Создание кредитной организации.
12.	Государственная регистрация кредитных организаций и лицензирование их деятельности при создании.
13.	Реорганизация кредитных организаций и создание в результате новой кредитной организации.
14.	Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
15.	Особенности банкротства ликвидируемой и отсутствующей кредитной организации.
16.	Понятие и виды банковского регулирования.
17.	Государственные стандарты, обеспечивающие устойчивость кредитных организаций.
18.	Порядок и формы банковского надзора.
19.	Инвестиционная деятельность, финансовый рынок: понятийный аппарат.
20.	Система органов, осуществляющих управление рынком ценных бумаг.
21.	Конкуренция и монополизация на рынке банковских услуг.
22.	Система нормативно-правовых актов о защите конкуренции на рынке банковских услуг.

Методические рекомендации

по самостоятельной работе при изучении учебной дисциплины

и написанию контрольных работ для студентов заочной формы обучения


Самостоятельная робота студентов в ходе семестра является важной составной частью учебного процесса и имеет целью: закрепление и углубление знаний, полученных на прочитанных в период сессии лекциях; самостоятельное изучение дисциплины, руководствуясь программой и рекомендованной литературой; выполнение контрольной работы; подготовку к предстоящей сессии.

Контрольная работа представляет собой конкретное изложение результатов изучения студентом важнейшей проблемы трудового права и связанных с его изучением явлений и процессов. В ходе написания контрольной работы студент приобретает навыки самостоятельной работы с научной, учебной и специальной литературой, их анализа и грамотного изложения своих мыслей.

Выполнение контрольной работы включает ряд этапов:

1. выбор темы и подбор литературных источников;
   
2. изучение литературы, анализ и обобщение материалов по проблеме исследования;
   
3. формулирование основных положений и выводов;
   
4. оформление контрольной работы.
   

Оформление контрольной работы:

Завершающим этапом работы является письменное изложение основных теоретических положений и выводов. На основе собранного материала уточняется структура, содержание и объем контрольной работы. Объем ее должен составлять 10-12 страниц машинописного текста, отпечатанного через 2 интервала или в рукописной форме объемом 12-15 страниц.

Структура контрольной работы включает: введение, основную часть (изложение 2-х вопросов), заключение, список использованной литературы.

Требования, предъявляемые к контрольной работе:

1. во введении нужно указать актуальность выбранной проблемы работы, ее теоретическое и практическое значение;
   
2. в основной части дать определение понятиям, исследуемых явлений и процессов, раскрыть их сущностные черты и особенности, отметить различные подходы ученых;
   
3. в заключении излагаются основные выводы по работе.
   

Каждый студент получает задание по конкретному варианту. Работа, выполненная по другому варианту, ему не засчитывается.

На обложке контрольной работы следует проставить номер зачетной книжки, курс, группу, фамилию, имя, отчество, номер варианта.

№ варианта	Начальная буква фамилии студента
1	А, Л, Х
2	Б , М, Ч
3	В, Н, Ш
4	Г, О, Щ
5	Д, П, Э
6	Е, Р, Ю
7	Ж, С, Я
8	З, Т
9	И, У
10	К, Ф

Темы для контрольных работ


ВАРИАНТ №1.

1. Банковская гарантия.
   
2. Правовое положение ЦБ РФ.
   

ВАРИАНТ №2.

1. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.
   
2. Небанковские кредитные организации.
   

ВАРИАНТ №3.

1. Органы управления банка.
   
2. Банковские кредитные организации.
   

ВАРИАНТ №4.

1. Функции органов управления банка.
   
2. Документы, необходимые для регистрации кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №5.

1. Заем и кредит.
   
2. Правовое положение филиалов и представительств кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №6.

1. Залог.
   
2. Отказ в регистрации кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №7.

1. Ипотечный кредит.
   
2. Регистрация кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №8.

1. Договор банковского счета.
   
2. Отзыв лицензии у кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №9.

1. Договор банковского вклада.
   
2. Ликвидация кредитной организации.
   

ВАРИАНТ №10.

1. Форма наличных и безналичных расчетов.
   
2. Реорганизация кредитной организации.
   

Экзаменационные (зачетные) вопросы по учебному курсу

«Банковское право»

1. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
   
2. Субъекты банковских правоотношений.
   
3. Общая характеристика и система банковского законодательства.
   
4. Структура банковской системы России.
   
5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Банка России.
   
6. Правовые формы денежно-кредитной политики.
   
7. Правовой статус территориальных управлений Банка России.
   
8. Правовой статус расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России.
   
9. Понятие и признаки банка. Отличие банка от иной кредитной организации.
   
10. Виды банков, основания их классификации.
    
11. Порядок и этапы создания коммерческих банков.
    
12. Устав банка. Документы, завершающие отдельные этапы создания банка.
    
13. Правовые требования к порядку формирования уставного капитала банка.
    
14. Особенности правового положения и порядка создания банка с участием иностранного капитала.
    
15. Понятие, назначение и виды банковских лицензий.
    
16. Порядок получения банковской лицензии.
    
17. Особенности ликвидации кредитных организаций.
    
18. Правовые формы взаимодействия Центрального банка РФ с банками.
    
19. Основная форма взаимодействия банка и клиента. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
    
20. Порядок и основания открытия банковских счетов.
    
21. Закрытие банковских счетов, основания и порядок.
    
22. Содержание правоотношения по банковскому вкладу. Особенности правового режима депозитных счетов.
    
23. Сберегательные (депозитные) сертификаты.
    
24. Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операции по банковскому счету.
    
25. Понятие банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
    
26. Содержание расчетных правоотношений. Субъекты расчетных правоотношений.
    
27. Правовые акты, регулирующие расчетные правоотношения. Тенденции в правовом регулировании расчетных отношений.
    
28. Способы, формы и порядок расчетов.
    
29. Работа банка при расчетах платежными поручениями.
    
30. Расчеты чеками. Виды чеков и сферы их использования.
    
31. Кассовые операции банков.
    
32. Межбанковские расчеты на территории России.
    
33. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях.
    
34. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
    
35. Понятие банковского кредитования. Формы и способы банковского кредитования.
    
36. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
    
37. Система и направления валютного контроля. Место Банка России и уполномоченных банков в системе валютного контроля.
    
38. Виды валютных рынков и валютных операций банка.
    
39. Общие и специальные условия работы банков с валютными ценностями. Виды валютных лицензий.
    
40. Ответственность банков за нарушения валютного законодательства.
    
41. Понятие, виды и принципы международных расчетов.
    
42. Общая классификация операций с ценными бумагами, совершаемых банками.
    
43. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
    
44. Виды операций банка с векселями.
    
45. Осуществление банками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
    
46. Понятие и виды банковских рисков.
    
47. Работа банка по управлению банковскими рисками.
    
48. Правовое положение и цели деятельности аудиторских служб в банковской деятельности.