Программа учебной дисциплины «Банковский маркетинг»
| Вид материала | Программа |
- Примерная программа учебной дисциплины "Маркетинг", 237.21kb.
- Б. А. Ручкин 2007 года международный маркетинг (федеральный компонент дс. 05) Учебная, 219.63kb.
- А. Ю. Лукьянова И. В. Меркулова М. А. Герасименко Банковский маркетинг Учебно-методическое, 325.81kb.
- Специализированная магистерская программа «Банковский менеджмент» Индекс по фгос наименование, 50.1kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине международные валютно-кредитные отношения, 1069.99kb.
- Методические указания по их выполнению Всоответствии с программой изучении учебной, 201.94kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины "менеджмент и маркетинг в электроэнергетике" Цикл, 167.94kb.
- Учебно-методического комплекса (умк) Учебной дисциплины «Финансы и кредит» Проектирование, 424.52kb.
- Программа дисциплины опд. Ф маркетинг для студентов специальности 080507 «Менеджмент, 357.23kb.
- Программа дисциплины дc маркетинг для студентов специальности 010501 «Прикладная математика, 180.47kb.
Министерство образования Российской Федерации
Санкт-Петербургский государственный университет
Экономический факультет
Кафедра теории кредита и финансового менеджмента
Рассмотрено и рекомендовано на заседании кафедрытеории кредита и финансового менеджмента протокол № _________________ от « »______________ 2009 г. зав. кафедрой д.э.н., профессор В.В. Иванов ____________________________ | УТВЕРЖДАЮ Декан факультетад.э.н., профессор И.П. Бойко ______________________ « »_____________2009 г. |
ПРОГРАММА
учебной дисциплины
«Банковский маркетинг»
специальности 06.04.00 «Финансы и кредит»
Разработчик:
д.э.н., профессор кафедры теории
кредита и финансового менеджмента
экономического факультета СПбГУ _____________________________ С.А. Белозёров
Рецензент:
д.э.н., профессор кафедры теории
кредита и финансового менеджмента
экономического факультета СПбГУ _____________________________ В.В. Иванов
Санкт-Петербург
2009
1. Организационно-методический раздел
- Цель изучения дисциплины:
приобретение студентами знаний о содержании и важнейших направлениях развития маркетинга в банковской сфере.
- Задачи курса:
изучение основных разделов курса, усвоение понятийного аппарата, банковского маркетинга в условиях современной рыночной экономики, формирование практических навыков по реализации принципов маркетинга в коммерческом банке.
- Место курса в профессиональной подготовке выпускника:
дисциплина тесно связана с другими дисциплинами, изучаемыми в рамках подготовки студентов по специальности 06.04.00 «Финансы и кредит», такими как: «Маркетинг», «Банковское дело»,«Деньги, кредит, банки»,и другими.
1.4. Требования к уровню освоения дисциплины:
в результате изучения дисциплины «Банковский маркетинг» студенты должны
изучить специфические черты банковского маркетинга, выделившие его в отдельное направление маркетинга, как науки, познакомиться практикой маркетинговой деятельности отечественных коммерческих банков, с зарубежным опытом постановки банковского маркетинга.
2. Объем дисциплины, виды учебной работы, форма текущего,
промежуточного и итогового контроля
Всего аудиторных занятий | 14 час |
| из них | |
| :лекции | 14 часа |
| практические занятия | |
| Самостоятельная работа студента | 14 часа |
| Итого (трудоемкость дисциплины) | 28 часа |
2.1. Объем и распределение часов курса по темам и видам занятий
| № | Название темы | Всего часов | Аудиторные занятия | Самостоя- тельная работа | |
| лекции | семинары | ||||
| 1. | Тема 1. Специфика банковского маркетинга и ее источники | 4 | 2 | | 2 |
| 2. | Тема 2. Анализ рынка банковских услуг в целях маркетинга | 4 | 2 | | 2 |
| 3. | Тема 3. Разработка комплексной программы маркетинга. Стратегическое и текущее планирование. | 4 | 2 | | 2 |
| 4. | Тема 4. Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент. | 2 | 1 | | 1 |
| 5. | Тема 5. Система сбыта банковских продуктов | 2 | 1 | | 1 |
| 6. | Тема 6. Коммуникационная политика Организация финансовых потоков домашних хозяйств | 4 | 2 | | 2 |
| 7. | Тема 7. Организационная структура банковского маркетинга | 4 | 2 | | 2 |
| 8. | Тема 8. Маркетинговый контроль в коммерческом банке | 4 | 2 | | 2 |
| | Всего:: | 28 | 14 | | 14 |
2.2. Форма текущего, промежуточного и итогового контроля
| Форма текущего контроля: | контроль над посещаемостью занятий |
| Форма промежуточного контроля знаний: | письменное тестирование, проведение контрольных опросов |
| Форма итогового контроля знаний: | экзамен (4 курс, VII семестр) |
3. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНАИЯ
«банковский маркетинг» – учебная дисциплина, которая формирует умения и практические навыки в области управления деятельностью коммерческого банка ресурсами, опираясь на знания, полученные в рамках изучении таких дисциплин как «Маркетинг», «Банковское дело», «Деньги, кредит, банки», и других.
Освоение учебной дисциплины осуществляется в процессе чтения лекций и самостоятельной работы студентов.
4. СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Темы лекционного курса
Тема 1. Специфика банковского маркетинга и ее источники
Необходимость, функции, цели, принципы, составные элементы и потенциал современного маркетинга. Экономическая сущность банковской деятельности. Юридическое определение банковской деятельности. Необходимость маркетинга в сфере банковской деятельности. Специфика банковского маркетинга. Особенности банковского продукта. Концепции маркетинга в банковском деле Роль маркетинга в процессе управления коммерческим банком.
Тема 2. Анализ рынка банковских продуктов в целях маркетинга
Цель и задачи исследования рынка банковских продуктов. Источники и способы получения информации о рынке. Сегментация рынка банковских продуктов. Изучение конкурентной ситуации на рынке.
Тема 3. Разработка комплексной программы маркетинга. Стратегическое и текущее планирование
Стратегическое планирование. Различные подходы к стратегическому планированию. Содержание стратегического плана коммерческого банка. Этапы планирования: анализ рынка, постановка задач банка, установление целей банка, ожидаемые результаты Бизнес-план коммерческого банка. Структура бизнес-плана коммерческого банка. Разработка комплексной программы маркетинга. Анализ продуктового ряда. Ценовая стратегия. Коммуникационная стратегия. Стратегия риска.
Тема 4 Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент
Внешние параметры банковского продукта. Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов. Ассортимент банковских продуктов и услуг. Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг.
Тема 5. Система сбыта банковских продуктов
Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт. Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации.
Тема 6. Коммуникационная политика
Определение коммуникационной политики. Необходимость разработки и проведения коммуникационной политики. Цели коммуникационной политики. Мероприятия, осуществляемые в соответствии с коммуникационной политикой: реклама, связи с общественностью, непосредственные контакты сотрудников банка с клиентами.
Тема 7. Организационная структура банковского маркетинга
Профессиональная подготовка банковских сотрудников. Качество обслуживания потребителей банковских услуг. Определение каналов сбыта банковских услуг (прямой сбыт, создание дочерних организаций, иные каналы). Формирование и стимулирование спроса на банковские продукты. Имидж банка. Организация работы по связям с общественностью. Необходимость внедрения в организационную структуру банка специализированных маркетинговых служб. Выбор конкретного варианта организации маркетинговой деятельности коммерческого банка. Функции маркетинговых служб, принципы их деятельности, взаимосвязь с другими подразделениями.
Тема 8. Маркетинговый контроль в коммерческом банке
Этапы процесса контроля - установлений стандартов предоставления услуг для различных групп клиентов коммерческого банка, определение фактически достигнутых результатов, выводы, осуществление необходимых действий. Виды маркетингового контроля – контроль над выполнением планов, контроль рентабельности предоставления банковских услуг, ревизия маркетинга. Эффективность маркетингового контроля.
4.2. Темы семинаров и практических занятий
| Номер темы | Тема семинаров и практических занятий |
| | Семинарские и практические занятия в учебном плане не предусмотрены |
| | |
| | |
5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
В процессе обучения используются классические аудиторные методы подачи материала: лекционные занятия (проблемное изложение вопросов с использованием аудио-визуальных средств).
5.1. Вопросы к экзамену
Перечень и содержание вопросов, выносимых на письменный экзамен по дисциплине определен в в темами лекционного курса, представленными в подразделом 4.1. настоящей программы.
5.2. Учебная литература
5.2.1. Законодательные акты
1. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 27.06.2002.№86-ФЗ.
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.02.1990. №395-1-ФЗ.
5.2.2. Нормативные документы ЦБ РФ (Банка России)
5.2.3. Основная монографическая литература
1. Маренков Н.Л. Банковский маркетинг: учебное пособие / Н.Л. Маренков, Н.Н. Косаренко. – М.: Флинта: МПСИ, 2006.
2. Хабаров В.И., Попова Н.Ю. Банковский маркетинг: Учебное пособие. М.: МаркетДС, 2006.
3. Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М.: Ось89, 2005.
4. Радковская Н.П. Маркетинг в коммерческих банках: Учебное пособие. – СПб: ИВЭСЭП, Знание, 2004.
5. Хабаров В.И. Банковский маркетинг / Моск. Гос. Ун-т экономики, статистики и информатики. – М., 2002.
5.2.4. Дополнительная монографическая литература
1. Севрук В.Т. Банковский маркетинг. – М.: «Дело ЛТД», 1994.
2. Уткин Э.Я. Банковский маркетинг. - М: ИНФРА – М, Метаинформ, 1994.
3. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тариекс» К.: ЦММС «Писпайп», 1993.
4. Котлер Ф. Основы маркетинга. / Пер. с англ. М.: Прогресс, 1992.
5. Котлер Ф. Маркетинг менеджмент – СПб: Питер Ком, 1998.
6. Банковское дело: учебник. / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. -%-е издание, перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.
7. Деньги. Кредит. Банки: учеб.- 2-е изд., перераб и доп. / под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006.
8. Глушкова Н.Б. Банковское дело: Учебное пособие. – М.: Академический проект; Альма Матер, 2005.
9. Банковское дело: Учебник / по ред. Г.Г. Коробовой. – М. Экономистъ, 2005.
10. Основы банковской деятельности. Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», 2003.
5.2.5. Справочная литература
5.2.6. Периодическая литература
1.. Журнал «Банковское дело»
2. Журнал «Деньги и кредит».
3. Журнал «Вестник Санкт-Петербургского университета», Серия «Экономика».
4. Журнал «Маркетинг в России и за рубежом».
5. Журнал «Финансы и кредит».
5.2.7.. Статистическая литература
5.2.8.. Интернет источники
1. ссылка скрыта
5.3. Методика проведения экзамена
Для того чтобы успешно сдать экзамен по учебной дисциплине «Банковский маркетинг» должны обладать знаниями и умениями, определенными в разделе 1 настоящей рабочей программы.
Каждому студенту, пришедшему на экзамен, предлагается вариант экзаменационного задания в письменной форме. В каждое задание входят 36 (тридцать шесть) классических тестовых вопросов. Классическая форма предполагает наличие тестового вопроса и 4 (четырех) ответов к нему, правильным является только один из предложенных ответов.
Отвечая на вопросы, студенты заполняют контрольный листок. В контрольном листке кроме ответов на вопросы указывается название учебной дисциплины, ФИО студента, № учебной группы и другая информация по требованию преподавателя.
Экзамен начинается точно в соответствии с расписанием. Через 50 (пятьдесят) минут экзамен для всех студентов (в том числе и для опоздавших на экзамен) прекращается.
Использование студентами вспомогательных материалов во время экзамена запрещено.
Система выставления оценки:
Максимально возможное количество баллов, которое студент может получить за выполнение теста 36 (тридцать шесть) – 1 (один) балл за каждый правильный ответ.
При выставлении итоговой оценки учитываются: (1) результаты промежуточного контроля, предусмотренного подразделом 2.2. настоящей программы; (2) соблюдение студентами установленного порядка проведения экзамена.
| Старая шкала | Новая шкала | Параметры оценки |
| 5 (отлично) | А (Отлично) | 33 и выше |
| 4 (хорошо) | В (Очень хорошо) | 30-32 |
| 4 (хорошо) | С (Хорошо) | 26-29 |
| 3 (удовлетворительно) | Д (Удовлетворительно) | 20-25 |
| 3 (удовлетворительно) | Е (Посредственно) | 14-19 |
| 2 (неудовлетворительно0 | F (Неудовлетворительно) | 0-13 |