Начальник Главного Управления ЦБ рф по Самарской области В. А. Данилин Печать регистрирующего органа Ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
СодержаниеCумма (т.р.) Проценты полученные и аналогичные доходы от На отчетную дату |
- Копбаев Кайрат Рашидович заместитель начальника Главного управления начальник организационно-аналитического, 1180.28kb.
- Копбаев Кайрат Рашидович заместитель начальника Главного управления начальник организационно-аналитического, 1044.49kb.
- Копбаев Кайрат Рашидович заместитель начальника Главного управления начальник организационно-аналитического, 956.76kb.
- Копбаев Кайрат Рашидович заместитель начальника Главного управления начальник организационно-аналитического, 834.36kb.
- Публичный отчёт моу старо-Маклаушская сош клявлинского района Самарской области 2008, 243.13kb.
- Начальник Главного Управления В. М. Ковалева конкурс, 1086.7kb.
- Современные тенденции медико-демографических процессов и состояния здоровья населения, 99.29kb.
- Наркоконтроль, 1158.53kb.
- Ежеквартальный отчет открытого акционерного общества "ломо" Код эмитента: 00074-А, 3539.06kb.
- По материалам конференции сформировать краткий отчет о выполнении работ по Программе, 18.33kb.
На 01.01.2002 года
| | Cумма (т.р.) |
| Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 1704,00 |
| Ссуд, предоставленных другим клиентам | 168550,00 |
| Средств, переданных в лизинг | 0,00 |
| Ценных бумаг с фиксированным доходом | 5756,00 |
| Других источников | 703,00 |
| Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 176713,00 |
| Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 170,00 |
| Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 13259,00 |
| Выпущенным долговым ценным бумагам | 21164,00 |
| Арендной плате | 1716,00 |
| Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 36309,00 |
| Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 140404,00 |
| Комиссионные доходы | 32433,00 |
| Комиссионные расходы | 13380,00 |
| Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 19053,00 |
| Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 13953,00 |
| Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 8019,00 |
| Доходы, полученные в форме дивидендов | 0,00 |
| Другие текущие доходы | 1719,00 |
| Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 23691,00 |
| Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 183148,00 |
| Расходы на содержание аппарата | 34002,00 |
| Эксплуатационные расходы | 18842,00 |
| Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 12251,00 |
| Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 1424,00 |
| Другие текущие расходы | 13603,00 |
| Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 80122,00 |
| Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 103026,00 |
| Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 56964,00 |
| Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 190,00 |
| Изменение величины прочих резервов | 1027,00 |
| Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 44845,00 |
| Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0,00 |
| Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 44845,00 |
| Налог на прибыль <*> | 17205,00 |
| Отсроченный налог на прибыль | 0,00 |
| Непредвиденные расходы после налогообложения | 0,00 |
| Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 44845,00 |
На 01.01.2003 года
| | Cумма (т.р.) |
| ПРОЦЕНТЫ ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ: | 0,00 |
| Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 7479,00 |
| Ссуд, предоставленных другим клиентам | 257439,00 |
| Средств, переданных в лизинг | 0,00 |
| Ценных бумаг с фиксированным доходом | 8887,00 |
| Других источников | 562,00 |
| Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 274367,00 |
| Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 1140,00 |
| Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 39769,00 |
| Выпущенным долговым ценным бумагам | 35770,00 |
| Арендной плате | 2198,00 |
| Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 78877,00 |
| Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 195490,00 |
| Комиссионные доходы | 51326,00 |
| Комиссионные расходы | 21999,00 |
| Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 29327,00 |
| Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 72724,00 |
| Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 25872,00 |
| Доходы, полученные в форме дивидендов | 780,00 |
| Другие текущие доходы | 1799,00 |
| Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 101175,00 |
| Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 325992,00 |
| Расходы на содержание аппарата | 139734,00 |
| Эксплуатационные расходы | 24355,00 |
| Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 67164,00 |
| Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 15187,00 |
| Другие текущие расходы | 17711,00 |
| Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 264151,00 |
| Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 61841,00 |
| Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 5895,00 |
| Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -88,00 |
| Изменение величины прочих резервов | 1348,00 |
| Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 – 30 - 31) | 54686,00 |
| Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0,00 |
| Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 54686,00 |
| Налог на прибыль <*> | 12854,00 |
| Отсроченный налог на прибыль | 0,00 |
| Непредвиденные расходы после налогообложения | 0,00 |
| Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 54686,00 |
На отчетную дату ( 01.10.2003 )
| | Cумма (т.р.) |
| Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 13508,00 |
| Ссуд, предоставленных другим клиентам | 255915,00 |
| Средств, переданных в лизинг | 0,00 |
| Ценных бумаг с фиксированным доходом | 4396,00 |
| Других источников | 108,00 |
| Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 273927,00 |
| Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 236,00 |
| Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 56210,00 |
| Выпущенным долговым ценным бумагам | 37722,00 |
| Арендной плате | 9771,00 |
| Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 103939,00 |
| Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 169988,00 |
| Комиссионные доходы | 62355,00 |
| Комиссионные расходы | 18040,00 |
| Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 44315,00 |
| Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 176049,00 |
| Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 21703,00 |
| Доходы, полученные в форме дивидендов | 368,00 |
| Другие текущие доходы | 1867,00 |
| Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 199987,00 |
| Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 414290,00 |
| Расходы на содержание аппарата | 137980,00 |
| Эксплуатационные расходы | 24408,00 |
| Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 161798,00 |
| Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 5616,00 |
| Другие текущие расходы | 7484,00 |
| Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 337286,00 |
| Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 77004,00 |
| Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 14280,00 |
| Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -14,00 |
| Изменение величины прочих резервов | 7705,00 |
| Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 55033,00 |
| Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0,00 |
| Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 55033,00 |
| Налог на прибыль <*> | 13026,00 |
| Отсроченный налог на прибыль | 0,00 |
| Непредвиденные расходы после налогообложения | 0,00 |
| Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 55033,00 |
Инфляция, изменение курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические факторы не оказали существенного влияния на изменение размера прибыли от основной деятельности за девять месяцев 2003 года. Рост прибыли осуществлялся за счет взвешенной целенаправленной политики банка.
3.2.3.Ликвидность кредитной организации - эмитента, размер, структура и достаточность капитала кредитной организации -эмитента. Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации - эмитента. Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом обязательных резервных требований Банка России.
экономические нормативы:
На 01.01.1999 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10,0 | 7,6 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20,0 | 61,6 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70,0 | 80,3 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120,0 | 0,0 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20,0 | 72,9 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25,0 | 433,6 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800,0 | 840,0 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25,0 | 649,4 |
| H9 | Макс. размер риска на одного заемщика-акционера, % max | 20,0 | 0,5 |
| H9,1 | Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max | 50,0 | 0,8 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2,0 | 0,5 |
| H10,1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3,0 | 1,3 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100,0 | 105,8 |
| H11,1 | Макс.размер обязательств перед нерезидентами, % max | 400,0 | 0,0 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25,0 | 0,4 |
| H12,1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5,0 | 0,4 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100,0 | 501,9 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10,0 | 0,0 |
Невыполнение нормативов Н1, Н6, Н7, Н8, Н11 и Н13 связано с тем, что после августовского кризиса 1998 года пришло значительное число новых клиентов из других банков города. Для реализации совместных программ с товаропроизводителями и их дилерами привлечены денежные средства, как на кредитование реального сектора экономики, так и на проведение расчетов в форме векселей.
Причина невыполнения норматива Н11 связана с тем, что «ФИА-БАНК» активно работает с предприятиями города по выдаче з/платы их работникам, в т.ч. и с использованием пластиковых банковских карточек. Лицевые счета работают в режиме вкладов «до востребования» и банк не может устанавливать срок хранения этих денежных средств на счетах.