Одеська національна юридична академія

195 Суганяка М.В. Місце і роль державного ощадного банку у фінансовій системі України // Фінанси України. – 2001. – № 5. – С. 122-126.

196 Марцин В.С. Роль заощаджень населення у трансформації економіки // Фінанси України. – 2002. – № 4. – С. 85-93.

197Дмитренко М. Ощадно-кредитна система у контексті формування в Україні власної інвестиційно-інноваційної політики // Вісник НБУ. – 2006. – № 1. – С. 16-18.

198 Паламарчук М. Ощадній справі – масштабність і ефективне функціонування // Банківська справа. – 1998. – № 2. – С. 3-7.

199 Становлення і розвиток ощадної справи в Україні (друга половина ХVІІІ – початок ХХІ ст.): Монографія / За ред. д-ра екон. наук Т.С. Смовженко. – Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 216 с.

200 Сухарський В.С. Ощадна справа: основи теорії і практики. – Тернопіль: Навчальна книга - Богдан, 2000. – 256 с.; Сухарський В.С., Сухарський В.В. Ощадно – банківська справа. – Тернопіль: Астон, 2003. – 464 с.

201 Кульчицька Р.Б., Щибиволок З.І. З історії ощадної справи Східної України // Фінанси України. – 1997. – № 1. – С.102-111; Кульчицька Р.Б., Щибиволок З.І. Еволюція ощадної справи в радянський період // Фінанси України. – 1998. – № 1. – С. 99-107.

202 Кашин Ю. О мониторинге сберегательного процесса // Вопросы экономики. – 2003. – № 6. – С. 100-110.

203 Рисін В. Організація ощадної справи в країнах Західної Європи // Регіональна економіка. – 2003. – № 1. – С. 171-177.

204 Ощадна справа та ощадний банк України: історія і сьогодення // Вісник НБУ. – 2000. – № 8. – С. 28-30.

205 Банковское дело / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА: Единство, 2006. – С.407.

206 Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. В 2 т.: Пер. с фр. Т.1 в 2 кн./ кн. 2. – М.: АО «Финстатинформ», 1994. – 365 с.

207 History of European savings banks / Editor: Dr. Jurgen Mura. – Stuttgart: Deutscher Sparkassenverlag Gmbh, 1996.

208 Мишкін Ф.С. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків. – К.: Основи, 1998.

209 Введение в банковское дело: Уч. пособие / Общ.ред.проф. Г. Асхауер. – М.: Научная книга, 1996.

210 Stanley Fisher, Rudiger Dornfusch. Economics. – London: McGRAW – HILL BOOK, 1999. – P. 417.

211 Чавтур А. Современные проблемы почтово-банковской деятельности // Вопросы экономики. – 2006. – № 10. – С. 124-134.

212 Жалгасбаев А. Жилищно-сберегательные банки // Финансовый бизнес. – 2001. – № 8. – С. 26.

213 Ангглійскія сберегательныя кассы // Вырезка из журнала „Русская мысль”. – кн. VII. – С. 30-57.

214 Див.: Там само. – С. 39.

215 Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. В 2 т.: Пер. с фр. Т.1 в 2 кн./ кн. 2 – М.: АО «Финстатинформ», 1994. – С. 180-181.

216 Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. В 2 т.: Пер. с фр. Т.1 в 2 кн./ кн. 2 – М.: АО «Финстатинформ», 1994. – С. 180.

217 Полферман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. – М.: Инфра, 1996.

218 Гейвандов Я.А. Особенности правового регулирования банковской системы Соединенного Королевства // Государство и право. – 2001. – № 9. – С. 71.

219 Дробозина Л.А., Можайсков О.В. Финансовая и денежно-кредитная система Англии. – М., «Финансы». – 1976. – С. 108.

220 Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. В 2 т.: Пер. с фр. Т.1 в 2 кн./ кн. 2 – М.: АО «Финстатинформ», 1994. – С. 183-188.

221 Энциклопедический словарь / Ф.А. Брокгауз, И.А. Ефрон. – Т.ХХIХ. – СПб.,1900. – С. 42.

222 Становлення і розвиток ощадної справи в Україні (друга половина ХVІІІ – початок ХХІ ст.): Монографія / За ред. д-ра екон. наук Т.С.Смовженко. – Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – С. 93.

223 Постанова Кабінету Міністрів від 22 січня 1998 року № 71 „Про тимчасову спостережну Раду „Державного експортно-імпортного банку України” // Офіційний вісник України. – 1998. – № 4. – Ст. 136.

224 Постанова Кабінету Міністрів від 1 березня 1999 року № 302 „Про внесення змін до складу тимчасової спостережної ради Державного експортно-імпортного банку України”// Офіційний вісник України. – 1999. – № 9. – Ст. 338.

225 Постанова Кабінету Міністрів від 11 червня 1999 року № 1028 „Про внесення змін до постанови Кабінету Міністрів від 22 січня 1998 року № 71”// Офіційний вісник України. – 1999. – № 24. – Ст. 1104.

226 Розпорядження Президента України від 27 квітня 2000 року № 189/2000-рп „Про акціонування Державного експортно-імпортного банку України”.

227 Постанова Кабінету Міністрів від 27 червня 2000 року № 1020 „Про утворення відкритого акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України”.

228 Постанова Кабінету Міністрів від 10 серпня 2000 року № 1250 „Про затвердження Статуту відкритого акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України” // Офіційний вісник України. – 2000. – № 33. – Ст. 1402.

229 Постанова Кабінету Міністрів від 19 серпня 2002 року № 1181 „Про внесення змін до Статуту відкритого акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України”.

230 Закон України від 7 грудня 2000 року № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради. – 1999. – №29. – Ст. 238.

231 Закон України „Про внесення змін до статті 7 Закону України „Про банки і банківську діяльність” від 22 грудня 2006 року № 532-V// Відомості Верховної Ради. – 2007. – № 10. – Ст. 90.

232 Див.: Ковальчук А.Т. Банки. Кредит. Фінанси: законодавчо-правовий вимір. – К., 2002. – С. 49-51.

233 Див.: Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. Т.1. – С. 283-284; Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. – Саратов: ГОУВПО Саратовская государственная академия права, 2005. – С. 55-56.

234 Див.: Старилов Ю.Н. Административное право: В 2 ч. Ч. 2, кн. 2: Формы и методы управленческих действий. Правовые акты управления. Административный договор. Административная юстиция. – Воронеж, 2001. – С. 41-46.

235 Див.: Финансовое право / Под ред. О.Н. Горбуновой. – М.: Юрист, 2005. – С. 391-393.

236 Див.: Ст. 85, 99, 100, 106 Конституції України; Гетьман В.П., Килимник Ю.В. Національний банк у системі влади. – К., 1997. – С. 21; Основы права Европейского Союза: Учебное пособие / Под ред. д.ю.н., проф. С.Ю. Коликина. – С. 116; О.П. Орлюк. Банківське право. – С. 63,64.

237 Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: Финансово-правовые аспекты теории. – Саратов: Саратовская академия права, 2006. – С. 53.

238 Гейвандов А.Я. Основы правового регулирования банковской системы в Российской Федерации // Государство и право. – 1997. – № 6. – С. 87-89.

239 Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: в 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. Т. 1. – С. 283-284; Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. – Саратов: ГОУВПО Саратовская государственная академия права, 2005. – С. 55-56.

240 Административное право: Учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. – М., 1999. – С. 518-520.

241 Административное право: Учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. – М.: БЕК, 2004. – С. 518-521.

242 Гейвандов Я.А. Государственное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (теоретический и организационно-правовой анализ): Дис. … д-ра юрид. наук. – СПб., 1997. – С. 42-44, 55-57.

243 Див.: Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции и полномочия. – М., 1997. – С. 78.

244 Див.: Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н. Горбуновой. – М., 2002. – С. 391-393.

245 Див.: Миронов В.Ю. Финансово-правовые основы банковского регулирования. – Автореф. канд. дис.: Саратов, 2005. – С. 9.

246 Гейвандов Я.Н. О соотношении публичных и частноправовых начал в сфере регулирования банковской деятельности // Банковское право. – 2001. – № 1. – С. 15.

247 Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. – М., 1995. – С. 239-240.

248 Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. – Саратов: ГОУВПО Саратовская госуд. академия права, 2005. – С. 68.

249 Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории. – Саратов: ГОУВПО Саратовская академия права, 2006. – С. 52-53.

250 Див.: Воронова Л.К. Фінансове право України. – К.: Прецедент, 2006. – С. 369-370; Фінансове право України / За ред. докт. юр. наук Кучерявенко М.П. – К.: ЮрінкомІнтер, 2004. – С. 276-282; Орлюк О.П. Банківське право. – К.: ЮрінкомІнтер, 2004. – С. 61-65; Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. – Саратов: ГОУВПО Саратовская государственная академия права, 2005. – С. 94-95; Финансовое право / Отв. ред. Н.И. Химичева. – М.: БЕК, 1999. – С. 97.

251 Див.: Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Государство и право. 1997. – № 11. – С. 78-79.

252 Див.: Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Государство и право. – 1997. – № 11. – С. 78-79.

253 Административное право: Учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. – М., 1999. – С. 518-521.

254 Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории. Саратов: ГОУВПО Саратовская академия права, 2006. – С. 52-53.

255 Див.: Кротюк В.Л. Закон України „Про банки і банківську діяльність”. Науково-практичний коментар. – К.: Ін-Юре, 2000. – С. 292-295.

256 Кристиан Г.; Стуфле Ж. Банковское право. – М.: Финстатинформ, 1996. – С. 105.

257 Див.: Олейник О.М. Основы банковского права. – М.: Юрист, 1977. – С. 235 та Kohls Bankrecht Munchen. – S. 19.

258 Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США / Пер. с англ.; Общ. ред. и послесл. д.ю.н. Куника А.Я. – М.: Прогресс, 1992. – С.547.

259 Закон України „Про інформацію” від 2 жовтня 1992 р. № 2657 – ХІІ.

260 Див.: Старшинський В.С. Розвідка, контррозвідка та фінансова розвідка України. — Х: Бурун книга, 2007. – С. 81-101.

261 Самсонова А.Е. Правовая природа расчетного правоотношения // Труды молодых ученых. Выпуск 2. – Воронеж, 2002. – С. 185.

262 Див.: Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затверджене постановою Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 р. № 516.

263 Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.ХХІ. 2003 р. № 492, зареєстровано в Міністерство юстиції України 17 грудня 2003 року.

264 Див.: Інструкцію про касові операції в банках України, затверджена постановою Правління Національного банку України від 14 серпня 2004 р. № 337., Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (затверджена постановою Правління Національного банку України від 14 травня 2003 р. № 189).

265 Про різні строки розрахунків див.: Банківські операції / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. докт. екон. наук., проф. А.М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2000. – С. 55,56.

266 Див.: Банківські операції / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна, та ін. – К.: КНЕУ, 2000. – С. 70,71.

Жиророзрахунки – безготівкові розрахунки, що провадяться банками між визначеним колом осіб, які займаються торгівлею. Спочатку такі розрахунки провадяться клієнтами одного банку, але банки встановлюють кореспондентські відносини між банками, що займаються тими ж операціями в різних містах. Жиророзрахунки як безготівкові створюються за допомогою рахункових чеків. Закон України „Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” від 05.04.2001 р.;

СВИФТ (англ. Society of Worldwide interbank Financial Telecommunications – SWIFT – автоматизована система здійснення міжнародних грошових розрахунків і платежів із використанням комп’ютерів і міжбанківських телекомунікацій. Використовується для передання авізо про платежі, переказ здійснюється через національні платіжні системи. Систему SWIFT створено в 1973 р. в Брюсселі представниками 20 банків 15 країн із метою спрощення і уніфікації міжнародних розрахунків. Працює з 1977 року. Нею користуються понад 2000 банків з 55 країн. В 1988 р. до системи підключена торгівля цінними паперами. Центри системи розташовані у Амстердамі, Брюсселі та штаті Вірджинія).

267 Платіжними інструментами вважаються документи, які складаються за формами, передбаченими Інструкцією Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена постановою Правління Національного банку від 21 січня 2004 р. № 22.

При кредитових переказах ініціатором і емітентом платіжних інструментів є платник, який переказує кошти одержувачу і слідкує за виконанням господарських зобов’язань одержувачем коштів.

При дебетових переказах одержувач коштів є ініціатором платіжної операції і емітентом платіжних інструментів. Він, зацікавлений у виконанні зобов’язань платником, слідкує за своїм контрагентом. Однак, якщо одержувач коштів вимагає попередньої плати за товар або послуги, які ще не надані, кредитовим переказом, то покупець нічого не виграє, бо він ще не знає, якої якості товари або послуги будуть йому надані.

268 Див.: Банківські операції / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна, та ін. – К.: КНЕУ, 2000. – С. 54.

269 Там само.

270 „Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосування” затверджене постановою Правління Національного банку України від 27 серпня 2001 р. № 367. Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 15 листопада 2001 р. № 954/6145. Це положення розроблене згідно із Законами України „Про Національний банк України”, „Про банки і банківську діяльність”, „Про платіжні системи та переказ грошей в Україні”, іншими законодавчими актами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.

271 Див.: Прозоров Ю. Український ринок платіжних карток: реалії та перспективи / Бухгалтерія, № 19, 12 травня 2003 р. – С. 45-49.

272 Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене постановою Правління Національного банку від 15.12.2004 р. № 637, зареєстроване в Міністерстві юстиції 13 січня 2005 р. № 40/10320.

273 Постанова Верховної Ради України „Про призначення членів наглядових рад Відкритого акціонерного товариства „Державний ощадний банк України” та Державного експортно-імпортного банку України „Укрексімбанк” від 8 лютого 2007 року № 655 – V // Відомості Верховної Ради України. – 2007. – № 15. – Ст. 202.

274 Постанова Верховної Ради України „Про зміни у складі Ради Національного банку України” від 11 січня 2007 року № 560-V // Відомості Верховної Ради України. – 2007. – № 13. – Ст. 138.

275 Постанова Верховної Ради України „Про роботу Національного банку України” від 24 березня 1992 року № 2227-ХІІ; Постанова Верховної Ради України „Про утворення Тимчасової депутатської комісії для перевірки роботи Національного банку України” від 19 грудня 1992 року № 2895-ХІІ; Постанова Верховної Ради України „Про надання дозволу Національному банку України на кредитну емісію” від 9 квітня 1992 року № 2259-ХІІ; Постанова Верховної Ради України „Про надання дозволу Національному банку України на кредитну емісію” від 14 травня 1992 року № 2335-ХІІ; Постанова Верховної Ради України „Про Основні напрями грошово-кредитної політики Національного банку України на 1997 рік” від 22 жовтня 1997 року № 597/97-ВР; Постанова Верховної Ради України „Про призначення членів наглядових рад Відкритого акціонерного товариства „Державний ощадний банк України” та Державного експортно-імпортного банку України „Укрексімбанк” від 22 березня 2001 року № 2338-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 22. – Ст. 110.

276 Правовые акты. Учебно-практическое и справочное пособие / Ю.А. Тихомиров, И.В. Котелевская. – М., 1999. – С. 158-159; Кутафин О.Е. Предмет конституционного права. – М.: Юристъ, 2001. – С. 203.

277 У юридичній літературі немає однозначної думки з приводу характеру юридичної сили указів та розпоряджень Президента. Вважають, що розпорядження не повинні бути нормативними, хоча окремі з них мають нормативний характер і серед актів Президента нормативними є тільки укази, які мають більшу юридичну силу, ніж розпорядження, і які можуть вносити зміни та доповнення до розпоряджень, але не навпаки. (Див.: Теория компетенции / Ю.А. Тихомиров. – М., 2001. – С. 132; Лучин В.О., Мазуров А.В. Указы Президента РФ. – М.,ЮНИТИ, 2000. – С. 19-21).

278 Див., наприклад: Розпорядження Президента України „Про акціонування Державного експортно-імпортного банку України” від 27 квітня 2000 року №189/2000-рп; Розпорядження Президента України „Про систему електронного грошового обігу в Україні” від 30 квітня 1992 року №79/1992-рп; Розпорядження Президента України „Про впорядкування контролю за зовнішньоекономічною діяльністю резидентів України” від 21 лютого 2000 року №90/2000-рп; Розпорядження Президента України „Про деякі питання забезпечення конкурентоспроможності національної економіки в процесі європейської та євроатлантичної інтеграції” від 3 жовтня 2005 року №1184/2005-рп.

279 Див., наприклад: Розпорядження Президента України „Про робочу групу з розроблення механізмів погашення втрат громадян від знецінення їх грошових вкладів” від 16 січня 2002 року №7/2002-рп.

280 Див., наприклад: Розпорядження Президента України „Про робочу групу з розроблення пропозицій щодо поглиблення економічних відносин з російською Федерацією” від 12 січня 2001 року №4/2001-рп.

281 Розпорядження Президента України „Про заступника Голови комісії Президента України по зв’язках з міжнародними фінансовими установами та контролю за зовнішньоекономічною діяльністю” від 25 грудня 1992 року №207/92-рп.

282 Кутафин О.Е. Предмет конституционного права. – М.: Юристъ, 2001. – С. 193.

283 Кучерявенко Н.П. Курс налогового права. В 6 т. Т. ІІ: Введение в теорию налогового права. – Х.: Легас, 2004. – С. 573.

284 Указ Президента України „Про заходи щодо захисту прав фізичних осіб – вкладників комерційних банків України” від 10 вересня 1998 року № 996/98.

285 Закон України „Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб” від 20 вересня 2001 року № 2740 – ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2002. – № 5. – Ст. 30.

286 Теория компетенции / Ю.А. Тихомиров. – М.: 2001. – С.127-133.