Теория и практика валютного дилинга
Методическое пособие - Разное
Другие методички по предмету Разное
ли отмены сделки.
36:(М) валютный курс сделки.
72:(0) необязательное для использования поле. Содержит информацию от отправителя к получателю сообщения (например, что по данной сделке неттинг не применяется).
32R:(M) дата валютирования, код и сумма купленной отправителем сообщения (то есть банком Форекс) валюты.
57А:(М) относится к полю 32R. Здесь указывается номер корсчета, код SWIFT и полное имя банка-корреспондента, где отправитель ожидает получить купленную им у контрагента валюту.
ЗЗР:(М) дата валютирования, код и сумма проданной валюты.
53А:(0) необязательное для использования поле. В данном примере банк Форекс сообщает, с корсчета в каком банке будет отправлена проданная им валюта.
57А:(М) относится к полю 33Р. Указывается банк-корреспондент (и при необходимости номер счета) контрагента, куда необходимо перечислить проданную отправителем сообщения валюту.
6.4. Оформление платежных поручений
По телексу
Банк может составить в свободном формате заявление на перевод проданной валюты контрагенту и послать его в банк-корреспондент, снабдив специальным ключом, удостоверяющим, что сообщение инициировано именно банком-отправителем. Текст платежного поручения из банка Форекс в Bank of New York, NY, может быть, например, следующего содержания:
Табл. 32
ТО: 236 62832 - THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE VALUE 08/09/94 DEBIT OUR ACC ____ IN USD 5,000,000.00 AND PAY TO BANK AUSTRIA, NEW YORK FAVOR BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREIGN EXCHANGE DEAL FX19941737.
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 202 - GENERAL FINANCIAL INSTITUTION TRANSFER т. е. перевод средств от одного финансового учреждения (банка) другому. Сообщение представляет собой приказ банку-корреспонденту по долларам дебетовать счет банка ФОРЕКС, Москва, в пользу контрагента Банка Австрии, Лондон.
Табл. 33
20:(М) указывается номер сделки в соответствии с внутренним учетом банка.
21:(М) это поле содержит отсылку к сделке, в соответствии с которой осуществляется данный платеж. В данном случае он совпадает со второй частью поля 22 подтверждения конверсионной сделки МТ 300.
32А(М) дата валютирования, код валюты и сумма перевода.
57А:(0) указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором получатель средств (Банк Австрии, Лондон) держит счет в данной валюте.
58А:(М) указывается конечный получатель переводимых средств (бенефициар).
В случае если банк-отправитель и банк-получатель средств держат счет в одном банке-корреспонденте, то в сообщении МТ 202 опускается поле 57А (не являющееся обязательным для использования).
6.5. Оформление уведомлений о получении средств
По телексу
В свободном текстовом формате банк-отправитель может составить телексное сообщение в банк-корреспондент по другой валюте, известив его о поступлении на свой корсчет на конкретную дату валютирования средств, купленных по конверсионной сделке.
ТО: 416636 - OST-WEST HANDELSBANK, FRANKFURT AM MAIN FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE NOTE THAT VALUE 08/09/94 WE SHALL RECEIVE 7,721,000.00 DEM TO BE CREDITED TO OUR ACC ___ FROM BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREX DEAL FX19941737.
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 210 - NOTICE TO RECEIVE - Банк Форекс предварительно уведомляет Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне, по получении средств от Банка Австрии, Лондон, кредитовать его (то есть банка Форекс) счет.
Табл. 35
20:(М) указывается номер сделки в соответствии с внутренним учетом банка, по которой отправитель ожидает получения средств.
25:(0) указывается номер корсчета отправителя. Не обязательное для использования в формате поле. 30: (М) дата поступления средств. 21:(М) указывается отсылка к сделке, по которой отправитель ожидает получения средств. Здесь также используется вторая часть поля 22 формата МТ 300, содержащая частично коды SWIFT контрагентов и референс к обменному курсу 1.5442.
32В:(М) указывается код и сумма валюты, ожидаемой отправителем для зачисления на корсчет.
52А:(0) необязательное для использования поле; указывает идентификационный код и полное имя банка инициатора платежа, от которого приходят ожидаемые средства. В данном примере это контрагент по конверсионной сделке.
56А:(0) также не обязательно для использования. Здесь указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором отправитель платежа держит счет НОСТРО в данной валюте и из которого приходят деньги.
6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки
Для оформления депозитной сделки используются следующие сообщения, отсылаемые по телексу или в системе SWIFT.
Подтверждения по сделке МТ 320 (в день заключения). Для привлеченных депозитов (Deposits taken): уведомление банка-корреспондента о получении средств (за день до даты валютирования) МТ 210;
платежное поручение банку-корреспонденту на возврат средств (за день до даты окончания депозита) МТ 202. Для размещенных депозитов (Deposits given):
платежное поручение банку-корреспонденту на перечисление средств (за день до даты валютирования) МТ 202;
уведомление банка-корреспондента о возврате средств (за день до даты окончания депозита) МТ 210.
Рассмотрим эти сообщения на примере сделки по размещению банком Форекс 3 млн. долларов в межбанковский депозит в Московский народный банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, London) сроком на 1 неделю. Схематично потоки сообщений и платежей для этой сделки выглядят следующим образом:
После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день 13 сентября обм?/p>