Теория и практика валютного дилинга
Методическое пособие - Разное
Другие методички по предмету Разное
µниваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты валютирования 14 сентября банк-кредитор КБ Форекс отсылает в свой банк-корреспондент по долларам США Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ 202) перечислить 15 сентября 3 млн. долларов на долларовый корсчет НОСТРО Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой валютирования 15 сентября (МТ 210).
За день до истечения депозита, то есть 21 сентября, банк-заемщик Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-корреспондент Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное поручение на возврат основной суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября, банку Форекс (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210).
6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке
По телексу
Подтверждение депозитной сделки может быть послано текстом по телексу в свободном формате:
Табл. 36
ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL
DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT
5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO
STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____
ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST
ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK
ON 22/09/94.
REGARDS
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - сообщение, которым обмениваются банки-контрагенты, заключающие сделку по привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно использовать для подтверждения деталей:
новой депозитной сделки;
пролонгации депозита;
изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;
отмены сделки.
Табл. 37
Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы М и О означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет (optional).
20:(М) указывается номер депозитной сделки в соответствии с принятой в банке внутренней системой учета.
21:(М) для новой депозитной сделки здесь должно присутствовать слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной сделки (поле 20 предыдущего формата МТ 320).
22:(М) первая часть поля содержит кодовое слово, обозначающее функцию сообщения.
NEW если речь идет о новом депозите.
ROLSAM подтверждение пролонгации (ролловера) депозита без изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.
ROLSAM IN пролонгация депозита без изменения основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLINC пролонгация депозита с увеличением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLINCIN пролонгация депозита с увеличением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLDEC пролонгация депозита с уменьшением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLDECIN пролонгация депозита с уменьшением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
AMEND подтверждение согласованных изменений условий заключенной депозитной сделки (основной суммы, процента, даты окончания или платежных инструкций).
CANCEL подтверждение отмены сделки.
30: (М) дата заключения сделки или изменения условий
сделки.
31С:(М) дата окончания депозита.
32:(М) дата валютирования, код валюты и сумма депозита.
Буквы после номера поля со стороны банка отправителя подтверждения означают сторону депозита:
R депозит привлеченный (received);
Р депозит размещенный (paid).
34:(М) дата выплаты процентов, код валюты и сумма процентов. Буква после номера кода Р или R означает, соответственно, уплаченные это или полученные проценты для отправителя подтверждения.
37А:(М) процентная ставка.
53А:(0) здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.
57А:(М) указывается банк-корреспондент НОСТРО заемщика депозита, на корсчет которого должна поступить основная сумма на дату валютирования.
57А:(М) указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, на корсчет которого заемщик должен вернуть основную сумму и начисленные проценты на дату окончания депозита.
Оформление платежных поручений на перевод средств заемщику и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уведомлений о поступлении средств по депозитной сделке осуществляется по стандартной схеме, рассмотренной для конверсионной сделки (см. выше).
В приложениях приводятся списки дилинговых кодов банков, а также принятые на российском рынке образцы договоров на информационное обслуживание и генеральное соглашение об общих условиях проведения операций на внутреннем валютно-финансовом рынке.
Приложение 1
Таблица дилинговых кодов банков и организаций в системе REUTERS
№наименование банкагородДилингоый код1.ВнешторгбанкМосква VTВА,B,E,G,M,R,X2.АлинаМоскваALIN3.Bank AustriaМоскваBAUR4.Банк Деловое сотрудничествоМоскваВОВМ5.Банк Эффект-кредитМоскваEFCR6.ВнешэкономбанкМоскваВЕАА7.Банк МосковияМоскваMOSC8.Банк Санкт-ПетербургС.-ПетербургBSPB, MBSP9.Банк ТранскредитМоскваCECR10.Societe Generale VostokМоскваBSGV11.БашкредитбанкУфаBKRE12.БашпромбанкУфаBPRU13.Банк БазисМоскваBBSM14.BNP-Dresdner BankС.-ПетербургNEVA15.Бизнес-банкМоскваBUSM16.Банк Развитие бизнесаМоскваBUDM17.Капитал-банкМоскваСРВМ18.Центральный банк РоссииМос?/p>