Оффшорные зоны
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
го предприятия — безналичная валюта зачисляется на любой иностранный счет;
• безналичные рубли на счете российского предприятия — наличная валюта указанному лицу в России;
• безналичные рубли на счете российского предприятия — безналичные рубли зачисляются на любой счет в рублях; |
• наличные рубли принимаются в России — безналичньи| рубли зачисляются- на любой счет в рублях; ^
• безналичная валюта на счете российского предприятия — наличная валюта выдается указанному лицу в России;
• наличная валюта принимается в России — безналичная валюта зачисляется на любой иностранный счет.
Для некоторых из упомянутых операций оффшорный банк просто необходим, для других достаточно простой оффшорной компании, однако оффшорный банк добавит операции гибкость.
Если вы желаете иметь иностранный счет для себя или для своей оффшорной компании для конфиденциальных международных расчетов, то вы можете открывать счета напрямую в оффшорном банке. Технически, деньги будут находиться на одном из корсчетов в иностранном банке и все платежи в пользу третьих лиц банк будет осуществлять, оперируя остатком на корсчете, при необходимости от своего имени, что важно, если вам необходимо сохранить конфиденциальность платежа. В дополнение к этому, оффшорный банк может открывать номерные, кодированные счета, счета с псевдонимом и др.
Оффшорный банк может открывать счета и проводить операции в рублях и других валютах СНГ — достигается полная аналогия прибалтийским банкам, только без традиционных минусов Прибалтийского банкинга.
(На перспективу). При разработке новых услуг для клиентов российского банка, как например, пластиковые карточки, игра на международном рынке Forex (валютный дилинг), аккредитивы, подтвержденные первоклассными банками на Западе, и др., оффшорный банк становится очень удобным инструментом.
Таким образом, оффшорные банки можно использовать для очень широкого спектра финансовых операций. Нельзя сказать, что для всех без исключения этих операций нужен именно банк — просто через банк их осуществлять удобнее.
(в) Если нужно получать свои деньги из-за границы в виде кредита, то нужно ли создавать оффшорный банк?
Однозначно — нет.
Во-первых, вы можете организовывать для себя доверительные кредиты, как объяснено в главе 8.8. Во-вторых, сейчас отменена норма, обязывающая начислять на ссуду НДС, если эта ссуда дана организацией без банковской лицензии. В-третьих, даже
если вам нужно получить кредит от организации, имеющей право | выдавать кредиты в качестве основного бизнеса, то в большинст- | ве оффшорных финансовых центров существует несколько типов | компаний, которые могут получать банковские лицензии (очень | ограниченные, правда), но банками при этом не являться. Преж- | де всего, это так называемые банковские корпорации (в названии | присутствует сокращение .bancorp.). Их функции сводятся к| принятию вкладов с размещением средств на своих корреспон-1 дентских счетах в других банках и к выдаче кредитов под процент. | При этом у каждой такой компании есть соответствующая банковская лицензия. Так что если вам надо построить схему, при которой вы получаете кредит из-за рубежа, купите себе лучше bancorp, а учреждение банка оставьте для других проектов. Единственное, в чем вам надо будет убедиться перед покупкой, это что ваш bancorp действительно может получить банковскую лицензию в стране регистрации, а не просто так называется потому, что местные власти не удосужились включить сочетание банковская корпорация в список названий с ограниченным использованием. Впрочем, кредиты по закону могут давать и финансовые компании, которые создать еще проще, чем банковские корпорации.
(г) Как обычно регистрируется оффшорный банк?
Создание оффшорного банка обычно занимает от нескольких месяцев до полугода — все зависит от страны, где вы собираетесь открыть банк. В течение этого времени финансовые власти этой страны будут проверять соответствие представленных вами документов местным законам.
Прежде всего от вас потребуют рекомендации более-менее солидных финансовых институтов о вашей добропорядочности. Также потребуется представить полученную в месте постоянного жительства справку о том, что вы никогда не привлекались к ответственности по уголовному делу. В некоторых случаях местные власти потребуют заключение независимого аудитора о размере вашего личного состояния (состояние должно быть на уровне), а также попросят представить документы о том, что оно было заработано некриминальными путями.
После того, как все справки и рекомендации собраны, адвокаты зарегистрируют для вас местную корпорацию и подадут отл
ее имени заявку на получение банковской лицензии. Затем потребуется внести предусмотренную законодательством минимальную сумму уставного капитала на депозит в одном из местных банков, а также оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии. Если с документами все в порядке, то лицензию вы получите без всяких проблем.
(д) Каковы самые распространенные заблуждения относительно оффшорных банков?
Заблуждение первое: к оффшорным банкам в международных деловых кругах гораздо более уважительное отношение, чем к оффшорным компаниям. Поэтому лучше вести операции через банк. На самом деле, все мало-мальски образованные бизнесмены прекрасно осведомлены о том, что в некоторых оффшорных зонах банк можно создать без особой сложности и с ми?/p>