Программа дисциплины (Стандарт пд-сд) Екатеринбург 2006 утверждаю декан экономического факультета Кадочников С. М

Вид материала

Содержание

В том числе
2. Задачи дисциплины
3. Место дисциплины в системе высшего профессионального образования
4. Требования к уровню освоения содержания курса
5. Методическая новизна курса
II. Содержание курса
Очная форма обучения
IV. Учебно-методическое обеспечение курса.
Методические ориентиры по изучению курса «Страхование»
Страховой интерес
Объекты и предметы страхования
Страховая ответственность
Страховое свидетельство
Страховая оценка
Страховое обеспечение
Страховая сумма
Страховой тариф
Страховая премия
Срок страхования
Страховое поле
...
Полное содержание

Подобный материал:

1 2 3 4

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Уральский государственный университет им. А.М. Горького»

Факультет экономический

Кафедра организационно-экономических систем

СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ

Направление 080100.62 «Экономика»

(Название)

Программа дисциплины

(Стандарт ПД-СД)

Екатеринбург

2006

УТВЕРЖДАЮ

Декан экономического факультета

_______________Кадочников С.М.

« »______________________

Программа дисциплины «Страхование рисков» составлена в соответствии с требованиями федерального/национально-регионального компонента к обязательному минимуму содержания и уровню подготовки дипломированного специалиста по направлению 080100.62 - экономика.

Общее количество часов 43

^ В том числе:

Лекции 36

Практические занятия 0

Самостоятельная работа 7

Отчетность экзамен

Семестр 11

Разработчик программы: Ведмедь Ирина Юрьевна, кандидат экономических наук, ассистент кафедры, организационно-экономических систем, экономический факультет, Уральский государственный университет им. А.М. Горького

Рекомендовано к изданию учебно-методической комиссией экономического факультета

Протокол заседания № 17 от «31»мая 2006г.

© Уральский государственный университет, 2006

© Ведмедь И.Ю., составление, 2006

I. Введение

1. Цель дисциплины

Основной целью курса является формирование у студентов представления о теории страхового дела, а также навыков практического применения знаний в данной финансовой отрасли.

^ 2. Задачи дисциплины

Студент должен знать основные понятия, принципы, источники изучаемой отрасли финансов, иметь ясное представление о целях, задачах и методах страхования, разбираться в видах и формах страхования, определять стоимость страховой услуги.

^ 3. Место дисциплины в системе высшего профессионального образования

Для изучения страхования, студент должен иметь подготовку по следующим дисциплинам: статистика, теория вероятностей, финансовый анализ, теория экономики, маркетинг, высшая математика.

Знания, полученные по дисциплине «Страхование» могут быть использованы студентом в теории финансов, актуарной математике, теории экономики, маркетинге и др.

^ 4. Требования к уровню освоения содержания курса

После изучения курса «Страхование» студенты должны легко ориентироваться в страховых терминах, использовать страховую статистику для расчета основных страховых показателей, знать системы расчетов, используемые в страховании, знать основные нормативные документы и законодательные требования, предъявляемые к страховой деятельности, разбираться в видах страхования и страховых тарифах.

Студент должен уметь произвести всесторонний анализ возникающих на практике потребностей страхования, а также грамотно применять инструменты страхования для удовлетворения этих потребностей.

^ 5. Методическая новизна курса

При изучении курса автор использует практические задания собственной разработки, проводится расчет практических страховых ситуаций, используется законодательство для расчета страховых тарифов по некоторым обязательным видам страхования, используются также большие бизнес-кейсы, в которых рассматриваются большие оптимизационные задачи по страхованию.

Формой аттестации является зачет.

^ II. Содержание курса

Темы и разделы, краткое их содержание.

Тема 1. Экономическая сущность страхования.

Понятие страхования; основные термины страхования.

История страхового дела.

Основные цели и задачи страхования.

Функции и экономическая сущность страхования; основные признаки экономической категории страхования.

Классификация в страховании; обязательное и добровольное страхование.

Три системы страхования.

Тема 2. Организация страхового дела.

Юридические основы страховых отношений.

Нормы гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности.

Организационно-правовые требования; экономические нормативные требования.

Лицензирование страховой деятельности.

Формы организации страхового дела. Сострахование, перестрахование, самострахование, двойное страхование.

Тема 3. Финансы страхования.

Основы построения страховых тарифов; состав и структура тарифной ставки.

Общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки.

Понятие финансовой устойчивости страховщика; доходы, расходы и прибыль страховщика.

Страховые резервы, их виды.

Обеспечение платежеспособности страховой компании.

Предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией.

Необходимость проведения инвестиционной деятельности; принципы инвестирования временно свободных денежных средств страховщика.

Тема 4. Личное страхование.

Характеристика основных подотраслей и видов личного страхования.

Страхование жизни.

Страхование от несчастных случаев и болезней.

Медицинское страхование.

Личное страхование как фактор социальной стабильности общества.

Тема 5. Имущественное страхование.

Классификация и особенности имущественного страхования.

Страхование всех видов транспорта.

Страхование имущества физических лиц; страхование имущества юридических лиц.

Страхование грузов.

Тема 6. Страхование ответственности.

Виды ответственности.

Страхование ответственности владельцев автотранспорта; ОСАГО.

Страхование профессиональной ответственности.

Страхование ответственности перевозчиков.

Тема 7. Актуарные расчеты.

Понятие, функции и виды актуарных расчетов.

Основные показатели страховой статистики; основные расчетные показатели страховой статистики.

Особенности формирования страховых тарифов по видам страхования иным, чем страхование жизни.

Особенности формирования страховых тарифов по страхованию жизни.

Тема 8. Риски в страховании.

Риск: понятие, функции, классификация. Страховые и нестраховые риски.

Управление риском; страхование как существенная часть риск-менеджмента.

Рисковые обстоятельства и страховой случай.

Тема 9. Страховой маркетинг.

Понятие и составляющие страхового маркетинга.

Исследование российского страхового рынка в системе маркетинга.

Понятие, структура и основные свойства страхового продукта.

Внутренние и внешние коммуникации страховщика; страховые агенты, страховые брокеры, прямые продажи страховых продуктов, использование нестраховых посредников.

Структуризация системы сбыта страховой компании.

Тема 10. Страховое мошенничество.

Понятие страхового мошенничества.

Субъекты страхового мошенничества.

Виды страхового мошенничества.

Меры предупреждения страхового мошенничества.

Примерный перечень контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы

1. Какова максимальная величина страховой суммы в имущественном страховании при страховании юридических лиц?

2. В каких случаях страхователю выгоднее использовать систему страхования пропорциональной ответственности, а в каких систему первого риска?

3. Какой страховой резерв страховщик может использовать, когда израсходует все обязательные резервы по страховым выплатам?

4. Почему в обществах взаимного страхования стоимость страхования ниже, чем в обычных страховых компаниях?

5. Расположите 4 принципа инвестиционной деятельности страховщиков в порядке уменьшения степени важности для страховой компании.

6. С какого момента вступает в силу договор добровольного страхования?

7. Как по Вашему, будет меняться количество страховых компаний в России в ближайшее время?

8. Назовите основные цели введения обязательного страхования автогражданской ответственности в России.

В каких видах страхования сочетаются сберегательная и рисковая функции?
В каком случае возможно превышение страховой суммы над действительной стоимостью имущества?

11. Какой страховой резерв страховщик может использовать для снижения вероятности наступления страхового случая? Обоснуйте ответ.

12. Какие виды страхования могут быть застрахованы в обществах взаимного страхования?

13. Какие принципы инвестиционной деятельности страховых компаний противоречат друг другу?

14. Как устанавливаются сроки страхования в обязательных видах страхования? С какого момента страхование вступает в силу?

15. Сколько обязательных видов страхования в России?

16. По каким видам страхования страховщик может осуществлять страхование без лицензии?

17. Какими способами страхователь может получить страховую выплату по страхованию от несчастных случаев и болезней?

18. Укажите, какими видами деятельности может заниматься страховая компания.

19. Назовите объекты кредитного страхования.

20.В чью пользу может быть страховая выплата?

Что такое системы страхования и какие системы существуют?
Перечислить основные требования к договору страхования.
Перечислить обязанности страховщика при заключении договора страхования?

Примерная тематика рефератов, курсовых работ.

1. Страховой рынок России: проблемы и перспективы.

2. Негосударственные пенсионные фонды.

4. Страхование технических рисков.

5. Смешанное страхование жизни.

6. Страховой маркетинг.

7. Страхование гражданской ответственности.

8. Государственное регулирование страховой деятельности.

9. Страхование туристов.

10. Страхование транспорта.

11. Страхование кредитных рисков.

12. Организационные формы страхования.

13. История развития страхового дела в России и за рубежом.

14. Страхование профессиональной ответственности в России и за рубежом.

15. Система медицинского страхования в России.

16. Место и роль страховых компаний в инвестиционном бизнесе.

17. Основы правового обеспечения и регулирования страховой деятельности.

18. Имущественное страхование в России и за рубежом.

19. Страхование имущества граждан.

20. Страхование имущества промышленных предприятий.

21. Личное страхование в России и за рубежом.

22. Формы и методы ведения перестраховочных операций.

23. Формирование рыночного спроса и предложения на страховые услуги.

24. Страховые рынки зарубежных стран.

25. Оценка финансовой устойчивости страховых компаний.

26. Страхование депозитов.

27. Страхование валютных рисков.

28. Страхование рисков иностранных инвестиций.

29. Страхование экологических рисков.

30. Финансовая устойчивость страховых компаний.

Примерный перечень вопросов к экзамену (зачету).

Экономическая сущность страхования, общие черты экономической категории страхования.
Порядок лицензирования страховой организации, характеристика участников рынка страхования.
Классификация личного, имущественного страхования и страхования ответственности.
Факторы, влияющие на страховой тариф:

- в личном страховании

- в имущественном страховании

Структура тарифа, виды ставок и правила их расчета.
Особенности страхования: жизни, от несчастных случаев, медицинского страхования.
Особенности страхования: грузов, страхования транспорта, страхования имущества.
Особенности страхования: финансовых рисков, ответственности.
Что такое страховые резервы? Какие виды резервов существуют.
Направления размещения страховых резервов и основные требования к размещению страховых резервов.
Анализ финансовой устойчивости, платежеспособности страховых организаций.
Резерв заявленных, но неурегулированных убытков. Резерв произошедших, но незаявленных убытков.
Инвестиционная деятельность страховой организации: особенности и правила размещения страховых резервов.
Страховой рынок Российской Федерации: общая характеристика.
Обязанности сторон при заключении договора страхования: суброгация, переход к страховщику прав страхователя, регресс, прекращение договора страхования.
Перестрахование: сущность, виды и формы.
Страхование автогражданской ответственности.
Медицинское страхование и его связь с другими видами страхования.
Функции страхования. Значение страхования для развития рыночной экономики.
Экономические основы деятельности страховой организации: виды доходов и расходов, абсолютные и относительные показатели, характеризующие результаты финансовой деятельности страховщика.
Страховой маркетинг.
Особенности страховых продуктов с точки зрения маркетинга. Страховая услуга и ее цена.
Способы продажи страховых услуг. Страховые брокеры и страховые агенты.
Актуарные модели и финансовый менеджмент.
Понятие риска. Различные концепции риска.
Общая характеристика основных этапов управления риском. Количественные методы анализа риска.
Методы управления риском. Страхование как метод управления риском.
Формы и виды страхования.
Общая характеристика субъектов страхования. Профессиональные участники страхового рынка.
Компетенция органов по надзору за страховой деятельностью.

III. Распределение часов курса по темам и видам работ

Очная форма обучения (магистратура)

Общее количество часов ……………………………………43

В т.ч.

Лекции………………………………………………..36

Семинарские занятия………………………………..0

Самостоятельная работа………………………….....7

Отчетность – экзамен

^ Очная форма обучения

№	Наименование темы	Итого по темам	Учебный план, часов
№	Наименование темы	Итого по темам	лекции	практические	сам. раб.
1	Тема 1. Экономическая сущность страхования.	2	2	0	0
2	Тема 2. Организация страхового дела.	4	4	0	0
3	Тема 3. Финансы страхования.	7	4	0	3
4	Тема 4. Личное страхование.	4	4	0	0
5	Тема 5. Имущественное страхование.	4	4	0	0
6	Тема 6. Страхование ответственности.	4	4	0	0
7	Тема 7. Актуарные расчеты.	6	4	0	2
8	Тема 8. Риски в страховании.	4	4	0	0
9	Тема 9. Страховой маркетинг.	4	4	0	0
10	Тема 10. Страховое мошенничество.	4	2	0	2
	ВСЕГО	43	36	0	7

^ IV. Учебно-методическое обеспечение курса.

Рекомендуемая литература.

Список литературы

Александров А.А. Страхование. - М.: "Издательство "ПРИОР", 1998. - 192 с.
Балабанов И.Т., Степанов В.Н. Занимательное страхование. М., 1998г. – 192 с.
Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. Учебник для вузов - СПб.: Питер, 2001. - 256 с.
Бурроу К. Основы страховой статистики / Пер. с немецк. В.А. Всеволжского - Репринтное издание. - М.: Издательский центр "Анкил", 1992. - 94 с.
Галагуза Н.Ф. Страховые посредники. - М.: Учебно-консультационный центр "ЮрИнфоР", 1998. - 208 с.
Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Преступления в страховании: предотвращение, выявление, расследование (отечественный и зарубежный опыт). - М.: Издательский центр "Анкил", 2000. - 256с.
Гвозденко А.А. Основы страхования: Учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2003. - 320 с.
Глущенко В.В. Управление рисками. Страхование - Железнодорожный, Моск. обл.: ТОО НПЦ "Крылья", 1999. - 336 с.
Гомелля В.Б. Основы страхового дела Учеб. пособие для вузов - М.: СОМИНТЭК, 1998. - 383 с.
Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страховой маркетинг (Актуальные вопросы методологии, теории и практики). - М.: Издательский центр "Анкил", 1999. - 128 с.
Дэвид Бланд. Страхование: принципы и практика. М.: 1995 г. – 458с.
Ефимов С.Л. Деловая практика страхового агента и брокера. - М.: Страховой полис, ЮНИТИ, 1996. - 416 с.
Журавлев Ю.М. Словарь-справочник терминов по страхованию и перестрахованию. - М.: Изд. центр ТОО "Анкил", 1994. - 180 с.
Журавлев Ю.М., Секерж И.Г. Страхование и перестрахование: (Теория и практика). - М.: Издательский центр "Анкил", 1993. - 184с.
Зубец А.Н. Маркетинговые исследования страхового рынка - М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. - 218 с.
Зубец А.Н. Страховой маркетинг в России. Практ. пособие - М.: Центр экономики и маркетинга, 1999. - 336 с.
Казанцев С.К. Основы страхования: Учебное пособие. - Екатеринбург: изд. ИПК УГТУ, 1998. - 101 с.
Камынкина М.Г., Солнцева Е.Е. Перестрахование. Практическое руководство для страховых компаний. М.: 1999 г. – 358 с.
Клоченко Л.Н., Пылов К.И. Основы страхового права: Учебное пособие. - Ярославль: Норд, 2002. - 232 с.
Клоченко Л.Н., Юлдашев Р.Т. Руководство по организации страховой компании. - М.: Издательский центр "Анкил", 1997. - 110 с.
Коломин Е.В., Шахов В.В. (ред.) Словарь страховых терминов. М.: 1996 г. – 540 с.
Корнилов И.А. Основы страховой математики. - М.: "ЮНИТИ", 2004. - 400 с.
Орланюк-Малицкая Л.А. Платежеспособность страховой организации. - М.: Издательский центр "Анкил", 1994. - 152 с.
Пфайффер Кристоф. Введение в перестрахование. М.: 2000 г. – 128 с.
Романова М.В. Налогообложение страховой деятельности / Под ред. В.В.Шахова. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 176 с.
Рябикин В.И. Актуарные расчеты. - М.: Финстатинформ, 1996. - 89 с.
Страховой портфель /под ред. В.Б. Гомелля. - М.: СОМИНТЭК, 1994. –627с.
Фогельсон Ю.Б. Введение в страховое право. - М.: Издательство БЕК, 1999. - 264 с.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1999. - 288 с.
Шахов В.В. Страхование: Учебник. - М.: Страховой полис, ЮНИТИ, 1997. - 311 с.
Юлдашев Р.Т. Организационно-экономические основы страхового бизнеса. - М.: "Анкил", 2002. - 248 с.

Обучающие тесты

(Ответы: да или нет).

Страхование это система отношений по защите имущественных интересов?
Объектом страхования является имущественный интерес?
Функция страхования размещение инвестиций?
Двойное страхование – форма страховых отношений?
Страховой риск включает в себя инвестиционные риски?
Страховой случай то же самое, что и страховое событие?
Страховая выплата всегда основана на регрессе?
Страховая сумма всегда привязана к действительной стоимости имущества?
Страховое возмещение и страховая выплата это одно и то же?
Страховое обеспечение и страховая выплата это одно и то же?
Страховой взнос может быть больше страховой суммы?
Страховой тариф – это стоимость страхового риска?
Перестрахование на практике встречается чаще, чем сострахование?
Самострахование выгоднее, так как сохраняет средства предприятия?
Дисконтирующий множитель не имеет значения при расчете тарифов по страхованию жизни?
Коэффициент рассрочки при формировании страховых тарифов учитывается не всегда?
Факультативное перестрахование на практике встречается чаще, чем облигаторное?
Коэффициент убыточности зависит от размера страховых выплат?
Частота страхового события зависит от количества объектов страхования?
Опустошительность страхового события влияет на убыточность страхования в целом?
Является ли застрахованным имущество по обязательному страхованию, если собственник имущества не приобрел страховой полис?
Назначение актуарных расчетов состоит в определении размеров страховых фондов?
Является ли лицо, заключившее договор страхования, страховым агентом?
Создание страховых пулов преследует цели обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций?
Может ли договор страхования быть заключен в устной форме?
В России действует 100 видов страхования?
ДМС работает также, как и остальные виды страхования?
Безусловная франшиза в договорах страхования более выгодна страховщику, чем условная?
Сострахование удобнее для страхователя, чем перестрахование?
Выделяют три вида личного страхования?
Страхование требует лицензии?
В России больше видов страхования, чем за рубежом?
Количество страховых компаний в России постоянно увеличивается?
Количество видов страхования не изменяется?
Страховые брокеры работают с разными страховыми компаниями?
Страховые агенты работают с разными страховыми компаниями?
Страхователи могут страховаться в разных компаниях по одному виду?
Страховая компания может быть признана банкротом?
Страховая отрасль возникла в России?
В СССР было 3 страховых компании?
До революции страховая отрасль в России не была развита?
Можно ли застраховаться в представительстве страховой компании?
Сейчас в России нет государственных страховых компаний?
Страховая компания может принадлежать одному лицу?
Страховая компания инвестирует страховые резервы по своему усмотрению?
Государственные ценные бумаги покупают все страховые компании?
Страховая компания обязательно формирует больше трех резервов?
Получают ли отчисления по РПМ физические лица?
В ОВС страховаться дешевле?
Функционируют ли в России НПФ?
ОСАГО введено в 2002 г.?
Полис ОСАГО обязаны иметь все ТС?
В региональных компаниях страховаться надежней?
Есть ли в России СК с недостаточным уставным капиталом?
В России действует один специализированный орган контроля над деятельностью страховщиков?
Рентное страхование – это подотрасль страхования ответственности?
В России действует 40 обязательных видов страхования?
В России действует 15 обязательных видов страхования?
Страхование приватизированного имущества обязательно в России?
Есть ли в России виды обязательного страхования профессиональной ответственности?
Является ли обязательным страхование ответственности врачей?
ДМС и ОМС имеют одинаковые страховые риски?
Медицинская помощь по ОМС одинакова во всех регионах?
Страхование к бракосочетанию – разновидность страхования изменений в жизни?
Покрывает ли страхование пассажиров в пути внутригородские перевозки?
Коммерческое страхование в России появилось в 1992 году?
Количество страховых компаний в 1994 году было около 3 000?
Страховые взносы могут быть возвращены страхователю с процентами?
Страховая компания может выдавать ссуды?
Рентное страхование и пенсионное страхование одно и то же?
В пенсионном страховании могут участвовать только люди пенсионного возраста?
Некоторые виды страхования предоставляют налоговые льготы для граждан и предприятий?
ДМС самый дорогой вид страхования?
Полис ОСАГО для всех стоит одинаково?
Больше всего страховое мошенничество проявляется в автостраховании?
Страховое мошенничество удорожает страховые тарифы?
В России в УК есть статья посвященная страховому мошенничеству?
Страховой продукт имеет тот же жизненный цикл, как и любой товар?
Страховой продукт и подвид страхования – это одно и то же?
В разных СК стоимость по одному и тому же добровольному виду страхования одинакова?
Цена страхования зависит от каждого конкретного страхователя?
Могут ли банки быть страховыми посредниками?
Могут ли супермаркеты быть страховыми посредниками?
Страховаться у посредника дешевле?
Страховые брокеры работают в основном с промышленными предприятиями?
Рынок страхования физических лиц в России слабо развит?
Обязаны ли предприятия страховать свои опасные производственные объекты?
Двойное страхование позволяет повышать стоимость имущества?
Основные средства предприятий могут быть застрахованы только по балансовой стоимости?
Приоритетное имущество граждан страхуется в обязательном порядке?
Домашние животные страхуются как имущество граждан?
Могут ли домашние животные быть застрахованы от пропажи?
Страховые компании будут со временем объединяться?
Действителен ли страховой полис, если в нем не указан страховой тариф?
Брутто-ставка больше нетто-ставки?
Включается ли прибыль страховой компании в страховой тариф?
Резервы формируются в каждом отчетном периоде?
Нетто-ставка больше нагрузки?
Условная франшиза выгоднее для страхователя, чем безусловная?
Существуют ли в России частные страховые компании?

Blog

Программа дисциплины (Стандарт пд-сд) Екатеринбург 2006 утверждаю декан экономического факультета Кадочников С. М

Содержание