Выступление Министра финансов Жамишева Б. Б. по Программе посткризисного восстановления

Вид материала

Презентация

Содержание Презентация Программы Потенциальный участник Программы Отраслевые органы Кредиторы в рамках решения Комитета кредиторов Совет по оздоровлению

Подобный материал:

• Выступление Министра финансов рк жамишева, 332.65kb.
• Доклад министра финансов рк жамишева Б. Б. на расширенном заседании коллегии Министерства, 650.29kb.
• Выступление Министра финансов рк жамишева, 375.13kb.
• Выступление Министра финансов Республики Казахстан Б. Жамишева на Парламентских слушаниях, 322.38kb.
• Доклад Министра финансов Жамишева Б. Б. на заседании коллегии Министерства финансов, 115.23kb.
• Отчетов об оценке, выполненных нок, 872.18kb.
• Правила предоставления отраслевыми органами экспертного заключения на соответствие, 111.38kb.
• Правительства Республики Казахстан от 4 марта 2011 года №225 далее программа, 80.46kb.
• Выступление министра финансов на сессии Госсовета рт 22 октября, 106.14kb.
• Доклад по Методике анализа плана оздоровления в части паритетности мер поддержки, 72.14kb.

Выступление Министра финансов Жамишева Б.Б.

по Программе посткризисного восстановления

(оздоровление конкурентоспособных предприятий)

на Круглом столе 10.06.11, г. Алматы, гостиница «Казахстан»


Добрый день, уважаемые участники Круглого стола!

Целью нашей сегодняшней встречи является презентация Программы посткризисного восстановления (оздоровление конкурентоспособных предприятий), утвержденной постановлением Правительства РК от 4 марта 2011 года №225 и разъяснение ее основных положений, в связи с началом практической реализации Программы.

Так, на сегодняшний день большинство нормативных правовых актов, предусмотренных Планом мероприятий по реализации Программы, принято, а оставшиеся будут приняты в ближайшее время. Подробнее о них расскажут присутствующие здесь представители государственных органов, ответственных за их разработку.

Для обеспечения субсидирования процентной ставки в рамках мер господдержки и софинансирования оплаты услуг консультантов по разработке и сопровождению планов оздоровления, мониторинга реализации Программы в республиканском бюджете на 2011-13 годы предусмотрены необходимые средства.

Тем самым на сегодняшнем Круглом столе, на котором присутствуют представители крупного и среднего бизнеса, банков, общественных организаций мы официально объявляем о запуске Программы и приглашаем потенциальных участников и кредиторов к совместной работе для достижения ее целей и задач.

^ Презентация Программы

Слайд № 1

Вследствие кризисных явлений в мировой экономике, в настоящее время часть конкурентоспособных предприятий испытывают затруднения с погашением и обслуживанием кредитов и облигационных займов, что создает риски банкротства, неисполнения обязательств перед кредиторами, инвесторами и контрагентами, неисполнения налоговых обязательств, негативно сказывается на ссудном портфеле банков.

В свою очередь, ухудшение качества активов банков приводит к росту объемов создаваемых провизий, убытков, давления на капитал и, как следствие, сокращению возможности кредитования реального сектора, что в итоге сдерживает рост экономики.

Слайд № 2

В связи с чем, в своем выступлении на XIII съезде НДП «Нур Отан» 11 февраля 2011 года Президент Республики Казахстан Н.А. Назарбаев отметил об имеющихся проблемах реального и финансового секторов, и поручил Правительству Республики Казахстан совместно с Национальным Банком Республики Казахстан и Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций разработать программу посткризисного восстановления.

В выступлении Глава государства определил, что решение данной задачи должно осуществляться по двум направлениям - посредством оказания помощи в оздоровлении конкурентоспособным предприятиям и оздоровления финансовой системы.

По первой части поручения постановлением Правительства от 4 марта 2011 года №225 принята Программа посткризисного восстановления (оздоровление конкурентоспособных предприятий) (далее – Программа).

В рамках данной Программы будет осуществляться оздоровление конкурентоспособных предприятий, задолженность которых превышает 4,5 миллиарда тенге.

Конкурентоспособные предприятия, чья задолженность составляет менее данной суммы, смогут воспользоваться господдержкой в рамках Программы «Дорожная карта бизнеса 2020».

Для оздоровления финансовой системы Национальным Банком разработана Концепция улучшения качества активов банков второго уровня, одобренная решением Совета по финансовой стабильности и развитию финансового рынка Республики Казахстан от 11 марта 2011 года. Подробнее о Концепции расскажет представитель разработчика.

Поскольку Глава государства определил, что поддержка государства в оздоровлении предприятий является временной мерой, возможность для вхождения в Программу ограничена 2011 годом.

При этом, следует отметить, что Программа не носит массового характера, и, по предварительной оценке, основанной на данных Ассоциации финансистов Казахстан, по итогам ее реализации оздоровлению подлежат порядка 30-50 предприятий.

В дальнейшем восстановившие свою платежеспособность предприятия смогут принять участие в Программе «Производительность 2020» и в реализации Государственной программы по форсированному индустриально-инновационному развитию.

Слайд № 3

Основными целями и задачами Программы являются восстановление платежеспособности конкурентоспособных предприятий, сохранение максимально возможного количества рабочих мест.

Слайд № 4

Основными принципами Программы являются добровольность и паритетное участие сторон при оздоровлении предприятия.

Принцип добровольности заключается в заявительном участии предприятия в Программе.

Паритетное участие сторон означает, что мероприятия по оздоровлению предприятия должны осуществляться совместными и соизмеримыми по оказываемому объему поддержки усилиями кредиторов, собственников и государства.

Механизмы реализации Программы заключаются в анализе финансового состояния предприятий – участников Программы, разработке и исполнении плана оздоровления по каждому отдельному участнику.

Слайд № 5

Потенциальные участники Программы должны соответствовать нескольким критериям, в частности:

- являться субъектами среднего и крупного предпринимательства в соответствии с положениями Закона Республики Казахстан «О частном предпринимательстве», за исключением осуществляющих деятельность в добывающих отраслях промышленности, а так же производящих алкогольную и табачную продукцию, и соответствовать критериям системообразующих предприятий, разработанным отраслевыми органами (о них подробнее расскажет представитель Министерства экономического развития и торговли);

- при этом, принятые обязательства перед финансовыми организациями по состоянию на 1 января 2011 года в совокупности должны составлять или превышать сумму 4,5 млрд. тенге, и по ним должны иметься основания считать, что без реструктуризации их исполнение в будущем будет проблематичным.

При соответствии предприятия входящего в состав холдинга по кластерному принципу вышеуказанным критериям, в Программе участвует группа холдинга.

Так же в Программе могут принять участие предприятия, соответствующие устанавливаемым критериям, к которым применена реабилитационная процедура на основании решения суда в соответствии с Законом «О банкротстве» до 1 января 2011 года.

К участию в Программе не допускаются юридические лица с участием государства, национальных управляющих холдингов, национальных холдингов, национальных компаний и контролируемые ими юридические лица, а также юридические лица с иностранным участием.

Слайд № 6

Программа предполагает двухэтапные процедуры отбора предприятий для включения в Программу.

Первый этап отбора заключается в сборе подтверждающих документов на соответствие вышеуказанным критериям.

О «Порядке предоставления отраслевыми органами экспертного заключения на соответствие предприятия требованиям Программы» подробно расскажет в своем выступлении представитель разработчика – министерства индустрии и торговли.

Предприятия, прошедшие отбор по указанным критериям будут нанимать консультантов, выбираемых комитетом кредиторов для разработки планов оздоровления предприятия.

Слайд № 7

Второй этап отбора заключается в рассмотрении Советом по оздоровлению разработанного независимым консультантом и утвержденного комитетом кредиторов плана оздоровления потенциального участника на предмет наличия комплекса мер, способствующих достижению предприятием определенного уровня рентабельности, а также обеспечивающих в установленные сроки погашение задолженности по займам и кредитам.

При этом, собственники предприятия и его кредиторы должны оказать наряду с государством сопоставимую по объему поддержку предприятию.

Слайд №8

В рамках Программы четко разграничены полномочия потенциальных участников, отраслевых органов, консультантов, кредиторов (комитет кредиторов), Уполномоченного органа (Минфин) и Совета по оздоровлению.

^ Потенциальный участник Программы (предприятие, имеющее право участвовать в Программе и изъявившее желание принять участие в отборе участников Программы):

- согласовывает с основными кредиторами (права требования которых составляют более 85% от суммы задолженности) возможность своего участия в Программе. При их несогласии может быть введена судебная процедура финансового оздоровления (при наличии согласия более 50% Кредиторов);

- осуществляет подготовку пакета документов для участия в Программе;

- подает заявление в суд о введении моратория на подачу исков на банкротство на период реализации плана оздоровления.

^ Отраслевые органы:

- осуществляют подготовку экспертных заключений на соответствие предприятия требованиям Программы.

Консультанты (независимые от потенциальных участников и их кредиторов и собственников лица, выбранные Комитетом кредиторов для разработки плана оздоровления):

- разрабатывают План оздоровления;

- осуществляют сопровождение Плана оздоровления при реализации.

^ Кредиторы в рамках решения Комитета кредиторов - коллегиального органа, сформированного из представителей кредиторов, в том числе кредиторов, имеющих наибольшие суммы требований к предприятию:

-  одобряют участие предприятия в Программе;

- осуществляют выбор консультантов для разработки Плана оздоровления после прохождения первичного отбора (кроме случаев, где на долю одного Кредитора приходится более 85% задолженности);

- рассматривают и утверждают План оздоровления.

Слайд № 9

Уполномоченный орган Программы (Минфин):

- формирует досье потенциального участника Программы;

- проводит анализ на наличие взаимосвязанных отношений между контрагентами, а также с аффилиированными с потенциальным участником лицами;

- формирует информацию о сложившейся «платежной истории» потенциального участника по платежам в бюджет;

- анализирует план оздоровления в части оценки паритетности мер поддержки со стороны собственника, кредиторов и государства, и в части его эффективности;

- направляет досье потенциального участника на рассмотрение и принятие решения в Совет по оздоровлению;

- проводит мониторинг реализации планов оздоровления;

- осуществляет планирование, администрирование бюджетных программ по господдержке и софинансированию оплаты услуг консультантов.

^ Совет по оздоровлению (консультативно-совещательный орган под председательством Премьер-Министра и состоящий из представителей заинтересованных государственных органов, неправительственных организаций, а также Народно-демократической партии «Нур Отан» и сформированный решением Правительства. Рабочим органом Совета по оздоровлению является Минфин):

- выносит решение в форме заключения о включении потенциального участника в Программу или об отклонении в участии в Программе;

- выносит решение об исключении участника из Программы.

Слайд № 10

Одним из основных моментов Программы является привлечение независимых консультантов, выбираемых Комитетом кредиторов, в целях разработки качественного и действенного плана оздоровления, а также его сопровождения.

Консультант может не привлекаться в случаях:

- когда имеется основной кредитор, на долю которого приходится свыше 85 процентов от всей суммы задолженности потенциального участника. При этом план оздоровления разрабатывается потенциальным участником совместно с основным кредитором;

- если к потенциальному участнику применена судебная реабилитационная процедура.

Расходы на оплату стоимости услуг консультанта в размере 50 процентов софинансируются из республиканского бюджета, при этом максимальная сумма софинансирования каждого потенциального участника не должна превышать 50 процентов от суммы договора или 35 миллионов тенге, включая стоимость сопровождения плана оздоровления.

Слайд № 11

При этом, предусматривается обязательство потенциального участника вернуть направленные из республиканского бюджета суммы софинансирования, в случаях несогласования Комитетом кредиторов плана оздоровления, превышения сроков разработки плана оздоровления, получения отрицательного заключения Совета по оздоровлению или исключения участника из Программы.

Слайды № 12, 13

Разработанный независимым консультантом и утвержденный комитетом кредиторов план оздоровления подлежит анализу со стороны рабочего органа (Министерства финансов) в части оценки паритетности мер поддержки со стороны собственника, кредиторов и государства, и в части его эффективности. Подробнее о Методике проведения данного анализа выступит коллега.

Итоговое досье рабочий орган вносит на рассмотрение Совета по оздоровлению, который будет принимать решение по участию предприятия в Программе.

Слайд № 14

В рамках реализации Программы, оздоровление предпринимательского сектора будет осуществляться с применением нескольких инструментов поддержки с разделением их по блокам ответственности, которые должны быть отражены в плане оздоровления, что означает соизмеримое участие со стороны собственника, кредиторов, а также государства по восстановлению платежеспособности предприятия.

Слайд № 15

Поддержка со стороны кредиторов предполагает:

списание части задолженности (основной долг, вознаграждения, неустойка);

передачу банками сомнительных и безнадежных займов в дочернюю организацию по приобретению сомнительных и безнадежных требований банков второго уровня для управления ими и (или) их последующей реализации, реструктуризации и (или) секьюритизации;

изменение графика и периодичности погашения платежа;

увеличение сроков финансирования, увеличение льготного периода по основному долгу;

дофинансирование проекта в целях завершения инвестиционной фазы;

иные способы рефинансирования займа;

поиск стратегического инвестора и оценка участника.

Слайд № 16

Поддержка со стороны собственников предприятия предполагает:

увеличение акционерного (уставного) капитала предприятия;

нераспределение чистой прибыли предприятия между участниками до полного погашения займа перед кредиторами;

предоставление Мандата на поиск инвестора;

оптимизацию бизнес-процессов предприятия;

оказание полного содействия кредиторам по исполнению условий реструктуризации задолженности (усиление кредитной структуры);

обеспечение выполнения согласованных планов по реализации и заявленной рентабельности;

согласие на реализацию пакета акций/доли участия в уставном капитале;

согласие на введение риск-менеджера или финансового контролера на предприятии;

другие меры поддержки, не запрещенные законодательством.

Слайды № 17-24

Государственные меры поддержки заключаются в:

- субсидировании процентной ставки по уже имеющимся займам (кредитам) и/или лизинговым операциям, купона по облигациям, размещенным на Казахстанской фондовой бирже. Срок субсидирования составит до 5 лет, размер субсидии – до 7  процентов годовых. При этом, итоговая ставка вознаграждения с учетом субсидирования для участника не должна быть ниже 7 процентов годовых. Подробнее о порядке субсидирования ставки вознаграждения доложит Президент АО «Компания по реабилитации и управлению активами», которое определено Правительством оператором по субсидированию Кузембаева Маржан Бопаевна;

- предоставлении отсрочки по уплате налогов и других обязательных платежей в бюджет (до 3-х лет);

- предоставлении налоговых преференций;

- содействии в поиске стратегического инвестора;

- предоставлении гарантированного заказа на срок до 4 лет;

- принятии мер по размещению субъектами квазигосударственного сектора денежных средств на депозитах в банках второго уровня с учетом степени их участия в оздоровлении предприятий.

Слайды № 25, 26

Предоставление мер государственной поддержки осуществляется следующим образом.

Предприятие направляет в суд заявление о внесудебном урегулировании долга в рамках участия в Программе и о введении моратория на период реализации плана оздоровления, ограничивающего право кредиторов на подачу заявления о признании банкротом.

В соответствии с законодательством Республики Казахстан фиксируются и оформляются в четырехсторонних соглашениях, заключаемых между уполномоченным органом, участником Программы, собственником (собственниками) и кредиторами. При этом в заключаемых соглашениях предусматривается, что бюджетные средства, отвлеченные в рамках исполнения плана оздоровления в качестве мер государственной поддержки, подлежат возврату, в случае выявления в ходе мониторинга неисполнения заинтересованными сторонами плана оздоровления либо недостижения результатов плана оздоровления.

Слайды № 27, 28

В целях эффективной реализации планов оздоровлений участников Программы, Минфин в соответствии с законодательством о государственных закупках на конкурсной основе привлекает консалтинговые компании по мониторингу для проведения комплексного и систематического мониторинга реализации планов оздоровлений участников Программы.

В случае выявления в ходе мониторинга реализации планов оздоровлений участников Программы неисполнения заинтересованными сторонами плана оздоровления либо недостижении результатов плана оздоровления, Совет по оздоровлению выносит решение об исключении участника из Программы.

Бюджетные средства, отвлеченные в рамках исполнения плана оздоровления, в том числе и на софинансирование оплаты услуг консультантов, подлежат возврату в республиканский бюджет участником Программы в рамках процедуры банкротства.

Слайд № 29

Будут приняты меры по внесению изменений и дополнений в законодательство в области банкротства касательно применения судебной и внесудебной процедуры оздоровления (реабилитация).

Для эффективности судебной процедуры оздоровления (реабилитация), в законодательство будут внесены изменения и дополнения в части:

- введения процедуры финансового оздоровления (реабилитации) отдельно от процедуры банкротства (ликвидации);

- сохранения за собственником предприятия с согласия кредиторов права управления предприятием в процедуре финансового оздоровления, с возможностью смены топ-менеджмента по требованию кредиторов;

- расширения состава комитета кредиторов и исключения требования касательно нечетности его состава;

- введения дополнительного критерия подсчета голосов при голосовании в зависимости от суммы требования кредиторов;

- исключения из компетенции уполномоченного органа функции согласования введения процедуры реабилитации.

Слайды № 30, 31

Вместе с тем, также будут приняты меры по внесению изменений и дополнений в законодательство в области налогообложения, государственных закупок, о банках и банковской деятельности.

Концепция соответствующего законопроекта была рассмотрена и одобрена на Межведомственной комиссии по вопросам законопроектной деятельности 30 мая т.г., подробнее о законопроекте расскажет Председатель КНД Усенова Нуриля Дюсембиевна.

Слайд № 32

Реализация Программы будет осуществляться в три этапа:

Первый и второй этапы – 2011 год.

Первый этап будет предварительным этапом отбора.

Второй этап – рассмотрение планов оздоровлений и отбор участников Программы.

Третий этап – с 2011 по 2016 годы.

Третий этап включает в себя запуск и реализацию Программы.

Слайд № 33

Источником финансирования Программы будет являться республиканский бюджет на 2011 – 2016 годы, в том числе на 2011 год предусмотрены средства в сумме 8,765 млрд. тенге. По предварительной оценке расходы могут составить до 145,404 млрд. тенге.

Слайд № 34

Благодарю за внимание!