Geum.ru

Учебно-методический комплекс для студентов заочного обучения специальности Финансы и кредит

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


Содержание программы курса по темам
Темы рефератов
Список литературы
Вопросы к зачету
Подобный материал:
РоссийскАЯ ФедерациЯ

Министерство образования и науки

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


ИНСТИТУТ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

КАФЕДРА ЭКОНОМИКИ, ФИНАНСОВ И УЧЕТА


«Банки и страховщики»


Учебно-методический комплекс

для студентов заочного обучения

специальности Финансы и кредит


Издательство

Тюменского государственного университета

Тюмень,2006

Наименование

тем и разделов
Всего часов
Лекции
Семинары
Индивид.
Самостоятельная работа

1. Теоретические основы взаимоотношений страховых организаций и банков  
12
2






10

2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков  
16



2



14

3.  Банковское страхование  
14



2



12

4. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом.  
16



2



14

5. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компаний  
14
2



2
10

Всего:
72
4
6
2
60



Цели и задачи курса


Дисциплина «Банки и страховщики: аспекты сотрудничества», включённая в учебный план подготовки экономистов высшей квалификации по специализациям «Страхование» и «Банковское дело», имеет цель: формирование у студентов теоретических и практических навыков в области взаимоотношений коммерческих банков и страховых организаций. В задачи курса входит: изучение общих принципов сотрудничества банков и страховых компаний, анализ всех известных форм их отношений; выявление социологического аспекта этих взаимоотношений.
В результате изучения данной дисциплины студенты должны знать основные формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков, экономические параметры функционирования банков и страховых организаций, элементы системы банковского страхования.
Содержание и структура курса тесно взаимосвязаны с такими дисциплинами как «Организация деятельности коммерческого банка», «Финансы», «Страховое дело».
Усвоение студентами содержания дисциплины “Банки и страховщики: аспекты сотрудничества” позволит будущим специалистам эффективно использовать полученные знания, как в страховой и банковской сферах, так и в любой экономической отрасли.
Список рекомендуемой учебной и периодической литературы помещён в конце данной методической разработки.


Содержание программы курса по темам


Тема 1. Теоретические основы взаимоотношений страховых
организаций и банков
Банки и страховые компании как носители повышенного социально-экономического риска. Понятие финансовой системы и ее составляющие. Страхование: сущность и функции. Страхование как канал использования национального инвестиционного капитала.
Система финансовых посредников в рыночной экономике. Коммерческие банки как финансовые посредники: понятие и функции.
Эволюция взглядов ученых на функции страхования и коммерческих банков.
Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков. Банковское обслуживание страховой деятельности.

Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков
Банковская система и страховой рынок: основные этапы развития. Сравнительный анализ. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний: привлеченные депозиты, вклады, страховые премии и их доля в ВВП.
Формы интеграции банков и страховых компаний. Страховые компании как учредители банков, банки как учредители страховых организаций. Банковское страхование – основная форма сотрудничества страховщиков и банков. Банковские продажи страховых продуктов. Размещение страховых резервов в банковские активы. Рассчетно-кассовое обслуживание страховых компаний в коммерческих банках.
«Финансовые супермаркеты» и банкостраховые группы: краткая характеристика. Процесс и цели создания «финансового супермаркета», его продуктовый ряд.

Тема 3. Банковское страхование
Понятие банковских рисков и их классификация. Методы управления банковскими рисками. Страхование как метод управления банковскими рисками. Понятие банковского страхования. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях. Элементы системы банковского страхования
Виды страхования, которыми банки пользуются наряду с другими предприятиями и организациями: страхование имущества, страхование сотрудников от несчастных случаев, страхование автотранспортных средств и автогражданской ответственности; медицинское страхование и т.д.
Банковское страхование, учитывающее специфику банковской деятельности: страхование финансовых рисков; страхование банков от преступлений; страхование профессиональной ответственности сотрудников банка. Страхование эмитентов пластиковых карт. Система депозитного страхования.

Тема 4. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за
рубежом
История развития страховых организаций и банков за рубежом. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков.
Взаимные вложения в капитал: банк-акционер страховой компании; страховая компания – акционер банка. Клиентские отношения: банк-клиент страховой компании; страховая компания-клиент банка. Партнерские отношения: обмен клиентами; партнер-гарант партнера; продвижение продуктов через филиальную сеть коллег. Интеграция: создание совместных финансовых продуктов; организация страховых банков и банкостраховых групп; финансовый супермаркет; технологическое объединение. Совместное кредитование корпораций коммерческими банками и страховыми компаниями.
Комплексное страхование банков за рубежом - «Всеобъемлющее банковское страхование» («Bankers Blaket Bond Insurance» (B.B.B.)): страховое покрытие, страховая сумма. Депозитное страхование.
Перестрахование как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.
Тема 5. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании
Современное состояние рынка банковских услуг. Потребности банков в страховании: аналитический аспект. Страховой рынок: опыт и проблемы. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.
Создание кэптивных страховых компаний как основная форма сотрудничества банков и страховщиков в России на современном этапе. Совместные продажи страховых и банковских продуктов. Взаимодействие банков и страховых компаний в рамках ипотечной деятельности. Система ипотечного страхования. Развитие страхования в рамках кредитных программ.
Приоритетные направления в развитии взаимоотношений страховых компаний и банков в свете глобализации экономики.


Темы семинаров

Тема 1. Теоретические основы взаимоотношений страховых
организаций и банков
1. Понятие финансовой системы и ее составляющие.
2. Страхование: сущность и функции.
3. Коммерческие банки как финансовые посредники: понятие и функции.
4. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков.

Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков
1. Экономические параметры функционирования банков и
страховых компаний.
2. Формы интеграции банков и страховых компаний.
3. «Финансовые супермаркеты» и банкостраховые группы: краткая характеристика.

Тема 3. Банковское страхование
1. Понятие банковских рисков и их классификация.
2. Методы управления банковскими рисками.
3. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.
4. Классификация банковского страхования.

Тема 4. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за
рубежом
1. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков.
2. Комплексное страхование банков за рубежом (B.B.B.).
3. Перестрахование как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.

Тема 5. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании
1. Потребности банков в страховании: аналитический аспект.
2. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.
3. Основные формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков в России на современном этапе.
4. Приоритетные направления в развитии взаимоотношений страховых компаний и банков в свете глобализации экономики.


Темы лабораторных работ, практических занятий, методические указания к их проведению


ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1. Зарубежный опыт страхования банковских депозитов.
2. Российские страховые компании в условиях глобализации.
3. Страхование кредитных рисков.
4. Проблемы деятельности коммерческих банков на современном этапе.
5. Страхование кредитных рисков при ипотечном жилищном кредитовании.
6. Титульное страхование: тенденции развития.
7. Страхование валютных рисков.
8. История развития банковского страхования.
9. Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт.
10. Ипотечное кредитование: зарубежный опыт.
11. Система страхования банковских рисков.
12. Современные технологии взаимодействия банков и страховых компаний.
13. Правовые основы страхования залога.
14. Банковские риски: краткая характеристика.
15. Страхование как метод управления банковскими рисками.
16. Страхование имущества коммерческого банка.
17. Кредитное страхование на примере Великобритании (любой другой страны по выбору).
18. Валютные риски коммерческого банка: характеристика и методы управления.
19. Управление персоналом в банковском страховании.
20. Стратегии продаж в банковском страховании.
21. Взаимодействие коммерческих банков и страховых компаний: региональная специфика.
22. Страхование вкладов физических лиц в банках РФ.
23. Страхование лизинговых проектов.
24. Страхование факторинговых операций.
25. Страхование банка от простоя.
26. Страхование импортно-экспортных операций.
27. Банковско-страховое сотрудничество в странах азиатского региона (любого другого региона, страны).
28. Страхование от несанкционированных действий сотрудников банка.
29. Современное состояние рынка ипотечного страхования.
30. Модели взаимодействия банка и страховой компании.
31. Российские коммерческие банки в условиях глобализации экономики.


Литература

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Адамчук Н., Зимцов В. Международная практика страхования депозитов // Страховое дело, 2007, №5(172), с. 7-13
2. Андреева Е. Особенности российской системы страхования вкладов // страховое дело, 2006, №2(157), с. 17-20.
3. Архипов А.П., Ахвледиани Ю.Т. О страховании рисков ипотеки // Страховая деятельность, 2007, №1, с. 22-31.
4. Ахвледиани Ю.Т. Ипотечное страхование в России // Страховое дело, 2004, №9, с. 37 -42.
5. Банковский рейтинг страховых компаний // Банковское обозрение, 2004, №12, с. 24-27.
6. Белов В.А. К вопросу о правовом регулировании страхования банковских вкладов // Бизнес и банки, 1999, №5, с.1.
7. Белов Ю. Страхование банковских рисков // Страховое дело, 1997, № 12, с.18-20.
8. Белокрылова О.С., Яхимович В.И. Ипотека как новый институт развития жилищного рынка // Финансы и кредит. – 2005. - №3 (171). – С.55-57
9. Березина М. Взаимодействие банков и страховых компаний при проведении программ потребительского кредитования населения // Фондовый рынок, 2001, №12, с. 15.
10. Большакова Е.Ю., Эпштейн И.Л. Банки и страховые компании 0 новые аспекты сотрудничества // Финансы, 1996, №2, с. 38-43.
11. Братко А.Г. Страхование вкладов и конкурентоспособность российских банков // Банковское дело, 2004, №5, с. 29 -33.
12. Брычкин А. В. Инструменты управления кредитными рисками на предприятии // Банковские услуги, 2002, №10, с. 17-27.
13. Воронюк А. Новые инвестиционные инструменты // Страховое ревю, 2002, №3, с. 15-17.
14. Гаджиев Ф.Р. Валютный риск и его разновидности // Финансы и кредит, 2001, №4 (76), с.60-71.
15. Гайдаш Н. Банки и страховые агенства: кто кого? // Русский полис, 2002, №1, с.24-26.
16. Гайдаш Н. Выход на рынок // Русский полис, 2003, №4, с.44-46.
17. Гайдаш Н. Интеграция в пол силы // Русский полис, 2003, №1, с.34-35.
18. Гайдаш Н. Японские банки накануне харакири // Русский полис, 2002, №3, с.30-34.
19. Гайдаш Н., Тимин А. Зарубежный опыт взаимодействия банковского и страхового сектора // Русский полис, 2002, № 12, с. 34-36.
20. Гармаш Д. Полупроводниковые убытки // Русский полис, 2002, №8, с. 32-35.
21. Гармаш Д. Банки и страховые компании: грани взаимодействия на современном этапе// Бухгалтерия и банки, 2002, №4, с. 51-57.
22. Гармаш Д. Компьютерные преступления в банковском секторе // Русский полис, 2002, №8, с. 32-36.
23. Гармаш Д. Связанные одной «сетью» // Русский полис, 2002, №3, с.24-25.
24. Герасимова О. Капризный продавец // Русский полис, 2002, № 6, с. 30-34.
25. Гришин П., Цыганов А. Институциональные основы возникновения фирм банкострахования // Страховое дело, 2007, №8(175), с. 36-39.
26. Евстратенко Н. К вопросу о создании системы страхования депозитов // Бюллетень финансовой информации, 2001, №4, с. 50-60.
27. Ермакова Н.П. Система риск-менеджмента : роль страхования в кредитной организации // Банковские услуги, 2007, №1, с. 17-22
28. Желтоносов В.М., Мартыненко П.Г. Страхование финансовых рисков. Степень интегрированности страхования и банков в России // финансы и кредит, 2004, №9, с. 47-53.
29. Жихарева А.В. Система страхования вкладов: история и перспективы // Банковское дело, 2007, №9, с. 57-60.
30. Журавин С.Г. Страховые компании в условиях глобализации.- М.: «Анкил», 2005. – 176 с.
31. Зубова С. Страховщик спасет лицо и деньги банка // Банковское обозрение. – 2005. – №9 – с. 40-44.
32. Кавкин А. Новые способы страхования кредитного риска с помощью производных финансовых инструментов // Финансовый бизнес, 2000, №8, с. 37-49.
33. Клейн Ю. После дефолта 1998 г. банки активно обращаются к страховым компаниям // Банковские технологии, 2002, №7-8, с. 78-80.
34. Княгиничев В. Защитить ипотеку // Фининсы России, 2004, 35, с. 18.
35. Кожевникова И.Н. Взаимоотношения страховых организаций и банков. М.: «Анкил», 2005. – 112 с.
36. Козлова Е.А. Страхование кредитного риска в ипотечной деятельности (зарубежный опыт) // Банковские услуги, 2007, №1, с.23-30.
37. Коноваленко Н. Мировой опыт страхования депозитов // Банковская практика за рубежом, 2001, №3, с. 50-57.
38. Копейкин А.Б., Рогожина Н.Н. Страхование кредитных рисков при ипотечном жилищном кредитовании (страхование ипотечных рисков). – М.: Фонд «Институт экономики города», 2005. – 94с.
39. Кочмола К. В., Вовченко Н. Г., Толстик В. Д. Влияние глобализации на развитие системы надзора за страховыми и банковскими организациями // Страховое дело, 2003, №3, с.3-8.
40. Кочмола К.В. Влияние глобализации на развитие системы надзора за страховыми и банковскими организациями // Страховое дело, 2003, №3, с.3-8.
41. Кочмола К.В. Роль системы страхования депозитов в банковской портфельной политике // Страховое дело, 2002, №4, с. 26-30.
42. Кошкин Д. Страхование кредитных рисков на российском рынке // Страховая деятельность, 2007, №1, с. 42-47.
43. Кривошеев В. Банк под защитой страховщиков // Финансовый бизнес, 1999, №4, с. 23-25.
44. Кричевский Н.А. О некоторых аспектах взаимодействия страховых компаний и банков // Финансы, 2002, №2, с. 47-50.
45. Мартынова Т. Клиент всегда платит. Страхование залогов кормит страховщиков, банкиров и иногда даже автодилеров // Банковское обозрение, 2004, №9, с. 46-49.
46. Мартынова Т. Конкуренты-союзники // Банковское обозрение, 2004, №11, с.38-42
47. Мельникова Е.И. Инвестиционный потенциал населения России // Страховое дело, 2004, №2, с. 9 – 13.
48. Мировой и отечественный опыт организации совместного предоставления страховых и банковских услуг / Под общ. ред. А.М. Марголина, А.А. Цыганова – М.: Изд-во РАГС, 2007. – 186 с.
49. Николенко Н. П. Банковско-страховой альянс // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2002, №4, с. 82-84.
50. Николенко Н.П. «Финансовый супермаркет» - Симбиоз банка и страховой компании // РЦБ, 2000, №18, с. 89-90.
51. Николенко Н.П. Банк и страховая компания - реалии и перспективы сотрудничества // Банковское дело, 1999, №2, с. 38-40.
52. Николенко Н.П. Преимущества «банковского страхования» // Финансовый бизнес, 1999, №10, с.44-45
53. Николенко Н.П. Страхование операций с банковскими пластиковыми картами // Расчёты и операционная работа в коммерческом банке, 2002, №3 (24), с.85-89.
54. Николенко Н.П., Чумаков С. Страхование лизинговых операций коммерческих банков // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2001, №12, с. 89-92.
55. Ольшаный А.И. Какой должна быть система страхования банковских вкладов в России // Банковское дело, 2003, № 12, с. 9-17.
56. Орехова И. Альянс CSBI и Atena на российском рынке страхования // Банковские технологии, 2002, №11, с. 13-14.
57. Ореховский С. Страхование в кредитовании // Страховое дело, 2006, №4(159), с.22-24.
58. Паутова О. Страхование предпринимательских рисков участников лизинговых отношений // Страховое ревю, 2004, №11, с. 33 – 36.
59. Плисецкий Д.Е. О развитии системы страхования вкладов в России // Банковское дело, 2007, №8, с. 20-22.
60. Плотников А. Что такое банковское страхование // Банковские технологии, 2003, № 4, с. 55-59.
61. Родякин Я. Банковское страхование: особенности становления и перспективы развития // Страховое дело, 2001, №8, с.15-19
62. Скурихин М., Яковицкая А. Страхование вкладов: вложения в портфель доверия // Банковское дело, 2006, №2, с. 38-40
63. Смирнова И. Банки ограничивают конкуренцию страховщиков // Атлас страхования, 2007, №9(59), с. 28-36.
64. Сплетухов Ю. Канаматов К. Страхование банковских рисков // Финансовый бизнес, 1999, №3, с.27-34
65. Старостин Д. Связанные одной сетью // Русский полис,2002, №3, с. 24-26 .
66. Стели В.В. Кредитное страхование: современная стратегия банковского кредитного риск-менеджмента // Банковские услуги, 2006, №2, с. 10-16.
67. Страховщик приводит в банк клиентов // Банковское обозрение, 2004, №10, с. 49-51
68. Тен В.В. Модель финансовой устойчивости банка в системе страхования вкладов // Банковское дело, 2006, №2, с. 58-61
69. Торлин Г. Страхование жизни заёмщиков ипотечных кредитов // Страховое дело, 2001, №4, с. 34-35.
70. Турбанов А.В. Система страхования вкладов – необходимый элемент поддержания стабильной банковской системы // Деньги и кредит, 2004, №9, с. 7- 10.
71. Турбанов А.В. Цели и ближайшие задачи формирования системы страхования банковских вкладов // Деньги и кредит, 2004, №2, с. 7-12.
72. Ходачник Г. Э. Страхование депозитов: зарубежный опыт и возможности применения в России // Финансы, 2001, №11, с. 62-66.
73. Хорин Л. Можно ли страховать кредиты? // Управление риском, 2000, №3, с. 36-40.
74. Цветкова Л.И., Грачёв А.В. Страхование как инструмент управления кредитными рисками заёмщика и банка при кредитовании инвестиционных проектов // Страховое дело, 2004, №4, с. 9-16.
75. Цветкова Л.И., Иванов В.В. Инструменты управления рисками основных участников инвестиционной деятельности // Страховое дело, 2004, №11, с. 9-13.
76. Шапкин А. С. Процентные риски // Страховое дело, 2003, №6, с. 44-48.
77. Широков С. Дефицит амбициозности //Русский полис, 2003, № 9, с.16 – 17.
78. Яцентюк О. Особенности банковского страхования: мировой опыт и российские реалии // Страховое дело, 2006, №2, с. 9-17.


Контрольные вопросы к экзамену (зачету)


ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ
1. Страхование: сущность и функции.
2. Банки и страховые компании как носители повышенного социально-экономического риска.
3. Понятие финансовой системы и ее составляющие.
4. Страхование как канал использования национального инвестиционного капитала.
5. Коммерческие банки: понятие и функции.
6. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков.
7. Банковское обслуживание страховой деятельности.
8. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний.
9. Формы интеграции банков и страховых компаний: краткая характеристика.
10. Банковские продажи страховых продуктов.
11. Размещение страховых резервов в банковские активы.
12. Банкостраховые группы: краткая характеристика.
13. «Финансовый супермаркет»: цели создания, продуктовый ряд.
14. Понятие банковских рисков и их классификация.
15. Методы управления банковскими рисками.
16. Страхование как метод управления банковскими рисками.
17. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.
18. Элементы системы банковского страхования.
19. Страхование имущества банков.
20. Страхование финансовых рисков коммерческих банков.
21. Страхование банков от преступлений.
22. Страхование профессиональной ответственности сотрудников банка.
23. Страхование эмитентов пластиковых карт.
24. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков за рубежом.
25. Комплексное страхование банков за рубежом.
26. Депозитное страхование: зарубежный опыт.
27. Перестрахование как сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.
28. Современное состояние рынка банковских услуг.
29. Страховой рынок: опыт и проблемы развития.
30. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.
31. Кэптивные страховые компании как форма сотрудничества банков и страховщиков.
32. Совместные продажи страховых и банковских продуктов.
33. Система ипотечного страхования.
34. Страхование в рамках кредитных программ.
35. Перспективы развития сотрудничества страховых компаний и банков в свете глобализации экономики.
36. Совместное кредитование корпораций коммерческими банками и страховыми компаниями.