Geum.ru

Тематичний план дисципліни 3 Зміст дисципліни по темах 5

Вид материалаДокументы

Содержание


12.1. Поняття і зміст фінансової надійності страховика та засоби її забезпечення.
3. Методичні вказівки, варіанти контрольних робіт для студентів заочної форми навчання
3.1.2. Номер N потрібного питання або номер варіанту
3.1.3. Вимоги до оформлення контрольної роботи.
Нтуу “кпі”
Контрольна робота
3.2. Список питань для контрольної роботи
3.3. Розрахункові завдання для контрольної роботи
Таблиця 3.1. Умови задач по розрахунку величини страхового збитку
Значення заданих параметрів для задач 1 - 3, 6 - 8
Значення заданих параметрів для задач 4 і 5
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8
Тема 12. ФІНАНСОВА НАДІЙНІСТЬ СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ

12.1. Поняття і зміст фінансової надійності страховика та засоби її забезпечення.
  • Особливість діяльності страховика як гаранта фінансової стійкості інших суб'єктів економіки.
  • Поняття та зміст фінансової надійності страховика.
  • Напрямки забезпечення фінансової надійності страховика: достатній обсяг власних коштів, врівноважена тарифна політика, адекватні страхові резерви, збалансованість страхового портфелю та надійні програми перестрахування.

12.2. Пла­тоспроможність страховика та умови її забезпечення.
  • Визначення та зміст показників платоспроможності.
  • Узагальнені показники платоспроможності і фінансової стабільності, їхній зв'язок із структурою балансу страхової організації і способи обчислення.
  • Вимоги українського законодавства до умов забезпечення платоспроможності страховика.

12.3 Власні кошти страхової організації, їх склад і джерела формування
  • Фінансовий зміст власних коштів страховика.
  • Активи страховика. Склад і джерела основних і оборотних коштів. Нематеріальні активи. Акціонерний капітал. Капітальні і поточні витрати.
  • Статутний фонд страховика та вимоги українського законодавства до його складу, розміру і особливостей формування.
  • Гарантійний фонд страховика та вільні резерви, шляхи їх формування.

12.4. Страхові резерви, умови їхнього формування і розміщення
  • Визначення, склад і призначення страхових резервів. Види страхових резервів. Резерви по ризикових видах страхування і резерви по страхуванню життя. Умови окремого формування і використання резервів різних видів.
  • Технічні резерви. Визначення, склад і призначення. Резерви премій і їх складові. Резерв незароблених премій, поняття, основні варіанти розрахунків. Розрахунок за принципом “pro rate temporis”, методи “1/24”, “фіксованого відсотка”, “плаваючих кварталів”. Резерви позовів, що не минули, катастроф, коливань збитковості. Їхнє призначення й особливості формування і використання.
  • Резерви збитків. Визначення і призначення, джерела формування. Резерв заявлених, але неврегульованих збитків. Особливості створення й обліку. Резерв незаявлених збитків, нормативи для його створення.
  • Резерви по страхуванню життя. Призначення й особливості створення. Резерви довгострокових зобов'язань (математичні резерви) і способи їхніх обчислень. Методика формування резервів по страхуванню життя. Резерви належних виплат страхових сум.
  • Резерви упереджувальних заходів, вільні резерви. Їхнє призначення, джерела створення й умови використання.
  • Принципи розміщення страхових резервів. Вимоги до надійності (повернення), ліквідності, диверсифікованості, рентабельності (прибутковості) розміщення. Способи кількісної і якісної оцінки напрямків розміщення. Структура розміщення резервів, припустимі норми їх територіальної й об'єктної концентрації. Положення про порядок формування, розміщення й обчислення страхових резервів по ризиковим видам страхування.
  • Показник заробленої премії. Його визначення, склад і способи обчислення.

12.5 Фактич­ний і нормативний запас платоспроможності, порядок їх обчислення. Інші показники платоспроможності страховика.
  • Фактичний запас платоспроможності (нетто-активи) страховика. Визначення, принцип обчислення. Нормативний запас платоспроможності, способи його обчислення.
  • Коефіцієнт запасу платоспроможності і його визначення. Роль перестрахування в забезпеченні платоспроможності страховика.
  • Вимоги до дотримання зазначених параметрів із боку законодавства.

Рекомендована література [1-9, 13-16, 23-27, 30-34, 39-43, 48-53]


2. контрольні Питання для підготовки до ЗАЛІКУ (ЕКЗАМЕНУ)
  1. Основне призначення створення страхових фондів.
  2. Функції страхування.
  3. Сутність інвестиційної функції страхування.
  4. Захисна функція страхування і її прояви.
  5. Компенсаційна функція страхування.
  6. Способи здійснення страхування.
  7. Суб'єкти страхових правовідносин і їхньої характеристики.
  8. Об'єкти страхування і страховий інтерес, зв'язок між ними.
  9. Об'єктна класифікація видів страхування.
  10. Склад і призначення основних страхових термінів.
  11. Зв'язок між страховою вартістю і страховою сумою.
  12. Призначення страхового тарифу. Страховий платіж і його види.
  13. Поняття збитку і збитку в страхуванні.
  14. Франшиза, її види і джерела походження.
  15. Сутність понять “страховий ризик” і “страховий випадок”.
  16. Зміст і призначення основних принципів страхування.
  17. Форми страхових зобов'язань.
  18. Вимоги до договору страхування.
  19. Системи страхової відповідальності й особливості їх застосування.
  20. Структура страхового законодавства в Україні.
  21. Державний нагляд за страхуванням в Україні.
  22. Процедура ліцензування страхової діяльності.
  23. Комплексний страховий ринок і його характеристики.
  24. Склад структури й інфраструктури страхового ринку.
  25. Прямі страхові посередники, їхній права й обов'язку.
  26. Приклади ринкових регуляторів і ринкових інструментів.
  27. Особливості страхової послуги як товару в умовах ринку.
  28. Основні напрямки реалізації страхових послуг.
  29. Тенденції розвитку страхових ринків.
  30. Актуарні розрахунки, їхня задача й основні функції.
  31. Таблиця смертності, її склад і призначення.
  32. Класифікація видів актуарних розрахунків.
  33. Зміст понять “нетто-ставка” і “брутто-ставка”.
  34. Основні показники страхової статистики і їхнє застосування.
  35. Рівняння збитковісті страхової суми, частоти і ваги збитку.
  36. Структура страхової премії для ризикових видів страхування.
  37. Структура страхової премії для страхування життя.
  38. Види страхових премій і внесків.
  39. Склад активів страхової організації.
  40. Особливості грошового обігу в страховій компанії.
  41. Види доходів страхової організації.
  42. Види витрат страхової компанії.
  43. Джерела прибутку для комерційної страхової компанії.
  44. Особливості оподатковування страхової діяльності.
  45. Основні фінансові показники страхової компанії.
  46. Види, склад і призначення страхових резервів.
  47. Методика визначення резервів при страхуванні життя.
  48. Принципи і напрямки розміщення страхових резервів.
  49. Параметри платоспроможності страховика і їхнє визначення.
  50. Класифікація й основні види особистого страхування.
  51. Страхові ризики і страхові випадки для особистого страхування.
  52. Класифікація видів майнового страхування.
  53. Вогневе страхування і його особливості.
  54. Страхування від технічних ризиків і ризиків протиправних дій.
  55. Визначення об'єктів страхування для страхування відповідальності.
  56. Особливості страхування цивільної відповідальності.
  57. Призначення співстрахування і перестрахування.
  58. Вимоги до договорів перестрахування.
  59. Відмінності факультативного й облігаторного перестрахування.
  60. Договір пропорційного перестрахування і його особливості.
  61. Сутність непропорційного перестрахування.
  62. Особливості регулювання перестрахувальної діяльності в Україні.
  63. Класифікація ризиків по основних напрямках страхування.
  64. Ризикові обставини і небезпеки. Їхній зв'язок із страховим ризиком.
  65. Визначення, призначення й основні задачі менеджменту ризиків.
  66. Процедура ідентифікації ризиків і способи її здійснення.
  67. Способи якісної і кількісної оцінки ризиків.
  68. Способи керування ризиками. Визначення, оцінка їхньої придатності.


3. МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ, ВАРІАНТИ КОНТРОЛЬНИХ РОБІТ ДЛЯ СТУДЕНТІВ ЗАОЧНОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ

3.1. Загальні вимоги до контрольної роботи

Контрольна робота повинна відображати окремі теоретико-практичні проблеми страхування і виконуватися студентом після вибору ним відповідних питань (завдань). Виходячи з специфічних особливостей навчальних дисциплін, контрольна робота виконується письмово у формі реферату, в якому розв'язуються конкретні ситуації.

3.1.1. Алгоритм виконання контрольної роботи включає:

1) уточнення завдання, виявлення необхідних джерел для роботи над ним;

2) виявлення тенденцій розвитку процесів, що випливають із завдання, їх теоретичне обґрунтування та оцінка;

3) здійснення конкретного вирішення завдання (власний варіант), його пояснення та інтерпретація;

4) формулювання заключних висновків з викладанням прогнозу розвитку процесу (явища) у перспективі.

3.1.2. Номер N потрібного питання або номер варіанту задач студент вибирає по двох останніх цифрах у номері його залікової книжки згідно таких умов:
  1. якщо дві останні цифри залікової книжки в межах від 01 до 33, то варіант N відповідає двом останнім цифрам залікової книжки;
  2. якщо дві останні цифри залікової книжки знаходяться між 34 та 66, то варіант N відповідає двом останнім цифрам залікової книжки за вирахуванням 33 (наприклад, якщо дві останні цифри залікової книжки 64, то номер питання контрольної роботи буде 31).
  3. якщо дві останні цифри залікової книжки знаходяться між 67 та 99, то варіант N відповідає двом останнім цифрам залікової книжки за вирахуванням 66 (наприклад, якщо дві останні цифри залікової книжки 74, то номер питання контрольної роботи буде 8).
  4. якщо дві останні цифри залікової книжки є цифри 00, то варіант N дорівнює “1”.

3.1.3. Вимоги до оформлення контрольної роботи.

Контрольна робота виконується студентами самостійно та обов’язково повинна містити:
  1. зміст;
  2. відповідь (із посиланнями на використану літературу) на вибране питання з розділу "Список питань для контрольної роботи" цих навчально-методичних матеріалів;
  3. умови та результати розв'язання задач 1...5 (умови задач вибираються у підрозділі 3.3);
  4. список використаної літератури.

Контрольна робота повинна бути викладена логічно та технічно правильно оформлена чітким і розбірливим почерком на аркушах розміром 210х297 мм, 1 інтервал, шрифт Arial-12. Усі сторінки роботи мають бути пронумеровані (крім першої) і мати поля (зліва 30, справа 15, зверху і знизу по 20 мм). Обсяг контрольної роботи не повинен перевищувати 15 сторінок. В кінці роботи вміщується список використаних літературних джерел, ставиться підпис студента і дата виконання.

Контрольна робота повинна бути відправлена студентом заочної форми навчання до Інституту не пізніше ніж за 2 тижні до початку екзаменаційної сесії. Контрольна робота оцінюється викладачем за шкалою “зараховано” – “не зараховано”. При отриманні негативної оцінки робота разом з відповідною рецензією повертається студенту на доопрацювання, після чого з урахуванням зауважень передається для повторної перевірки разом з рецензією. Якщо контрольна робота виконана з порушенням умов вибору варіанту, без дотримання рекомендацій, з неправильно або не повністю виконаними завданнями, вона не зараховується і повертається студенту на доопрацювання.

Зразок оформлення титульної сторінки контрольної роботи

НТУУ “КПІ”

Факультет менеджменту і маркетингу

Група______ _____________________

Прізвище, їм я по-батькові студента __________________________

Контактний телефон ________________________________________

Номер залікової книжки ____________


Контрольна робота

з дисципліни “СТРАХУВАННЯ”

Номер варіанту _________


Перевірено: викладач

__________________ Шелехов К.В.,

доцент, к.т.н.


Київ 200__


Приклад оформлення змісту контрольної роботи:

Зміст контрольної роботи Стр.

Вступ

Розділ 1. Теоретичне питання

Розділ 2. Рішення задач

2.1. Перше практичне завдання

2.2. Друге практичне завдання

2.3. Третє практичне завдання

3. Відповіді на тести

Список використаної літератури


3.2. Список питань для контрольної роботи
  1. Призначення, функції та способи страхування, їх взаємозв'язок між собою.
  2. Суб'єкти страхових правовідносин. Об'єкти страхування, їхній зв'язок із страховим інтересом.
  3. Страхова вартість і страхова сума. Умови визначення цих сум при страхуванні. Оцінка вартості майна.
  4. Страхова премія (внесок, платіж) і страховий тариф.
  5. Франшиза, її види й особливості застосування. Страховий збиток. Зв'язок із страховим відшкодуванням.
  6. Системи страхової відповідальності й особливості їхнього застосування у практиці страхування.
  7. Принцип страхового інтересу і його зв'язок з об'єктом страхування.
  8. Принцип граничної сумлінності і його реалізація у договорі страхування.
  9. Принципи першопричини та відшкодування, їх зміст і особливості застосування.
  10. Принцип суброгації і особливості застосування.
  11. Принцип подвійного страхування (сприяння страховиків) і особливості застосування.
  12. Правила страхування. Вимоги до них. Договір страхування і страховий поліс. Вимоги до нього.
  13. Комплексний страховий ринок: визначення, його складові та процеси, стан українського страхового ринку.
  14. Структура страхового ринку і її основні елементи. Інфраструктура страхового ринку. Її склад і призначення.
  15. Ринкові регулятори на страховому ринку України. Склад і призначення ринкових інструментів на страховому ринку.
  16. Склад і призначення актуарних розрахунків у страхуванні. Основи методології актуарних розрахунків.
  17. Структура страхового тарифу і призначення її компонентів. Обчислення страхових тарифів для ризикових видів страхування.
  18. Показники страхової статистики і їхнє визначення.
  19. Джерела доходу страхової організації. Витрати страхової організації. Склад, особливості.
  20. Система оподатковування діяльності страхових організацій “ризикового” типу.
  21. Оподаткування результатів діяльності компаній із страхування життя.
  22. Оподаткування страхувальників та отримувачів сум страхових виплат
  23. Показники оцінки фінансового стану страховика.
  24. Страхові резерви, їхні види і призначення. Резерви зароблених і незароблених премій та їх розрахунок.
  25. Резерви, що створюються при при страхуванні життя.
  26. Вимоги до інвестиційної діяльності страховика із створеними ним страховими резервами.
  27. Оцінка платоспроможності страховика.
  28. Особисте страхування: основні категорії та підходи до класифікації.
  29. Страхування життя і його різновиди.
  30. Страхування від нещасних випадків, особливості його реалізації.
  31. Особисте страхування здоров’я на випадок хвороби. Особисте безперервне страхування здоров’я. Основні відмінності та умови провадження цих видів особистого страхування.
  32. Майнове страхування: основні категорії та підходи до класифікації. Страхування майна підприємств та громадян.
  33. Страхування відповідальності: зміст, визначення об’єктів страхування, основні категорії та різновиди.


3.3. Розрахункові завдання для контрольної роботи


3.3.1. Перше практичне завдання. Задачі на розрахунок страхової виплати

Розрахувати суми страхових відшкодувань в задачах №1-8. Розрахунки робити з точністю 2 знака після коми. Дані використовувати з таблиці 3.1 відповідно до варіанта контрольної роботи.

Задача 1. Застраховано прямий і непрямий збиток шляхом повного страхування майна на дійсну вартість. Загальна (агрегатна) страхова сума (ліміт загальних виплат по усіх страхових збитках) дорівнює S0. Безумовна франшиза по прямому збитку - Fb. Прямий збиток склав Dп, непрямий - Dk. Непрямий збиток відшкодовується в обсязі не більше 10% від прямого збитку. Знайдіть суму виплати SВ.

Задача 2. Майно застраховано на часткову вартість по пропорційній системі. Страхова сума дорівнює S0. Страхова вартість Wс. Безумовна франшиза Fb. Прямий збиток склав Dп. Знайдіть суму відшкодування SВ.

Задача 3. Застраховано прямий і непрямий збиток по системі першого ризику. Повна страхова сума дорівнює S0. Безумовна франшиза по прямому збитку Fb. Умовна франшиза по непрямому збитку Fy. Прямий збиток склав Dп. Непрямий збиток Dk. Знайдіть суму відшкодування SВ.

Задача 4. Партію товару в супермаркеті застрахували по системі “дробової частини”. Показана вартість партії товару Sпок. Безумовна франшиза Fb% від Sпок. Збиток становить D4. Знайти відшкодування Sв, якщо дійсна вартість товарів Sд1 на дату страхової події менше показаної вартості товару Sпок і дорівнює Sд1.

Задача 5. Для умов задачі 4 знайти відшкодування Sв, якщо дійсна вартість товарів Sд2 на дату страхової події більше показаної вартості товару Sпок і дорівнює Sд2.

Задача 6. Офіс фірми застраховано на відбудовну вартість. Застраховано прямий збиток (вартість відбудовного ремонту офісного будинку) і непрямий збиток (вартість відбудовного ремонту внутрішнього інтер'єра офісу) на загальну страхову суму, що дорівнює ринковій вартості офісу Wс. Прямий збиток склав Х% від страхової вартості об’єкта, непрямий збиток - Y% від прямого. Безумовна франшиза (у відсотках від страхової суми, що дорівнює ринковій вартості офісу) дорівнює Fb. Знайдіть суму відшкодування SВ.

Задача 7. Застраховано співробітника фірми від нещасного випадку. Загальна страхова сума (сума виплати по випадку смерті) дорівнює S0-см, страхова сума виплати по інвалідності дорівнює S0-інв. Після нещасного випадку (внаслідок травми, отриманої на виробництві) виплата по терміну тимчасової непрацездатності співробітнику (визначеному по терміну, на який видано лікарняний лист) склала Sв-ТНП. Але травма була важкою і після тимчасової непрацездатності призвела до встановлення особі групи інвалідності. Знайти суму SВінв, виплачену співробітникові по інвалідності.

Задача 8. На умовах задачі 7 застрахована особа після тяжкої травми спочатку перебувала у стані тимчасової непрацездатності і отримала суму Sв-ТНП, але потім внаслідок цієї травми померла. Знайти суму виплати SВсм родині цієї особи після її смерті від нещасного випадку.

Таблиця 3.1. Умови задач по розрахунку величини страхового збитку

Значення заданих параметрів для задач 1 - 3, 6 - 8

№
S0
Wс

Dп
Dk
Fb(%)
Fy(%)
X(%)
Y(%)

Значення заданих параметрів для задачі 6

№
S0-інв
S0-см
немає
Sв-ТНП
Не використовуються

Значення заданих параметрів для задач 4 і 5

№
Sпок
Sд2
Sд1
D4
Fb(%)
Не використовуються


11000
21000
10000
1000
1
6
95
0


12000
22000
10000
2000
2
7
90
5


13000
23000
10000
3000
3
8
85
10


14000
24000
10000
4000
4
9
80
15


15000
25000
10000
5000
5
10
75
20


16000
26000
15000
1000
6
9
70
25


17000
27000
15000
2000
7
8
65
30


18000
28000
15000
3000
8
7
60
25


19000
29000
15000
4000
9
6
55
20


20000
30000
15000
5000
10
5
50
15


21000
31000
20000
1000
1
6
55
10


22000
32000
20000
2000
2
7
60
5


23000
33000
20000
3000
3
8
65
0


24000
34000
20000
4000
4
9
70
5


25000
35000
20000
5000
5
10
75
10


26000
36000
25000
1000
6
9
80
15


27000
37000
25000
2000
7
8
85
20


28000
38000
25000
3000
8
7
90
25


29000
39000
25000
4000
9
6
95
30


30000
40000
25000
5000
10
5
90
25


31000
41000
30000
1000
1
6
85
20


32000
42000
30000
2000
2
7
80
15


33000
43000
30000
3000
3
8
75
10


34000
44000
30000
4000
4
9
70
5


35000
45000
30000
5000
5
10
65
0


36000
46000
35000
1000
6
9
60
5


37000
47000
35000
2000
7
8
55
10


38000
48000
35000
3000
8
7
50
15


39000
49000
35000
4000
9
6
55
20


40000
50000
35000
5000
10
5
60
25