Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за Iквартал 2004 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 3309.73kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2004 года, 3986.39kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 4067.56kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам, 4931.65kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
ЗАО "Делойт и Туш СНГ"
Место нахождения: 125009 , г. Москва, Деловой центра «Моховая», ул. Воздвиженка, д.4/7 , стр.2
Контактный телефон (факс): (095) 787 0600; ссылка скрыта
Основной государственный регистрационный номер: 1027700425444
ИНН: 7703097990
Лицензия № E002417 от 06.11.2002
Срок действия лицензии: 06.11.2007
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации
Фамилия, имя, отчество руководителя: Дэн Коллинсон Кох
Факторы, могущие повлиять на независимость аудитора отсутствуют.
Порядок выбора аудитора:
Тендер, связанный с выбором аудитора не проводится. Выбор аудиторской фирмы ЗАО «Делойт и Туш СНГ» обусловлен предыдущим положительным опытом деловых взаимоотношений с «НОМОС-БАНКом» (ЗАО). Решение о выдвижении аудиторской фирмы для утверждения собранием акционеров принимает Наблюдательный Совет Банка.
Договоры, предусматривающие выполнение специальных аудиторских заданий, сторонами не заключались.
Информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора с эмитентом:
- Аудитор /должностные лица аудитора долями участия в уставном капитале кредитной организации-эмитента не владеют;
- заемные средства аудитору не предоставлялись;
- родственные связи отсутствуют;
- деловых контактов, кроме работы по проверке бухгалтерской и финансовой отчетности в рамках заключенных договоров на проведение аудита , нет;
- должностных лиц Банка, являющихся одновременно должностными лицами аудитора, нет.
Размер оплаты аудиторских услуг ЗАО «Делойт и ТУШ СНГ» определяется договором, подписанным в установленном порядке должностными лицами сторон договора.
1.2.4. Сведения об оценщике.
В отчетном квартале договоры по оценке кредитной организацией-эмитентом не заключались.
1.2.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента.
Кредитная организация консультантов не имеет.
2. Сведения о кредитной организации - эмитенте.
2.1. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте.
2.1.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента.
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) был учрежден 12 мая 1992 г. (протокол №1 собрания учредителей) в форме закрытого акционерного общества и зарегистрирован Банком России в декабре 1992 года под названием Акционерный инвестиционно-коммерческий банк «ТИПКО венчур банк». Банк создан без ограничения срока деятельности.
По решению собрания акционеров в 1994 году банк был переименован в Акционерный инвестиционно-коммерческий банк "НОВАЯ МОСКВА".
Основной целью Банка как коммерческой организации является осуществление на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации, деятельности по привлечению денежных средств от юридических и физических лиц и размещение их от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности, а также осуществление иных банковских операций и сделок на территории РФ и вне этой территории для извлечения прибыли в интересах акционеров Банка.
Первоначально "НОМОС-БАНК" ориентировался на московский регион, затем географически расширил свою деятельность.
В настоящее время Банком открыты филиалы в Москве, Новосибирске, Санкт-
Петербурге, Нижнем Новгороде, Иркутске, Самаре, Краснокаменске (Читинская область) и Таганроге (Ростовская область), отделения в Москве и Протвино (Московская область), представительство в городе Великий Новгород.
количественные и структурные изменения состава участников (акционеров) за период деятельности, основные участники (акционеры):
Учредителями Банка были двенадцать физических лиц и три российские коммерческие организации.
В число акционеров Банка в разные годы вошли такие крупные компании из различных регионов и отраслей экономики России, как ОАО "Балтийский завод" , ОАО "Роспечать", ОАО «Долгопрудненское научно-производственное предприятие» , "Учительская газета", Торгово-промышленная палата РФ, золотодобывающая компания ЗАО "Золото Северного Урала", Тихвинский завод транспортного машиностроения "Титран", ОАО « ВНИИГалургии».
К настоящему моменту акционерами Банка являются двадцать девять российских компаний и четыре физических лица.
Основные акционеры: ЗАО "ЕРАДА", ООО «СТВ Т.К.», ООО «Оптимус».
динамика величины уставного капитала:
При учреждении в 1993 году Банк имел уставный капитал равный 7500000 (семи миллионам пятистам тысячам) неденоминированных рублей.
Было проведено 15 эмиссий акций Банка. В настоящее время уставный капитал "НОМОС-БАНКа" составляет 2 400 000 000 000 (два миллиарда четыреста миллионов) рублей. Уставный капитал Банка разделен на 47.800.000 (сорок семь миллионов восемьсот тысяч) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 50 (Пятьдесят) рублей каждая и 200.000 (Двести тысяч) привилегированных именных акций с неопределенным размером дивиденда номинальной стоимостью 50 (Пятьдесят) рублей каждая.
развитие ресурсной базы:
НОМОС-БАНК постоянно расширяет ассортимент представляемых банковских услуг и продуктов, что позволяет динамично увеличивать клиентскую базу банка. Развитие ресурсной базы банка сопровождается все большей ее диверсификацией с использованием новых инструментов привлечения средств на рынке.
Банк стремится устанавливать конкурентные процентные ставки по вкладам. Результатом грамотной политики привлечения ресурсов является постоянный рост остатков средств клиентов на счетах.
Высокое доверие к НОМОС-БАНКу со стороны инвесторов позволяет ему на выгодных условиях привлекать средства с помощью различных финансовых инструментов: посредством продажи векселей, депозитных сертификатов и облигаций Банка. Объем выпущенных депозитных сертификатов за 2003 финансовый год вырос в 5,6 раза .
НОМОС-БАНК сформировал вторичный рынок собственных корпоративных облигаций и разместил последние выпуски своих ценных бумаг через аукцион на ММВБ. Шестой выпуск облигаций на общую сумму 800 млн. рублей был успешно размещен в феврале 2002 года. Спрос на них почти на 20% превысил предложение. Облигации НОМОС-БАНКа неизменно входят в рейтинг наиболее ликвидных корпоративных ценных бумаг российских эмитентов. Накануне аукциона рейтинговое агентство Fitch присвоило облигациям НОМОС-БАНКа долгосрочный рейтинг "В-", в ноябре 2002 года данный рейтинг был повышен до "В". Это стало первым присвоением рейтингов Fitch рублевым ценным бумагам российского банка-эмитента.
Объем привлеченных средств кредитных организаций увеличился на конец 2003 года в 2 раза. Укрепление позиций НОМОС-БАНКа на внутреннем рынке сопровождалось ростом интереса к его деятельности со стороны зарубежных организаций. Повышение авторитета НОМОС-БАНКа в глазах иностранных партнеров позволяло ему более эффективно сотрудничать с финансовыми структурами, в частности, привлекая ресурсы для своих клиентов. Так в 2003 финансовом году Банком привлечен очередной синдицированный кредит в размере 64 млн. долларов США от 15 западных банков для финансирования отечественной золотодобывающей промышленности.
В первом квартале НОМОС-БАНК привлек трехлетний кредит Commerzbank AG на сумму 100 млн. долларов США. Кредит был оформлен в виде сертификатов долевого участия в кредите (loan participation notes), предназначенных для обращения за пределами РФ. Международное рейтинговое агентство Мооdy’s присвоило кредитный рейтинг на уровне В1 сертификатам участия, выпущенным Commerzbank AG для финансирования кредита НОМОС-БАНКу (рейтинговый прогноз стабильный). Международное рейтинговое агентство Fitch присвоило кредитный рейтинг на уровне В сертификатам участия, выпущенным Commerzbank AG для финансирования кредита НОМОС-БАНКу.
операции в иностранной валюте:
Важное место в деятельности Банка занимают услуги, связанные с различными видами валютных операций. Помимо традиционных банковских услуг - денежных платежей и переводов в иностранной валюте, открытия валютных депозитов, конверсионных операций по поручению клиента, - НОМОС-БАНК осуществляет расчеты по внешнеторговым контрактам: экспортно-импортным сделкам и внешнеторговые контракты на услуги (туризм, страхование, агентские, информационные, выставочные услуги, обучение специалистов, строительные работы).
развитие корреспондентских отношений с иностранными кредитными организациями:
"НОМОС-БАНКом" были установлены корреспондентские отношения и открыты корреспондентские счета в более чем тридцати российских банках и тридцати иностранных кредитных организациях.
Особое внимание НОМОС-БАНК продолжает уделять формированию сети банков-корреспондентов за рубежом. Банк поддерживает тесные связи с ведущими клиринговыми системами (Clearstream/ Euroclear/ DTCC) и осуществляет денежные расчеты в основных валютах в ведущих международных банковских институтах. Существующая корреспондентская сеть позволяет Банку оперативно осуществлять расчеты практически во всех основных валютах, в том числе в валютах ряда государств-участников СНГ, клиринговых валютах, и, кроме того, организовывать подтверждение аккредитивов и гарантий.
количество филиалов и представительств:
8 (восемь) филиалов и одно представительство.
клиентская политика:
НОМОС-БАНК - многопрофильный клиентский банк, который оказывает юридическим и физическим лицам комплексное обслуживание на отечественном и международном финансовых рынках.
В целях расширения клиентской базы в 2003 финансовом году Банком были открыты три новых филиала в Самаре, Иркутске и Таганроге и представительство в городе Великий Новгород.
В планах НОМОС-БАНКа - дальнейшее расширение клиентской базы, развитие программ, нацеленных на эффективное взаимодействие с предприятиями различных секторов экономики.
динамика объема активных операций (кредиты, инвестиции и ценные бумаги):
Коммерческое кредитование реального сектора экономики в течение всего периода деятельности Банка является одним из приоритетных направлений в работе. . За пять лет, предшествующих завершенному финансовому году, кредитный портфель Банка увеличился в 32,5 раза. Основным направлением кредитования остается кредитование экспортных контрактов крупных предприятий оборонно-промышленного комплекса. Банк является одним из ведущих операторов по обслуживанию предприятий из этого сектора. НОМОС-БАНК входит в пятёрку уполномоченных российских банков, ведущих активную работу в рамках программ "Рособоронэкспорта".
В 2003 году коммерческое кредитование оставалось одним из основных направлений деятельности банка. Так, ссуды клиентам выросли за год в 1,4 раза и составили 20,4 млрд. руб. или 66,3% от общих активов банка.
Существенный объем кредитных средств был предоставлен предприятиям золотодобывающей отрасли. НОМОС-БАНК также осуществляет кредитование золотоперерабатывающих (в т.ч. ювелирных) предприятий, предприятий Минатома РФ, предприятий сферы торговли, пищевой промышленности.
На протяжении ряда лет НОМОС-БАНК специализируется на операциях с драгоценными металлами, устойчиво занимая на данном рынке лидирующие позиции. Эта тенденция сохранилась в завершенном финансовом году и в первом квартале текущего года.
НОМОС-БАНК создал полный цикл отраслевого финансирования - от геологоразведки, добычи и производства до реализации драгоценных металлов на российском и зарубежном рынках.
Одним из новых направлений деятельности для НОМОС-БАНКа в 2003 году стало развитие лизинговых операций, это направление деятельности активно развивалось и в первом квартале 2004 года.
Важным направлением деятельности Банка всегда являлись операции на различных сегментах рынка ценных бумаг.
Портфель торговых ценных бумаг увеличился за 2003 финансовый год в 2,6 раза и составил 3,9% от активов Банка. При этом вложения в государственные ценные бумаги составили 50,9% торгового портфеля на конец года. Новым направлением в работе с ценными бумагами стали сделки «репо», сочетающие в себе минимизацию рисков и приемлемую доходность для банка.
НОМОС-БАНК в первом квартале 2004 года был включен в список десяти ведущих операторов по сделкам репо на Московской межбанковской валютной бирже и в список десяти ведущих операторов вторичного рынка облигаций в секции фондового рынка ММВБ.
На протяжении ряда лет НОМОС-БАНК сохраняет позиции одного из крупнейших российских операторов рынка еврооблигаций и облигаций внутреннего валютного займа.
2.1.2. Основная хозяйственная и совместная деятельность кредитной организации - эмитента.
виды банковских операций и сделок, с указанием валюты их осуществления:
-привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
-размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
-открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
- осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- выдача банковских гарантий;
-осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);
- выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
- приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
- доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
- лизинговые операции;
- оказание консультационных и информационных услуг.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях и в иностранной валюте.
ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок:
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) осуществляет свою деятельность на основании
Генеральной лицензии на осуществление банковских операций и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов номер 2209, выданных Банком России 06.11.2002.
все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые может осуществлять кредитная организация - эмитент с указанием даты выдачи, номера, срока действия и органа, выдавшего лицензию:
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) осуществляет: - брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, деятельность по доверительному управлению ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, а также деятельность в качестве специализированного депозитария инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов на рынке ценных бумаг на основании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг, выданных ФКЦБ России:
Лицензия 177-02691-010000
Виды деятельности:
дилерская деятельность
Получена: 1.11.2000
Лицензия 177-02708-001000
Виды деятельности:
деятельность по управлению ценными бумагами
Получена: 1.11.2000
Лицензия 177-02718-000100
Виды деятельности:
депозитарная деятельность
Получена: 1.11.2000
Лицензия 177-02667-100000
Виды деятельности:
брокерская деятельность
Получена: 1.11.2000
Лицензия 22-000-0-00032
Виды деятельности:
деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов
Получена: 13.03.2001
Действительна до: бессрочная
Лицензия биржевого посредника № 613
Виды деятельности: право на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле на территории РФ
Получена: 16.10.2003
Орган, выдавший лицензию: МАП РФ комиссия по товарным биржам
преобладающий вид (виды) деятельности :
Преобладающими видами деятельности банка в первом квартале 2004 года были коммерческое кредитование, работа на межбанковском рынке и на рынке ценных бумаг, операции с драгоценными металлами на российском и международном рынках.
Прибыль банка по итогам первого квартала 2004 финансового года составила 80,932 млн. рублей, что на 42.9 процента выше прибыли , полученной за аналогичный период (1 квартал) 2003 года , что явилось следствием существенного увеличения объемов при приемлемом уровне доходности операций банка по всем основными направлениями деятельности.
Основным источником прибыли Банка в первом квартале 2004 года являлись процентные доходы по кредитным операциям, операциям с ценными бумагами, а также непроцентные доходы по ценным бумагам и доходы по операциям с драгметаллами.
В отчетном периоде процентные доходы составили 773,6 млн. руб. или 70,7% общих доходов, из них доходы по кредитным операциям – 85,7%, доходы по операциям с ценными бумагами – 11,5%, доходы по МБК – 2,8%.
Процентные расходы составили 431,5 млн. руб. или 42,6 %, из них расходы по остаткам на счетах клиентов – 11,3 %, по МБК – 7,9 %, по собственным векселям и депозитным сертификатам - 64,1 %, по облигациям - 16,7 %.
Чистый процентный доход составил 342,1 млн. руб., или 51,6% чистых доходов банка.
Доля непроцентных доходов банка составила 29,3% от общих доходов банка. Их структура представлена следующими данными: чистые доходы по операциям с ценными бумагами – 64,0%, чистые доходы по драгметаллам – 19,6%, чистый комиссионный доход – 7,5%, прочие операционные и неоперационные доходы – 8,9%.
Доля непроцентных расходов составила 57,4% общих расходов банка. Основную часть непроцентных расходов составляет формирование резервов на возможные потери по ссудам – 81,7%.
Совместная деятельность кредитной организацией-эмитентом не ведется.
Дочерних компаний, созданных с привлечением инвестиций третьих лиц, кредитная организация-эмитент не имеет.
2.1.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента.
Основными задачами стратегического развития Банка являются:
- Формирование стабильного и независимого универсального коммерческого Банка, предоставляющего полный спектр качественных финансовых услуг, отвечающих международным стандартам;
- Повышение экономической эффективности работы Банка и укрепление позиций в лидирующей двадцатке российских банков;
- Выход на международные финансовые рынки.
Данные задачи Банк реализует посредством конкретных текущих и запланированных шагов, которыми являются:
Дальнейшее увеличение клиентской базы, а также расширение ассортимента предоставляемых банковских услуг и продуктов.
Наряду с традиционными для банка отраслями (оборонная промышленность, золотодобыча, строительство) привлечение компаний, занятых в пищевой, лёгкой, топливной, атомной промышленности и др. Внедрение новых форм кредитования, в том числе синдицированное кредитование, проектное финансирование. Организация финансирования российских проектов за счет привлечения денежных средств иностранных финансовых институтов.
Развитие сотрудничества с международными организациями. Постепенное расширение филиальной сети.
Развитие розничного бизнеса, в том числе путем расширения эмиссии пластиковых карт, услуг эквайеринга.
2.1.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях, а также информация о дочерних и зависимых хозяйственных обществах кредитной организации - эмитента.
2.1.4.1. Промышленные, банковские, финансовые группы, холдинги, концерны, ассоциации, в которых участвует кредитная организация - эмитент, роль (место) , функции и срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях
Организация : Ассоциация российских банков
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН : 7710115545
Место нахождения : 121069, г.Москва, Скатертный переулок, дом 20, строение 1
Роль (место) и функции КО в организации :
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) на правах члена Ассоциации принимает участие в ее деятельности в соответствии целями и задачами, закрепленными в уставе Ассоциации.
Срок не ограничен.
Организация : Московская межбанковская валютная биржа
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН : 7702077840
Место нахождения : г.Москва, ул.Неглинная, дом 12
Роль (место) и функции КО в организации :
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) на правах члена Биржи принимает участие в ее деятельности в соответствии с лицензиями на осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Срок не ограничен.
Организация : Московская центральная фондовая биржа
Юрисдикция : РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ИНН : 7703048930
Место нахождения : 103684, г.Москва, ул.Ильинка, дом 3
Роль (место) и функции КО в организации :
"НОМОС-БАНК" (ЗАО) на правах члена Биржи принимает участие в ее деятельности в соответствии с лицензиями на осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Срок не ограничен.