Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за Iквартал 2004 года

Вид материала

Отчет

Содержание Методика Thomson Financial BankWatch Методика Fitch Учет прав на документарные ценные бумаги с обязательным централизованным хранением кредитной организации-эмитента осуществляет 7. Иные сведения. Регламент процедур, препятствующих несанкционированному использованию служебной информации по операциям с ценными бумагами Перечень мер Служебная информация

Подобный материал:

• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 3309.73kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2004 года, 3986.39kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 4067.56kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам, 4931.65kb.
• Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.

Методика Thomson Financial BankWatch

(данное рейтинговое агентство уже не существует). Методика предполагала анализ банка и присвоение трех основных рейтингов:

1. рейтинг эмитента (определение финансового состояния оцениваемого банка на консолидированной основе: вероятность своевременного получения платежей по обязательствам, а также оценка способности банка противостоять негативным явлениям).
   

Рейтинг эмитента присваивался по 9-тибалльной шкале (А, А/В, В, В/С ….до Е).

2. краткосрочный долговой рейтинг (рейтинг долговых инструментов со сроком погашения не более 1 года). 4-х балльная шкала: LC-1, LC-2, LC-3, LC-4).
   
3. долгосрочный долговой рейтинг (отражает способность банка погашать долгосрочные долговые обязательства, а также качество управления банком). 9-ти балльная шкала (от ААА до D).
   

Методика Fitch

Рейтинг банка в целом опирается на оценку его индивидуальной финансовой устойчивости, а также вероятности внешней поддержки банка в случае возникновения сложностей.

Количественные аспекты деятельности банка оцениваются на основе анализа сбалансированности балансовых показателей, показателей доходности и качества управления рисками. Также принимаются во внимание такие аспекты как: стратегия и качество управления, внешняя среда и возможности развития.

Для банков разработаны и применяются две шкалы:

1. индивидуальные рейтинги (измерение собственной финансовой устойчивости), шкала: А, B, C, D, E (а также А/В, В/С и т.д. для обозначения промежуточных позиций).
   
2. рейтинги поддержки (мнение относительно вероятности помощи извне), шкала от 1 до 5.
   

Также банкам присваиваются следующие рейтинги:

• долго- и краткосрочный рейтинг по иностранной валюте: шкала долгосрочных рейтингов: от ААА, АА, А, ВВВ и т.д. до D (и знаки «+» и «-« для обозначения промежуточного положения), шкала краткосрочного рейтинга: F-1, F-2, F-3, B, C, D.
  
• долго- и краткосрочный рейтинг по местной валюте;
  
• рейтинги по национальной шкале (для развивающихся стран).
  

Методика Moody’s

Методика предполагает присвоение

1. рейтинга финансовой устойчивости (FSR), отражающего мнение агентства о собственной надежности, устойчивости банка (и исключает из анализа т.о. влияние внешних кредитных рисков и элементов возможной поддержки извне) пятибалльная шкала (от A до Е и также знаки «+» или «-« - для обозначения промежуточных положений);
   
2. долгосрочного рейтинга валютных депозитов (отражает мнение относительно способности выполнения долгосрочных обязательств), многоступенчатая буквенная шкала: Aaa, Aa, A, Baa, Ba, B, Caa, Ca, C и числовые индексы 1,2,3.
   
3. краткосрочного рейтинга валютных депозитов (отражает мнение относительно способности выполнения краткосрочных обязательств), 4-хбалльная шкала: Р-1, Р-2, Р-3, NP.
   

6.6.Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на ценные бумаги кредитной организации - эмитента.


РЕЕСТРОДЕРЖАТЕЛЬ кредитной организации – эмитента:


ОАО "Северо-Западный регистрационный центр"

Место нахождения: 198005, г. Санкт-Петербург, Измайловский пр.,4

ИНН: 7809023928

Лицензия № 10-000-1-00253 от 06.09.2002

Срок действия лицензии: бессрочная

Орган, выдавший лицензию: ФКЦБ РФ

Учет прав на документарные ценные бумаги с обязательным централизованным хранением кредитной организации-эмитента осуществляет:

Некоммерческое партерство "Национальный Депозитарный Центр"

Место нахождения: 103009 г.Москва, Средний Кисловский пер. д.1/13

Основной государственный регистрационный номер: 1027739097011

ИНН: 7706131216

Лицензия № 177-03431-000100 от 04.12.2000

Срок действия лицензии: бессрочная

Орган, выдавший лицензию: ФКЦБ РФ


7. Иные сведения.


7.1. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации-эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт): Нет.


7.2. Иные сведения. Нет.

Приложения.

”НОМОС-БАНК” ”NOMOS-BANK”


Приложение

к Приказу № 291 от 08.11.01


РЕГЛАМЕНТ ПРОЦЕДУР, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ НЕСАНКЦИОНИРОВАННОМУ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ СЛУЖЕБНОЙ ИНФОРМАЦИИ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

СОТРУДНИКАМИ НОМОС-БАНКа


1.Общие положения


1.1. Настоящий Регламент разработан на основании требований Постановления ФКЦБ России от 19.07.01 № 16 «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», а также внутрибанковской Инструкции о порядке учета, обращения и хранения документов и дел, содержащих конфиденциальные сведения в НОМОС-БАНКе.

1.2. Регламент устанавливает единый порядок работы с документами, и программными продуктами, содержащими служебную информацию об операциях НОМОС-БАНКа на рынке ценных бумаг.

1.3. Настоящий Регламент не устанавливает порядка работы со служебной информацией, не относящейся к операциям на рынке ценных бумаг.

1.4. Сотрудникам НОМОС-БАНКа, имеющим доступ к служебной информации об операциях НОМОС-БАНКа на рынке ценных бумаг, запрещается использование этой информации в личных целях.

1.5. Предоставление служебной информации контролирующим, а также правоохранительным органам осуществляется на основании оформленных в установленном порядке в письменном виде запросов, решений, постановлений.


2. Порядок отнесения информации к служебной.


2.1. Информация считается служебной в следующих случаях:

• если информация относится к деятельности Банка на рынке ценных бумаг от своего имени и за свой счет;
  
• если информация относится к дилерской или брокерской деятельности Банка;
  
• если информация относится к операциям Банка по договорам доверительного управления, когда предметом управления являются ценные бумаги.
  

3. Доступ работников к служебной информации.


3.1. Доступ к данным ограничивается кругом лиц, являющихся непосредственными исполнителями операций Банка с ценными бумагами и руководителями этих исполнителей. Подразделения, задействованные в процессе совершения, оформления и учета операций с ценными бумагами – Казначейство, Департамент учета финансовых операций, Управление бухгалтерского учета и отчетности, Служба финансового анализа и отчетности.

3.2. Доступ к служебной информации об операциях с ценными бумагами в электронном виде обеспечивается только с определенных рабочих мест.

3.3. Доступ к служебной информации в базе данных ограничен кругом прав, предоставленных непосредственным исполнителям;

3.4. Ограничение доступа к служебной информации обеспечивается действующей в Банке системой паролей на вход в базу данных.

3.5. Служебная информация на бумажных носителях хранится в течение отчетного года – в подразделении, непосредственно осуществляющем операции. Ответственность за сохранность документов лежит на руководителях подразделений, перечисленных в п. 3.1. По окончании календарного года документы сдаются в специально оборудованное помещение – архив.

3.6. Уничтожение всех, не подлежащих хранению документов, производится при помощи специальных технических средств.

3.7. Контроль за выполнением сотрудниками всех процедур, препятствующих несанкционированному распространению служебной информации возложен на руководителей функциональных подразделений.


4. Доступ посторонних лиц к служебной информации.


4.1. Контроль за недопущением доступ посторонних лиц в служебные помещения Банка осуществляет служба охраны.

4.2. Вход клиентов и посетителей в помещение Банка возможен только при предъявлении службе охраны пропуска или документа, удостоверяющего личность.

4.3. Пропуска, выданные для посещения Банка лицам, не являющимся сотрудниками Банка, имеют ограничение на посещение определенных помещений Банка.

4.4. Доступ посторонних лиц в служебные помещения Банка блокирован устройством контроля и ограничения доступа.


5. Защита рабочих мест сотрудников.


5.1. Размещение рабочих мест сотрудников производится таким образом, чтобы исключить возможность несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов.

5.2. Защита окон от дистанционного наблюдения - жалюзи, защита окон от несанкционированного проникновения - охранная сигнализация.


6. Обязанности работников, имеющих доступ к служебной информации.


6.1. Работники структурных подразделений, связанные с совершением, оформлением или учетом операций с ценными бумагами, а также отчетностью по таким операциям обязаны соблюдать следующие правила:

• хранить в тайне известные им сведения о любых операциях, сделках или действиях Банка на рынке ценных бумаг;
  
• информировать Управление экономической безопасности Банка о ставших им известных фактах нарушения порядка обращения со служебной информацией, о попытках несанкционированного доступа к служебной информации;
  
• соблюдать правила пользования документами, порядок их учета и хранения, обеспечивать в процессе работы сохранность информации, содержащейся в них, от посторонних лиц;
  
• знакомиться только с теми служебными документами, к которым получен доступ в связи с исполнением прямых служебных обязанностей;
  
• представлять письменные объяснения о допущенных нарушениях установленного порядка работы, учета и хранения документов, а также о фактах разглашения служебной информации.
  

6.2. Работникам НОМОС-Банка запрещается:

• использовать служебную информацию при ведении телефонных переговоров;
  
• передавать служебные документы посредством факсимильной связи;
  
• использовать служебную информацию в личных интересах;
  
• выносить из Банка документы, содержащие служебную информацию.
  

7. Ответственность за несанкционированное использование служебной информации.


7.1. Ответственность за использование служебной информации в личных целях, а также за допущенную халатность, повлекшую утечку служебной информации, несет персонально каждый работник НОМОС-БАНКа, имеющий доступ к эти сведениям.

7.2. Ответственность за правильность распределения доступа сотрудников к служебной информации несут руководители подразделений, проводящих, оформляющих или учитывающих операции с ценными бумагами.

7.3. Контроль за правильностью использования сотрудниками служебной информации осуществляют руководители подразделений.

7.4. О факте несанкционированного использования служебной информации руководитель структурного подразделения ставит в известность Управление экономической безопасности, которая создает комиссию для служебного расследования.

7.5. Служебное расследование проводится в минимально короткий срок, но не более одного месяца со дня обнаружения факта несанкционированного использования служебной информации.

7.6. Результаты проведенного расследования доводятся до сведения руководства НОМОС-БАНКа.

7.7. Руководство НОМОС-БАНКа принимает решение о применении дисциплинарного взыскания к виновным лицам не позднее одного месяца после обнаружения факта несанкционированного использования служебной информации.

7.8. При причинении работником, использовавшим служебную информации, убытков, нанесении ущерба деловой репутации Банка администрация НОМОС-БАНКа имеет право обратиться в суд за защитой своих прав и интересов.


УТВЕРЖДЕН

приказом № 301 от 13.10.2003


ПЕРЕЧЕНЬ МЕР,

направленных на предотвращение

неправомерного использования служебной информации

при осуществлении профессиональной деятельности

на рынке ценных бумаг «НОМОС-БАНКом» (ЗАО)


1. Общие положения


1.1. Банк – Акционерный инвестиционно-коммерческий Банк «Новая Москва» (Закрытое акционерное общество), сокращенное наименование - «НОМОС-БАНК» (ЗАО)

Клиент/Контрагент– юридическое или физическое лицо, состоящее в договорных отношениях с Банком в рамках осуществления Банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Сотрудники - лица, выполняющие определенные функции на основании трудового договора в рамках деятельности, осуществляемой Банком.

Служебная информация – любая информация, имеющаяся в распоряжении Банка, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения об эмитенте и выпущенных им эмиссионных ценных бумагах, об операциях (сделках) Банка и ее Клиента/Контрагента на рынке ценных бумаг, которая ставит сотрудников Банка, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения или трудовых обязанностей, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами рынка ценных бумаг;

Меры – действия и мероприятия, препятствующие неправомерному использованию служебной информации лицами, в частности, Сотрудниками Банка, которые имеют непосредственный доступ к Служебной информации.

1.2. Целью применения Мер является:

• исключение возможности неправомерного использования Служебной информации Сотрудниками Банка и третьими лицами в собственных интересах в ущерб интересам Клиента/Контрагента Банка и самого Банка;
  
• повышение уровня доверия к Банку со стороны Клиента/Контрагента;
  
• снижение рисков на рынке ценных бумаг.
  

2. Перечень Мер


2.1. Меры, связанные с ограничением доступа посторонних лиц в помещения подразделений Банка, предназначенные для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или эксплуатации информационно-технических систем:

2.1.1. При размещении помещений подразделений Банка и его оборудования в обязательном порядке учитывается необходимость исключения возможности бесконтрольного проникновения в эти помещения и к этому оборудованию посторонних лиц, включая Сотрудников других подразделений;

2.1.2. При размещении рабочих мест Сотрудников неукоснительно соблюдается принцип разделения по функциональному признаку (в частности, по различным видам деятельности при их совмещении либо по выполняемым функциям);

2.1.3. Использование технических средств, таких как специально оборудованная электронная пропускная система в помещения Банка и кодовые замки с ограниченным правом доступа в отдельные помещения Банка для предотвращения доступа посторонних лиц.

2.2. Меры, связанные с ограничением распространения информации, полученной в процессе переговоров:

2.2.1. Проведение переговоров с Клиентом/Контрагентом Банка производится в специально отведенных помещениях (переговорных комнатах), обеспечивающих режим конфиденциальности информации.

2.3. Меры по разграничению прав доступа при вводе и обработке данных с целью защиты от несанкционированных действий сотрудников разных подразделений Банка, а также процедура ограничения доступа сотрудников Банка к Служебной информации:

2.3.1. Четкое разграничение прав и обязанностей сотрудников Банка на уровне должностных инструкций и/или внутренних документов Банка.

2.3.2. Обеспечение доступа Работников только к сведениям, необходимым им для выполнения своих прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий, в частности, путем применения организационных мер (издания соответствующих приказов).

2.3.3. Ограничение доступа к Служебной информации путем использования возможностей программного обеспечения:

• наличие в Банке систем разграничения доступа к разным уровням баз данных и операционной среды на уровне локальной сети;
  
• доступ к данным только с определенных автоматизированных рабочих мест по предварительно оформленным заявкам руководителей подразделений, согласованным со Службой экономической безопасности Банка;
  
• запрет на использование удаленного доступа к данным;
  
• ведение автоматизированного журнала регистрации пользователей информационной системы и регистрации попыток несанкционированного доступа к данным, содержащим Служебную информацию;
  
• наличие индивидуальных паролей на вход в операционную среду на каждом рабочем месте;
  
• обязательная смена паролей каждые 50 дней, регистрация паролей не менее 6 символов, наличие в системе контроля за дублированием паролей при регистрации
  

2.3.4. Ограничение доступа в серверные помещения:

• доступ в помещение с электронным замковым устройством ограниченного круга лиц, предварительно согласованного с руководством Банка и Службой экономической безопасности;
  
• ежедневное опечатывание закрываемого на ночь помещения с обязательным контролем Службы охраны Банка;
  
• установка отдельной пожарно-охранной сигнализации в помещении серверной.
  

2.4. Меры по защите рабочих мест и мест хранения документов от беспрепятственного доступа и наблюдения, защиты Служебной информации от неправомерного использования, предусматривающая следующие мероприятия:

2.4.1. Размещение рабочих мест сотрудников таким образом, чтобы исключить возможность несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов.

2.4.2. Использование надежных технических систем защиты Служебной информации.

2.4.3. Соблюдение процедур, регламентирующих порядок хранения и уничтожения документов, содержащих Служебную информацию.

2.4.4. Соблюдение процедур, необходимых для защиты документов и информации при доставке/передаче их Клиенту/Контрагенту, в частности, включение в договоры с Клиентом/Контрагентом положений, регламентирующих порядок доставки документов/передачи информации и подтверждения их получения.


2.5. Организационные меры:

2.5.1. Четкое определение состава Служебной информации, к которой имеет доступ конкретный Сотрудник, на уровне должностных инструкций, приказов, иных внутренних документов Банка, которые доводятся до сведения Сотрудников.

2.5.2. Включение в трудовой договор условий о неразглашении Сотрудниками охраняемой законом служебной тайны.

2.5.3. Разработка правил документооборота между подразделениями при обмене служебной информацией и доведение руководителями подразделений этих правил до сведения Сотрудников, а также мер ответственности за неправомерное использование Служебной информации.

2.5.6. Применение дисциплинарной ответственности, в т.ч. наложение материальных взысканий на Сотрудников за несанкционированное предоставление Служебной информации Работникам других подразделений Организации и третьим лицам.

2.6. Контроль за корректностью содержания размещаемых в СМИ сообщений и высказываний Сотрудников Банка.


3. Контроль и ответственность


3.1. Требования настоящего Перечня мер доводятся до сведения и подлежат обязательному исполнению всеми Сотрудниками Банка.

3.2. Контроль за исполнением требований, изложенных в Перечне мер, возлагается на Службу внутреннего контроля и руководителей соответствующих подразделений Банка.