Закончившийся 31 декабря 2009 года

Вид материала

Закон

Содержание 34. Анализ по срокам погашения Всего активов, по которым начисляются проценты Всего активов, по которым не начисляются проценты Итого активы Всего обязательств, по которым начисляются проценты Всего пассивов, по которым не начисляются проценты Итого пассивы Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты

Подобный материал:

• Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 4 Отчет о прибылях, 1168.36kb.
• Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о совокупном, 1008.89kb.
• Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2004 года 4 Отчет, 696.06kb.
• Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008 г. 5 Отчет о движении, 4240.53kb.
• Комбинированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, 4970.33kb.
• Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях, 1202.33kb.
• Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 1799.06kb.
• Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 2345.51kb.
• Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года Отчет о прибылях и убытках, 1777.19kb.
• Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2005 года 4 Отчет, 788.14kb.

34. АНАЛИЗ ПО СРОКАМ ПОГАШЕНИЯ


В приведенной ниже таблице представлен анализ процентного риска и риска ликвидности. Активы и обязательства, по которым начисляются проценты, в основном, являются краткосрочными, процентная ставка изменяется только при наступлении срока погашения.


Ниже представлен анализ по срокам погашения на 31.12.2009 г.:

(в тысячах рублей)	Средневзвешенная эффективная процентная ставка, %	до 1 мес. и до востребования	1-3 мес.	3 мес. - 1 год	Свыше 1 года	Срок погашения не установлен	Резервы на возможные потери	Всего
АКТИВЫ
Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	15,10	41 111	0	0	0	0	0	41 111
Средства в других банках	12,03	0	93 522	0	0	0	0	93 522
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	13,72	2 920	9 995	21 625	199 017	0	0	233 557
Кредиты и дебиторская задолженность	19,08	27 946	28 420	222 944	149 046	38 778	(44 941)	422 193
Финансовые активы, удерживаемые до погашения	9,87	741	18	9 978	29 276	9 802	(9 903)	39 912
Всего активов, по которым начисляются проценты		72 718	131 955	254 547	377 339	48 580	(54 844)	830 295
Денежные средства и их эквиваленты		61 138	0	0	0	0	0	61 138
Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ		0	0	0	0	4 398	0	4 398
Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток		3 598	0	0	0	0	0	3 598
Средства в других банках		0	0	0	1 059	0	0	1 059
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи		0	0	0	54 996	0	0	54 996
Кредиты и дебиторская задолженность		0	0	0	0	0	0	0
Финансовые активы, удерживаемые до погашения		0	0	0	0	0	0	0
Прочие активы		4 787	990	24	0	3 447	(3 460)	5 788
Текущие требования по налогу на прибыль		2 871	0	0	0	0	0	2 871
Отложенный налоговый актив		2 819	0	0	0	0	0	2 819
Основные средства		0	0	0	0	15 131	0	15 131
Нематериальные активы		0	0	0	0	1 498	0	1 498
Инвестиционная недвижимость		0	0	0	0	0	0	0
Активы, классифицируемые как «удерживаемые для продажи»		0	0	0	0	0	0	0
Всего активов, по которым не начисляются проценты		75 213	990	24	56 055	24 474	(3 460)	153 296
ИТОГО АКТИВЫ		147 931	132 945	254 571	433 394	73 054	(58 304)	983 591
ПАССИВЫ
Средства других банков	5,84	100 054	0	0	0	0	0	100 054
Счета клиентов	14,36	62 730	68 888	339 533	33 433	0	0	504 584
Выпущенные долговые ценные бумаги		0	0	0	0	0	0	0
Субординированные депозиты	10,0	627	0	0	58 000	0	0	58 627
Прочие обязательства		0	0	0	0	0	0	0
Всего обязательств, по которым начисляются проценты		163 393	68 911	339 531	91 430	0	0	663 265
Средства других банков		0	0	0	0	0	0	0
Счета клиентов		100 275	0	2	0	0	0	100 277
Выпущенные долговые ценные бумаги		172	0	0	4 215	0	0	4 387
Прочие обязательства		1 451	119	105	0	0	0	1 675
Отложенное налоговое обязательство		2 316	0	0	0	0	0	2 316
Всего пассивов, по которым не начисляются проценты		104 214	119	107	4 215	0	0	108 655
ИТОГО ПАССИВЫ		267 607	69 030	339 638	95 645	0	0	771 920
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты		(90 675)	63 044	(84 984)	285 909	48 580	(54 844)	167 030
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, нарастающим итогом		(90 675)	(27 631)	(112 615)	173 294	221 874	167 030
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, в процентах к общей сумме активов, нарастающим итогом		-9,22%	-2,81%	-11,45%	17,62%	22,56%	16,98%