Закончившийся 31 декабря 2009 года
| Вид материала | Закон |
- Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 4 Отчет о прибылях, 1168.36kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о совокупном, 1008.89kb.
- Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2004 года 4 Отчет, 696.06kb.
- Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008 г. 5 Отчет о движении, 4240.53kb.
- Комбинированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, 4970.33kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях, 1202.33kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 1799.06kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 2345.51kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года Отчет о прибылях и убытках, 1777.19kb.
- Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2005 года 4 Отчет, 788.14kb.
- ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА
-
Здания
Офисное и компьютерное оборудование, автотранспорт, капитальные вложения
Незавершенное строительство
Итого
Балансовая стоимость на 31.12.2007
5 752
15 114
0
20 866
Первоначальная стоимость (или оценка) Остаток на начало года
7 429
27 717
0
35 146
Поступления
0
1 188
0
1 188
Выбытие
0
(2 101)
0
(2 101)
Переоценка
0
0
0
0
Остаток на конец отчетного периода
7 429
26 804
0
34 233
Накопленная амортизация.
Остаток на начало года.
1 677
12 603
0
14 280
Амортизационные отчисления
149
3 348
0
3 497
Обесценение стоимости основных средств
0
0
0
0
Выбытие
0
(2 072)
0
(2 072)
Переоценка
0
0
0
0
Остаток на конец отчетного периода
1 826
13 879
0
15 705
Балансовая стоимость на 31.12.2008
5 603
12 925
0
18 528
Первоначальная стоимость (или оценка) Остаток на начало года
7 429
26 804
0
34 233
Поступления
0
107
0
107
Выбытие
0
(1 626)
0
(1 626)
Переоценка
0
0
0
0
Остаток на конец отчетного периода
7 429
25 285
0
32 714
Накопленная амортизация.
Остаток на начало года.
1 826
13 879
0
15 705
Амортизационные отчисления
149
3 254
0
3 403
Обесценение стоимости основных средств
0
0
0
0
Выбытие
0
(1 525)
0
(1 525)
Переоценка
0
0
0
0
Остаток на конец отчетного периода
1 975
15 608
0
17 583
Балансовая стоимость на 31.12.2009
5 454
9 677
0
15 131
Приобретение оборудования или мебели учитываются в соответствующих категориях, минуя незавершенное строительство.
Основные средства отражены по стоимости приобретения, скорректированной до эквивалента покупательной способности российского рубля на 31 декабря 2002 года, за вычетом накопленного износа.
Снижение стоимости основных средств в финансовой отчетности отражается отдельной строкой и раскрывается в соответствии с требованиями МСФО 36.
По состоянию на 31.12.2009 года на балансе Банка имеются полностью самортизированные основные средства, первоначальная балансовая стоимость которых составляет 5 572 тыс. руб. (по состоянию на 31.12.2008 года - 4 923 тыс. руб.).
20. НЕМАТЕРИАЛЬНЫЕ АКТИВЫ
-
Итого
Балансовая стоимость на 31.12.2007
335
Первоначальная стоимость (или оценка) Остаток на начало года
582
Поступления
3 249
Выбытие
(191)
Остаток на конец отчетного периода
3 640
Накопленная амортизация. Остаток на начало года.
247
Амортизационные отчисления
1 634
Обесценение стоимости нематериальных активов
0
Выбытие
(191)
Остаток на конец отчетного периода
1 690
Балансовая стоимость на 31.12.2008
1 950
Первоначальная стоимость (или оценка) Остаток на начало года
3 640
Поступления
1 705
Выбытие
(3 290)
Остаток на конец отчетного периода
2 055
Накопленная амортизация. Остаток на начало года.
1 690
Амортизационные отчисления
2 157
Обесценение стоимости нематериальных активов
0
Выбытие
(3 290)
Остаток на конец отчетного периода
557
Балансовая стоимость на 31.12.2009
1 498
- АКТИВЫ, КЛАССИФИЦИРОВАННЫЕ КАК «УДЕРЖИВАЕМЫЕ ДЛЯ ПРОДАЖИ»
Банк не имеет активов, классифицированных как «удерживаемые для продажи» на отчетные даты: на 31 декабря 2009г. (на 31 декабря 2008г.).
- СРЕДСТВА ДРУГИХ БАНКОВ
-
(в тысячах рублей)
31 декабря 2009 г.
31 декабря 2008 г.
Счета ЛОРО
0
375
Кредиты банков
40 008
54 159
в т.ч. начисленные проценты
8
0
Кредиты от Банка России
60 046
219 518
в т.ч. начисленные проценты
46
518
Договоры продажи и обратного выкупа с другими банками
0
0
Депозиты других банков, принятые в обеспечение по выданным гарантиям
0
0
Просроченные привлеченные средства других банков
0
0
100 054
274 052
Ломбардные кредиты от Банка России привлечены на сроки от 8 до 30 дней по ставкам от 6,02% до 6,29%.
Помимо ломбардных кредитов от Банка России, средства привлечены (в валюте РФ – рублях) от банков Российской Федерации, ставки привлечения от 4,5 % до 5,5 %, на сроки от 8 до 30 дней.
- СЧЕТА КЛИЕНТОВ
-
(в тысячах рублей)
31 декабря 2009 г.
31 декабря 2008 г.
Юридические лица
Текущие/расчетные счета и вклады до востребования
90 834
117 446
Срочные депозиты
49 106
95 945
Физические лица
Текущие/расчетные счета и вклады до востребования
17 713
12 150
Срочные депозиты
447 208
300 246
Итого
604 861
525 787
На 31 декабря 2009 года у Банка было 45 клиентов (2008 г.: 43 клиента) с остатками свыше 1 000 тысяч рублей. Совокупный остаток средств таких клиентов составил 151 285 тысяч рублей (2008 г.: 203 794 тысячи рублей), или 25% (2008: 39%) от общей суммы средств клиентов.
По состоянию на 31 декабря 2009г. остаток средств на счетах срочных депозитов юридических лиц составил 49 106 тысяч рублей (2008: 95 945 тысяч рублей) Все юридические лица расположены на территории Российской Федерации. Ставки привлечения от 5 до 16%%. (2008: 8-16 %%).
Виды деятельности клиентов представлены следующим образом:
- деятельность по управлению инвестиционными фондами, средствами негосударственных пенсионных фондов и страховых компаний;
- рекламно-производственные услуги;
- управление финансовыми рынками;
- туристическая деятельность;
- сдачей внаем собственного недвижимого имущества;
- производство общестроительных работ;
- эксплуатация жилого фонда;
- предоставление займов промышленности.
По состоянию на 31 декабря 2009г. остаток средств на счетах срочных депозитов физических лиц составил 447 208 тыс. руб. Основную часть этих депозитов составляют депозиты в валюте Российской Федерации. Из них наиболее крупные суммы принадлежат вкладчикам – жителям Екатеринбурга и Свердловской области. По состоянию на 31 декабря 2008г. остаток средств на счетах срочных депозитов физических лиц составлял 300 246 тыс. руб. Основную часть этих депозитов также составляют депозиты в валюте Российской Федерации, принадлежащие вкладчикам – жителям Екатеринбурга и Свердловской области.
24. CУБОРДИНИРОВАННЫЕ ДЕПОЗИТЫ
-
(в тысячах рублей)
31.12.2009 г.
31.12.2008 г.
Субординированные депозиты
58 627
58 625
в т.ч. начисленные проценты
627
625
58 627
58 625
Сумму в размере 18 000 тыс. руб. составляет субординированный депозит, привлеченный (организация комплексного туристического обслуживания) на срок 10 лет под ставку 9% годовых. Сумму в размере 40 000 тыс. руб. составляет субординированный депозит, привлеченный (первоначально - строительство) на срок 7 лет под ставку 10,45 % годовых. На основании договора об уступке прав требования от 02.11.2009г. произошла замена контрагента по первоначальному договору (операции с недвижимостью), условия договора остались прежними.
25. ВЫПУЩЕННЫЕ ДОЛГОВЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ
-
(в тысячах рублей)
31.12.2009 г.
31.12. 2008 г.
Облигации
0
0
Векселя
0
0
Беспроцентные/ недисконтные векселя
4 387
12 817
ИТОГО
4 387
12 817
Выпущенные Банком простые векселя с номиналом в рублях приобретались клиентами для расчетов. В основном это юридические лица (операции с недвижимостью), зарегистрированные в г. Екатеринбурге.
Векселя выдавались со сроками погашения «по предъявлении» и «по предъявлении не ранее»-2018г. Доходность данных векселей 0%.
26. ПРОЧИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
-
(в тысячах рублей)
31 декабря 2009 г.
31 декабря 2008 г.
Текущие налоги и платежи во внебюджетные фонды к уплате (кроме налога на прибыль)
602
669
НДС полученный
98
195
Начисленная заработная плата
0
10
Расчеты с поставщиками
761
550
Расчеты с системами переводов
57
771
Невыясненные суммы
22
15
Недоамортизированная стоимость комиссий, полученных от выданных гарантий
3
2
Резерв по операциям кредитного характера
0
5
Авансы полученные
3
0
Процентные доходы, начисленные до погашения
129
0
Итого
1 675
2 217