Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое акционерное общество)
| Вид материала | Отчет |
- Региональный Акционерный Коммерческий Банк Москва (Открытое акционерное общество) далее, 108.61kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Открытое акционерное общество "Машиностроительное производственное объединение им., 23.93kb.
- Акционерный Коммерческий Банк развития предприятий пассажирского транспорта г. Москвы, 18.01kb.
- Услуги, 74.33kb.
- «Сведения о решениях общих собраний», 168.73kb.
- 1. Предмет договора, 160.36kb.
- Договор аренды индивидуального сейфа, 141.63kb.
- Общие положения, 513.03kb.
- Приложение Договор аренды индивидуального сейфа, 124.37kb.
Структура дебиторской задолженности
| Показатель | 01.01.2001 (в тыс. руб.) | 01.01.2002 (в тыс. руб.) | 01.01.2003 ( в тыс.руб.) | 01.01.2004 ( в тыс.руб.) | 01.01.2005 ( в тыс.руб.) |
| Расчеты с бюджетом по налогам | 7670 | 4427 | 1922 | 12474 | 55941 |
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислению на заработную плату | 92 | 1814 | 1632 | 341 | 493 |
| Расчеты с работниками Банка по оплате труда | 148 | 86 | 401 | 200 | 1556 |
| Расчеты с работниками Банка по подотчетным суммам | 5258 | 2141 | 2425 | 6961 | 42336 |
| Налог на добавленную стоимость по приобретенным материальным ценностям | 72 | 0 | 5468 | 3723 | 3628 |
| Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями | 42847 | 60125 | 62298 | 187103 | 8 |
| Расчеты банков с фирмами-нерезидентами по хозяйственным операциям | 0 | 1157 | 576 | 17347 | 15898 |
| Суммы, не взысканные банком по своим гарантиям | 0 | 0 | 56 | 0 | 0 |
| Расчеты с прочими дебиторами | 4076 | 3977 | 125 | 252 | 32879 |
| Итого: | 60163 | 73727 | 74903 | 228401 | 152739 |
просроченная дебиторская задолженность:
Просроченной дебиторской задолженности на отчетную дату ОАО “АК БАРС” БАНК не имеет.
Дебиторской задолженности перед аффилированными лицами на отчетную дату ОАО “АК БАРС” БАНК не имеет.
2.3. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации-эмитента и органов контроля за ее финансово - хозяйственной деятельностью.
Структура органов управления:
1. Общее собрание акционеров
К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, представляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;
7) размещение дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки;
8) размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
9) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
10) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
11) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий;
12) утверждение аудитора Банка;
13) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;
14) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
15) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
16) дробление и консолидация акций;
17) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
18) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона "Об акционерных обществах";
19) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Уставом Банком и Федеральным законом "Об акционерных обществах";
20) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организациях;
21) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления и контроля Банка;
22) решение иных вопросов, предусмотренных Уставом Банка и Федеральным законом "Об акционерных обществах".
2. Наблюдательный Совет
К компетенции Наблюдательного Совета Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, когда в течение установленного законом срока Наблюдательным Советом Банка не было принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или было принято решение об отказе в созыве внеочередного Общего собрания акционеров;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного Совета Банка, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций, за исключением случаев, предусмотренных п. 14.2 Устава Банка, в том числе, размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих 25 и менее процентов ранее размещенных обыкновенных акций, а также внесение изменений и дополнений в Устав, связанных с таким увеличением уставного капитала, утверждение проспектов, отчетов об итогах выпуска таких акций;
6) принятие решения о размещении посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие 25 и менее процентов ранее размещенных обыкновенных акций, а также внесение изменений и дополнений в Устав Банка на основании данного решения, утверждение проспектов, отчетов об итогах выпуска таких ценных бумаг;
7) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка; утверждение проспектов эмиссии и отчетов об итогах выпуска таких ценных бумаг;
8) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка;
9) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Уставом Банка и Федеральным законом "Об акционерных обществах";
10) образование единоличного исполнительного органа Банка, досрочное прекращение его полномочий, а также образование коллегиального исполнительного органа Банка и досрочное прекращение его полномочий;
11) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
12) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
13) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
14) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка;
15) создание филиалов, открытие представительств Банка и их ликвидация, а также внесение в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией;
16) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
17) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах";
18) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
19) утверждение годового финансового плана (бюджета) Банка;
20) списание безнадежных долгов перед Банком;
21) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка.
3. Правление
К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
1) установление в соответствии с действующим законодательством и интересами ликвидности и прибыльности структуры привлекаемых пассивов и их размещение;
2) установление Списка льгот и услуг, предоставляемых Банком клиентам;
3) установление единой тарифной политики Банка;
4) определение состава и объема сведений, составляющих коммерческую тайну, порядка их защиты;
5) принятие решения о выпуске сберегательных (депозитных) сертификатов, определение размера процентных ставок по ним, утверждение условий их выпуска, а также принятие решения об аннулировании условий выпуска сберегательных (депозитных) сертификатов;
6) осуществление классификаций ссуд в более низкие группы риска в соответствии с действующим законодательством;
7) утверждение положений о создаваемых Правлением рабочих групп Банка (комитеты, комиссии и другие);
8) утверждение положений, регулирующих вопросы, возникающие в рамках задач Правления в соответствии с Уставом Банка;
9) решение иных вопросов в соответствии с Уставом Банка, а также внутренними нормативными документами Банка.
4. Председатель Правления
К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:
1) руководство работой Правления Банка;
2) осуществление прав и обязанностей работодателя в трудовых отношениях с работниками Банка в соответствии с трудовым законодательством;
3) установление обязанностей своих заместителей;
4) определение задач функциональных подразделений и служб Банка;
5)открытие (закрытие) внутренних структурных подразделений вне головного офиса Банка в соответствии с установленными правилами, за исключением филиалов и представительств Банка;
6) утверждение положений о филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделений Банка вне головного офиса, положения о функциональных подразделениях и службах Банка;
7) назначение и увольнение руководителей представительств, филиалов и внутренних структурных подразделений Банка вне головного офиса;
8) организация ведения Протоколов заседаний Правления Банка;
9) утверждение внутренних положений, правил, регламентов по проведению операций с ценными бумагами;
10) определение размеров процентных ставок по кредитам и вкладам, если внутренними документами Банка это не отнесено к компетенции Правления;
11) установление размеров комиссионного вознаграждения по операциям и услугам Банка;
12) принятие любых решений, связанных с деятельностью Банка и отнесенных к его компетенции действующим законодательством, Уставом Банка и внутренними документами Банка.
Кодекс корпоративного поведения ОАО “АК БАРС” БАНК отсутствует.
Структура органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляет Ревизионная комиссия.
1. Ревизионная комиссия
К компетенции Ревизионной комиссии относятся следующие вопросы:
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акционеров Банка сроком на один год.
Члены ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.
Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества.
Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются законодательством Российской Федерации, Уставом и Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров.
Ревизионная комиссия представляет Общему собранию отчет о проведенной ревизии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета Банка или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих (обыкновенных)акций Банка.
По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам или выявлении злоупотреблений должностных лиц ревизионная комиссия требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссией представляются на рассмотрение соответствующему органу управления Банка для принятия мер.