Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое акционерное общество)
| Вид материала | Отчет |
- Региональный Акционерный Коммерческий Банк Москва (Открытое акционерное общество) далее, 108.61kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Открытое акционерное общество "Машиностроительное производственное объединение им., 23.93kb.
- Акционерный Коммерческий Банк развития предприятий пассажирского транспорта г. Москвы, 18.01kb.
- Услуги, 74.33kb.
- «Сведения о решениях общих собраний», 168.73kb.
- 1. Предмет договора, 160.36kb.
- Договор аренды индивидуального сейфа, 141.63kb.
- Общие положения, 513.03kb.
- Приложение Договор аренды индивидуального сейфа, 124.37kb.
Система внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
В соответствии с требованиями действующего законодательства РФ Банком разработано Положение “О системе внутреннего контроля ОАО “АК БАРС” БАНК” и Положение “О Службе внутреннего контроля”.
Система внутреннего контроля Банка включает в себя несколько составных частей, важнейшими из которых являются общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет, Правление Банка, Комитет по управлению активами и пассивами, Лимитный комитет, Кредитный комитет, Оперативный комитет по управлению ликвидностью, Казначейство, Управление анализа банковских рисков, Служба внутреннего контроля, отдел финансового мониторинга.
В других подразделениях Банка, непосредственно связанных с операционной деятельностью, осуществляется ежедневный последующий контроль за ведением операций, который является неотъемлемой частью общей системы контроля.
В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ее функционированием, а также разработки предложений по совершенствованию системы и повышению эффективности ее функционирования с 01.01.1998г. в Банке создана Служба внутреннего контроля.
По состоянию на 01.10.2004г. в Службе внутреннего контроля числится 18 человек. Все специалисты Службы внутреннего контроля имеют высшее экономическое образование и стаж работы в банковской системе, в основном свыше 5 лет, при этом ведущие сотрудники имеют банковский стаж от 8 до 30 лет.
Руководитель Службы внутреннего контроля – Тихонова Е.Н.
Структура Службы внутреннего контроля состоит из 3-х отделов: отдел контроля банковских рисков (начальник отдела Сальникова Л.В.), отдел финансового контроля (начальник отдела Шакиров Ш.З.), отдел внутреннего контроля в Нижнекамском филиале ОАО “АК БАРС” БАНК (начальник отдела Семенова Г.С.).
Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:
- оценка соответствия внутрибанковской нормативной документации требованиям нормативных и законодательных актов, регламентирующих банковскую деятельность, на стадии ее разработки и утверждения, а также контроль за соблюдением содержащихся в ней требований путем регулярных плановых проверок;
- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
- контроль за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности;
- надлежащее состояние отчетности, позволяющее получить достоверную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;
- сохранность активов Банка;
- адекватное отражение операций Банка в учете;
- эффективное функционирование внутреннего аудита Банка;
- взаимодействие с органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля.
Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК по представлению Председателя Правления Банка. Планирование текущей работы Службы внутреннего контроля осуществляется руководителем службы по согласованию с Председателем Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателем Правления Банка.
Служба внутреннего контроля отчитывается перед Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК не реже двух раз в год. Текущая отчетность Службы внутреннего контроля ежемесячно представляется Председателю Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателю Правления Банка.
Служба внутреннего контроля осуществляет работу с внешними аудиторами во время проведения аудиторских проверок – занимается подготовкой запрашиваемой информации, предоставляет первичные документы, дает пояснения по возникающим вопросам.
С целью предотвращения использования служебной информации в Банке разработано и утверждено Положение о коммерческой и банковской тайне, а также Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении Банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (копии данных документов прилагаются).
В целях совершенствования системы внутреннего контроля в конце декабря 2003 года в Банке создано Управление анализа банковских рисков, основными задачами которого является своевременное выявление, идентификация и прогнозирование рисков банковской деятельности и разработка мероприятий по ограничению и минимизации банковских рисков и рекомендаций по оптимизации структуры активов и пассивов Банка.
В состав Управления входят 3 отдела: отдел анализа рисков корпоративных клиентов, отдел анализа рисков финансово-кредитных учреждений и отдел макроэкономического анализа и оценки рыночных рисков.
Конечной целью деятельности органов управления и структурных подразделений Банка является максимизация прибыли Банка при поддержании допустимого уровня риска. Данная цель достигается путем формирования системы лимитов.
Порядок расчета значений и размерность лимитируемых банковских рисков и общие принципы фондирования активов Банка определены Положением о порядке управления банковскими рисками.
Лимиты рассчитываются Управлением анализа банковских рисков, Управлением кредитования и Управлением корпоративных финансов и операций на фондовом рынке.
Установленные лимиты (лимиты на финансовые инструменты, лимиты на контрагентов, лимиты на структурные подразделения Банка и сотрудников Банка) утверждаются Лимитным комитетом.
Оперативный комитет по управлению ликвидностью принимает управленческие решения по корректировке структуры активов и пассивов Банка в рамках действующих лимитов, а также санкционированных Кредитным комитетом решений о проведении кредитных операций.
Оперативный (в течение дня) контроль и координацию работы структурных подразделений Банка по реализации решений Оперативного комитета управления ликвидностью осуществляет Казначейство.
Ответственным за осуществление внутреннего контроля (контролером) в Банке, как профессионального участника рынка ценных бумаг, назначен Заместитель Председателя Правления Банка Губайдуллин И.Э. (приказ № 68 от 09.03.2004г.).
Реализация положений Федерального Закона №115-ФЗ от 07.08.2001г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” осуществляется специально сформированным Банком отделом финансового мониторинга, который возглавляет ответственный работник, назначенный уполномоченным органом Банка. Также в каждом филиале Банка определен ответственный сотрудник по контролю за проведением операций, подлежащих обязательному контролю, а также выполнению Правил внутреннего контроля Банка. Фиксирование, хранение и предоставление информации уполномоченному органу об операциях, подлежащих обязательному контролю, проводится Банком в соответствии с действующим законодательством РФ.
2.4.Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово - хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента.
2.4.1. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента.
2.4.1.1. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации - эмитента.
Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов по Наблюдательному совету за последний завершенный финансовый год: 8 656 379 рублей
Соглашения относительно таких выплат в текущем финансовом году: 5 835 256 рублей
1.Аванесян Игорь Григорьевич
Год рождения: 1953 г.
Образование: высшее, Московский институт нефтехимической и газовой промышленности, год окончания - 1975г.
Специальность по образованию: химическая технология переработки нефти и газа, инженер технолог.
Доли в уставном капитале кредитной организации-эмитента не имеет
Доли голосующих (обыкновенных) акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционы кредитной организации - эмитента: не имеет
Сфера деятельности: Решение вопросов руководства деятельностью Банка, относящихся к компетенции Наблюдательного Совета Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров
Доля в уставном капитале дочерних и зависимых обществ кредитной организации-эмитента, а также доля голосующих (обыкновенных) акций в уставном капитале дочерних и зависимых обществ: не имеет
Опционы дочерних или зависимых обществ кредитной организации-эмитента: не имеет
Должности занимаемые в настоящее время:
| С | организация | должность |
| 19.04.2002 | Закрытое акционерное общество ОЛК “Центр Капитал” | Генеральный директор, член Совета директоров |
| 02.02.1995 | Открытое акционерное общество "Петрокам" | Директор, член Совета директоров |
| 23.06.2003 | Закрытое акционерное общество «Татойлгаз» | член Совета директоров |
| 04.06.2004 | Банк ЗЕНИТ (открытое акционерное общество) | член Совета директоров |
| 24.06.2004 | Закрытое акционерное общество «Татнефть-Москва» | член Совета директоров |
| 24.06.2004 | Закрытое акционерное общество «Юнивест-Холдинг» | член Совета директоров |
| 21.06.2004 | Общество с ограниченной ответственностью «ТНГК» | член Совета директоров |
| 22.06.2004 | Открытое акционерное общество «КамАЗ-ЛИЗИНГ», | член Совета директоров |
| 28.06.2004 | Открытое акционерное общество «ТЕХНОФОРМ», | член Совета директоров |
| 30.06.2004 | Закрытое акционерное общество «УК Евроойл Менеджмент» | член Совета директоров |
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
2. Айнулова Валерия Викторовна
Год рождения: 1971 г.
Образование: высшее, Государственная академия управления им. Орджаникидзе, год окончания 1994
Специальность по образованию: мировая экономика