Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое акционерное общество)

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 22

Кредиты

Коммерческое кредитование - одна из основных составляющих деятельности Банка, развитию которой постоянно уделяется серьезное внимание. Кредитный портфель вырос за период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года в 5,3 раза.

Портфель корпоративного кредитования Банка по состоянию на 1 января 2005 года превысил 20 млрд. руб. Банк осуществляет активное кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. За период с 1 января по 31 декабря 2004 года Банк предоставил кредиты предприятиям данного сектора экономики в сумме порядка 8 млрд. руб. В кредитном портфеле территориальных подразделений ОАО "АК БАРС" БАНК треть представляет собой кредиты малому и среднему бизнесу. А в ряде районов республики кредитный портфель филиалов и дополнительных офисов состоит из кредитов такого типа на 70-90%.

Инвестиции

Являясь крупнейшим кредитным учреждением Татарстана, Банк финансирует инвестиционные проекты его крупнейших системообразующих предприятий, участвует в выполнении республиканских программ экономического и социального развития - дорожного строительства, газификации населенных пунктов, развития средств телекоммуникаций, приобретения минеральных удобрений, развития животноводства. За период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года Банк профинансировал инвестиционные проекты на сумму порядка 5 млрд. руб. Крупнейшими проектами в данной области является финансирование инвестиционных проектов ОАО "Нижнекамскнефтехим" на сумму порядка $100 млн., ГУП "Татспиртпром" на сумму более 400 млн. руб., ряда телекоммуникационных компаний на общую сумму более 100 млн. руб., кредитование на пополнение оборотных средств ОАО "Татнефть" на сумму более 350 млн. руб. Банк принимает активное участие в развитии инфраструктуры г. Казани, так в 2004 году были предоставлены кредиты на реализацию инвестиционных проектов ООО «Компания «Сувар-Казань» в сумме более 303 млн. руб. Кредит в размере 114,0 млн. рублей был выдан на строительство и реконструкцию Центрального рынка г. Казани, реализация указанного инвестиционного проекта позволит увеличить товарооборот, обеспечит более качественное обслуживание потребителей. Предоставлены кредиты ОАО «Заинский сахар» в 2004 году в сумме 225,0 млн. рублей для реализации инвестиционного проекта «Внедрение перспективной немецкой технологии возделывания сахарной свеклы». За счет внедрения указанной технологии возделывания сахарной свеклы произошло повышение урожайности сахарной свеклы, рост рентабельности производства свеклосеющих хозяйств.

При реализации инвестиционно-кредитных проектов ОАО "АК БАРС" БАНК неизменно отдает приоритет организации долгосрочного взаимовыгодного сотрудничества с предприятием-партнером, учитывающим все аспекты совместной деятельности. Наиболее ярким примером организации подобного сотрудничества является совместная работа Банка с ОАО "Нижнекамскнефтехим".

Ценные бумаги

Банк осуществляет сделки с финансовыми инструментами российских предприятий, представленными на крупнейших биржевых и внебиржевых площадках. Так портфель акций российских эмитентов за период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года увеличился в 5,5 раза и составляет 1,7 млрд. руб.

С 2001 года ОАО "АК БАРС" БАНК осуществляет выпуск собственных векселей. Объем выпущенных векселей за период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года составил сумму порядка 50,8 млрд. руб.

2.1.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента.

Виды банковских операций и сделок, с указанием валюты их осуществления:

Банк в соответствии с действующим законодательством РФ может осуществлять следующие банковские операции и сделки:

- кредитование юридических лиц в рублях и в иностранной валюте;

- синдицированное кредитование в рублях и в иностранной валюте;

- кредитование в драг.металлах;

- потребительское кредитование в рублях;

- открытие и ведение рублевых расчетных счетов;

- открытие и ведение корреспондентского счета в рублях;

- начисление процентов по остаткам на расчетных счетах клиентов;

- операции с наличными денежными средствами в рублях и в иностранной валюте;

- дистанционное обслуживание расчетных счетов в системе "Клиент-/Интернет-Банк";

- инкассовые операции рублевые;

- документарные операции рублевые;

- гарантийные операции рублевые;

- привлечение средств физических лиц на депозиты в рублях;

- конвертация вкладов физических лиц;

- привлечение денежных средств, в виде межбанковских кредитов в рублях;

- открытие и ведение текущего валютного счета (в ОКВ, СКВ);

- открытие и ведение валютного корреспондентского счета;

- конверсионные операции;

- инкассовые операции валютные;

- документарные операции валютные;

- гарантийные операции в иностранной валюте;

- осуществление функций агента валютного контроля по внешнеторговым контрактам;

- операции с драг.металлами и камнями;

- операции с пластиковыми картами;

- привлечение средств физических лиц на депозиты в иностранной валюте;

- валютообменные операции;

- проведение платежей и переводов в иностранной валюте;

- переводы Western Union;

- привлечение денежных средств, в виде межбанковских кредитов, в валюте;

операции с векселями в рублях;
дилерские и брокерские операции на рынке ценных бумаг;
депозитарное обслуживание;
андеррайтинг;
хранение ценностей в банковских сейфах.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок:

ОАО "АК БАРС" БАНК осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций N 2590 от 29.11.1993 г., а также на основании лицензий, перечисленных в пункте 1.1.3.

Ограничений на осуществление банковских операций и сделок ОАО "АК БАРС" БАНК не имеет.

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые может осуществлять кредитная организация - эмитент с указанием даты выдачи, номера, срока действия и органа, выдавшего лицензию:

Банк имеет право вести профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг: осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии, осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

В соответствии с лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг ОАО "АК БАРС" БАНК осуществляет следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

- брокерская деятельность,

номер лицензии: 116-03460-100000;

дата выдачи: 07.12.2000 г.,

срок действия: без ограничения срока действия;

орган, выдавший лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;

дилерская деятельность,

номер лицензии: 116-03564-010000;

дата выдачи: 07.12.2000 г.;

срок действия: без ограничения срока действия;

орган, выдавший лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;

- деятельность по управлению ценными бумагами;

номер лицензии: 116-03666-001000;

дата выдачи: 07.12.2000 г.;

срок действия: без ограничения срока действия;

орган, выдавший лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;

депозитарная деятельность;

номер лицензии: 116-04175-000100;

дата выдачи: 20.12.2000 г.;

срок действия: без ограничения срока действия,

орган, выдавший лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;

Преобладающий вид (виды) деятельности:

В число приоритетных направлений деятельности ОАО “АК БАРС” БАНК традиционно входят кредитование крупных республиканских предприятий, а также кредитование малого и среднего бизнеса, операции на рынке ценных бумаг, международное фондирование, операции на денежном рынке, работа с населением.

Кредитование.

Кредитный портфель Банка включает в себя инвестиционные кредиты крупнейшим корпорациям Татарстана: ОАО «Татнефть», ОАО «Нижнекамскнефтехим», ОАО «КамАЗ», Группа компаний ТАИФ, группа предприятий Министерства Связи РТ и др. В развитие политики Правительства Татарстана в области поддержки малого и среднего бизнеса ОАО "АК БАРС" БАНК осуществляет активное кредитование предприятий и данного сектора экономики.

Ценные бумаги

В период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года Банк, являясь активным участником на рынке ценных бумаг, придерживался стратегии инвестиций, основанной на принципах оптимального соотношения максимизации доходности и приемлемого риска инвестиций.

В период с 1999 года, в связи со стабилизацией рынка федеральных ценных бумаг, масштаб операций Банка в данной области ежегодно увеличивается.

Международное фондирование

В декабре 2002 года в Вене было подписано кредитное соглашение между ОАО "АК БАРС" БАНК и синдикатом банков, организованным австрийской банковской группой «Raiffeisen». По условиям соглашения 8 западных банков предоставили «Ак Барс» Банку кредит в размере 15 млн. долл. США. Полученные кредитные ресурсы используются банком для кредитования своих клиентов.

В июне 2003 года «Ак Барс» Банком получена вторая сумма международного синдицированного кредита, организованного Raiffeisen Zentralbank Оsterreich AG (Вена) и ZAO Raiffeisenbank Austria (Москва), ·сумма кредита – 14 млн. долл. США.

Продолжается также успешная реализация целого ряда проектов, профинансированных за счет средств, привлеченных от немецкого «Bayeriche Hypo-Und Vereinsbank», бельгийского КВС-банка, австрийского «Raiffeisenbank». В настоящее время «Ак Барс» Банк продолжает оставаться единственным из банков Татарстана, имеющим открытые лимиты кредитования от западных банков.

Работа с населением

Розничный бизнес являлся и остается одним из основных направлений развития «АК БАРС» Банка, о чем свидетельствует многократный (в 13,8 раза за последние пять лет) рост средств населения во вкладах в банке. Только за 2004 год объем привлечения Банком депозитов населения возрос до 7,2 млрд. руб. или в 1,7 раза по сравнению с объемом привлеченных депозитов населения на начало 2004 года, а объем кредитов, выданных населению – до 1,8 млрд. руб. или в 1,6 раза. По данным Национального банка Татарстана, более 30% общего объема эмиссии пластиковых карт на территории Республики приходится на долю ОАО "АК БАРС" БАНК.

Операции на денежном рынке

«АК БАРС» Банк активно зарабатывает деньги путем размещения межбанковских кредитов, осуществления краткосрочных вложений в корпоративные ценные бумаги, работы на валютном рынке. Фондирование данных операций осуществляется в основном за счет привлеченных межбанковских кредитов и средств, привлекаемых на российском финансовом рынке. Отличная профессиональная и деловая репутация ОАО "АК БАРС" БАНК, заработанная им у коллег по банковскому рынку, позволяет Банку получать дополнительную прибыль без отвлечения ресурсов экономики и банковской системы Татарстана за пределы его экономического пространства.

Изменение размера доходов кредитной организации – эмитента от основной хозяйственной деятельности на 10 и более процентов по сравнению с предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений:

ОАО “АК БАРС” БАНК в отчетном квартале формировал портфель активных операций, направляя ресурсы Банка в различные сегменты денежных и финансовых рынков, получив по итогам квартала прибыль в размере 89,7 млн. руб. При этом основная доля операций банка приходится на кредитование клиентов Банка, по которой была получена преобладающая доля доходов в сумме 737,2 млн. руб. (36 % от доходов Банка). В четвертом квартале 2004 года Банк активно проводил операции с ценными бумагами: федеральными и субфедеральными ценными бумагами, корпоративными долговыми ценными бумагами (векселями и облигациями ), акциями. На рынке ценных бумаг Банк получил 143,9 млн.руб. доходов (7% от доходов банка). Значительной составляющей активных операций Банка являются межбанковские операции, по которым было получено доходов в сумме 33,7 млн.руб. (2 % от доходов Банка). Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы составили 545,0 млн.руб. (26% от доходов Банка), доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества составили 504,2 млн. руб. (24% от общей суммы доходов, полученных за этот квартал).

В четвертом квартале 2004 года объемы операций по основным видам деятельности увеличились, что и явилось причиной увеличения полученных доходов. Доходы по кредитам, предоставленным клиентам, по сравнению с третьим кварталом увеличились – на 25%, доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг – на 16%, доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы – на 86%.

Информация о совместной деятельности, которую кредитная организация – эмитент ведет с другими организациями, в том числе информация о дочерних компаниях кредитной организации –эмитента, созданных с привлечением инвестиций третьих лиц для достижения определенных целей:

За пять последних завершенных финансовых лет и за последний квартал ОАО “АК БАРС” БАНК не осуществлял совместной деятельности с другими организациями и не имел дочерних компаний, созданных с привлечением инвестиций третьих лиц для достижения определенных целей.

2.1.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента.

Планы в отношении будущей деятельности:

Среди приоритетных направлений развития ОАО "АК БАРС" БАНК необходимо выделить:

увеличение объемов срочного привлечения ресурсов;
экспансия на общефедеральный рынок банковских услуг;
расширение масштабов международных операций;
расширение масштабов розничных операций.

Планы в отношении источников будущих доходов:

Увеличение объемов срочного привлечения ресурсов:

Финансирование долгосрочных инвестиционных проектов требует использования ресурсов с адекватным сроком привлечения. Конечной целью деятельности Банка по расширению масштабов срочного привлечения ресурсов является формирование стабильной ресурсной базы, состоящей главным образом из срочных пассивов. При этом повышение стоимости ресурсов будет компенсироваться, во-первых, уменьшением объемов высоколиквидных, но низкодоходных активов в виде межбанковских размещений и, во-вторых, увеличением возможностей Банка по расширению объемов инвестиционного средне- и долгосрочного кредитования клиентов.

Экспансия на общефедеральный рынок банковских услуг.

Республиканский финансовый рынок имеет ограниченную емкость, как в плане привлечения кредитных ресурсов, так и в плане их надежного размещения. Расширение филиальной сети и приобретение дочерних банков за пределами территории Татарстана позволит Банку повысить доходность операций и существенно увеличить свои возможности по маневру средствами, в том числе и с целью снижения рисков концентрации активов и пассивов.

Расширение масштабов розничных операций.

Сохранение стабильности экономической ситуации в стране позволяет рассматривать физических лиц как источник формирования достаточно стабильной ресурсной базы, а также надежных заемщиков. Розничные операции были в 2002 - 2003 г.г. наиболее динамично развивающимся сегментом бизнеса Банка. В 2004 году Банк планирует весьма существенно ускорить процесс развития своего розничного бизнеса.

Программа развития расчетов с помощью пластиковых карт в качестве одного из главных компонентов розничного бизнеса также является одним из основных приоритетов инвестиционной программы Банка. Реализация данной программы позволит значительно увеличить число розничных клиентов, нарастить ресурсную базу, а также увеличить объем комиссионных доходов.

Большим конкурентным преимуществом ОАО "АК БАРС" БАНК в области продажи розничных банковских услуг является наличие развитой сети территориальных подразделений на территории Республики Татарстан. По своей разветвленности она практически не уступает территориальной сети Сберегательного Банка РФ и основной задачей ОАО "АК БАРС" БАНК является обеспечение максимально возможного использования данного преимущества.

2.1.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях, а также информация о дочерних и зависимых хозяйственных обществах кредитной организации - эмитента.

2.1.4.1. Промышленные, банковские, финансовые группы, холдинги, концерны, ассоциации, в которых участвует кредитная организация - эмитент, роль (место) и функции кредитной организации - эмитента в этих организациях

Организация: Ассоциация Российских Банков

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 7710115545

Место нахождения: РФ, 121069, г. Москва, Скатертный пер., д. 20, стр. 1

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом ассоциации, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

Организация: Закрытое акционерное общество "Московская межбанковская валютная биржа"

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 7702077840

Место нахождения: РФ, 125009 г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом Биржи, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

Организация: Саморегулируемая организация "Национальная ассоциация участников фондового рынка"

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 7712088223

Место нахождения: РФ, 109147, г.Москва, ул.Воронцовская, д.35-Б, стр.1

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом ассоциации, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации: до 1января 2005 года

Организация: Некоммерческое партнерство “Фондовая биржа РТС”

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 7712095220

Место нахождения: РФ, 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 38, стр.1

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом партнерства, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

Организация: Некоммерческая организация "Ассоциация участников вексельного рынка"

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 7704155370

Место нахождения: РФ, 107896, г. Москва, ул. В. Красносельская, д. 15, к.166

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом организации, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

Организация: Общественная организация "Банковская ассоциация Татарстана"

Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ИНН: 1654002382

Место нахождения: РФ, РТ, 420503, г.Казань, ул.Баумана, 18/29

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом организации, иных функций не выполняет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

Организация: SOCIETY FOR WORDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION

Сообщество Всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций (СВИФТ)

Юрисдикция: КОРОЛЕВСТВО БЕЛЬГИЯ (нерезидент)

ИНН: отсутствует

Место нахождения: Avenue Adele 1 - B-1310 La Hulpe - Belgium

(Авеню Адель, д1, 1310 Ля Юльп, Бельгия)

Роль (место) и функции кредитной организации в организации:

Банк является членом сообщества, иных функций не осуществляет

Срок участия кредитной организации в организации:

Бессрочно

2.1.4.2. Филиалы и представительства кредитной организации - эмитента.

1. Азнакаевский филиал акционерного коммерческого банка "АК БАРС" (открытое акционерное общество)

Дата регистрации: 13.04.1999г.

Место нахождения: РФ, РТ, 423300, г. Азнакаево, ул. Пушкина, 21/8

Телефон: (8885511) 2-26-52

Руководитель: Арсланов Рим Ильтузарович

Срок действия доверенности: до 21.01.2005г.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации-эмитента, принадлежащая руководителю филиала: 0%.

Доля голосующих (обыкновенных) акций кредитной организации-эмитента, принадлежащая руководителю филиала: 0%.

2.

Blog

Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое акционерное общество)

Содержание