Устав акционерного коммерческого банка

Вид материала

Документы

Содержание Глава 16. исполнительные органы банка Компетенция Правления.

Подобный материал:

• Положение о Ревизионной комиссии Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк», 288.26kb.
• Совета Акционерного Коммерческого банка «авангард» открытого акционерного общества, 286.28kb.
• 1 Ккомпетенции Правления Банка относятся следующие вопросы: 1 обеспечение выполнения, 302.56kb.
• Задачи и методы финансового анализа ресурсов коммерческого банка 21 Глава Оценка эффективности, 630.42kb.
• Н. В. Колоскова баланс коммерческого банка: его сущность, значение, методы анализа, 1252.31kb.
• Темы курсовой работы «организация деятельности коммерческого банка» для студентов очной, 88.42kb.
• Решением внеочередного общего собрания акционеров, 345.44kb.
• Устав открытого акционерного общества, 434.33kb.
• Финансовое планирование деятельности коммерческого банка Управление активами банка, 30.08kb.
• Запись о регистрации, 534kb.

ГЛАВА 16. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА

16.1. Исполнительными органами Банка являются:

  единоличный исполнительный орган   Председатель Правления Банка;

  коллегиальный исполнительный орган   Правление Банка.

Единоличный исполнительный орган осуществляет также функции председателя коллегиального исполнительного органа.

16.2. Избрание и прекращение полномочий единоличного исполнительного органа (Председателя Правления) осуществляется решением Общего собрания акционеров Банка по представлению Совета Директоров Банка. Председатель Правления избирается сроком на 5 лет. Общее собрание акционеров вправе в любое время прекратить полномочия и избрать нового Председателя Правления.

Лицо, избранное на должность Председателя Правления может переизбираться неограниченное число раз.

Избрание членов коллегиального исполнительного органа – Правления Банка и прекращение их полномочий осуществляется решением Совета Директоров по представлению Председателя Правления. В случае образования в Банке Комитета Совета Директоров, к компетенции которого будет относиться рассмотрение и предварительное одобрение кандидатур в члены Правления Банка, члены Совета директоров голосуют по вопросу об избрании членов Правления Банка только при наличии рекомендаций такого Комитета. Члены Правления избираются из числа сотрудников Банка сроком на 5 лет. Совет Директоров вправе в любое время прекратить полномочия всего состава Правления и избрать новый состав Правления.

В Правление Банка не могут быть назначены лица, вина которых в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления доказана вступившим в законную силу приговором суда.

Лица, избранные в состав Правления, могут переизбираться неограниченное число раз.

Исполнительные органы Банка подотчетны Совету Директоров и Общему собранию акционеров.

16.3. Совет Директоров Банка имеет право принять решение о приостановлении полномочий Председателя Правления Банка. В этом случае Совет Директоров обязан одновременно принять решение об образовании временного единоличного исполнительного органа, а также о созыве внеочередного общего собрания акционеров для решения вопроса о прекращении полномочий Председателя Правления и об избрании нового Председателя Правления.

Временный единоличный исполнительный орган Банка осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в пределах компетенции Председателя Правления Банка.

16.4. Председатель и члены Правления при осуществлении ими прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно.

Председатель Правления может назначить своих заместителей.

К членам Правления, в т.ч. к Председателю Правления, а также заместителям Председателя Правления применяются правила о конфликте интересов аналогичные правилам, применяемым к членам Совета Директоров (п. 15.7 настоящего Устава).

Компетенция Правления.

16.5. К компетенции Правления относятся следующие вопросы:

16.5.1. выработка рекомендаций Совету Директоров по приоритетным направлениям деятельности Банка;

16.5.2. предварительное рассмотрение вопросов, выносимых на Совет Директоров Банка, в том числе предварительное одобрение для представления на утверждение Совета Директоров стратегических планов развития и планов по развитию бизнеса, бюджетов Банка;

16.5.3. одобрение операций и сделок (в том числе связанных с кредитным риском) на сумму, превышающую 5% собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей операции/ сделке;

16.5.4. принятие решений о проведении Банком операций и заключении сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами Банка, по которым имеется юридическое заключение с описанием и оценкой рисков среднего и выше среднего уровня и отсутствует решение уполномоченного комитета Банка или иного органа Банка об их принятии, а также сделок с превышением внутрибанковских лимитов, установленных Правлением или комитетами Банка;

16.5.5. определение порядка принятия решений по классификации (реклассификации) ссудной задолженности и внебалансовых инструментов в случаях, установленных нормативными документами Центрального банка Российской Федерации, регулирующими порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также резервов на возможные потери;

16.5.6. определение порядка принятия решений о списании с баланса безнадежной и (или) нереальной для взыскания дебиторской задолженности и сформированного по ней резерва;

16.5.7. принятие решений о списании на доходы кредиторской задолженности после истечения срока исковой или приобретательной давности;

16.5.8. организация выполнения решений Совета Директоров и реализация стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля, в том числе:

- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков, в том числе своевременный пересмотр системы внутреннего контроля для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков;

- контроль соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка; рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям структурных подразделений Банка и контроль за их исполнением;

16.5.9. открытие (закрытие) внутренних структурных подразделений Банка (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, и др.), за исключением принятия решений по вопросам, отнесенным к компетенции Председателя Правления Банка согласно пункту 16.8.21 настоящего Устава;

16.5.10. определение рыночной стоимости имущества в случаях, когда это не отнесено к компетенции Совета Директоров;

16.5.11. выработка позиции Банка по вопросам повестки дня Общих собраний акционеров (участников) хозяйственных обществ, владельцем 25 и более процентов акций (долей уставного капитала) которых является Банк, назначение лиц, представляющих Банк на таких Общих собраниях; определение кандидатур, подлежащих избранию в органы управления таких хозяйственных обществ;

16.5.12. утверждение внутренних документов Банка по вопросам, отнесенным к компетенции Правления, в том числе:

• о Комитетах Банка и о порядке их функционирования;
  
• о перечне информации, составляющей коммерческую тайну Банка, о порядке работы с информацией, составляющей коммерческую тайну, и об определении ответственности за нарушение данного порядка;
  
• о порядке утверждения тарифов Банка, условий проведения операций и совершения сделок.
  

16.5.13. рассмотрение иных вопросов деятельности Банка, отнесенных к компетенции Правления действующим законодательством, настоящим Уставом, Положением об исполнительных органах Банка или вынесенных на рассмотрение Правления Председателем Правления.

В соответствии с законодательством Российской Федерации в рамках своей компетенции Правление вправе делегировать свои полномочия, в том числе (но не ограничиваясь) полномочия по утверждению документов о комитетах Банка и порядке их функционирования какому-либо комитету (комитетам) Банка.

16.6. Правление организует свою работу в соответствии с настоящим Уставом, а также Положением об исполнительных органах Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров.

16.7. Заседание Правления Банка имеет кворум, если в заседании участвует не менее 1/2 избранных членов Правления Банка. Решения принимаются простым большинством голосов, каждый член Правления имеет один голос, передача которого иным лицам не допускается. При равенстве голосов за и против, голос Председателя Правления Банка является решающим.

Периодичность, порядок созыва и проведения заседаний Правления Банка, а также порядок принятия решений устанавливается Положением об исполнительных органах.

Протокол заседания Правления составляется на русском и английском языках, при этом в случае несоответствия между текстами на русском и английском языках текст документа на русском языке имеет преимущественную силу. Выписки из протоколов заседаний Правления и их копии действительны при наличии подписи Председателя Правления или Корпоративного секретаря Банка. Допускается составление выписок из протоколов заседаний Правления только на русском языке.