Фінком-Аудит” Україна,01034, м. Київ, вул. Рейтарська, 35 – А, Свідоцтво апу №0618
| Вид материала | Документы |
СодержаниеТаблиця 37.8. Аналіз фінансових зобов'язань за строками погашення за 2009 рік Таблиця 37.9. Аналіз фінансових зобов'язань за строками погашення за 2008 рік |
- Фінком-Аудит” Україна,01034, м. Київ, вул. Рейтарська, 35 – А, Свідоцтво апу №0618, 213.99kb.
- Фінком-Аудит” Україна,01034, м. Київ, вул. Рейтарська, 35 – А, Свідоцтво апу №0618, 259.34kb.
- Аудиторський висновок про фінансову звітність ват “Елемент Шість” за 2010 рік, 140.45kb.
- Україна, м. Київ, Шевченківський район, вул., 39.54kb.
- Приватна фірма “рада”, 242.08kb.
- Україна, м. Київ, б-р. Лесі Українки, 34, офіс 26/4, тел./факс: 285-75-42, тел, 1117.1kb.
- Заява Президента України В. Ющенка стосовно ситуації навколо поліграфкомбінату «Україна», 1126.07kb.
- Тел.: +38 044 254-30-10 Tel, 214.28kb.
- Звіт ревізійної комісії за результатами перевірки фінансово-господарської діяльності, 45.09kb.
- 01034, м. Київ-34, вул. Прорізна, 19, тел. (044) 284-08- 75, тел./факс (044) 278-01-03,, 27.96kb.
| Таблиця 37.8. Аналіз фінансових зобов'язань за строками погашення за 2009 рік | | ||||||
| | | | | | | | |
| Для розрахунку ризику ліквідності строки погашення активів і зобов'язань ураховуються виходячи з періоду до погашення, який залишився на дату складання балансу згідно з укладеними договорами. | |||||||
| Суми, показані в таблиці ліквідності, відображають недисконтовані грошові потоки за укладеними угодами. Ці недисконтовані потоки можуть відрізнятися від сум, показаних у балансі, оскільки суми в балансі базуюються на дисконтованих грошових потоках. Укладені угоди, розрахунки за якими проводитимуться на основі чистої суми, показані за чистою сумою, яка, як очікується, буде сплачена. Якщо суми, які підлягають сплаті, не є фіксованими, то такі суми показуються в аналізі ліквідності з урахуванням умов, які були на дату балансу. | |||||||
| Ризик ліквідності може виникати при загальному фінансуванні діяльності та при управлінні позиціями. Підхід керівництва до управління ліквідністю полягає в тому, щоб по можливості, забезпечити постійний достатній рівень ліквідності для погашення своїх зобов'язань в належні терміни, як в звичайних умовах так і в умовах кризи, не зазнав при цьому невиправданих збитків та без ризику для репутації Банку. Оцінкою ризику ліквідності займається управління аналізу діяльності та управління ризиками. Застосовуються різні методи аналізу можливого виникнення ризику ліквідності, зокрема, стрес-тестування, аналіз розривів активів і пасивів за строками до погашення та інші. | |||||||
| Протягом звітного року жодного разу не були порушені обов'язкові нормативи ліквідності, встановлені Національним банком України. | |||||||
| | | | | | | | |
| Рядок | Найменування статті | На вимогу і менше 1 місяця | Від 1 до 3 міс. | Від 3 до 12 міс. | Від 12 міс. до 5 років | Понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Кошти в інших банках | 1 000 | - | | | - | 1 000 |
| 2 | Кошти клієнтів: | 30 714 | 1 799 | 2 484 | 2 | - | 34 999 |
| 2.1 | Фізичні особи | 16 647 | 1 799 | - | 2 | - | 18 448 |
| 2.2 | Інші | 14 067 | - | 2 484 | - | - | 16 551 |
| 3 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Інші фінансові зобов'язання | 8 339 | 45 | 25 | - | - | 8 409 |
| 7 | Поставочні форвардні контракти, загальна сума | - | - | - | - | - | - |
| 8 | Поставочні форвардні контракти, чиста сума | - | - | - | - | - | - |
| 9 | Фінансові гарантії | - | - | - | 153 | - | 153 |
| 10 | Інші зобов'язання кредитного характеру | 36 | - | 251 | - | - | 287 |
| 11 | Усього потенційних майбутніх виплат за фінансовими зобов'язаннями | 40 089 | 1 844 | 2 760 | 155 | - | 44 848 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Таблиця 37.9. Аналіз фінансових зобов'язань за строками погашення за 2008 рік | | ||||||
| | | | | | | | |
| Рядок | Найменування статті | На вимогу і менше 1 місяця | Від 1 до 3 міс. | Від 3 до 12 міс. | Від 12 міс. до 5 років | Понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Кошти в інших банках | 28 108 | - | - | - | - | 28 108 |
| 2 | Кошти клієнтів: | 14 685 | 13 523 | 1 563 | 2 | - | 29 773 |
| 2.1 | Фізичні особи | 713 | 13 523 | 77 | 2 | - | 14 315 |
| 2.2 | Інші | 13 972 | - | 1 486 | | - | 15 458 |
| 3 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Інші фінансові зобов'язання | 20 876 | 51 | 6 | - | - | 20 933 |
| 7 | Поставочні форвардні контракти, загальна сума | - | - | - | - | - | - |
| 8 | Поставочні форвардні контракти, чиста сума | - | - | - | - | - | - |
| 9 | Фінансові гарантії | - | - | - | 153 | - | 153 |
| 10 | Інші зобов'язання кредитного характеру | 696 | 1 720 | 351 | | - | 2 767 |
| 11 | Усього потенційних майбутніх виплат за фінансовими зобов'язаннями | 64 365 | 15 294 | 1 920 | 155 | - | 81 734 |