О. А. Миронова учебно-методический комплекс по дисциплине «Международные валютно-кредитные отношения» Ростов-на-Дону 2010 Учебно-методический комплекс

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Цель и задачи изучения дисциплины Формируемые компетенции. 1.3. Содержание дисциплины. Тема 2. Эволюция мировой валютной системы Тема 3. Платежный баланс Тема 4. Валютный курс и валютная политика Тема 5. Валютные рынки Тема 6. Валютные операции Тема 7. Международные расчеты Тема 8. Международный кредит Тема 9. Международные финансовые организации 1.4. Учебно-тематический план Очная форма обучения Наименование тем Заочная форма обучения Наименование тем 1.5. Требования к уровню усвоения программы. 1.6. Учебно-тематическое обеспечение дисциплины 1.6.2. Перечень дополнительной литературы 1.6.3. Ресурсы Интернет ... Полное содержание

Подобный материал:

• О. А. Миронова Учебно-методический комплекс дисциплины «международная торговля» Ростов-на-Дону, 727.71kb.
• О. А. Миронова учебно-методический комплекс по дисциплине «основы таможенного дела», 679.3kb.
• И. Л. Литвиненко учебно-методический комплекс по дисциплине международный туризм ростов-на-Дону, 398.8kb.
• Учебно-методический комплекс дисциплины международные валютно-кредитные отношения направления, 526.49kb.
• Назаров Владимир Александрович, д э. н., профессор, учебно-методический комплекс, 436.2kb.
• О. А. Миронова Учебно-методический комплекс дисциплины «основы международного бизнеса», 782.97kb.
• Л. Л. Гришан Учебно-методический комплекс по дисциплине «Аудит» Ростов-на-Дону, 2010, 483.53kb.
• А. Б. Тазаян Учебно-методический комплекс дисциплины "Логика" Ростов-на-Дону 2010 Учебно-методический, 892.49kb.
• А. Б. Тазаян Учебно-методический комплекс дисциплины "Юридическая логика" (для студентов, 1003.39kb.
• И. Д. Алекперов учебно-методический комплекс дисциплины "информатика" Ростов-на-Дону, 952.05kb.

ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ,

БИЗНЕСА И ПРАВА


О.А. Миронова


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«Международные

валютно-кредитные

отношения»


Ростов-на-Дону

2010

Учебно-методический комплекс по дисциплине «Международные валютно-кредитные отношения» разработан в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования для студентов, обучающихся по специальности 080102 –Мировая экономика.

Учебно-методический комплекс включает рабочую программу дисциплины и учебно-тематический план для очной формы обучения; календарный план дисциплины; структуру и содержание рейтинговой системы контроля знаний студентов; перечень тестов и контрольных вопросов по дисциплине; необходимое информационно-методическое обеспечение курса.


Составитель: доцент О.А. Миронова (ИУБиП)


СОДЕРЖАНИЕ

1.Рабочая программа	4
1.1. Цель и задачи дисциплины	4
1.2. Формируемые компетенции	5
1.3. Содержание дисциплины	6
1.4. Учебно-тематический план	13
1.5. Требования к уровню усвоения программы	14
1.6. Учебно-тематическое обеспечение дисциплины	15
2. Планы семинарских занятий	16
3. План самостоятельной работы студентов	19
4. Модули	26
4.1. Описание дисциплины	26
4.2. План аттестации дисциплины	27
5. Контроль	28
5.1. Структура и балльная оценка рейтингов	28
5.2. Тестовые задания	29
5.2.1. Примеры тестов для самопроверки	29
5.2.2. Примеры итоговых тестовых заданий	33
5.3. Примеры практических задач для оценки приобретенных студентами компетенций	41

1. Рабочая программа.


Настоящая программа разработана в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования для подготовки по специальности 080102 –Мировая экономика.

Данная дисциплина является одним из основополагающих курсов при подготовке специалистов в области мировой экономики и внешнеэкономической деятельности. Дисциплина предполагает наличие у студентов базовых знаний таких предметов, как «Экономическая теория», «Мировая экономика», «Международные экономические отношения» и изучается на очном и заочном отделении студентами экономических специальностей ИУБиП.

В современной мировой экономике международные валютно-кредитные и финансовые отношения выступают как обособленная, наиболее перспективная форма мирохозяйственных связей. Интеграция России в мировое хозяйство на новых принципах, соответствующих рыночной экономике, предполагает не только формирование в стране новой институциональной основы валютной системы и валютного рынка, но и взаимодействие с ведущими валютно – финансовыми и кредитными организациями. Это требует серьезного теоретического осмысления основных принципов функционирования валютно-финансовых и кредитных систем.

В рамках данной учебной дисциплины анализируются фундаментальные и научно - практические проблемы валютного курса, международной валютной ликвидности, международного кредита, оценивается роль золота в международных экономических отношениях. Исследуются основные операции, осуществляемые на валютных рынках, особенности функционирования современной мировой валютной системы, ее проблемы и противоречия, истоки, формы проявления и последствия современных валютно-финансовых кризисов.

Рассматриваются принципы построения балансов международных расчетов и платежных балансов, предусмотренные практикой МВФ, структура и показатели платежного баланса, факторы, влияющие на его состояние, а также направления государственной политики по регулированию платежного баланса при различных его состояниях. При этом анализируются платежные балансы разных стран мира, в том числе и России.

Особое внимание уделяется проблемам развития современной валютной системы, становления единого валютного пространства стран Европейского союза, функционировнаия в его рамках наличной коллективной валюты евро. В связи с проблемами европейской валютной интеграции рассматриваются возможности формирования единой рублевой зоны в Содружестве независимых государств.

Анализируются валютно - кредитные условия и формы международных расчетов, корреспондентские отношения между банками, роль современных информационных телекоммуникаций и системы СВИФТ при осуществлении платежно - расчетных операций. Изучаются средства международных расчетов: простые и переводные векселя, чеки, кредитные карточки.

Важное место уделяется в рамках курса вопросам международного кредита, его сущности, функциям, роли и видам. Сравнивается эффективность различных видов кредитования для разных субъектов внешнеэкономической деятельности. Дается характеристика традиционных и относительно новых видов международного банковского кредита - факторинга, форфейтинга, акцептно - рамбурсного кредитования. Анализируются валютно - финансовые условия международного кредита и регулирования движения ссудного капитала. Рассматриваются современный мировой рынок ссудных капиталов, особенности еврорынка, место России на мировом рынке ссудных капиталов.

Особое внимание при изучении курса уделяется проблемам места России в мировой валютной системе, проблемам становления валютного рынка в России, валютного курса рубля и его конвертируемости, платежного баланса России, участия России в международных и региональных валютно - финансовых и кредитных организациях, а также валютно - финансовым отношениям, складывающимся между Россией и странами СНГ.

1. Цель и задачи изучения дисциплины
   

Целью дисциплины является изучение теоретических основ, современных норм и правил деятельности, настоящего эмпирического состояния международных валютно-финансовых и кредитных отношений институциональной структуры и деятельности мирового валютного рынка, рынка ссудных капиталов, мировых финансовых центров, основных тенденций их развития, проблем и противоречий их регулирования на различных уровнях.

Важнейшими задачами при этом являются:

• Изучение нормативно- правовых актов в сфере валютного регулировнаия и валютного контроля;
  
• Изучение особенностей современной мировой валютной системы и валютной системы России;
  
• Изучение валютных аспектов обслуживания различных форм внешнеэкономической деятельности. В том числе методов, форм и средств осуществления международных расчетов, механизмов международного кредитования участников ВЭД на макро- и микроуровне;
  
• Изучение особенностей проведения валютных операций биржевого и межбанковского валютного рынка.
  

2. Формируемые компетенции.
   

Студент должен знать: организационные и законодательные основы валютного регулирования в РФ и основные международные нормативно-правовые акты, регулирующие международную деятельность в сфере международных расчетов, международного кредитования и валютных операций; понятийно-категориальный аппарат дисциплины, механизм функционирования мировых, региональных и национальных валютных систем; сущность, цели и методы осуществления валютной политики, важнейшие принципы составления и регулирования платежного баланса РФ и зарубежных стран; важнейшие особенности проведения валютных операций на биржевом и межбанковском рынке, сущность и механизмы конверсионных, спекулятивных валютных операций и хеджирования, механизмы валютных интервенций центральных банков на открытом рынке; особенности осуществления и документального оформления международных расчетов и использование аккредитивной, инкассовой форм, банковского перевода в наличной и безналичной форме; основы коммерческого и банковского кредитования участников ВЭД, современные виды кредитования внешней торговли (факторинг, форфейтинг, акцептные и акцептно-рамбурсные кредиты); особенности взаимодействия РФ с международными финансовыми институтами.

Студент должен уметь: проводить анализ поступлений валютной выручки от экспорта товаров, работ, услуг; осуществлять пересчет в иностранную и национальную валюту платежей и поступлений в ходе осуществления различных видов валютных операций; анализировать важнейшие статьи и показатели платежного баланса страны; определять экономическую эффективность применения различных форм международных расчетов и различных способов кредитования при осуществлении внешнеторговых операций, оценивать состояние валютного рынка, основных тенденций курсовых колебаний, определять факторы, воздействующие на динамику валютного курса, состояние национальной валюты и официальных золотовалютных резервов страны, важнейших статей платежного баланса, оценивать направления взаимодействия России с международными правительственными и неправительственными финансово-кредитными организациями, анализировать взаимосвязь финансовых показателей внутреннего и мирового рынка и определять их взаимное влияние друг на друга.


1.3. Содержание дисциплины.


Тема 1. Международные валютные отношения и мировые валютные системы.

Валютные отношения как особый вид экономических отношений. Сферы возникновения и развития валютных отношений. Субъекты и объекты международных валютных отношений. Правовое регулирование валютных отношений.

Понятие валюты. Национальная и иностранная валюта. Резервная (ключевая) валюта. Конвертируемость валюты. Свободно конвертируемая, частично конвертируемая и замкнутая валюта. Валютная система как форма организации и регулирования валютных отношений. Национальная, международная и мировая валютные системы. Основные элементы национальной и мировой валютных систем, их сравнительная характеристика.

Тема 2. Эволюция мировой валютной системы

Становление и развитие мировой валютной системы как один из объективных результатов возникновения всемирного хозяйства. Закономерности развития мировой валютной системы. Понятие кризиса валютной системы, виды кризисов, их причины. Современный мировой финансовый кризис.

Общая характеристика Парижской, Генуэзской, Бреттон - вудской и Ямайской валютных систем: стандарт, использование золота в качестве мировых денег, режим валютного курса, институциональная структура управления, причины распада.

Европейская валютная система как попытка межнационального регулирования валютных отношений в рамках интеграционного объединения государств.


Тема 3. Платежный баланс

Сущность платежного баланса. Понятие переходящих национальные границы трансакций. Структура платежного баланса. Двойная запись как основополагающий принцип составления платежного баланса. Особенности бухгалтерии платежного баланса.

Баланс текущих операций и его структура. Торговый баланс, баланс услуг, баланс переводов. Классификация трансфертов. Баланс капитала. Понятия претензий и обязательств. Статья “Ошибки и пропуски”, ее содержание и предназначение. Компенсирующие статьи платежного баланса.

Факторы, влияющие на платежный баланс. Воздействие платежного баланса на внутри- и внешнеэкономическое положение страны. Методы государственного регулирования платежного баланса.


Тема 4. Валютный курс и валютная политика

Валютный курс как экономическая категория. Покупательная способность валют, паритеты покупательной способности.

Классификация валютных курсов с точки зрения государственного регулирования. Гибкий (плавающий) и фиксированный валютные курсы, жесткая и мягкая фиксация, валютный коридор как формы регулирования обменного курса. Интервенции Центрального банка на валютном рынке.

Котировка валют. Официальная и рыночная котировки. Прямая и косвенная котировки. Факторы, влияющие на валютный курс. «Сильные» и «слабые» валюты. Место и роль валютной политики в системе государственного регулирования экономики и ВЭД. Государственное и рыночное валютное регулирование, соотношение между ними. Валютное законодательство страны, его связь с нормами международного права.

Структурная и текущая валютная политика, их важнейшие приоритеты. Формы валютной политики.

Тема 5. Валютные рынки

Международные финансовые потоки, факторы, влияющие на их величину и направление. Виртуализация финансовых потоков в условиях глобализации мировой экономики. Геофинансы.

Субъекты и объекты валютного рынка. Предпосылки формирования валютного рынка и его характерные черты. Организационно-техническая структура валютного рынка, его функции.

Биржевой и межбанковский валютный рынок. Взаимосвязь мировых, региональных и национальных валютных рынков в современном мировом хозяйстве. Режимы валютных рынков.

Валютная позиция банка. Виды валютных позиций – закрытая, открытая, длинная, короткая, их воздействие на банковские риски.


Тема 6. Валютные операции

Валютные операции: сущность и значение в мировой валютной системе. Классификация видов валютных операций.

Кассовые (наличные, текущие) операции. Особенности операций типа «спот». Дата валютирования и ее роль в проведении кассовых операций. Принцип компенсированной стоимости.

Срочные валютные операции: определение, виды сделок на срок и их характерные особенности. Форвардные сделки: принципы проведения, методы расчета форвардного курса (премия, дисконт), абсолютная и относительная форвардная маржа. Фьючерсные операции – их сущность и особенности, отличия от форвардных.


Тема 7. Международные расчеты

Международные расчеты, их сущность и условия их осуществления. Особенности международных расчетов. Международные расчеты как объекты унификации.

Валютно - финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок. Практика определения валютных условий контракта. Валюта цены и валюта платежа. Валюта цены и валюта платежа, курс пересчета валюты цены в валюту платежа.

Факторы, влияющие на выбор формы международных расчетов. Общая характеристика форм международных расчетов. Финансовые и коммерческие документы.

Документарный аккредитив, роль банков при осуществлении расчетов в этой форме. Унифицированные правила и обычаи для документарного аккредитива. Схема взаимоотношений между сторонами по аккредитиву, документопотоки. Рамбурс. Инкассо: чистое и документарное. Унифицированные правила для инкассо. Стороны по документарному инкассо: доверитель, плательщик, банк - ремитент, инкассирующий и представляющий банки. Механизм расчетов по инкассо, движение документов.

Средства международных расчетовПростые и переводные векселя (тратты). Понятие индоссамента. Использование кредитных карт в расчетах за товары и услуги.


Тема 8. Международный кредит

Международный кредит как экономическая категория. Сущность кредита, причины возникновения кредитных отношений. Принципы кредита: возвратность, срочность, платность, наличие обеспечения, целевой характер. Формы международного кредита. Их классификация по источникам, назначению, видам, валюте займа, срокам, обеспечению, технике предоставления.

Фирменный кредит и его особенности. Процентная ставка по фирменному кредиту. Ролловер. Достоинства и недостатки фирменного кредита. Связь фирменного кредита с банковским.

Банковский кредит в международной торговле. Разновидности банковских кредитов. Стоимость кредита во внешней торговле. Договорные и скрытые элементы стоимости. Процентная ставка по кредитам и факторы, влияющие на ее величину. Виды банковских комиссий по кредитным операциям. Расчет стоимости кредита. Валюта займа и валюта платежа: сумма, срок, условия погашения. Методика сопоставления условий предоставляемых кредитов.

Проблема использования различных форм международного кредита российскими предприятиями и фирмами.


Тема 9. Международные финансовые организации

Общая характеристика международных финансовых институтов. Причины их создания, цели, направления их деятельности. Роль международных финансовых институтов в современной мировой экономике.

Международный валютный фонд. Цели создания, роль в мировой экономике. Организационная структура МВФ. Квоты стран – участниц МВФ, влияние величины квоты на возможности голосования страны в МВФ. Кредитная и заемная деятельность МВФ. Трансформационные кредиты, стенд – бай – кредиты. Неоднозначный характер деятельности МВФ на современном этапе. Россия и МВФ. Группа Всемирного банка в системе международных финансовых институтов.


1.4. Учебно-тематический план

		Очная форма обучения
		Всего часов	В том числе
№	Наименование тем		Аудиторн.	Из них		Самост. работа
				Лекции	Практич. и семинар. занятия
1	Международные валютные отношения и мировые валютные системы	12	4	2	2	8
2	Эволюция мировой валютной системы	12	4	2	2	8
3	Платежный баланс	12	4	2	2	8
4	Валютный курс и валютная политика	12	4	2	2	8
5	Валютные рынки	12	4	2	2	8
6	Валютные операции	16	6	4	2	10
7	Международные расчеты	16	6	4	2	10
8	Международный кредит	18	8	4	4	10
9.	Международные финансовые организации	10	4	2	2	6
7	ИТОГО:	140	44	24	20	76

		Заочная форма обучения
		Всего часов	В том числе
№	Наименование тем		Аудиторн.	Из них		Самост. работа
				Лекции	Практич. и семинар. занятия
1	Международные валютные отношения и мировые валютные системы	10				10
2	Эволюция мировой валютной системы	14		2		12
3	Платежный баланс	12				12
4	Валютный курс и валютная политика	10				10
5	Валютные рынки	10				10
6	Валютные операции	16		2		14
7	Международные расчеты	16			2	14
8	Международный кредит	18			2	16
9	Международные финансовые организации	12				12
7	ИТОГО:	118	8	4	4	110

1.5. Требования к уровню усвоения программы.


По окончании курса студент должен:

• иметь представление о механизме функционирования мировой валютной системы и национальной валютной системы России, их элементах, взаимодействии, современных особенностях развития и проблемах;
  
• знать законодательную базу валютного регулирования РФ и важнейшие формы валютной политики, направленные на формирование основных статей платежного баланса страны и поддержания курса национальной валюты;
  
• уметь контролировать платежи предприятий поставщикам и подрядчикам и платежи покупателей предприятию в иностранной валюте.
  

1.6. Учебно-тематическое обеспечение дисциплины


1.6.1. Перечень основной литературы:

1. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения – М.: «Дело и сервис», 2007.
   
2. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения // Под ред. Л.Н. Красавиной – М.: Финансы и статистика, 2006.
   
3. Суэтин А.А. Международные валютно-финансовые отношения – М.: Кнорус, 2006.
   
4. Морозов И.В., Фатхуллин Р.Р. FOREX: от простого к сложному. – М.: Телетрейд Омега М, 2006.
   

1.6.2. Перечень дополнительной литературы:

1. Журнал «Мировая экономика и международные отношения»
   
2. Журнал «Деньги и кредит».
   
3. Журнал «Финансы»
   
4. Журнал «Вопросы экономики»
   
5. Журнал «Экономист»
   
6. Журнал «Эксперт»
   

1.6.3. Ресурсы Интернет:

1. ссылка скрыта
   
2. ссылка скрыта
   
3. ссылка скрыта
   
4. ссылка скрыта
   
5. ссылка скрыта
   
6. ссылка скрыта
   
7. ссылка скрыта
   
8. ссылка скрыта
   
9. ссылка скрыта
   
10. ссылка скрыта
    

2. Планы семинарских занятий