О. А. Миронова учебно-методический комплекс по дисциплине «Международные валютно-кредитные отношения» Ростов-на-Дону 2010 Учебно-методический комплекс
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- О. А. Миронова Учебно-методический комплекс дисциплины «международная торговля» Ростов-на-Дону, 727.71kb.
- О. А. Миронова учебно-методический комплекс по дисциплине «основы таможенного дела», 679.3kb.
- И. Л. Литвиненко учебно-методический комплекс по дисциплине международный туризм ростов-на-Дону, 398.8kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины международные валютно-кредитные отношения направления, 526.49kb.
- Назаров Владимир Александрович, д э. н., профессор, учебно-методический комплекс, 436.2kb.
- О. А. Миронова Учебно-методический комплекс дисциплины «основы международного бизнеса», 782.97kb.
- Л. Л. Гришан Учебно-методический комплекс по дисциплине «Аудит» Ростов-на-Дону, 2010, 483.53kb.
- А. Б. Тазаян Учебно-методический комплекс дисциплины "Логика" Ростов-на-Дону 2010 Учебно-методический, 892.49kb.
- А. Б. Тазаян Учебно-методический комплекс дисциплины "Юридическая логика" (для студентов, 1003.39kb.
- И. Д. Алекперов учебно-методический комплекс дисциплины "информатика" Ростов-на-Дону, 952.05kb.
2 часа
1. Понятие валютных отношений, их связь с воспроизводственными процессами.
2. Валютные системы, их классификация. Важнейшие элементы валютных систем.
3. Основные закономерности развития валютных систем. Валютные кризисы. Современный финансовый кризис и его особенности.
Тема 2. Эволюция мировой валютной системы
2 часа.
1. Основные принципы функционирования Парижской и Генуэзской валютных систем: стандарт, механизм, причины распада.
2. Бреттон-Вудская валютная система: особенности функционирования, причины распада.
3. Ямайская валютная система. Европейская валютная система и перспективы евро.
4. Место России в мировой валютной системе. Перспективы российского рубля.
Тема 3. Платежный баланс
2 часа
1. Платежный баланс, его сущность и структура. Части платежного баланса. Бухгалтерия платежного баланса.
- Показатели платежного баланса.
- Факторы влияния на платежный баланс.
- Состояния платежного баланса и меры государственного регулирования сальдо платежного баланса.
Тема 4. Валютный курс и валютная политика
2 часа
1. Валютный курс как экономическая категория
2.Классификация валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс
3. Место валютной политики в системе государственного регулирования экономики.
4.Формы валютной политики.
Тема 5. Валютные рынки.
2 часа
1. Международные финансовые потоки. Реальные и виртуальные финансы в условиях глобализации мировой экономики.
2. Валютный рынок как система экономических отношений, его структура, субъекты.
3. Современные мировые финансовые центры.
Тема 6. Валютные операции
2 часа
1..Понятие и сущность валютных операций.
2. Операции биржевого валютного рынка.
3.. Операции на межбанковском валютном рынке.
4. Спекуляция, арбитраж, хеджирование: экономическая сущность, отличительные особенности.
Тема 7. Международные расчеты
2 часа
- Понятие и сущность международных расчетов, особенности их осуществления. Платежно-расчетные отношения коммерческих банков.
- Документарный аккредитив как форма международных расчетов. Виды аккредитива.
- Инкассовая форма международных расчетов, основные отличия инкассо от аккредитива.
- Банковский перевод, аванс, открытый счет как формы международных расчетов.
- Чеки, векселя, новейшие средства международных расчетов.
Тема 8. Международный кредит
4 часа
1. Международный кредит как экономическая категория.
2. Фирменный кредит во внешней торговле.
3. Банковские кредиты продавцу – факторинг, форфейтинг, учет векселей.
4. Банковские кредиты покупателю в международной торговле.
5. Акцептные и акцептно-рамбурсные кредиты.
6. Валютно-финансовые условия международного кредитного соглашения
Тема 9. Международные финансовые организации
2 часа
1. Общая характеристика международных финансовых институтов, их роль в мировой экономике.
2. Кредитная и заемная деятельность МВФ
3. Группа Всемирного банка.
4. Россия и международные финансовые институты.
3. План самостоятельной работы студента
Тема 1. Международные валютные отношения и мировые валютные системы.
Валютные отношения как особый вид экономических отношений. Сферы возникновения и развития валютных отношений. Взаимосвязь валютных отношений с процессом воспроизводства и торговлей. Исторический аспект развития валютных отношений между странами. Субъекты и объекты международных валютных отношений. Правовое регулирование валютных отношений.
Понятие валюты. Национальная и иностранная валюта. Резервная (ключевая) валюта. Международные счетные валютные единицы. Понятие девиза. Конвертируемость валюты. Реальная (товарная) и валютная обратимость. Свободно конвертируемая, частично конвертируемая и замкнутая валюта. Внешняя и внутренняя конвертируемость. Перспективы конвертируемости рубля.
Валютная система как форма организации и регулирования валютных отношений. Национальная, международная и мировая валютные системы. Основные элементы национальной и мировой валютных систем, их сравнительная характеристика. Понятие международной валютной ликвидности.
Место России и стран СНГ в мировой валютной системе. Проблемы национальной валютной системы России, их связь с процессом глобализации мировой экономики. Современный мировой финансовый кризис, его последствия для валютных систем стран с различным уровнем экономического развития и России.
Тема 2. Эволюция мировой валютной системы
Становление и развитие мировой валютной системы как один из объективных результатов возникновения всемирного хозяйства. Закономерности развития мировой валютной системы. Понятие кризиса валютной системы, виды кризисов, их причины. Этапы формирования новой валютной системы.
Общая характеристика Парижской, Генуэзской, Бреттон - вудской и Ямайской валютных систем: стандарт, использование золота в качестве мировых денег, режим валютного курса, институциональная структура управления, причины распада.
Европейская валютная система как попытка межнационального регулирования валютных отношений в рамках интеграционного объединения государств. Ее основные принципы и формы функционирования. Проблемы присоединения к валютному союзу стран, недавно вступивших в ЕС. Перспективы евро. Перспективы формирования региональных валют в странах Азиатско-Тихоокеанского региона. Валюты –конкуренты доллара в условиях современного финансового кризиса.
Тема 3. Платежный баланс
Сущность платежного баланса. Понятие переходящих национальные границы трансакций. Структура платежного баланса. Двойная запись как основополагающий принцип составления платежного баланса. Особенности бухгалтерии платежного баланса.
Баланс текущих операций и его структура. Торговый баланс, баланс услуг, баланс переводов. Классификация трансфертов. Баланс капитала. Понятия претензий и обязательств. Статья “Ошибки и пропуски”, ее содержание и предназначение. Компенсирующие статьи платежного баланса.
Основные показатели платежного баланса. Понятия резидента, сделки. Фиксация момента сделки. Три возможные состояния платежного баланса: равновесие, профицит, дефицит. Факторы, влияющие на платежный баланс. Воздействие платежного баланса на внутри- и внешнеэкономическое положение страны. Методы государственного регулирования платежного баланса в условиях дефицита и профицита.
Платежный баланс РФ, особенности его составления, проблемы государственного регулирования
Тема 4. Валютный курс и валютная политика
Валютный курс как экономическая категория. Покупательная способность валют, паритеты покупательной способности.
Классификация валютных курсов с точки зрения государственного регулирования. Гибкий (плавающий) и фиксированный валютные курсы, жесткая и мягкая фиксация, валютный коридор как формы регулирования обменного курса. Интервенции Центрального банка на валютном рынке.
Проблема установления курса рубля по отношению к другим валютам. Механизм установления курса рубля на ММВБ, участие Центрального банка. Котировка валют. Официальная и рыночная котировки. Прямая и косвенная котировки. Курсы продавцов и покупателей, средний курс. Правила покупки и продажи валют при прямой и косвенной котировках. Кросс - курсы. Срочные валютные курсы и курсы «спот».
Факторы, влияющие на валютный курс. «Сильные» и «слабые» валюты. Взаимосвязь между денежным обращением и валютным курсом, валютный курс и инфляция. Валютный демпинг. Влияние валютного курса на экономические процессы на внутреннем рынке.
Место и роль валютной политики в системе государственного регулирования экономики и ВЭД. Государственное и рыночное валютное регулирование, соотношение между ними. Система свободного и управляемого плавания.Текущие и стратегические цели и направления валютной политики.. Валютное законодательство страны, его связь с нормами международного права.
Валютное регулирование как средство реализации валютной политики. Прямое и косвенное валютное регулирование. Валютное регулирование на межгосударственном уровне, его цели и задачи. Региональное валютное регулирование в рамках Экономического и валютного союза ЕС. Уровни регулирования валютных отношений.
Структурная и текущая валютная политика, их важнейшие приоритеты. Формы валютной политики. Дисконтная (учетная) политика. Девизная политика и валютные интервенции Центрального банка. Понятие стерилизации валютных интервенций. Влияние валютных интервенций на денежную массу. Диверсификация валютных резервов как форма валютной политики. Девальвация и ревальвация валют. Двойной валютный рынок и режим валютного курса как методы валютной политики. Валютные ограничения.
Тема 5. Валютные рынки
Международные финансовые потоки, факторы, влияющие на их величину и направление. Виртуализация финансовых потоков в условиях глобализации мировой экономики. Геофинансы.
Валютный рынок как система экономических отношений. Институциональная структура валютного рынка. Специфические отличия валютного рынка от других видов рынков. Национальные валютные рынки в системе международных валютных отношений. Факторы, предопределяющие участие национальных валютных, кредитных и финансовых рынков в операциях мирового рынка. Мировые финансовые центры.
Субъекты и объекты валютного рынка. Предпосылки формирования валютного рынка и его характерные черты. Организационно-техническая структура валютного рынка, его функции.
Биржевой и межбанковский валютный рынок. Взаимосвязь мировых, региональных и национальных валютных рынков в современном мировом хозяйстве. Режимы валютных рынков.
Валютная позиция банка. Виды валютных позиций – закрытая, открытая, длинная, короткая, их воздействие на банковские риски.
Тема 6. Валютные операции
Валютные операции: сущность и значение в мировой валютной системе. Классификация видов валютных операций.
Кассовые (наличные, текущие) операции. Особенности операций типа «спот». Дата валютирования и ее роль в проведении кассовых операций. Принцип компенсированной стоимости.
Срочные валютные операции: определение, виды сделок на срок и их характерные особенности. Форвардные сделки: принципы проведения, методы расчета форвардного курса (премия, дисконт), абсолютная и относительная форвардная маржа.
Фьючерсные операции – их сущность и особенности, отличия от форвардных. Маржа как основной показатель эффективности фьючерсной сделки. Фьючерсный контракт. Опционные сделки и их особенности. Типы опционов: «пут», «колл», «стеллаж». Операции «своп» как сочетание наличных и срочных сделок. Особенности рынка банковских «свопов». Преимущества «своп» - операций.
Типы валютных сделок: конверсионные, спекулятивные, арбитражные. Временной, пространственный, процентный арбитраж. Игра на повышении/понижении валютного курса. Отличия валютной спекуляции и валютного арбитража. Операции по хеджированию – сущность и значение.
Тема 7. Международные расчеты
Международные расчеты, их сущность и условия их осуществления. Особенности международных расчетов. Международные расчеты как объекты унификации.
Понятия корреспондентских отношений и банков - корреспондентов. Корреспондентские счета. Счета Ностро и Лоро. Участие третьих банков в международных расчетах. Уполномоченные банки и виды валютных лицензий. Банковские представительства, отделения и дочерние банки.
Роль национальных валют и золота в международных расчетах.
Валютно - финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок. Практика определения валютных условий контракта. Валюта цены и валюта платежа. Валюта цены и валюта платежа, курс пересчета валюты цены в валюту платежа.
Факторы, влияющие на выбор формы международных расчетов. Общая характеристика форм международных расчетов. Финансовые и коммерческие документы.
Документарный аккредитив, роль банков при осуществлении расчетов в этой форме. Унифицированные правила и обычаи для документарного аккредитива. Стороны в расчетах по аккредитиву: приказодатель, бенефициар, банк - эмитент, авизующий банк. Схема взаимоотношений между сторонами по аккредитиву, документопотоки. Рамбурс.
Формы аккредитива. Отзывный и безотзывный, подтвержденный и неподтвержденный аккредитивы. Виды аккредитивов. Достоинства и недостатки аккредитивной формы расчетов.
Инкассо: чистое и документарное. Унифицированные правила для инкассо. Стороны по документарному инкассо: доверитель, плательщик, банк - ремитент, инкассирующий и представляющий банки. Механизм расчетов по инкассо, движение документов. Роль банков в расчетах по инкассо. Основные правила по заполнению инкассового поручения. Обязательные требования, предъявляемые при инкассовой форме расчетов. Достоинства и недостатки инкассо для сторон сделки, риски при инкассо, способы их минимизации или предотвращения. Телеграфное инкассо.
Расчеты в форме банковского перевода, аванса и открытого счета. Международные платежные системы. Система СВИФТ.
Средства международных расчетов. Чек как средство платежа. Юридические и коммерческие реквизиты чека. Чек банка и чек клиента. Методы платежа чеками. Простые и переводные векселя (тратты). Понятие индоссамента. Использование кредитных карт в расчетах за товары и услуги.
Тема 8. Международный кредит
Международный кредит как экономическая категория. Сущность кредита, причины возникновения кредитных отношений. Принципы кредита: возвратность, срочность, платность, наличие обеспечения, целевой характер. Функции и роль международного кредита. Значение кредита во внешней торговле. Международный кредит и конкурентная борьба на мировых рынках.
Формы международного кредита. Их классификация по источникам, назначению, видам, валюте займа, срокам, обеспечению, технике предоставления.
Фирменный кредит и его особенности. Полный и средний срок фирменного кредита. Процентная ставка по фирменному кредиту. Ролловер. Вексельный кредит, аванс, кредит по открытому счету. Достоинства и недостатки фирменного кредита. Связь фирменного кредита с банковским.
Банковский кредит в международной торговле. Разновидности банковских кредитов. Кредиты продавцу: факторинг, форфейтинг, учет векселей и гарантий. Банковский кредит покупателю и его механизм. Акцептные и акцептно - рамбурсные кредиты. Схема предоставления акцептно - рамбурсного кредита и роль банка - акцептанта. Брокерские кредиты во внешней торговли и их недостатки.
Стоимость кредита во внешней торговле. Договорные и скрытые элементы стоимости. Процентная ставка по кредитам и факторы, влияющие на ее величину. Виды банковских комиссий по кредитным операциям. Расчет стоимости кредита. Валюта займа и валюта платежа: сумма, срок, условия погашения. Методика сопоставления условий предоставляемых кредитов.
Проблема использования различных форм международного кредита российскими предприятиями и фирмами.
Тема 9. Международные финансовые организации
Общая характеристика международных финансовых институтов. Причины их создания, цели, направления их деятельности. Роль международных финансовых институтов в современной мировой экономике.
Международный валютный фонд. Цели создания, роль в мировой экономике. Организационная структура МВФ. Квоты стран – участниц МВФ, влияние величины квоты на возможности голосования страны в МВФ. Кредитная и заемная деятельность МВФ. Трансформационные кредиты, стенд – бай – кредиты. Неоднозначный характер деятельности МВФ на современном этапе. Россия и МВФ.
Группа Всемирного банка в системе международных финансовых институтов. МБРР, его взаимодействие с МВФ. Механизм кредитования МБРР, региональные банки развития. МАР, МФК, МИГА как структурные составляющие группы Всемирного банка. Взаимоотношения России и Всемирного банка.
4.Модули
4.1.Описание дисциплины
 | Институт управления, бизнеса и права Описание дисциплины |
| Название дисциплины | Международные валютно-кредитные отношения |
| Специальность Код учебного плана | Мировая экономика ОПД.Р.08 (дисциплина регионального компонента общепрофессионального цикла) |
| Лектор Преподаватель | Миронова Ольга Александровна, к.э.н.. доцент |
| Семестр | Зимний семестр/4 курс |
| Предварительные условия | Успешное завершение дисциплин: экономическая теория, мировая экономика, международные экономические отношения. |
| Краткое описание, актуальность | Дисциплина позволяет освоить организационные и законодательные основы валютного регулирования в РФ и основные международные нормативно-правовые акты, регулирующие международную деятельность в сфере международных расчетов, международного кредитования и валютных операций, особенности взаимодействия РФ с международными финансовыми институтами. |
| Цели и задачи | Цель дисциплины изучение теоретических основ, современных норм и правил деятельности, настоящего эмпирического состояния международных валютно-финансовых и кредитных отношений институциональной структуры и деятельности мирового валютного рынка, рынка ссудных капиталов, мировых финансовых центров, основных тенденций их развития, проблем и противоречий их регулирования на различных уровнях. Важнейшими задачами при этом являются:
|
| Содержание | Модуль 1. В модуле изложены вопросы, касающиеся эволюции мировой валютной системы, закономерностей ее развития, проблем и перспектив в условиях валютно-финансового кризиса, современных особенностей функционирования региональной валютной системы стран ЕС, национальной валютной системы России; формирования основных статей платежного баланса, факторов, влияющих на него, основные направления валютной политики и курсообразования. Модуль 2. В модуле рассматриваются особенности функционирования современных валютных рынков, важнейшие операции, осуществляемые на биржевом и межбанковском валютном рынке, механизм конверсионных, спекулятивных, арбитражных операций, хеждирования, особенности форвардных и фьючерсных сделок, операций своп, опционов. Модуль 3. В модуле рассматривается механизм осуществления международных расчетов при проведении внешнеторговых операций, важнейшие методы международных расчетов, средства расчетов, способы кредитования внешнеторговых операций, вопросы взаимодействия России с межгосударственными валютно-финансовыми институтами . |
| Контактные часы, число модулей, недельная нагрузка | 44 часа, 3 модуля: 16 часов в первом модуле/4 часов в неделю; 10 часов во втором модуле/ 2 часа в неделю, 18 часов в 3 модуле/ 4 часа в неделю |
| Посещаемость | Обязательное посещение |
| ECTS Кредиты | 4 |
| Аттестация | 2 рейтинга, экзамен |
| Базовая литература | Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения – М.: «Дело и сервис», 2007. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения // Под ред. Л.Н. Красавиной – М.: Финансы и статистика, 2006. Суэтин А.А. Международные валютно-финансовые отношения – М.: Кнорус, 2006. Морозов И.В., Фатхуллин Р.Р. FOREX: от простого к сложному. – М.: Телетрейд Омега М, 2006. |
| Дополнительная литература | Журнал «Мировая экономика и международные отношения» Журнал «Деньги и кредит». Журнал «Финансы» Журнал «Вопросы экономики» Журнал «Экономист» Журнал «Эксперт» |
| Информационные ресурсы | ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта ссылка скрыта |
| Методическое обеспечение дисциплины | Учебно-методический комплекс по дисциплине «Международные валютно-кредитные отношения» |