Анкета (1)

Вид материала

Анкета

Содержание Финансовые и иные документы Документы по залоговому обеспечению (недвижимость, в т.ч. земельный участок)

Подобный материал:

• Анкета-заявление, 260.98kb.
• Анкета переводчика, 91.97kb.
• Анкета может, являться причиной отказа в визе. Анкета опросник «туртранс вояж», 86.73kb.
• Ппо вивчали громадську думку педагогічних працівників, учнів та їх батьків щодо виконання, 103.21kb.
• Анкета №1 анкета студента факультета, 39.31kb.
• Анкета (Австралия), 170.77kb.
• Анкета юридического лица (по форме Банка), 40.29kb.
• Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических, 71.55kb.
• Инструкция по заполнению анкеты, 192.85kb.
• Анкета для опитування учнів 5, 8 класів, 171.93kb.

Список документов для рассмотрения заявки на Кредит под залог доходной недвижимости

1. Анкета⁽¹⁾ – заявка по форме Банка.
   

Правоустанавливающие документы ⁱ

2. Свидетельство о регистрации^{(2), (3)} (внесении записи / изменений в ЕГРЮЛ / ЕГРИП)
   
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе^{(2), (3)} ЮЛ / ИП.
   
4. Лицензии, дающие право осуществлять деятельность^{(2), (3)} (при наличии).
   
5. Карточка с образцами подписей ⁽¹⁾
   
6. Учредительные документы^{(2), (3)} (Устав, решение о создании общества), решения о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы, свидетельства о государственной регистрации таких изменений / дополнений.
   
7. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная ИФНС (условный срок действия – 30 дней)⁽¹⁾
   
8. Список участников общества (для ООО) / выписка из реестра акционеров (для АО), подписанные Уполномоченным органом⁽¹⁾.
   
9. Документы о назначении уполномоченных лиц⁽¹⁾: протокол об избрании директора, приказ о назначении Главного бухгалтера.
   
10. Документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица на заключение сделки, в случае, если такое решение необходимо в соответствии с действующим законодательством РФ, учредительными документами Общества и его бухгалтерской отчетностью.⁽¹⁾
    
11. Паспорта физических лиц^(1),(3), являющихся:
    

- участниками сделки (заемщик, созаемщик, поручители, сопоручители);

- собственниками бизнеса;

- индивидуальными предпринимателями;

- учредителями / участниками юридического лица;

- уполномоченным органом (директором), главным бухгалтером.

- для мужчин младше 28 лет дополнительно копия военного билета


Финансовые и иные документы

12. Бухгалтерская отчетность⁽³⁾ со штампом, либо почтовой квитанцией и описью вложения, подтверждающими сдачу в Налоговый орган, в зависимости от формы отчетности:
    

- бухгалтерский баланс (форма №1) и отчет о прибылях и убытков (форма № 2) за 2 последних отчетных периода;

- налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, а также квитанция (платежное поручение), подтверждающая уплату единого налога, за 2 последних отчетных периода;

- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, а также квитанция (платежное поручение), подтверждающая уплату единого налога, за 2 последних отчетных периода.

13. Документы, подтверждающие получение доходов (договоры аренды, выписки по расчетным счетам, книги учета доходов и расходов, карточки 50,51 счетов, квитанции и прочее) и расходы (договоры, счета, выписки по расчетным счетам, книги учета доходов и расходов, карточки 50,51 счетов, квитанции и прочее) по объектам недвижимости, которые сдаются в аренду и предлагаются в качестве залогового обеспечения⁽³⁾.
    
14. Сash-flow, предоставленное клиентом по объектам недвижимости, которые сдаются в аренду и предлагаются в качестве залогового обеспечения⁽³⁾.
    
15. Справка (-и) из стороннего (-их) банка (-ов), где открыт расчетный/валютный счет, содержащая (-ие) следующую информацию⁽¹⁾:
    

- наименование Заемщика;

- сумма кредита;

- срок действия кредита (с ____ по _____);

- график погашения по кредиту;

- целевое использование (при наличии);

- платежная дисциплина по кредиту за весь срок его действия (с указанием количества просрочек и срока каждой из просрочек (при их наличии)).

- наличие/отсутствие картотеки к счетам клиента на дату выдачи справки.


Документы по залоговому обеспечению (недвижимость, в т.ч. земельный участок):

16. Свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество, выданное учреждением юстиции (или ФРС) по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним(2); Документы, указанные в свидетельстве в качестве основания возникновения права собственности: договор купли-продажи, инвестиционный договор, передаточный акт, акт ввода в эксплуатацию и постановление администрации о его утверждении и т.д. ⁽³⁾;
    
17. Документы об оплате объекта недвижимости (платежные поручения, расписка продавца и пр.) ⁽³⁾;
    
18. Кадастровый (технический) паспорт на передаваемое в залог недвижимое имущество⁽³⁾;
    
19. Справка БТИ по «форме 5» (если клиент предоставляет кадастровый паспорт) ⁽¹⁾;
    
20. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии ограничений (обременений) права собственности на объект недвижимости, а также об отсутствии правопритязаний и заявленных в судебном порядке прав требования в отношении данного объекта недвижимости, сроком действия не более 14 дней с даты выдачи. Выписка не требуется, если с момента регистрации права собственности на объект недвижимости до момента предоставления документов на правовую экспертизу прошло не более 14 дней ⁽¹⁾;
    
21. Договор аренды земельного участка, зарегистрированный уполномоченным органом по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним⁽³⁾;
    
22. Документы, подтверждающие наличие согласия (одобрения) на залог объекта недвижимости, если такое согласие требуется: нотариально удостоверенное согласие супруга (супруги) залогодателя, протоколы (решения) органов управления залогодателя, к компетенции которых относится решение вопросов о заключении Договора об ипотеке (при наличии признаков крупной сделки или сделки с заинтересованностью, требующих одобрения), согласие органов опеки и попечительства, если собственником объекта недвижимости является несовершеннолетнее или иное лицо, находящееся под опекой и попечительством либо (при залоге жилой недвижимости) указанные лица проживают в закладываемом объекте недвижимости⁽¹⁾;
    
23. Согласие собственника земельного участка на залог права аренды / доказательства уведомления собственника (если требуется) ⁽¹⁾.
    

Для принятия решения о выдаче кредита, Банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов:

⁽¹⁾ Оригинал

⁽²⁾ Нотариально заверенная копия

⁽³⁾ Копия, заверенная организацией / ИП (оригинал документа должен быть предоставлен сотруднику Банка для сверки)