Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц, использующих упрощенную систему налогообложения а Заявление-Анкета

Вид материала

Анкета

Подобный материал:

• Список документов для организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения (усн),, 34.95kb.
• Тема: Упрощенная система налогообложения. На упрощенную систему, 16.98kb.
• О переходе на упрощенную систему налогообложения в 2011 году, 6.96kb.
• Упрощенная система налогообложения Как перейти на упрощенную систему налогообложения, 67.78kb.
• Список документов, необходимых для рассмотрения заявления на жилищный ипотечный кредит., 29.94kb.
• Анкета-заявление на получение кредита, 21.2kb.
• Программа семинара: Раздел Единый налог новые правила Налогового кодекса для юридических, 35.32kb.
• Анкета (1), 45.47kb.
• Бизнес-план предприятия/кредитного проекта (по требованию Банка), 221.35kb.
• Перечень документов для юридических лиц первичный перечень документов для юридических, 161.86kb.

Приложение №1(а)


СПИСОК НЕОБХОДИМЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О КРЕДИТОВАНИИ

ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИСПОЛЬЗУЮЩИХ УПРОЩЕННУЮ СИСТЕМУ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ


а) Заявление-Анкета на предоставление кредита юридическим лицам по Программе кредитования предприятий малого и среднего бизнеса.


б) Учредительные, правоустанавливающие документы Заёмщика/Залогодателя/Поручителя:

1. Копии учредительных документов (устав, учредительный договор), документов о регистрации, перерегистрации с отметкой регистрирующего органа;
   
2. Копия решения/протокола о создании организации;
   
3. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет;
   
4. Копия информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО;
   
5. Копия свидетельства о присвоение ОГРН;
   
6. Копии лицензий на право ведения определенных видов деятельности, патентов и разрешений;
   
7. Копии протоколов/решений/приказов о назначении на должности исполнительного органа (директора, генерального директора, президента согласно Уставу) и главного бухгалтера.
   
8. Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера и учредителей (все заполненные страницы);
   
9. Выписка из государственного реестра юридических лиц с датой выдачи не более 1 месяца до даты подачи кредитной заявки;
   
10. Для акционерных обществ дополнительно требуются копии: уведомления ФСФР о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и отчета об итогах выпуска ценных бумаг, выписка из реестра акционеров на дату подачу заявки.
    
11. Копию банковской карточки с образцами подписей, заверенную Банком, где обслуживается клиент (предоставляется только Залогодателями/Поручителями, не имеющими счёт в ОАО КБ «Стройкредит»).
    

Примечание:

а)для Заёмщика – все предоставляемые копии документов заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации(кроме п.8) ;

б) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает юридическое лицо, не имеющее счет в ОАО КБ «Стройкредит», то данное лицо, предоставляет нотариально заверенные копии документов (п.1,3,5), остальные документы заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации(кроме п.8);

в) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает индивидуальный предприниматель, то данное лицо, предоставляет перечень правоустанавливающих документов в соответствии с Приложением №2 «Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для индивидуальных предпринимателей».


в) Финансовые документы Заёмщика/Залогодателя/Поручителя:

1. Налоговые декларации, за последние 5 отчетных периода, об уплате единого налога или налога на вмененный доход с отметкой о приёме ФНС или с предоставлением документов, подтверждающих отправку данных документов в налоговую инспекцию;
   
2. Документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход или единого налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 6 последних месяцев;
   
3. Документ (патент) на право применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности;
   
4. Копии страниц книги учета доходов и расходов за 6 месяцев (при наличии сезонности за 12 месяцев);
   
5. Копия кассовой книги за 6 месяцев (при наличии сезонности за 12 месяцев);
   
6. Список основных средств и оборудования, используемых в бизнесе (составленный в виде таблицы с графами: наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость);
   
7. Складская справка о размере ТМЗ (товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты) в ценах приобретения;
   
8. Калькуляция себестоимости производимой продукции, несколько основных позиций (При кредитовании производственных компаний).
   
9. Список дебиторов и кредиторов Заявителя на момент подачи заявки (с условиями и сроками расчетов, суммой задолженности);
   
10. Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (по 3-5 договоров);
    
11. Копии иных договоров, существенно затрагивающих финансовое состояние Заемщика (долевого участия в строительстве, подряда, кредита, займа, простого товарищества и т.д.);
    
12. Справка об открытых расчетных счетах (оригинал-выданная ФНС);
    
13. Справка из обслуживающих банков о движении средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев с указанием факта отсутствия/наличия ссудной задолженности и картотеки №2 (оригинал);
    
14. Справка (на дату посещения бизнеса Заёмщика) о наличии денежных средств на р/счете и в кассе (в т.ч. векселя, пр.ценные бумаги);
    
15. Документы (справка, аналитический счет) о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 6 месяцев, помесячно: заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские (командировочные и т.п.).
    

Примечание:

а)п.1,2,3,4,5,6,7,9,10,11,14 - заверяются подписью ген.директора и печатью организации;

б)п.8,15 – заверяется подписью ответственного сотрудника УКМСБ/Филиала, после сверки с документами-первоисточниками, при выезде на место бизнеса Заёмщика.

в) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает юридическое лицо, то данное лицо, предоставляет копии документов (п.1 и п.3), заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации.


г) Документы по залогу:

1. Копии договоров аренды помещений (офисных, складских), а также документы, подтверждающие факт оплаты аренды за последний месяц, либо копии свидетельств о гос.регистрации прав собственности на офисные/складские помещения. Копии договоров аренды транспорта и иного имущества компании.
   
2. Копии документов, подтверждающих права собственности на предлагаемое в залог имущество:
   

• оборудование (договоры, акты приема-передачи, накладные, грузовые таможенные декларации (ГТД), сч./фактуры, платежные документы (приходный ордер с приложенным кассовым чеком или платежным поручением));
  

• автотранспорт (копии документов, подтверждающих право собственности (договоры купли-продажи, товарно-транспортная накладная, платежные документы, грузовые таможенные декларации (ГТД), ПТС, свидетельства о регистрации, паспорта собственника;
  
• товар в обороте (сертификаты на продукцию, складская справка, накладные, платежные документы, справка о ежемесячных остатках за последние 6 месяцев (при наличии сезонности - за 12 месяцев);
  
• недвижимость (свидетельство о гос. регистрации прав собственности, справка из БТИ о технической информации объекта недвижимости, документы-основания, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, иные документы по дополнительному требованию, согласно юридическому заключению).
  

Примечание:

а)п.1,2 - заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации.