Список документов, характеризующих обеспечение возврата кредита

Вид материала

Содержание

2. При залоге транспортных средств
3. При залоге оборудования
4. При залоге сельскохозяйственных животных
При залоге судов

Подобный материал:

Список документов, характеризующих обеспечение возврата кредита

Документы, подтверждающие право собственности/право хозяйственного ведения Залогодателя на предмет залога (договоры купли-продажи, накладные, акты приема-передачи, платежные поручения и др.).
Справка (выписка) из бухгалтерского баланса об учете в нем стоимости предмета залога на последнюю отчетную дату.
Документ(ы), подтверждающий(е) право Залогодателя на размещение предмета залога по указанному в письме адресу и местоположению (право собственности, договор аренды, хранения.
Документ(ы), подтверждающий(е) качество залога, его соответствие требованиям ГОСТов, техническим условиям, комплектность.
Выписка из приказа о назначении на предприятии лица, материально-ответственного за учет, хранение предмета залога.
Документы, подтверждающие страхование*.

Кроме того, представляются дополнительно:

1. При залоге товарно-материальных ценностей

Перечень по форме:

Товарная группа

Наимено-вание товара

Индивидуальные характеристики товара (Гост, ТУ, сорт, класс, упаковка)

Адрес

хранения

Количество, единица измерения,

(кг)

Цена за единицу това-ра по данным бухгалтер-ского учета,

(руб.)

Итоговая балансовая стоимость,

(руб.)

Документы, подтверждающие факт наличия передаваемых в залог товаров по каждому наименованию (копии документов товарно–материального учета).
Расшифровка балансового счета № 41 «Товары» или № 10 «Материалы» или № 43 «Готовая продукция». Документы, определяющие права собственности организации на ТМЦ (документы купли-продажи, накладные, копии платежных документов, акты приема – передачи и др.).
Справка от Заемщика о движении ТМЦ за последние 3 месяца.
Гарантии обеспечения сохранности передаваемых в залог ТМЦ: наличие складских помещений, адреса хранения, основания использования складских помещений (собственность, аренда), применяемые меры по охране ТМЦ, пожаробезопасность, материально ответственные лица (выписка из приказа о назначении ответственного за учет и хранение). Указанные сведения представляются в виде письма-справки от организации.

2. При залоге транспортных средств

Перечень по форме:

№ п/п	Наименованиетранспорта (марка)	Год выпуска	Место хранения (парковки), адрес	Идентифика-ционный №VIN	№ кузова (№ шасси), № двигателя	№ ПТС	Балансовая стоимость (руб.)

Паспорт транспортного средства.
Оригинал и заверенная Заемщиком копия свидетельства о регистрации автотранспорта.
Документы, подтверждающие место хранения, парковки (право собственности, аренды).

3. При залоге оборудования

Перечень по форме:

№ п/п	Наименование оборудования (вид, марка, заводской номер)	Год вы- пус- ка	Фирма произво- дитель, страна	Основные технические характеристики (производитель- ность, мощность, энергопотребле- ние и т. п.)	Местона- хождение (адрес, цех, подразде- ление)	Инвентарный номер по учету в организации	Балансовая стоимость (руб.)

Данные бухгалтерской отчетности:

- расшифровка статей бух. учета «Основные средства» (01).

Документ, подтверждающий оплату таможенной пошлины (при импорте).
Акт приема-передачи (нового оборудования) и акты ввода оборудования в эксплуатацию.

Инвентарные карточки по учету соответствующих основных средств (форма ОС-6).

4. При залоге сельскохозяйственных животных

Перечень по форме:

Наименование животных (группа)	Возраст животных (по группам), мес.	Средний вес одной головы в группе (кг)	Количество голов в группе (шт.)	Живой вес животных в группе (кг.)	Балансовая стоимость (руб.)

Данные бухгалтерской отчетности:

- расшифровка статьи 11 «Животные на выращивании и откорме» справка «Поголовье КРС по группам» и статьи 01 «Основные средства» в части учета животных, а также зданий и оборудования для их содержания;

- форма № 16 АПК «Баланс продукции»;

- форма 52 «Отчет о движении скота и птицы на ферме».

Документы статистической отчетности:

- форма № П-1 (сх) «Сведения о производстве и отгрузке сельскохозяйственной продукции»;

- документы ветеринарного контроля.

Данные по соблюдению графика плановых прививок.

5. При ипотеке (залоге недвижимости)

Перечень по форме:

№

№

п п/п

Наименование объекта недвижимости

Год ввода в эксплуатацию (год постройки)

Основные технические характеристики

(общая площадь, этажность, наличие коммуникаций, основной строительный материал элементов конструкции)

Инвентарный

номер по учету у залогодателя

Балансовая стоимость

(руб.)

В отношении нежилых объектов недвижимости (зданий, сооружений, помещений и объектов незавершенного строительства) и земельных участков:

Правоустанавливающие документы (договоры купли-продажи; документы, оформляющие приватизацию недвижимого имущества; акты органов исполнительной власти субъекта Российской Федерации/муниципального образования о предоставлении земельного участка на праве постоянного (бессрочного) пользования; разрешения на строительство, акты ввода в эксплуатацию; решения о внесении недвижимого имущества в уставный капитал хозяйственных обществ и соответствующие акты приема-передачи недвижимого имущества и т.п.) – в нотариально заверенных копиях (рекомендуется)/копиях, заверенных Клиентом.

Правоподтверждающие документы (свидетельства о государственной регистрации права (собственности/хозяйственного ведения); государственные акты на право бессрочного (постоянного) пользования земельным участком и т.п.) – в нотариально заверенных копиях.
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, содержание которой отвечает требованиям пункта 20 Инструкции о порядке заполнения и выдачи свидетельств о государственной регистрации прав, сообщений об отказах в государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним и информации о зарегистрированных правах, утвержденных приказом Минюста России от 18.09.2003 № 226 «Об утверждении инструкции о порядке заполнения и выдачи свидетельств о государственной регистрации прав, сообщений об отказах в государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним и информации о зарегистрированных правах» (далее – приказ Минюста России № 226), с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки – в подлиннике.
Документы государственного кадастрового учета и государственной технической инвентаризации (кадастровый паспорт здания, сооружения, объекта незавершенного строительства по форме Приложения 1 к приказу Минюста России от 18.02.2008 № 32 «Об утверждении форм кадастровых паспортов здания, сооружения, объекта незавершенного строительства, помещения, земельного участка» (далее – приказ Минюста России № 32); кадастровый паспорт помещения по форме Приложения № 2 к приказу Минюста России № 32; технический паспорт здания (сооружения) с поэтажным планом и экспликацией (при условии, что техническая инвентаризация объекта недвижимости была проведена не ранее пяти лет до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки); кадастровый паспорт земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) по форме Приложения 3 к приказу Минюста России № 32 или кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра), выданный до 01.03.2008, – при условии, что такой документ содержит актуальные на дату его представления в Банк данные о земельном участке и правообладателе) – в подлинниках/нотариально заверенных копиях/копиях, заверенных органом, выдавшим документ.

Примечание. В документах кадастрового учета и технической инвентаризации в отношении объекта незавершенного строительства должно содержаться указание на степень готовности (в %).

Выписка из Единого государственного кадастра объектов капитального строительства (ЕГРОКС) с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (для территорий тех субъектов Российской Федерации, на которых ведется ЕГРОКС) – в подлиннике.
Отчет оценщика об определении рыночной стоимости объекта недвижимости, составленный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности не ранее чем за шесть месяцев до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки, – в подлиннике.
Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на предмет ипотеки (для случая, когда при формировании условий договора об ипотеке будет выбран вариант внесудебного порядка обращения взыскания на предмет ипотеки и такой порядок допустим в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями соответствующей типовой формы договора об ипотеке (залоге недвижимости)) – в подлиннике.

В отношении жилых объектов недвижимости (квартир, жилых домов и пр.):

Правоустанавливающие документы (документы, оформляющие приватизацию недвижимого имущества; договоры купли-продажи и т.п. с соответствующими актами приема-передачи) – в нотариально заверенных копиях (рекомендуется)/копиях, заверенных Клиентом в присутствии работника Банка, о чем на документе делается соответствующая отметка.

Правоподтверждающий документ (свидетельство о государственной регистрации права собственности) – в нотариально заверенной копии.
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, содержание которой отвечает требованиям пункта 20 Инструкции о порядке заполнения и выдачи свидетельств о государственной регистрации прав, сообщений об отказах в государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним и информации о зарегистрированных правах, утвержденных приказом Минюста России от 18.09.2003 № 226, с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки – в подлиннике.
Документы государственного кадастрового учета и государственной технической инвентаризации (кадастровый паспорт здания по форме Приложения 1 к приказу Минюста России № 32; кадастровый паспорт помещения по форме Приложения 2 к приказу Минюста России № 32; технический паспорт с поэтажным планом и экспликацией (при условии, что техническая инвентаризация объекта недвижимости была проведена не ранее пяти лет до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки) – в подлинниках/нотариально заверенных копиях.
Все страницы паспорта залогодателя – индивидуального предпринимателя/ физического лица – в ксерокопиях;
Нотариально удостоверенное согласие супруги(а) залогодателя на совершение ипотечной сделки с недвижимым имуществом, содержащее указания на Банк как залогодержателя, существенные условия кредитной (сумму, срок, процентную ставку, цель) и ипотечной (предмет ипотеки и залоговую стоимость) сделок – в подлиннике.
Согласие органов опеки и попечительства на совершение ипотечной сделки с недвижимым имуществом, содержащее указания на Банк как залогодержателя, существенные условия кредитной сделки (сумму, срок, процентную ставку, цель) и ипотечной (предмет ипотеки и залоговую стоимость) - для случая, когда в жилом помещении проживают находящиеся под опекой или попечительством члены семьи залогодателя либо оставшиеся без родительского попечения несовершеннолетние члены семьи залогодателя (в подлиннике);
Документ об отсутствии задолженности по коммунальным платежам с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (в подлиннике).
Справка структурного подразделения территориального органа Федеральной миграционной службы о лицах, зарегистрированных в жилом помещении, с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (в подлиннике).
Выписка из домовой (поквартирной) книги/из поквартирной карточки с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (в подлиннике).
Документы, подтверждающие уплату залогодателем налога на недвижимое имущество за два последних года (в копиях, заверенных Клиентом.
Отчет оценщика об определении рыночной стоимости объекта недвижимости, составленный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности не ранее чем за шесть месяцев до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (в подлиннике).

В отношении права аренды земельного участка под зданием (в том числе зданием, в котором находится передаваемое в ипотеку помещение), сооружением, объектом незавершенного строительства:

Договор аренды земельного участка, заключенный на срок, не менее чем на 2-3 месяца превышающий окончательный срок возврата кредита (основного долга), и прошедший государственную регистрацию в установленном порядке (в нотариально заверенной копии (рекомендуется)/копии, заверенной Клиентом).

Документы государственного кадастрового учета земельного участка (для целей соблюдения правила абзаца третьего п. 2 ст. 9 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее – Федеральный закон № 102-ФЗ)) (кадастровый паспорт земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) по форме Приложения 3 к приказу Минюста России № 32 или кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра), выданный до 01.03.2008, – при условии, что такой документ содержит актуальные на дату его представления в Банк данные о земельном участке и правообладателе) (в подлинниках/нотариально заверенных копиях/копиях, заверенных органом, выдавшим документ).
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним в отношении земельного участка, содержание которой отвечает требованиям пункта 20 Инструкции о порядке заполнения и выдачи свидетельств о государственной регистрации прав, сообщений об отказах в государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним и информации о зарегистрированных правах, утв. приказом Минюста России от 18.09.2003 № 226, с датой выдачи не более одного месяца до даты принятия Уполномоченным органом Банка решения о совершении ипотечной сделки (в подлиннике).
Письмо-согласие собственника земельного участка (арендодателя) на передачу залогодателем права аренды земельного участка в ипотеку Банку, содержащее указания на Банк как залогодержателя и существенные условия кредитной сделки (сумму, срок, процентную ставку, цель), в обеспечение исполнения обязательств заемщика по которой совершается ипотечная сделка (для земельных участков, находящихся в частной собственности юридических или физических лиц, либо земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности и переданных в аренду на срок до пяти лет включительно, – в целях соблюдения правил абзацев первого и второго п. 1¹ст. 62 Федерального закона № 102-ФЗ) (в копии, заверенной Клиентом).
Письмо-уведомление залогодателем собственника земельного участка (арендодателя) о передаче права аренды земельного участка в ипотеку Банку, содержащее указания на Банк как залогодержателя и существенные условия кредитной сделки (сумму, срок, процентную ставку, цель), в обеспечение исполнения обязательств заемщика по которой совершается ипотечная сделка (для земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности и переданных в аренду на срок свыше пяти лет, – в целях соблюдения правила абзаца второго п. 1¹ст. 62 Федерального закона № 102-ФЗ), и документы, подтверждающие факт направления залогодателем такого письма-уведомления собственнику земельного участка (в копии, заверенной Клиентом).
Документы, подтверждающие отсутствие у арендатора задолженности по арендным платежам по состоянию на дату обращения в Банк с заявкой на предоставление кредита/кредитной линии и дату оформления Банком ипотечной сделки (подписания сторонами договора об ипотеке (залоге недвижимости)) (в последнем случае такие документы запрашиваются, если между двумя этими датами прошло более одного месяца)» (в копиях, заверенных Клиентом).

При залоге судов

При залоге морских судов, судов смешанного («река-море») плавания и судов внутреннего плавания представляются следующие судовые документы:

копия Свидетельства о праве собственности на судно (заверенная нотариально);
копия Свидетельства о праве плавания под государственным флагом Российской Федерации (заверенная нотариально);
копия Свидетельства о годности судна к плаванию (заверенная нотариально);
копия Классификационного свидетельства (заверенная нотариально);
копия Пассажирского свидетельства (для пассажирских судов);
копия Мерительного свидетельства;
копия Свидетельства о грузовой марке;
копия Свидетельства о предотвращении загрязнения нефтью;
копия Свидетельства о предотвращении загрязнения сточными водами;
копия Свидетельства о предотвращении загрязнения мусором;
копия Лицензии судовой радиостанции (если судно имеет судовую радиостанцию);
Акт технического освидетельствования судна;
копия Свидетельства о минимальном составе экипажа;
копия договора на право пользования причальной линией;
оригинал выписки (справки) о всех обременениях, зарегистрированных на данное судно;
копия Судового санитарного свидетельства о праве плавания (может быть предоставлена перед выходом судна в рейс).

При залоге самоходных судов внутреннего плавания, спортивных, прогулочных судов:

копия судового билета;
копия технического талона о годности к плаванию;
копия судовой роли.

Копии документов заверяются Залогодателем или капитаном судна.

___________

* Документы, подтверждающие страхование (договор страхования, трехстороннее соглашение, страховой полис, платежное поручение или приходно-кассовый ордер, подтверждающие оплату страхового взноса).

Blog

Список документов, характеризующих обеспечение возврата кредита

Содержание