Рисунок 14. Схема формирования и развития корпоративной стратегии банка
В рамках реализации корпоративной стратегии банкам с государственным участием в капитале можно рекомендовать:
- Для оценки эффективности корпоративной стратегии использовать показатели экономической добавленной стоимости EVA в комплексе с индексом риска RI, традиционный комплекс бухгалтерских показателей в системе сравнения со средними их значениями по банковскому сектору.
- Для оценки корпоративных отношений индивидуально рассчитывать их бюджет, оценивать рентабельность наравне с уровнем рисков, используя, например, предложенный в работе метод оценки корпоративных отношений банка.
- В рамках развития системы мотивации менеджеров в банках с госучастием комитетам по вознаграждениям использовать привязку бонусных и компенсационных пакетов к величинам EVA и RI.
- В качестве отдельной мотивационной меры повышения эффективности банков с государственным участием в капитале нами предлагается рассмотреть возможность освобождения от должностей менеджеров именно в этих банках Банком России и Агентством по страхованию вкладов.
Разработанная автором концепция формирования корпоративной стратегии и рекомендации одновременно дополняют инструментарий оценки и надежности банков с государственным участием, способствуя повышению эффективности их деятельности.
В результате проведенной работы предложен комплекс конкретных долгосрочных мер и подходов, нацеленных на реализацию целевых функций банков с госучастием, как адекватная стратегическая альтернатива регулированию. Действительно, использование механизма корпоративного управления в формировании и реализации корпоративной стратегии банка с государственным участием создает внутренние стимулы реализации их целевых функций, альтернативно дополняющих регулирование, планирование, контроль и нормативы, которые на практике в основном сводятся только к формализованной отчетности.
Все авторские предложения и разработки нацелены на решение актуальной сегодня народнохозяйственной задачи, позволяя повысить адаптивность и эффективность отечественных банков с государственным участием, реализации их целевых функций, добиться качественных прогрессивных изменений в развитии отечественной банковской системы, что имеет важное значение, как для банковского сектора, так и всей экономики России.
III. ОСНОВНЫЕ НАУЧНЫЕ ПУБЛИКАЦИИ ПО ТЕМЕ ИССЛЕДОВАНИЯ
Всего по теме диссертации автором опубликовано 66 работ (авторский объём – 63,46 п.л.), в т.ч. основные:
Монографии
Конягина М.Н. Банковские корпорации в России: состояние и перспективы: Монография.– СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2011.– 205 с. (12,9 п.л).
Влияние финансовой глобализации на национальную кредитно-банковскую систему. Коллективная монография/ кол.авторов; под ред.Е.М. Поповой. – СПб: Изд-во МБИ, 2010. – 131 с. (2,63 п. л., авт. – 0,84 п. л ).
Конягина М.Н. Стратегия развития корпоративных отношений в банковском секторе экономики: Монография – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2010. – 223 с. (14 п.л.).
Конягина М.Н. Методы корпоративного маркетинга в банковском деле: Монография. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2008. – 263 с. (16,5 п.л.).
Статьи в научных журналах и изданиях, входящих в перечень ВАК:
Maria N. Koniagina, Tobias Hertel, WTO membership: the consequences for the Russian banking system// Известия Международной академии наук высшей школы.– 2006.- №13(37).– С.129-136. – 0,5 п.л. (авт.0,25 п.л.)
Конягина М.Н. Мотивационная система в рамках корпоративной стратегии банка // Банковское дело. – 2009. - №10. – с.84-87. – 0,4 п.л.
Конягина М.Н. Новая концепция государственной поддержки малого предпринимательства в России // Российское предпринимательство. – 2009. - №12. – с.31-36. – 0,4 п.л.
Конягина М.Н. Корпоративное управление как фактор стратегического успеха в банковском менеджменте// Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов.– 2010.- №6. – с.28-31. – 0,39 п.л.
Конягина М.Н. Состояние и перспективы развития системы мониторинга качества корпоративного управления в банках // Финансы и бизнес. – 2010. - №3. – с.60-72. – 0,83 п.л.
Конягина, М. Н. Проблемы и перспективы развития конкуренции на российском рынке банковских услуг // Банковские услуги. - 2010. - N 4. - с. 27-34. – 0,38 п.л.
Конягина М.Н. Социально-экономическая эффективность как показатель корпоративной социальной ответственности банков // Вестник КГФЭИ. – 2011. - №1(22). – с.66-73. – 0,77 п.л.
Конягина М.Н. Корпоративные отношения и устойчивость коммерческого банка // Российское предпринимательство. – 2011. - №2. –с .135-139. – 0,4 п.л.
Конягина М.Н. Аудит в системе мониторинга качества корпоративного управления в банках // Управление экономическими системами: электронный научный журнал. - 2011. - №1(25). - № гос. рег. статьи 0421000034/. - URL: ссылка скрыта. – 0,54 п.л.
Конягина М.Н. МСФО в системе корпоративного управления // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. – 2011. - №2. – с.152-154. – 0,36 п.л.
Конягина М.Н. Прагматический подход к оценке эффективности корпоративных отношений банка // Вестник Ленинградского государственного университета им. А.С. Пушкина. -2011. - №1. – с.105-111. – 0,44 п.л.
Конягина М.Н. Влияние банков с государственным участием в капитале на рынок банковских услуг // Российское предпринимательство. – 2011. – №4 (1). – С. 138-143. – 0,4 п.л.
Конягина М.Н. Коммуникационный инжиниринг как новое направление в банковском менеджменте // Банковские услуги. – 2011. - №2. – с.26-33. – 1,00 п.л.
Конягина М.Н. Формирование корпоративной инфраструктуры банковской системы в условиях рыночной экономики // Евразийский международный научно-аналитический журнал «Проблемы современной экономики». – 2011. - №2. – 156-160. – 0,53 п.л.
Конягина М.Н. Структурный анализ собственности российских банков // Финансы и кредит. – 2011. - №14 (446). – с.34-39. – 0,6 п.л.
Конягина М.Н. Коммуникационное моделирование в системе повышения эффективности банковского менеджмента // Евразийский международный научно-аналитический журнал «Проблемы современной экономики». – 2011. - №3. – с.195-199. – 0,53 п.л.
Статьи и тезисы докладов в других изданиях:
Белоглазова Г.Н., Конягина М.Н. Из истории финансово-промышленных отношений// Актуальные проблемы финансов и банковского дела. Сборник научных трудов. Выпуск 4. - Санкт-Петербург. - 2001. - с.65-170. – 0,4 п.л. (авт. – 0,2 п.л.)
Конягина М.Н. О месте и роли коммерческих банков в системе корпоративного управления// Современные аспекты экономики. - 2003. - № 17 (45). - с. 109-118. – 0,56 п.л.
Белоглазова Г.Н., Конягина М.Н. Развитие экономического образования как важная составляющая реформы общественной жизни // Сотрудничество России и Польши в области экономики, науки и образования: сборник материалов международной межвузовской конференции. Санкт-Петербург, 29 ноября 2004 г./ Под ред. И.А. Максимцева, М.Е. Лебедевой. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2005. – с. 19-22. – 0,22 п.л.
Конягина М.Н. Основы взаимодействия банковского сектора экономики и промышленности в системе корпоративных отношений// Современные аспекты экономики. - 2005. - № 20 (87). - с. 148-161. – 0,81 п.л.
Конягина М.Н. Совершенствование организации корпоративного управления в банках как условие активизации инвестиционных процессов в России// Конкуренция на российских рынках: теория, методология, практика: сб.науч.тр.– Ставрополь: АРГУС, 2006.– с.265-269.– 0,24 п.л.
Конягина М.Н. Россия на пути к цивилизованному рынку // Актуальные проблемы экономики и новые технологии преподавания (Смирновские чтения): Материалы VI международной научно-практической конференции (13-14 марта 2007г., Санкт-Петербург). Т.1. - СПб: Изд-во МБИ, 2007. – с.183-186. – 0,26 п.л.
Конягина М.Н. О необходимости формирования корпоративной стратегии в финансовых компаниях// Теория хозяйственных систем: Материалы всероссийской научно-практической конференции, посвященной 75-летию профессора И.М. Сыроежина. 21 ноября 2008г. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2009. – с.74-79. – 0,32 п.л.
Конягина М.Н. К вопросу о выборе концепции и модели корпоративного управления современными российскими банками // Концепция и консолидация банковского капитала – современные тенденции и формы проявления: Материалы межвузовской научной конференции, посвященной 100-летию со дня рождения д-ра экон. наук, профессора М.И. Серебряного. 25-27 ноября 2009 года. – СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 2009. – с.114-119. – 0,33 п.л.
Конягина М.Н. Основные постулаты современного риск-менеджмента в коммерческих банках// Роль финансово-кредитной системы в реализации приоритетных задач развития экономики. Материалы 3(14)-й международной научной конференции 18-19 февраля 2010 года: Сб.док-в. Т.2. / Под ред. В.Е.Леонтьева, Н.П. Радковской. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2010. – c. 46-50. – 0,22 п.л.
Конягина М.Н. Развитие корпоративных отношений в банковской системе России как комплекс стратегических задач //IV Международный форум ведущих экономистов России и Китая / под ред. И.А. Максимцева: сборник докладов. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2010. – с.198-203. - 0,3 п.л.
Конягина М.Н. История взаимодействия банков и промышленности в Германии: опыт построения социального рыночного хозяйства // Актуальные проблемы экономики, социологии и права в современных условиях. 5-я Международная научно-практическая конференция, г.Пятигорск. – Пятигорск: Изд-во МАФТ, 2010. – с.325-333. – 0,9 п.л.
Конягина М.Н. Повышение транспарентности банков с государственным участием в капитале через оценку социально-экономической эффективности// Общественные науки.– 2011.- №6.– с.450-459.– 0,6 п.л.
1 ОЕСD Principles of Corporate Governance of 2004: <ссылка скрыта>; Basel Committee on Banking supervision, Compliance and the compliance function in banks: <ссылка скрыта>.
2 Jensen M.C., Meckling W.H. Theory of the Firm: Managerial Behaviour, Agency Costs and Ownership Structure // Journal of Financial Economics. - 1976. - Vol. 3. - P. 305 -360.
3 Радыгин А., Мальгинов Г. Государственная собственность в российских корпорациях: проблемы эффективности управления и государственного регулирования. - М.: ИЭПП, 2001.
4 Смирных С.Н. Социально-экономическая эффективность деятельности предприятий государственного сектора экономики // Автореферат дис… к.эконом. наук по специальности 08.00.05 – «Экономика и управление народным хозяйством». – Екатеринбург, 2007.
5 Стиглиц Дж. Экономика государственного сектора: пер. с англ. - М.: Изд-во «ИНФРА-М», 1997.
6 Сыроежин И.М. Совершенствование системы показателей эффективности и качества. – М.: Экономика, 1980.
7 Разработка сбалансированной системы показателей: Практическое руководство / Под ред. А.М. Гершуна, Ю.С. Нефедьевой. - М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2004.
8 Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.
9 Дамодаран А. Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов:/3-е изд. – М.:Альпина Бизнес Букс, 2006.
10 Поморина М.А. Концепция финансового управления в системе стратегического менеджмента банка: Дис. докт. экон. наук. 08.00.10. - М.: Государственный университет управления, 2009.
12 Цой Р.А. Оценка рыночной стоимости российских промышленных компаний с учетом влияния корпоративного управления: Дис. канд. экон. наук. 08.00.10. - М.: РГБ, 2007
13 Старюк П. Ю., Полиенко В. И. Корпоративное управление и стоимость компании: ситуация в России // Управление компанией. - 2004. - №1. - с.50-57.
исунок 14. Схема формирования и развития корпоративной стратегии банка