Постановление Правления Национального банка Украины от 26 сентября 2006 года n 378 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 17 октября 2006 г за n 1120/12994 Всоответствии с статья

Вид материала

Статья

Содержание

Генеральный кредитный договор N
Директор Департамента

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 32

Генеральный кредитный договор¹ N

г. __________

___ ____________ в 200_ г.

Национальный банк Украины в лице ___________________________________________________
______________________________________________________________________________________
(должность, фамилия, имя, отчество)
(дальше - Кредитор), который действует на основании ___________________________________________________, и
банк _________________________________________________________________________________
(наименование банка)
в лице _____________________________________________________________ (дальше - Заемщик),
(должность, фамилия, имя, отчество)
который действует на основании ___________________________________ (дальше - Стороны), с целью установления взаимоотношений Сторон относительно использования Заемщиком постоянно действующей линии рефинансирования Национального банка Украины (дальше - кредиты овернайт) в соответствии с Положением о регуляции Национальным банком Украины ликвидности банков Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от ___ ____________ в 200_ г. N ________ (дальше - Положение), заключили этот генеральный кредитный договор (дальше - договор) о таком.

1. Предмет договора

1.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредиты овернайт на протяжении текущего календарного года на основании заявки Заемщика, которая посылается соответствующему структурному подразделению Национального банка Украины, а копия - территориальному управлению Национального банка Украины.

1.2. Кредитор предоставляет Заемщику кредит овернайт под обеспечение государственных облигаций Украины или депозитных сертификатов Национального банка Украины (дальше - кредит овернайт под обеспечение).

1.3. Кредитор предоставляет Заемщику кредит овернайт без обеспечения (дальше - кредит овернайт бланочный) в размере и за плату, определенные соответствующими предписывающими документами Национального банка Украины на соответствующий период.

1.4. Этот договор заключается между Кредитором и Заемщиком на срок с ____________ к ____________ в 200_ г.

1.5. Неотъемлемыми частями этого договора являются сообщения соответствующего территориального управления Национального банка Украины, сообщение Кредитора об удовлетворении заявки Заемщика на получение кредита овернайт и заявка Заемщика, в которой содержится такая информация:

сумма кредита овернайт;

процентная ставка за пользование кредитом овернайт. Базовое количество дней для начисления процентов - 365;

перечень государственных облигаций Украины, депозитных сертификатов Национального банка Украины, что передаются в залог кредиту овернайт под обеспечение;

согласие Заемщика на применение Национальным банком Украины режима блокировки средств на корреспондентском счете на сумму и на срок, что отмечены в заявке банка на получение кредита овернайт бланочного;

количество раз обращение за кредитом овернайт бланочным;

выполнение Заемщиком условий, определенных Кредитором и изложенных в Положении для кредитов овернайт.

1.6. На период пользования кредитом овернайт под обеспечение Заемщик передает в залог Кредитору государственные облигации Украины или депозитные сертификаты Национального банка Украины с правом блокировки их обращения, сумма, перечень и характеристика которых отмечаются в заявке Заемщика.

1.7. Кредитор предоставляет Заемщику кредит овернайт за процентной ставкой, которая объявляется Национальным банком Украины ежедневно (отдельно за кредитами овернайт под обеспечение и кредитами овернайт бланочными).

1.8. Заемщик возвращает Кредитору кредит овернайт одновременно с процентами следующего рабочего дня.

1.9. До погашения задолженности за предоставленным кредитом овернайт и процентов за пользование им заявка на получение следующего кредита рефинансирования Кредитором не рассматривается.

2. Обязательство та правая Сторон

2.1. Кредитор обязывается:

2.1.1. Перечислить на корреспондентский счет Заемщика сумму кредита овернайт на основании довольной заявки Заемщика на получение кредита овернайт и сообщение территориального управления Национального банка Украины с подтверждением заявки банка.

2.1.2. В случае предоставления кредита овернайт под обеспечение заблокировать в установленном порядке государственные облигации Украины в депозитарии государственных ценных бумаг Национального банка Украины на счете в ценных бумагах Заемщика или депозитные сертификаты Национального банка Украины в системе количественного учета СЕРТИФ.

2.1.3. В день возвращения кредита овернайт под обеспечение подать к депозитарию государственных ценных бумаг Национального банка Украины распоряжения на получение Заемщиком заблокированных государственных облигаций Украины или послать к системе количественного учета СЕРТИФ соответствующее сообщение о возвращении Заемщиком кредита овернайт.

2.2. Кредитор имеет право:

2.2.1. Бесспорно списать сумму задолженности за кредитом овернайт и проценты за пользование им из корреспондентского счета Заемщика в случае невозвращения кредита овернайт в срок, предусмотренный пунктом 1.8 этого договора.

2.2.2. В случае недостаточности средств на корреспондентском счете Заемщика для списания суммы задолженности за предоставленным кредитом овернайт и суммы процентов за пользование им в первую очередь возместить задолженность за кредитом, во вторую очередь - проценты за пользование им и пеню.

2.2.3. В случае невозможности списания задолженности за предоставленным кредитом и процентов за пользование им из-за отсутствия средств на корреспондентском счете Заемщика отнести задолженность на счета из учета просроченной задолженности за кредитом и просроченных начисленных доходов и начислить пеню в размере 0,5 процента от суммы задолженности за каждый день просрочки, но не больше двойной учетной ставки Национального банка Украины, что действовала в период просрочки выполнения обязательства.

2.2.4. В случае недостаточности средств на корреспондентском счете Кредитор имеет право на протяжении 10 календарных дней реализовать предмет закладной путем продажи/перевода в собственность Кредитора государственных облигаций Украины или депозитных сертификатов и осуществления досрочного погашения депозитных сертификатов и за счет средств от реализации погасить задолженность за кредитом и проценты за пользование им.

2.2.5. В случае несвоевременного возвращения Заемщиком кредита овернайт или процентов за пользование им не позволять Заемщику использовать линию рефинансирования на протяжении трех месяцев.

2.3. Заемщик обязывается:

2.3.1. Предоставить согласие на применение Национальным банком Украины режима блокировки средств на корреспондентском счете в сумме предоставленного кредита и процентов за пользование им сроком до его возвращения.

2.3.2. Вернуть Кредитору задолженность за кредитом овернайт и проценты за пользование им путем перечисления средств на счет Кредитора в срок, предусмотренный в пункте 1.8 этого договора, и в день возвращения кредита овернайт под обеспечение подать к депозитарию государственных ценных бумаг Национального банка Украины или к системе количественного учета СЕРТИФ соответствующие распоряжения для разблокирования государственных облигаций Украины, депозитных сертификатов Национального банка Украины, которые были предоставлены под обеспечение кредита.

2.3.3. В случае невозможности списания Кредитором из корреспондентского счета средств, которые составляют его требования, оплатить пеню в размере 0,5 процента от суммы задолженности за каждый день просрочки, но не больше двойной учетной ставки Национального банка Украины, что действовала в период просрочки выполнения обязательства.

2.4. Заемщик имеет право:

2.4.1. Получить кредит овернайт через линию рефинансирования Национального банка Украины в случае соблюдения условий, определенных Кредитором для соответствующего вида кредита овернайт и изложенных в Положении.

2.4.2. Получить на протяжении рабочего дня недели до времени, отмеченного в предписывающих документах Национального банка Украины, кредит овернайт в случае своевременного обращения к соответствующему территориальному управлению Национального банка Украины и предоставления ему достоверной информации о выполнении требований, определенных Положением в зависимости от вида кредита овернайт.

2.4.3. Подать к депозитарию государственных ценных бумаг Национального банка Украины или к системе количественного учета СЕРТИФ соответствующие распоряжения для разблокирования государственных облигаций Украины и депозитных сертификатов Национального банка Украины в случае бесспорного списания Кредитором суммы задолженности за кредитом и процентов за пользование им.

3. Ответственность Сторон

3.1. Ответственность определяется Сторонами согласно с разделами VI и VII Положения и законодательством Украины.

4. Другие условия договора

4.1. Споры, которые возникают на протяжении действия этого договора, решаются путем переговоров, а в случае недостижения согласия - в установленном законодательством Украины порядка.

4.2. Договор вступает в силу со дня его подписания и действует на протяжении текущего календарного года до завершения расчетов за кредитами, предоставленными в соответствии с этим договором.

4.3. Договор может быть изменен при согласии обеих Сторон путем заключения дополнительного договора, что является неотъемлемой частью этого договора.

4.4. Неотъемлемыми частями этого договора является заявка Заемщика на получение кредита овернайт, сообщение соответствующего территориального управления Национального банка Украины и сообщение Кредитора об удовлетворении заявки.

5. Местонахождение и банковские реквизиты Сторон:

Заемщик

Кредитор

____________
¹ Этот договор является образцом.

Директор Департамента
монетарной политики

Н. И. Гребеник

Дополнение 2
до Положения о регуляции Национальным банком Украины ликвидности банков Украины

____________________________________ (наименование банка)	Департамента из управления валютным резервом и осуществление операций на открытом рынке Национального банка Украины
N ____________ от ____________ в 200_ г.	Копия ____________________________________ (наименование территориального управления Национального банка Украины)

Blog