Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік

Вид материала

Подобный материал:

1 ... 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Таблиця 37.10. Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за звітний рік

Рядок	Найменування статті	На ви-могу та менше 1 міс.	Від 1 до 3 міс.	Від 3 до 12 міс.	Від 12 міс. до 5 років	Понад 5 років	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	4195	0	0	0	0	4195
2	Торгові цінні папери	0	0	0	0	0	0
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0	0	0	0	0
4	Кошти в інших банках	85394	0	0	0	0	85394
5	Кредити та заборгованість клієнтів	53799	60894	242185	390906	13592	761376
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	0	0	0	0	0	0
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	0	0	0	0	0	0
8	Інші фінансові активи	4307	0	0	19899	1777	25983
9	Усього фінансових активів	147695	60894	242185	410805	15369	876948
	Зобов’язання
10	Кошти інших банків	94312	0	0	0	0	94312
11	Кошти клієнтів	299539	149103	82148	19861	108	550759
12	Боргові цінні папери, емітовані банком	0	0	0	0	0	0
13	Інші залучені кошти	0	0	0	0	0	0
14	Інші фінансові зобов’язання	86302	0	0	0	0	86302
15	Субординований борг	0	0	0	0	0	0
16	Усього фінансових зобов’язань	480153	149103	82148	19861	108	731373
17	Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(332458)	(88209)	160037	390944	15261	145575
18	Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(340437)	(88901)	159001	390942	(45107)	75498

Таблиця 37.11 „Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за попередній рік”

Рядок	Найменування статті	На ви-могу та менше 1 міс.	Від 1 до 3 міс.	Від 3 до 12 міс.	Від 12 міс. до 5 років	Понад 5 років	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	118335	0	0	0	0	118335
2	Торгові цінні папери	0	0	0	0	0	0
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0	0	0	0	0
4	Кошти в інших банках	31316	0	0	0	0	31316
5	Кредити та заборгованість клієнтів	265990	128772	559431	287767	27651	1269611
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	0	0	0	0	0	0
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	0	0	0	0	0	0
8	Інші фінансові активи	3117	0	0	25438	3582	32137
9	Усього фінансових активів	418758	128772	559431	313205	31233	1451399
	Зобов’язання
10	Кошти інших банків	105600	0	25402	0	0	131002
11	Кошти клієнтів	394493	124889	263661	217062	116	1000221
12	Боргові цінні папери, емітовані банком	0	0	0	0	0	0
13	Інші залучені кошти	0	0	0	0	0	0
14	Інші фінансові зобов’язання	8215	0	0	0	0	8215
15	Субординований борг	0	0	0	0	0	0
16	Усього фінансових зобов’язань	508308	124889	289063	217062	116	1139438
17	Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(89550)	3883	270368	96143	31117	311961
18	Сукупний розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня	(89550)	(85667)	184701	280844	311961	0

Примітка 38. Управління капіталом

Керівництвом банку приділяється велика увага дотриманню всіх економічних нормативів встановлених НБУ, а особливо нормативу адекватності регулятивного та основного капіталу. Від значень показників капіталу залежить можливість розвитку банку в цілому та нарощення кредитного портфелю. Перед учасниками банку постійно ставляться питання про збільшення внесків до статутного капіталу банку та про залучення нових учасників з цією ж метою. Розуміючи важливість для банку питання регулятивного капіталу, за весь час існування банку проводилась виплата дивідендів учасникам лише частками з умовою їх капіталізації. Протягом звітного року банк дотримувався нормативів адекватності капіталу, їх значення на звітну дату складають: норматив адекватності регулятивного капіталу - 13,75% та норматив адекватності основного капіталу -11,92%.

Таблиця 38.1. Структура регулятивного капіталу

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
	Регулятивний капітал
1	Основний капітал	32575	166496
1.1	Фактично сплачений зареєстро-ваний статутний капітал	936	133710
1.2	Розкриті резерви	136911	33767
1.3	Загальні резерви та резервні фонди	136911	4137
1.4	Прибуток минулих років та прибуток минулих років, що очікує затвердження	23473	29630
1.5	Зменшення основного капіталу	105272	981
1.6	Нематеріальні активи за мінусом суми зносу	511	844
1.7	Збитки минулих та поточного років	104761	137
1.8	Резерви під стандартну заборгованість	197	4689
1.9	Результат переоцінки основних засобів	17534	9650
1.10	Розрахунковий прибуток поточного року	(119275)	26185
2	Додатковий капітал	18486	40523
3	Відвернення, в т.ч.	66	109
3.1	сума операцій, що здійснюються з інсайдерами (пов'язаними особами) на сприятливіших за звичайні умови	66	109
4	Усього регулятивного капіталу	-80614	177417

Примітка 39. Потенційні зобов’язання банку

У звіті слід зазначати інформацію про події, які відбулися за станом на кінець дня 31 грудня звітного року, але не відображені в жодній примітці, якщо вони містять додаткову інформацію про діяльність та фінансовий стан банку, зокрема таку:

розгляд справ у суді.

Станом на звітну дату проходить розгляд справи у суді по 82 юридичним та фізичним особам на суму 187769,0 тис.грн. Фінансовий вплив на банк значний, страхові резерви сформовані по даному кредиту у повному обсязі відповідно до законодавства;

можливість виникнення потенційних податкових зобов’язань.

Непередбачених зобов’язань, що пов’язані з виникненням податкових зобов’язань не існує станом на звітну дату;

зобов’язання з капітальних вкладень.

Контрактних зобов’язань, пов’язаних із придбанням основних засобів та нематеріальних активів банком не укладалось;

зобов’язання оперативного лізингу (оренди).

Зобов’язання за невідмовною орендою станом на кінець дня 31 грудня 2009 року відсутні;

Невідмовні угоди про суборенду банком не укладались;

ґ) зобов’язання, що пов’язані з кредитуванням.

На звітну дату зобов’язання, пов’язані з кредитуванням в переважні більшості є відкличними, тому фінансового впливу на стан банку не мають.

Blog

Річний фінансовий звіт пат “Західінкомбанк” за 2009рік