Geum.ru

О утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

Вид материалаДокументы

Содержание


2. Идентификация клиентов
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   22

2. Идентификация клиентов


2.1. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, которые открывают счета, а также лица, уполномоченных действовать от их имени, в порядке, установленном законодательством Украины, в том числе нормативно правовыми актами Национального банка. Счет клиенту открывается лишь после его идентификации банком.

(пункт 2.1 с изменениями, внесенными согласно постановлению
 Правление Национального банка Украины от 04.04.2005 г. N 110)

2.2. Основанием для идентификации клиента - физического лица, его доверенного лица, а также лица, которое уполномочено действовать от имени клиента - юридического лица, есть такие документы:

а) для граждан Украины, которые:

постоянно проживают в Украине - паспорт гражданина Украины или временное удостоверение, которое подтверждает лицо гражданина Украины, или временное удостоверение гражданина Украины, для малолетних и несовершеннолетних лиц, которым не исполнилось 16 лет - свидетельство о рождении;

(абзац второй подпункту "а" пункта 2.2 в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 08.01.2008 г. N 3)

выезжают на постоянное местожительство за границу - паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой о выезде на постоянное место обитания за границу;

постоянно проживают за рубежом - паспорт гражданина Украины для выезда за границу;

б) для иностранных граждан, которые:

постоянно проживают в Украине - паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное обитание;

временно находятся в Украине - паспортный документ;

в) для лиц без гражданства, которые:

постоянно проживают в Украине - вид на постоянное жительство;

временно находятся в Украине - паспортный документ;

г) для беженцев - удостоверение беженца.

Паспортным документом иностранца и лица без гражданства является документ, который подтверждает гражданство иностранца или удостоверяет лицо без гражданства, выданный уполномоченным органом иностранного государства или уставной организацией ООН, дает право выезду за границу и признанный Украиной.

Если документы, отмеченные в этом пункте, не дают возможность банка определить местожительство или временного пребывания физического лица, то банк имеет право вытребовать от клиента другой документ, который содержит такую информацию.

В дальнейшем в тексте этой Инструкции вышеупомянутые документы, которые являются основанием для открытия счетов физическим лицам - паспорт или документ, что его заменяет.

Физические лица - резиденты, кроме паспорта или документа, что его заменяет, дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, которая удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика.

Банк имеет право открыть счет физическому лицу - резиденту без представления документа, который удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика, если в паспорте этого лица сделана отметка о праве осуществлять любые платежи без идентификационного номера. Уполномоченный работник банка в присутствии физического лица, которое открывает счет, делает копию страницы ее паспорта с такой отметкой. Эта копия удостоверяется подписями уполномоченного работника банка и физического лица, которое открывает счет, как такая, которая отвечает оригиналу, и сохраняется в деле из юридического оформления счета.

(пункт 2.2 в редакции постановления Правления
 Национального банка Украины от 04.04.2005 г. N 110)

2.3. Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию физического лица, которая открывает текущий или вкладной (депозитный) счет, и делает в присутствии этого лица копии страниц паспорта или документа, что его заменяет, какие содержат фамилию, имя, отчество (в случае его наличия), дату рождения, серий и номер паспорта или документа, что его заменяет, дату выдачи и наименования органа, который выдал документ, местожительство или временного пребывания, информацию о гражданстве (если лицо, которое открывает счет, является нерезидентом), а также копии документа, выданного органом государственной налоговой службы, которая удостоверяет присвоение физическому лицу - резиденту идентификационного номера налогоплательщика. Копии документов, отмеченных в этом пункте, удостоверяются подписями уполномоченного работника банка и физического лица, которое открывает счет, как такие, которые отвечают оригиналу, и сохраняются в деле из юридического оформления счета.

(абзац первый пункту 2.3 с изменениями, внесенными согласно постановлению
 Правление Национального банка Украины от 21.12.2005 г. N 485)

В случае предоставления владельцем счета права распоряжения счетом другим лицам уполномоченный работник банка идентифицирует эти лица и подтверждает осуществление идентификации копированием соответствующих документов в порядке, установленном этим пунктом.

2.4. Лица, которые имеют право первой и второй подписей, лично подают к банку документы, которые предусмотрены этой Инструкцией для открытия текущих и вкладных (депозитных) счетов юридических лиц и отделенных подразделов. Эти лица должны предъявить уполномоченному работнику банка паспорт или документ, что его заменяет, и документы, которые подтверждают их полномочия. Физические лица - резиденты дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, которая удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика.

Уполномоченный работник банка идентифицирует эти лица и подтверждает осуществление идентификации копированием соответствующих документов в порядке, установленном пунктом 2.3 этой Инструкции.

В случае изменений в составе лиц, которые имеют право распоряжаться счетом юридического лица или отделенного подраздела, вновь назначенное лицо (лица) должно лично подать карточку из образцами подписей и отпечатком печати, предъявить паспорт или документ, что его заменяет, и документы, которые подтверждают ее полномочия. Физическое лицо - резидент дополнительно должен предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, которая удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика. Уполномоченный работник банка идентифицирует это лицо (лиц) и подтверждает осуществление идентификации копированием соответствующих документов в порядке, установленном пунктом 2.3 этой Инструкции.

2.5. В случае заключения договора банковского вклада или договора банковского счета в интересах третьего лица банк идентифицирует лицо, которое открывает счет, а лицо, в интересах которого заключен договор и открыто счет - в время предъявления этим лицом к банку первого требования или выражения ею иным способом намерению воспользоваться этим счетом.

(пункт 2.5 с изменениями, внесенными согласно постановлению
 Правление Национального банка Украины от 26.06.2006 г. N 236)

2.6. Банк имеет право вытребовать от клиента другие документы и сведения, нужные для выяснения его лица, сути деятельности, финансового состояния.

В случае неподачи клиентом необходимых документов или сведений, которые вытребует банк с целью выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или преднамеренного предоставления клиентом неправдивых сведений о себе счет ему не открывается.

В случае наличия в время осуществления идентификации клиента мотивированного подозрения относительно предоставления им недостоверной информации о себе или преднамеренного предоставления информации с целью введения в заблуждение информация о открытии счета такому лицу предоставляется банком к специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

2.7. Идентификация клиента банка, который открывает счет, не является обязательной, если клиент уже имеет счета в этом банке и был раньше идентифицированный в соответствии с требованиями законодательства Украины, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.